Ich habe schon vor eine Weile in Krypto investiert und würde mir jetzt 250000 Euro auszahlen lassen wollen auf ein Bankkonto.
Problem 1:
Ich habe zwar alle Käufe und Verkäufe dokumentiert und sind auch auf der Blockchain eingetragen aber ich kann sonst keine Geldherkunftsnachweise (Gehalt, Einkommen) erbringen. Klar wenn die Gewinne durch Kryptoverkauf kommen.
~
Ich habe nichts zu verbergen weder Steuerhinterziehung noch Geldwäsche.
Wie sollte man vorgehen? Einfach riskieren und wenn die Konto schliessen, neue Bank probieren? Worst case ist dass die einem das Geld wieder zurückschicken oder muss ich dann ein neues Konto öffnen auf das das abgelehnte Geld eingezahlt wird?
Oder kann das Geld beschlagtnahmt werden wenn man Pech hat?
Problem 1:
Ich habe zwar alle Käufe und Verkäufe dokumentiert und sind auch auf der Blockchain eingetragen aber ich kann sonst keine Geldherkunftsnachweise (Gehalt, Einkommen) erbringen. Klar wenn die Gewinne durch Kryptoverkauf kommen.
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Ich habe nichts zu verbergen weder Steuerhinterziehung noch Geldwäsche.
Wie sollte man vorgehen? Einfach riskieren und wenn die Konto schliessen, neue Bank probieren? Worst case ist dass die einem das Geld wieder zurückschicken oder muss ich dann ein neues Konto öffnen auf das das abgelehnte Geld eingezahlt wird?
Oder kann das Geld beschlagtnahmt werden wenn man Pech hat?
Hallo und herzlich willkommen hier...
Wenn du alles dokumentiert hast, ist der Geldherkunftsnachweis ja kein Problem. Gehalt & Einkommen brauchst du ja ggfl. nur für die Bargeldeinzahlungen für deine ersten Coinkäufe nachweisen und danach ergibt sich die Coinvermehrung ja aus den Trades. Dies musst du ggfl. auch auf Nachfrage bei der Auszahlenden Kryptobörse vorlegen.
Wenn du dir bei deiner eigenen Hausbank so unsicher bist, sprich doch erstmal ganz offen mit deinem Bankberater das du eine größere, für deine Kontobewegungen eher ungewöhnliche Summe als Geldeingang erwartest und ob er dazu vorab irgendwelche Nachweise braucht das alles reibungslos gebucht werden kann. Auch hier hast du ja alle Belege über Käufe und Trades in der Hand und spätestens wenn du die Steuerbelege auf den Tisch legst ist die Geldwäscheproblematik vom Tisch, da die Bank damit Ihren Verpflichtungen (AML5 etc.) nachkommen kann.
Nach einer anderen Bank kannst dich ja immer noch umschauen wenn dir Steine (auf Grund von Bankeninterner Richtlinien zum Thema Krypto) in den Weg gelegt werden sollten.
