Topic: Политика AML и защита от блокирoвoк (Read 438 times)

Всем, кто хочет бесплатно получить проверки через бот, пишите в ветку https://bitcointalksearch.org/topic/m.52989039 с просьбой, наши менеджеры отслеживают этот ресурс и предоставят всем желающим промо-код.

что-то я не вижу в этой ветке про бесплатные проверки.

Кстати сегодня в новостях уже началось: Украина приняла нормы FATF для регулирования криптовалютного рынка.
https://forklog.com/ukraina-v-pervom-chtenii-prinyala-normy-fatf-dlya-regulirovaniya-kriptovalyutnogo-rynka/

Готовьтесь к веселью, законы введут, а обеспечение для их соблюдения создавайте сами. В лучших традициях наших чиновников.
Хорошо если они понимают, что принимают.

Мы тут создали ветку https://bitcointalksearch.org/topic/m.52989039

Кому интересно, пишите в нее, проверим бесплатно!

Есть белые способы, есть серые.
Вы делайте доверенность на юриста, переводите, нотариально заверяйте, и он общается с биржей от вашего имени и действует в зависимости законодательства и юрисдикции биржи. Про серые мы умолчим.

А можно подробнее узнать, что это за спецы и каким образом они могут сделать источник получения биткоинов на другое лицо? Или же торговая деятельность ведётся на биржах без пройденного KYC, а в случае каких-то проблем аккаунт находит своего владельца?

Поясню. Все это важно для хороших сумм.

У пользователя есть 100 биткоинов. Пускай 40 он решил холдить, 40 торговоть и 20 тратить.
Ему нужно 40 торговых разбить на 10-20-40 кошельков и с них заводить на биржу.( четко распределив какой массив кошельков для какой биржи) Даже если с него попросят источник получения, то на 1-2 биткоина его можно сделать, обратившись к специалистам.
А если его деньги изымут, то все другие адреса останутся анонимными. Спасает принцип "мелкой рыбы",  никому не интересно гонять мелкого юзера.
Тоже самое  насчет трат,  никаких платежей на обменники с крупных кошельков.
Я у себя уже все давно разбил по 1-2 битка на разные кошельки.  Если биткоин выстрелит, начнется охота, поэтому лучше обезопасить свои средства сейчас.

Ваш совет скорое относится к тому, как не засветить свою личность (не связывать личность с адресами). Допустим, вы не засветили нигде личность, но при депозите на одну из бирж с требованием прохождения KYC/AML ваши средства замораживают и просят подтвердить их происхождение. Тут это не сыграет никакой роли.

проверить невозможно, но скажу пару важных моментов.

Главное не засветить свои деньги.
т.е не использовать 1 кошелек для всех операций. Сейчас очень много способов законно приобрести криптовалюту анонимно в РФ, потому что закона нет
купили, далее не нужно с этого кошелька переводить на биржу, где есть ваш КУС, т.к вы палите свой кошелек и его владельца.
купите монеты на несколько кошельков( если юзайте биткоин коре, то лучше даже сделайте разные файлы кошелька, а то запутайтесь со входами и свяжите адреса)
на 1 адресе вы храните, на 2 ом адресе приход- оплата на биржи с КУС, третий вы светите на форуме и так далее.
все данные собираются с открытых источников, а главный источник- этот форум поэтому не стоит без необходимости тут светить информацию.

https://www.criptomonedaseico.com/ru/%D0%BD%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B8-ru/%D1%81%D1%88%D0%B0-%D0%BA%D0%B0%D0%B7%D0%BD%D0%B0%D1%87%D0%B5%D0%B9%D1%81%D0%BA%D0%B8%D0%B5-%D1%81%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8-%D0%B1%D0%B8%D1%82%D0%BA%D0%BE%D0%B9%D0%BD-%D0%B0%D0%B4%D1%80/
Вот вроде был случай
"В заявлении Казначейство опубликовало адреса биткойнов, которые обвиняемые мужчины использовали для конвертации BTC в валюту, из которой было отправлено более 6 000 биткойнов (стоимостью более 25 миллионов долларов США на момент написания).
Интересно, что использование прослеживаемых и идентифицируемых адресов криптовалютности оказалось полезным для дела Казначейства против этих двух мужчин, поскольку это позволяет им отслеживать и отслеживать в будущем любые транзакции, проводимые с адресами, связанными с этими мужчин и SamSam ransomware." и еще хорошо прописали, чтобы наверняка
 "В заявлении важно отметить, что любой, кто под юрисдикцией США, который проводит какие-либо транзакции с двумя публично выпущенными адресами Биткойн-кошельков, может быть подвергнут вторичным санкциям."

Я так понял что списки эти есть, просто видимо пока "непубличные" пока не завершился полный цикл "спугнуть" нельзя. Пока только обустраивают инфраструктуру - отслеживание транзакций(стартапы), делистинг анонимных монет, "прессинг" оффшорных крипто бирж, типа Битфинекса, "спуск на воду" своих институционалов, чтобы "порядок навели" немного итд.
Видимо когда будет можно, все обнародуют публично, а пока только видимо в слитой переписке от викиликс что-нибудь можно найти про это. 

Хорошее замечание, вообще проблема старой истории, как по мне, остается открытой.
Мы же популяризиурем, своего рода страховку:

• Вот скриншот https://drive.google.com/open?id=10gYP4hOLRLlQb_tSTzgPRAoaLYP7nThC, что я проверял на соответствие AML когда покупал. И в скриншоте видно дату обновления БД, информация по картелю явно появилась позже.
  
• Вот источник средств.

А искать свеже смайненную крипту будет сложнее).

Спасибо, я именно этой проверкой и воспользовался - то что хотел, для себя определил.

Согласен с Вами, хотя думаю что крипто регуляторы могут быстро договориться. Я конечно не силен в законодательных делах, но есть такая организация FATF, которая и должна следить за всеми криминальными делами и формировать этот блэклист или устанавливать для него правила. И было бы ок, если бы это был мировой стандарт.

Но сейчас мне неважно, что там они принимают. Здесь другое. Удобно если бы у всех  бирж/обменников, были подобные открытые АПИ. Если меня заблокировали, я проверю свой адрес и хотя бы буду знать, что это из-за AML или нет.

А так у них сейчас стоят эти сервисы проверок, они там что-то мониторят, но простым смертным доступа к тем сервисам нет. Нас блочат и даже ничего не объясняют.
Теперь, если скажем, та же куна меня заблокирует за амл, я им покажу при помощи их же средства проверки, что я заводил чистый биток. То что они ответят - это тоже вопрос, но главное нам нужны методы для проверки и защиты своих прав. И чтобы они были доступны и удобны, без всяких адвокатов и частных детективов.

В письмах ЦБ могут быть списки лиц причастных к финансированию терроризма, находящихся под санкциями США и т. д. и т. п. Но банки не ограничиваются списками, которые предоставляет им государство. Они могут вести, в добавок к государственным, свои собственные чёрные списки, информация для которых берётся из всяких сомнительных источников, и за блокировку клиентов по этим левым спискам они не несут никакой ответственности перед государством. Равно как и криптовалютные биржи.

Есть инструкции ЦБ для служебного пользования. Они для банков имеют силу закона.

У банков всё тоже самое. Нет единого установленного законодательством чёрного списка счётов и лиц. Сей факт не мешает банкам успешно блокировать средства клиентов. 

Что-то я думаю, что в настоящее время AML могут приплетаться только для обоснования кражи средств биржей/обменником у пользователя.
Мне не известно сертифицированного каким-либо государством сервиса, где хранится блэклист кошельков или сервисов. А если кто-то использует наколеночный блэклист от Васи Пупкина чтобы заблокировать средства, то этот кто-то просто сам же и мошенник.

Когда-нибудь в далеком будущем оно может и будет работать, но пока AML находится в зачаточном состоянии. Верить сервисам которые предоставляют АПИ Для AML я бы не стал... По крайней мере до тех пор, пока нет проверяемого списка источников данных для этих АПИ.

Мы недавно на рынке. На данный момент поставляем сервис корпоративным клиентам. Например нашим API для AML мониторинга пользуется Kuna.
А тема давно есть в основной ветке форума - https://bitcointalk.org/index.php?topic=5173064.msg52083262;topicseen#msg52083262. На днях планируем открыть отдельно для русскоязычной.

Сейчас в связи с обновленным функционалом у нас акция - всем новым пользователям одна проверка бесплатно!

Все мои проблемы даже 1k BTC не решит Спасибо, я посмотрел, да это то, что я хотел, вот только платить надо.

Еще, насколько можно доверять таким расследованиям? Проверку каких транзакций можно делать?
И что вы за компания, как-то мало о вас инфы в инете? И здесь на форуме темы нет, только одно упоминание.

Все твои проблемы решает наш @cryptoaml_bot https://t.me/cryptoaml_bot?start=pon

Проверить средства самостоятельно не выйдет. Даже если вы проследите всю цепочку графа транзакций, у вас не будет информации о том, кому принадлежат эти адреса, а уж говорить о проверке средств ещё не приобретенных вообще бессмысленно.

Как я понимаю, нужно покупать криптовалюты с официально заработаных средств на проверенных биржах, которые смогут подтвердить покупку этих криптовалют по запросу. Тогда вопросов по отмыванию средств не должно возникнуть.