[...]ou então vender na nossa corretora p2p e receber o dinheiro direto na conta dele por parte do comprador.
Ok,
Então é apenas o vendedor que precisa depositar as criptos na Bitzlato e o comprador paga primeiro diretamente ao vendedor, certo?
Nesse caso, a Bitzlato tem a expertise necessária para verificar e identificar eventuais pagamentos falsos de Fiat (golpes) por parte dos compradores em todos os países/moedas em que atua/trabalha?
Olá, sim, o vendedor deposita as criptomoedas aceitas em nossa plataforma e após isso ele cria seu anúncio e começa a vender como em qualquer mercado p2p. Uma vez que o comprador inicia o trade ele então envia o dinheiro para o vendedor (nesse meio tempo as criptos ficam presas no escrow), uma vez que o vendedor confirmar o recebimento dos fundos, ele então pode liberar as moedas (ou, caso haja algo errado, [como por exemplo caso usado o Paypal o dinheiro seja bloqueado, depósito por envelope (que sabemos pode estar vazio), etc, etc] o vendedor pode então iniciar uma disputa).
Em relação a golpes isso ocorre em todos os mercados p2p, nós nos esforçamos e banimos centenas de usuários todos os dias de várias partes do mundo porém é necessário que o vendedor siga alguns passos também para estar protegido como por exemplo pedir selfies dos compradores, limitar a quantidade que um comprador novato pode comprar, decidir se o anúncio é apenas para compradores com conta verificada, decidir se (baseado no tipo de anúncio e na periculosidade do mesmo, por exemplo, Paypal é mais arriscado, portanto o vendedor tem que tomar cuidado e se a conta do comprador não for verificada, exigir selfie, questionar sobre a origem dos fundos, ver quantos trades finalizados ele teve, etc. Nós damos suporte verificando as contas, trabalhando banindo os usuários mal intencionados, atuando em disputas e ajudando com dicas de segurança porém uma vez que é um mercado p2p o vendedor deve também ter suas próprias medidas de segurança também. Quando ambos os lados atuam em conjunto as chances de golpistas conseguirem algum sucesso caem muito.
Veja:
Como você pode ver na imagem acima, quando você cria um anúncio você pode decidir se deseja vender apenas para usuários com conta verificada. Você pode decidir vender apenas para pessoas com uma quantidade mínima já comprada (por exemplo, como diz na imagem, vender apenas para quem já comprou mais de 0.1 btc por exemplo de outros vendedores no total) e/ou limitar a quantidade para uma primeira vez. Por exemplo, se você vende entre R$10 - R$100 então você pode limitar usuários novos a um limite máximo de (por exemplo) R$15 reais com você.
Mas como eu disse, além de todas essas ferramentas, por ser um mercado p2p é importante que o vendedor também atente-se ao comprador. Conversar com ele antes de continuar com a negociação (antes de aceitar por exemplo), caso necessário, antes de aceitar o trade peça mais 10 minutos para pedir mais informações, conversar mais, detalhar os termos, etc:
(Esses são os botões para aceitar, declinar ou pedir mais 10 minutos quando alguém inicia um trade com você)
E claro, sempre reportar ao nosso suporte comportamento estranho de usuários (mesmo que tenham histórico de negociações e tal). Como eu disse, por ser um mercado p2p é um trabalho em equipe.