Topic: Appel de la banque, que répondre ? - page 2. (Read 634 times)

J'ai eu un appel pour 500 euros envoyé sur Kraken

On m'a demandé la raison, j'ai demandé la raison qui me pousserait à leur donner une raison.J'ai refusé de repondre aux questions, c'est mon argent.

 J'ai changé de banque.

A titre indicatif, c'est le Credit agricole

Les gens racontent n'importe quoi, faut donner une raison maintenant quand on fait un achat (quel qu'il soit) ?

pas du tout, il ne faut pas déclarer ses bitcoins si ça dépasse la valeur de 2 millions, il faut juste quitter la france, pour aller dans un pays qui ne persécute pas ses habitants pour des motifs financiers.
c'est d'ailleurs officiellement le but de cet impôt isf : incitation à sortir de france.

J'ai une connaissance qui avait acheter pour 150 euro d'ethereum sur coinbase y a quelques mois et la banque l'avait appeler pour savoir la raison de cet achat...

C’est cool t’as l’air au taquet sur les réponses toi
Je quote la réponse au cas où;
« Merci pour toutes vos réponses. Je les ai rappelé et c'était simplement pour poser une question qui n'avait rien à voir avec mon virement vers kraken »

C'est la première fois que je vois ça si les banques commencent à mettre leur nez dans nos investissements de 150 euros mais où va t'on?

Pour une telle somme, je ne pense pas qu'ils doivent savoir où va l'argent sachant que des achats sur Internet on en fait des milliers par jour, donc s'ils devaient appeler toutes les personnes qui achètent un ordi, écran, etc.. sur Internet ils en auraient pas fini.

ça arrive souvent que le banque appelle pour ce genre de raison? parce qu'ils doivent bien voir où va le virement non?

Effectivement, tant que t'es en crypto, tu n'as rien à déclarer à moins d'être assujetti à l'ISF comme tu le dis (mais il me semble que c'est 1,3M et non 2M comme seuil). Et oui, vu le monde que la crypto a attiré cette année, je doute que les alertes TRACFIN soient très efficaces durant les prochains mois/années. Elles se concentreront surtout pour les gros gros poissons, dont les pv se comptent en millions !

Tu ne déclares que ce que tes plus values transformés en fiat!
Donc pas besoin de déclarer ton investissement, ni tes gains s’ils restent en cryptocurrencies (ou même s’ils sont en Fiat, pour peu qu’ils ne soient pas bougés de l’exchange).

Bonjour

Merci pour toutes vos réponses. Je les ai rappelé et c'était simplement pour poser une question qui n'avait rien à voir avec mon virement vers kraken Je note ta réponse ZENFR

Dans tous les cas je n'ai rien de chez rien à déclarer tant que je n'ai pas ramené la plus value sur mon compte en banque, non ? Ou dois-je déclarer mon "investissement" également ? Après si mes plus values restent sur site d'échange c'est à déclarer selon vous ? J'ai fouillé sur le forum et bcp disent que non, tant que euros restent sur plateforme, rien à dire.

Apparemment il faut également déclarer ses bitcoin si dépasse valeur de 2 000 000 d'euros, pour payer l'imposition sur l'ISF

Merci à vous !

Il n'y a qu'une seule posture à adopter vis-à-vis du prestataire qu'est votre banquier : lui affirmer fermement que ce n'est pas à vous de vous justifier mais à lui, comme toute entreprise que vous payer contre un service. Une banque n'a aucune autorité : c'est une entreprise commerciale et vous en changez si elle ne vous convient pas. La seule autorité, et encore elle n'a pas tous les droits heureusement, est le fisc : donc si votre banque pense que c'est justifié, qu'elle fasse un signalement TRACFIN. Pour 150 €, c'est impensable. Si vous vous sentez faible vis-à-vis de votre banquier et que vous avez du mal à ne pas vous justifier, au maximum, vous pouvez lui dire que vos mouvements seront dûements déclarés dans votre déclaration de revenus.

D'ailleurs, plus il y aura de signalement TRACFIN, plus ils seront débordés (ils le sont déjà) et moins il y aura de poursuite. Tracfin va devoir opter pour une stratégie en matière de cryptos et la seule qui soit à leur portée est de "laisser courir" (sauf pour de gros recouvrements). Eventuellement, ils pourraient sous-traiter, mais cela revient au même car pour que le coût de sous-traitance soit inférieur à l'impôt recouvré, il ne pourront traiter que les grosses affaires, voire très grosses, sans compter la cours des comptes qui va les surveiller pour justifier de l'opportunité du surcoût de cette sous-traitance par rapport à leur budget.

Salut, je suis à la Caisse d'épargne également et j'ai envoyé 4000 euros depuis que je suis dans les cryptos et récupérer 1000€. Sans un seul appel de leur part dans un sens comme dans l'autre.

Assurance vie ou assurance voiture ? lol

Peut-être que c'est pour te refourguer une méga super AV avec un rendement explosif de 1,05 % ?

Tu t'inquiètes pour rien je pense comme te l'ont dis les autres, à moins que tu te sois gouré dans une virgule sur ton virement 

Fais nous quand même un retour, si tu comptes appeler

Rien à craindre ouais, c'est pas leurs affaires. Par contre, t'appeler pour un virement de 150 euros ?? Je doute que les cryptos en soit la raison... Me semble qu'en général ils t'appellent à partir de virement de >6 ou 7K pour confirmer que tu es bien l'émetteur

pour 150 euros ça m'étonnerait vraiment qu'ils t'emmerdent... faut jamais dire jamais, tiens nous au courant, je suis curieux de savoir s'ils en sont capable!

Oui qd je disais numero inconnu, je ne pensais pas a masqué ! Le numero s'affichait juste pas enregistré dans répertoire. Alors je ne décroche pas qd c'est comme ça. Si c'est urgent ils laissent message vocal.

Okay crypto shadow, merci !

T'appeler pour justifier un virement de 150 euros sur Kraken, ça me parait quand même bizarre. A la limite, ce serait plus logique s'il s'agissait plutôt d'un virement de 15.000 euros...

Acheter et investir dans le BTC et les cryptomonnaies n'a rien d'illégal, donc absolument aucune raison de te justifier. C'est pas leurs oignons et libre à toi de te lancer dans cet univers passionnant!

Perso, si ma banque commençait à m'emmerder avec mes investissements de cryptomonnaies, j'irais bien vite voir ailleurs...

Hello,

Bizarre que ta banque appel en numéro privée non ?

As-tu reconnu la voix de ta conseillère ?