Topic: Appel de la banque, que répondre ? (Read 641 times)

pour ceux qui ont des difficultés pour acheter ou vendre des btc ou des eth, je peux rendre service à ce niveau là.
mp en cas d'intérêt. virement sepa vers un compte en france, j'achète les btc en suisse.

C'est tout-à-fait exact et on voit malheureusement nombre de possesseurs de cartes diverses et variées contrariées avec des annulations de virement etc...

L'année 2018 sera particulièrement difficile je pense pour le rapatriement des fonds issus de crypto ou même l'achat de crypto. Il est peut-être juste encore temps de s'y mettre.

Bonjour,
de toutes façons que tu le dise ou non, c'est tout à fait clair que c'est pour l'achat du bitcoin.

Le banques commencent à ne pas apprécier les transactions avec ces sites 

Perso MatrixNeo je pense qu'il est judicieux de déclarer un compte comme Kraken, par simple sécurité. Tu seras irréprochable ensuite. Après d'autres personnes ici, qui ont peut être plus de couil*** ahah te diront non, tu t'en fous. Si tu veux, va sur ce topic bitcointalk : https://bitcointalksearch.org/topic/comment-remplir-le-formulaire-de-declaration-de-compte-a-letranger-2961289 la question de la declaration de compte à l'étranger y est abordé.

PEACE
HC

monnaie de singe ayant cours légal, il n'y a pas d'erreur.

ça me parait bizarre qu'une banque  appel pour connaitre les raisons d'un achat surtout pour de "petites" sommes...Qu'ils appellent pour savoir d'ou vient un virement ++ sur  votre compte ok pourquoi pas mais pour un achat ! eventuellement parce que cet achat  n'est peu etre pas dans vos habitude de "consomateur" et qu'ils veulent verifié que c'est bien vous....

Par contre ne faut-il pas déclarer que l'on a ouvert un compte à l'étranger (puisque Kraken n'est pas en France) ??


Et pour ton sujet d'être appelé par la banque, si tu veux être tranquille choisi une banque en ligne.
Moi je suis chez ING j'ai fait plusieurs virements vers des exchange et j'ai jamais reçu le moindre appel.

Ça m’a fait marrer. J’adore, rempli de sagesse 😀.

D’ici quelques temps, c’est peut-être ce que nous verrons sur les forums.

autre nom de la monnaie fiat : msacl Tu es sûr oscar2000 que tu n'as pas fait de faute sur l'autre nom de la monnaie fiat J'ai jamais vu ce mot nul part

fiat, c'est du latin, ça veut dire "qu'il soit fait".
ça veut dire que la monnaie fiat, c'est la monnaie qui vient du fait du prince.
c'est la monnaie que créé mario draghi à partir de rien, juste par sa volonté, l'euro, encore 30 milliards par mois pour le qe en cours.
autre nom de la monnaie fiat : msacl

attention : n'investissez dans la monnaie fiat que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Quand tu parles de "FIAT" c'est les crypto en rapport avec les banques ? Comme le ripple et ether?

Les choses bougent en ce moment, mais quelques principes :
Aucune déclaration tant que tu n'est pas en FIAT.
En théorie que tes FIAT sient sur ton compte bancaire u sur un exchnage, tu dois déclarer, cela ne change ren. Le problème est de pouvoir justifier des FIAT sur l'exghange.
Ne sont à déclarer que les sorties en FIAT, pas les entrées (les achats de cryptos, puisue ils sont fait en FIAT).
Il n'y a plus d'ISF, cela ne concerne plus que l'immobilier.

Cela ne les concerne pas, c'est comme l'obligation sur internet de mettre un "sujet" pour n'importe quel virement que je dois faire, je met à chaque fois
"pihsdgksdhg".

Tu devrais appeler ta banque afin de savoir si c'était vraiment eux.

Après, j'ai vu quelques personnes se faire fermer leur compte par la Bnp car dépot d'argent venant de la crypto... à voir

Tu me traite de menteur gratuitement? On se connait?

Non pas fake, je ne vois pas l'intérêt de mentir sur un sujet pareil.

Sale temps pour les banques "classiques" : elles voient des virements vers des sites de crypto et vers revolut, ing, bourso etc ... bien fait pour elles, bon maintenant ceux qui restent et qui sont un peu trop à découvert vont douiller en frais pour rattraper le manque à gagner ...

C'est un fake ton histoire..500 euros serieux ils ont rien d'autres a faire ?

En plus depuis quand c'est interdit de faire un virement

surtout le "oui c'était pour quoi ces virements?" alors que le type a le destinataire sous les yeux! ptn mais quelle bande d'idiots

T'inquiete c'est normal, perso deux virements sur kraken depuis caisse d'épargne et deux appels, de deux différents conseillers inconnus au bataillon pour savoir si tout aller bien... ils doivent avoir un gros bouton rouge qui s'allume c'est pas possible autrement, bref évidemment ça n'a pas été plus loin mais c'est quand meme plus que déplacé de leur part.
Du coup je change pour banque en ligne et je me demande meme pourquoi je ne l'ai pas fait avant vu les frais pratiqués!

Donc en somme la banque demande pourquoi achetez-vous des crypto ? C'est tout de même assez absurde comme question.

J'ai eu un appel pour 500 euros envoyé sur Kraken

On m'a demandé la raison, j'ai demandé la raison qui me pousserait à leur donner une raison.J'ai refusé de repondre aux questions, c'est mon argent.

 J'ai changé de banque.

A titre indicatif, c'est le Credit agricole

Les gens racontent n'importe quoi, faut donner une raison maintenant quand on fait un achat (quel qu'il soit) ?

pas du tout, il ne faut pas déclarer ses bitcoins si ça dépasse la valeur de 2 millions, il faut juste quitter la france, pour aller dans un pays qui ne persécute pas ses habitants pour des motifs financiers.
c'est d'ailleurs officiellement le but de cet impôt isf : incitation à sortir de france.

J'ai une connaissance qui avait acheter pour 150 euro d'ethereum sur coinbase y a quelques mois et la banque l'avait appeler pour savoir la raison de cet achat...

C’est cool t’as l’air au taquet sur les réponses toi
Je quote la réponse au cas où;
« Merci pour toutes vos réponses. Je les ai rappelé et c'était simplement pour poser une question qui n'avait rien à voir avec mon virement vers kraken »

C'est la première fois que je vois ça si les banques commencent à mettre leur nez dans nos investissements de 150 euros mais où va t'on?

Pour une telle somme, je ne pense pas qu'ils doivent savoir où va l'argent sachant que des achats sur Internet on en fait des milliers par jour, donc s'ils devaient appeler toutes les personnes qui achètent un ordi, écran, etc.. sur Internet ils en auraient pas fini.

ça arrive souvent que le banque appelle pour ce genre de raison? parce qu'ils doivent bien voir où va le virement non?

Effectivement, tant que t'es en crypto, tu n'as rien à déclarer à moins d'être assujetti à l'ISF comme tu le dis (mais il me semble que c'est 1,3M et non 2M comme seuil). Et oui, vu le monde que la crypto a attiré cette année, je doute que les alertes TRACFIN soient très efficaces durant les prochains mois/années. Elles se concentreront surtout pour les gros gros poissons, dont les pv se comptent en millions !

Tu ne déclares que ce que tes plus values transformés en fiat!
Donc pas besoin de déclarer ton investissement, ni tes gains s’ils restent en cryptocurrencies (ou même s’ils sont en Fiat, pour peu qu’ils ne soient pas bougés de l’exchange).

Bonjour

Merci pour toutes vos réponses. Je les ai rappelé et c'était simplement pour poser une question qui n'avait rien à voir avec mon virement vers kraken Je note ta réponse ZENFR

Dans tous les cas je n'ai rien de chez rien à déclarer tant que je n'ai pas ramené la plus value sur mon compte en banque, non ? Ou dois-je déclarer mon "investissement" également ? Après si mes plus values restent sur site d'échange c'est à déclarer selon vous ? J'ai fouillé sur le forum et bcp disent que non, tant que euros restent sur plateforme, rien à dire.

Apparemment il faut également déclarer ses bitcoin si dépasse valeur de 2 000 000 d'euros, pour payer l'imposition sur l'ISF

Merci à vous !

Il n'y a qu'une seule posture à adopter vis-à-vis du prestataire qu'est votre banquier : lui affirmer fermement que ce n'est pas à vous de vous justifier mais à lui, comme toute entreprise que vous payer contre un service. Une banque n'a aucune autorité : c'est une entreprise commerciale et vous en changez si elle ne vous convient pas. La seule autorité, et encore elle n'a pas tous les droits heureusement, est le fisc : donc si votre banque pense que c'est justifié, qu'elle fasse un signalement TRACFIN. Pour 150 €, c'est impensable. Si vous vous sentez faible vis-à-vis de votre banquier et que vous avez du mal à ne pas vous justifier, au maximum, vous pouvez lui dire que vos mouvements seront dûements déclarés dans votre déclaration de revenus.

D'ailleurs, plus il y aura de signalement TRACFIN, plus ils seront débordés (ils le sont déjà) et moins il y aura de poursuite. Tracfin va devoir opter pour une stratégie en matière de cryptos et la seule qui soit à leur portée est de "laisser courir" (sauf pour de gros recouvrements). Eventuellement, ils pourraient sous-traiter, mais cela revient au même car pour que le coût de sous-traitance soit inférieur à l'impôt recouvré, il ne pourront traiter que les grosses affaires, voire très grosses, sans compter la cours des comptes qui va les surveiller pour justifier de l'opportunité du surcoût de cette sous-traitance par rapport à leur budget.

Salut, je suis à la Caisse d'épargne également et j'ai envoyé 4000 euros depuis que je suis dans les cryptos et récupérer 1000€. Sans un seul appel de leur part dans un sens comme dans l'autre.

Assurance vie ou assurance voiture ? lol

Peut-être que c'est pour te refourguer une méga super AV avec un rendement explosif de 1,05 % ?

Tu t'inquiètes pour rien je pense comme te l'ont dis les autres, à moins que tu te sois gouré dans une virgule sur ton virement 

Fais nous quand même un retour, si tu comptes appeler

Rien à craindre ouais, c'est pas leurs affaires. Par contre, t'appeler pour un virement de 150 euros ?? Je doute que les cryptos en soit la raison... Me semble qu'en général ils t'appellent à partir de virement de >6 ou 7K pour confirmer que tu es bien l'émetteur

pour 150 euros ça m'étonnerait vraiment qu'ils t'emmerdent... faut jamais dire jamais, tiens nous au courant, je suis curieux de savoir s'ils en sont capable!

Oui qd je disais numero inconnu, je ne pensais pas a masqué ! Le numero s'affichait juste pas enregistré dans répertoire. Alors je ne décroche pas qd c'est comme ça. Si c'est urgent ils laissent message vocal.

Okay crypto shadow, merci !

T'appeler pour justifier un virement de 150 euros sur Kraken, ça me parait quand même bizarre. A la limite, ce serait plus logique s'il s'agissait plutôt d'un virement de 15.000 euros...

Acheter et investir dans le BTC et les cryptomonnaies n'a rien d'illégal, donc absolument aucune raison de te justifier. C'est pas leurs oignons et libre à toi de te lancer dans cet univers passionnant!

Perso, si ma banque commençait à m'emmerder avec mes investissements de cryptomonnaies, j'irais bien vite voir ailleurs...

Hello,

Bizarre que ta banque appel en numéro privée non ?

As-tu reconnu la voix de ta conseillère ?

Bonsoir,

J'ai fait il y a une semaine mon premier virement d'euros vers kraken, depuis mon compte Caisse d'Epargne. J'ai mis 150 euros. Pas beaucoup. Mais voilà aujourd’hui j'ai eu de ma banque un appel. Etant un numéro inconnu je n'ai pas décroché mais ils ont laissé un message vocal, c'était ma conseillère qui voulait me parler.

Alors ça peut très bien être pour me vendre une assurance obsèques mais ça peut aussi concerner mon virement de 150 euros sur kraken, donc clairement pour de l'achat de crypto. Si c'est le cas, et qu'il demande pq avons-nous viré cette pour de la crypto que faire ?

Perso j'ai envie de leur dire que ça ne les concerne pas, et que je ne vois pas en quoi je dois leur dire pq j'ai fait ça. Stupide ? Est-ce mieux de leur dire : oui j'ai acheté des BTC et alors ? Ou : Oui j'ai acheté des BTC, dans l'espoir de devenir riche un jour pq je pense qu'on est à l'aude d'une révolution numérique et financière.

J'ai un autre compte dans une banque, ils peuvent le savoir ? Les prévenir ? Me balancer ? Me faire ban de partout ? ahah ça j'y crois pas trop.

Enfin voilà,
newbie en besoin d'aide ...

PEACE,
HC