Topic: Atentie la ING Bank! Conturi inchise permanent fara un motiv exact - page 2. (Read 7085 times)

 Ieri am făcut turul bancilor, după cum urmează:
- ING (sunat în centrală) - cică dacă ai documente justificative pentru bani nu ii interesează de unde vin.
- Transilvania - a sunat duduia în centrală și cică când intră o sumă mare te cheamă să dai o declarație pe propria răspundere referitoare la proveniența banilor.
- Raiffeisen - excitare totală, cică la peste 40.000 Eur devii client platinum și nu mai plătești nici un fel de comision. În rest somn de voie, habarniști.
- BRD - Cică pentru transferuri mai mari de 15.000 Eur trebuie să ai documente justificative.

Mențiuni:

- Referitor la declarația pe propria răspundere de mai sus... nu trebuie luată în joacă, are caracter penal dacă ai mințit în ea.
- Cică e datoria cetățeanului să declare TOATE veniturile, astfel încât să fie impozitate de folositorul nostru stat.
- Am tras-o de limbă pe domnița de la BRD și am aflat că suma de 15.000 este impusa de BNR... deci e aplicabila tuturor băncilor. Și cred că se referă la faptul că nu îți eliberează banii fără hârtiile respective, e posibil ca toate transferurile să fie raportate la fisc.
- Evident că mi-a trecut prin cap șmecheria cu mai multe transferuri sub 15.000,... e posibil, cu mai mult conturi la bănci diferite, să nu trebuiască să aduci hârtii justificative, la fisc oricum (cred) ajung raportările, deci... recitiți punctul 2 de la mențiuni.

Tind sa cred ( desi sunt convins) ca nu are legatura cu Bitcoin-ul, are legatura cu avarismul, lacomia si forta financiara pe care o dobandesc bancile si multinationalele.

asta are legatura cu bitcoin sau nu?

http://m.digi24.ro/stiri/externe/ue/ing-investigata-de-procuratura-olandeza-pentru-coruptie-si-spalare-de-bani-692611

ING are probleme!!!! Nu in Romania in paradisul fiscal in tara mama ...

Isarescu a luat decizia asta!!!

eu nu ma refeream la o modalitate ilegala ci intrebam daca este o cale legala prin care  sa nu determini banca sa iti inchida contul pe motiv va bitcoin nu este reglementat.
Este bine de stiu bitcoin nu este ilegal deci nu ai motive sa te ascunzi sau sa faci ceva ilegal

băncile văd detaliile tranzacțiilor , si crede-ma sunt mult mai detaliate decât le vedem noi.   Servicii ? Nu cred că poți utiliza servicii care să nu declare detaliile tranzacției, altfel riscă ele să intre în bucluc. Mai degrabă transferuri intre persoane fizice. Ideea e ca banii si ma refer la sumele mai mari, trebuie justificati. Plus ca soldurile si tranzacțiile le vede si Anaf ul. Deci totul e la... Noroc

Bitcoin nu este ilegal doar ca pentru moment nu este reglementat

Mai importante sunt urmatoarele intrebari:
1- cum stiu bancile ca tu tranzactionezi bitcoin?
2-ce servicii poti folosii ca sa nu se faca legatura si sa eviti sa iti blocheze contul?

LOL asta e ca și când ai face bancuri la aeroport despre bombe. Mi-ar fi plăcut să aud discuția *Grabs popcorn

Salut,

Sunt periculos de prosti cei de la ING, acum 6 ani am avut cont la ei il foloseam doar pt plati online si intr-o zi ma suna de la ING ca am facut o plata neautorizata folosindu-ma de sistemul lor de overdraft neautorizat fara sa depun o cerere in prealabil.

Banca si sistemul sunt vulnerabile si ca sa fie totul complet si angajatii idioti. Atunci i-am spus doamnei de ma sunase ca data viitoare voi cauta sa golesc banca de bani daca e asa de simplu si a inceput sa tipe la mine ca la un copil neastamparat.

Feriti-va de prosti!

Avem depuneri si retrageri regulate pe btcxchange.ro spre ING bank, nu am fost sesizati de nici un client ca ar avea probleme. Probabil ca suntem o societate comerciala romana.

ATTENTIE ATTENTIE **** ING **** Inchide conturile celor care tranzactioneaza BITCOIN fara niciun motiv.

Asta spuneam și eu, am făcut tranzacții prin ING, ultima a fost chiar acum, la începutul lunii și a fost vorba chiar de o tranzacție ceva mai mare decât de obicei (normal, am lichidat cam tot, asta e). Nu m-au contactat, dar...fingers crossed.
La ING îmi place home-banking-ul lor, plus că au bancomat fix pe strada mea. Mi-ar părea rău să închei relația cu ei.

Destul de ciudat ...pentru ca folosesc ING  si pana acum nu sa "intamplat" nimic  ( normal nu sume mari) . Trebuie sa fiu cu bagare de seama...

Conturile la ING se inchid de luni bune.Mai sunt doar cateva banci care accepta btc'u.Unicredit am impresia ca inca este ok....asa ca aveti grija.

No "faina" treaba  daca a inceput si ING-ul sa faca figuri. Parca si la BT erau probleme de genul. Mai este careva patit sau e primul caz la ING ?

Hmm .. asta cu " cititul contractului cap coada" nu o inteleg deloc...mereu trebuie citit cap coada, mai ales ca dai cu subsemnatul.

Acum incep sa ma gandesc la mine, folosesc ING-ul de peste 6 ani si de aproape 2 ani il folosesc si pentru tranzactii cu BTC.. Mi ai dat de gandit .. desi sumele sunt relativ mici. Ms de instintare!

@antonioeram - m-am gandit ca exista o cale de a contesta decizia, dar nu mi-a trecut prin minte PC sincer.

Din ce am citit prin contract (recunosc ca nu am avut rabdarea sa il citesc cap-coada nici pana acum), aceasta decizie poate fi contestata direct la banca printr-o cerere, insa ma gandesc ca este mai mult o formalitate si ca sansele sa castig disputa sunt mici. Vorbim totusi despre o banca.

Nici nu stiu sigur daca am voie sa postez public acest caz. Pentru siguranta mea, datele pe care le-am postat mai sus sunt aproximative. Am deja conturile inchise si relatia cu ING ul s-a terminat. Toate cele povestite s-au intamplat in urma cu mai mult de 2 luni.

Am zis ca poate in felul acesta pot sa avertizez si alte persoane care au facut/inca fac trade-uri. Majoritatea de pe LBC folosesc ING, insa in ultimul timp am observat ca tot mai multi au trecut la Unicredit. Mai este de asemenea Vlad Nistor care detine o firma de tranzactionat BTC si ei tot prin Unicredit lucreaza. Sa fie oare coincidenta? Este oare Unicredit mai toleranta? Eu nu am idee...

Cert este Bitcoin este privit cu ochi rai cam peste tot. Foarte multi straini (din UK, SUA s.a.) s-au trezit cu conturile inchise din acelasi motiv si vorbim de institutii gigante. Astea toate au inceput sa se intample cu mult inainte ca Bitcoin sa fie cat de cat popular in Romania. La noi toate apar cu intarziere

hmm ciudat.
este un abuz. ar trebui sa ii raportezi la PC

Buna seara !

As vrea sa emit un posibil semnal de alarma pentru toti cei care tranzactioneaza BTC folosind ING Bank.
Eu am avut cont la ING de peste 3 ani. In tot acest timp am tranzactionat BTC atat prin LocalBTC cat si pe pietele internationale. Sumele tranzactionate nu depasesc totusi 10.000 EUR, decat poate per total, insa niciodata mai mult de 500-1000 EUR pe luna.

In urma cu timp am fost instiintat ca banca a sistat relatia contractuala si ca toate produsele pe care le detin (carduri,conturi) vor fi inchise. Totusi, mi s-a dat un termen de doua luni, termen in care am putut sa-mi rezolv eventualele datorii (solduri cu minus) sau sa imi mut banii in alta parte / sa ii retrag. Mentionez ca nu am detinut conturi de credit!

Nici pana azi nu cunosc motivul exact pentru care banca a decis "unilateral" sa rupa relatia cu mine. Din ce am inteles, deciziile de genul sunt luate la nivel 'inalt' si niciunul din operatori nu mi-a putut spune de ce s-a intamplat asta.

Eu banuiesc in proportie de 90% ca bitcoin este motivul inchiderii contului. Nu cred ca am incalcat nicio regula, mi-am folosit contul ca un 'om normal', am facut cumparaturi, transferuri si niciodata altceva.

In "Conditiile Generale de afaceri"(contractul semnat la deschiderea contului) nu spune nimic de criptomonede , bitcoin sau altele...

Imi pare rau ca am ramas fara cont, chiar i-am apreciat pe cei de la ING. Acum nu am ce sa fac, urmeaza sa ma mut la o alta banca.

Daca a mai patit cineva asta, va rog sa scrieti aici. Cat despre cei care tranzactioneaza BTC, aveti grija... Nu pot sa zic cu siguranta ca va va fi contul inchis, insa acest risc exista pentru majoritatea bancilor...