Sirket politikasina aykiri islem yapmak diye gecistiriyorlar. Daha once telefonda bir enpara yetkilisiyle konustugumda (5-6 ay once) oda BTC islemlerinin "illegal" oldugunu ve BTC ile alakali islemlar yaptigim tespit edilirse hesabima bloke konabilecegini soylemisti, hatta telefonda baya tartismistik daha sonra ustuyle gorusmek istedim, ustu beni ertesi gun aradi, ilk gorustugum arkadasin yanlis bilgi verdigini soyledi, "illegal" bir durum olmadigini ANCAK Crypto para islemlerinin mevzuatinin acik olmadigini (ne legal nede illegal) dolayisiyla "supheli islem" olarak gectigini ve bankalarin bu durumlarda kendi politikalari geregi bu tip islemlere aracilik edip etmemek yonunde kendi kararlarini verdiklerini anlatmisti. Enpara olarakda Crypto para isine sicak bakmadiklarini ve bu yonde islem tespitinde sirket politikasi geregi hesabin kapatilabilecegini soylemisti. Gecen ay hesabimin bloke edilis sebebide kisacasi bu.
Swift islemini neden yaptigimi sordular email yoluyla, bende yazdim cryptopara borsasinda islem yapmak icin gonderdim yurtdisina USD diye, 4-5 maddelik bir kagitti. Bunun uzerine hesabimi blokelediler. Aciklamada yukaridaki gibi ozetle.
Topic: İŞ Bank BTC Satışından Dolayı Hesaba Bloke Konulması ? - page 2. (Read 1169 times)
vay serefsizler var kaynak olarak ne gösterdiler ne yani switft yapamazsınmı dedi hangi kanuni dayanağa göre iptal edildi öğrenebildiniz mi
Isbankasi banada hic sorun cikarmadi.
Fakat garantide hesap acmistim, biraz kullandim gecen aylarda, hic sorun yokken gecen telefon geldi. Hesabiniza bloke koyuldu, gelip hesabi kapatmak icin talimat vermeni, gerek dendi. Gelemezseniz emaille de verebilirsiniz dediler.
Vermiyorum.
Fakat garantide hesap acmistim, biraz kullandim gecen aylarda, hic sorun yokken gecen telefon geldi. Hesabiniza bloke koyuldu, gelip hesabi kapatmak icin talimat vermeni, gerek dendi. Gelemezseniz emaille de verebilirsiniz dediler.
Vermiyorum.
Benimde 8-10 ay once enparadan Krakene yaptigim SWIFT islemlerinden oturu gecen ay hesabima bloke kondu, ayni sekilde gelip hesabinizi kapatin dendi bende kapatmiyorum
yarin oburgun BTC legalize olursa TR de haybeye hesabi kapamis olmayalim Yok artık ya. Bu bankalar da tadını kaçırdı artık. Akbank tüm borsalara izi veriyor, tüm bu borsaların mevduatlarını topluyor mis gibi. Diğer bankalara noluyosa? Şerefsizler.
Bu işi yakından takip eden hatta işin içinde olan birisi olarak hesapların banlanması için gerekli koşulları bir bir yazayım. Hesabınız şu haller dahilinde incelemeye takılabilir ya da doğrudan kapatılabilir.
1. Hesap yaşı (Eğer yeni açılmış bir hesap ise ya da 1 yıldan uzun süre işlem görmemişken son günlerde yoğun işlem görmeye başlamış ise)
2. Kısa süre içerisinde birden fazla küçük meblalarda ve farklı illerden kaynağı belirsiz transferler söz konusu ise ya da Hesap hareketleriniz bir anda dikkat çekici şekilde artmış ise.
3. İş Bankası, Ziraat Bankası, Halk Bankası gibi devletin yoğun kontrolü altında olan bir bankada ise.
4. Daha önce yasa dışı bahis, kumar sisteminde takipe alınmış bir hesaptan para transferi yapılmış ya da o hesaba para transferi yapılmış ise.
5. Hiç bir mevduat geçmişi olmadan doğrudan sağdan soldan transferler yapılıyor ise (Yani hiç mevduat beklemesi olmadan gelen anında hesaptan çıkıyor ise)
6. Daha önce maaş hesabı olarak kullanılmamış bir şahıs hesabı ise.
7. Belgelenebilir bir maaş geliriniz ya da ticari bir faaliyette bulunduğunuzu gösterir bir kaydınız yok ise.
8. Özellikle kırsal alanlarda yaşayan bir dar gelirli ya da öğrenci iseniz.
9. Hesabınızın online işlemler modülüne farklı illerden giriş yapılıyor ise.
10. Diğer banka hesaplarınızdan en az biri bu tür faaliyetlerden dolayı teknik takibe alınmış ise.
Bu yukarıda saydığım nedenlerden bir ya da bir kaçı ile karşı karşıyaysanız hesabınızın banka tarafından koşulsuz kapatılma durumu söz konusu, bankalar artık bu tür hesapların denetimi raporlanması gibi işlerle uğraşmamak için direk mudiyi kaybetme seçeneğini kullanıyor, bununla uğraşmak yerine doğrudan hesaplarını kapatmak daha mantıklı geliyor hesabı.
Hangi şartlarda bu gibi bir durumda karşılaşmazsınız?
1. Hesabınız 5 yıldan daha uzun süredir açık ve aktif olarak kullanılıyor ise.
2. Daha önce bir maaş hesabı olarak kullanılmış ise ya da hala kullanılıyor ise.
3. Hali hazırda bu hesaba bağlı bir kredi kartı vs alınmış ve aktif olarak kullanılıyor ise.
4. Online işlemler modülüne şüpheli hiç bir erişim olmuyor ise (Sadece size ait bir telefondan ya da sabit IP adresinizden ya da sürekli aynı ilden erişiliyor ise)
5. Hali hazırda birikim, mevduat hesaplarınız var ve uzun zamandır bu amaçla kullanılıyor ise.
6. Otomatik ödeme talimatı verilmiş fatura ödeme vs talimatlar var ise. (Bu talimatların uzun süre önce verilmiş olması şartı ile tabi)
7. Hali hazırda bir bireysel kredi hesabının ödemesi bu hesap üzerinden yapılıyor ise.
8. Daha önce herhangi bir banka tarafından teknik takibe alınmamışsanız.
Bu şartları sağlıyorsanız bankanın hesabınızı kapatmak gibi bir lüksü yok ancak bu vergi mevzuatları nedeniyle takip edilmeyeceğiniz anlamına gelmez, yani hesabınıza kaynağı belirli olsa da yüksek meblalarda para girişi oluyorsa hesabınız kapatılmaz ama bir gün kapınıza vergi memurlarının dayanmayacağı anlamına gelmiyor.
Şahsi önerim : Hesabınıza sürekli olarak dışarıdan bitcoin satışı nedeniyle para girişi çıkışı oluyorsa hesabınızda mümkün olduğunca çok yatırım işlemleri de yapın örneğin döviz alın satın, vadeli mevduat hesabınız olsun düzenli olarak faiz geliri işlesin stopaj kesintisi olsun, döviz alış satışları yaparak yine stopaj kesintisi sayısını arttırın işlemler ne kadar fazla olursa hesabın takibi o kadar karmaşıklaşır. Sadece bitcoin alıp bitcoin satışı için kullanıyorsanız eninde sonunda vergisini ödemek zorunda kalabilirsiniz (Şu anda bitcoin alım satım işlemlerinden elde edilen gelirin tam olarak nasıl vergilendirileceği belli değil ancak devlet isterse bir şekilde onu vergilendirir)
Bu detaylı bilgi mesajı için teşekkürler. Dikkate alınması gereken hususlar var. 1. Hesap yaşı (Eğer yeni açılmış bir hesap ise ya da 1 yıldan uzun süre işlem görmemişken son günlerde yoğun işlem görmeye başlamış ise)
2. Kısa süre içerisinde birden fazla küçük meblalarda ve farklı illerden kaynağı belirsiz transferler söz konusu ise ya da Hesap hareketleriniz bir anda dikkat çekici şekilde artmış ise.
3. İş Bankası, Ziraat Bankası, Halk Bankası gibi devletin yoğun kontrolü altında olan bir bankada ise.
4. Daha önce yasa dışı bahis, kumar sisteminde takipe alınmış bir hesaptan para transferi yapılmış ya da o hesaba para transferi yapılmış ise.
5. Hiç bir mevduat geçmişi olmadan doğrudan sağdan soldan transferler yapılıyor ise (Yani hiç mevduat beklemesi olmadan gelen anında hesaptan çıkıyor ise)
6. Daha önce maaş hesabı olarak kullanılmamış bir şahıs hesabı ise.
7. Belgelenebilir bir maaş geliriniz ya da ticari bir faaliyette bulunduğunuzu gösterir bir kaydınız yok ise.
8. Özellikle kırsal alanlarda yaşayan bir dar gelirli ya da öğrenci iseniz.
9. Hesabınızın online işlemler modülüne farklı illerden giriş yapılıyor ise.
10. Diğer banka hesaplarınızdan en az biri bu tür faaliyetlerden dolayı teknik takibe alınmış ise.
Bu yukarıda saydığım nedenlerden bir ya da bir kaçı ile karşı karşıyaysanız hesabınızın banka tarafından koşulsuz kapatılma durumu söz konusu, bankalar artık bu tür hesapların denetimi raporlanması gibi işlerle uğraşmamak için direk mudiyi kaybetme seçeneğini kullanıyor, bununla uğraşmak yerine doğrudan hesaplarını kapatmak daha mantıklı geliyor hesabı.
Hangi şartlarda bu gibi bir durumda karşılaşmazsınız?
1. Hesabınız 5 yıldan daha uzun süredir açık ve aktif olarak kullanılıyor ise.
2. Daha önce bir maaş hesabı olarak kullanılmış ise ya da hala kullanılıyor ise.
3. Hali hazırda bu hesaba bağlı bir kredi kartı vs alınmış ve aktif olarak kullanılıyor ise.
4. Online işlemler modülüne şüpheli hiç bir erişim olmuyor ise (Sadece size ait bir telefondan ya da sabit IP adresinizden ya da sürekli aynı ilden erişiliyor ise)
5. Hali hazırda birikim, mevduat hesaplarınız var ve uzun zamandır bu amaçla kullanılıyor ise.
6. Otomatik ödeme talimatı verilmiş fatura ödeme vs talimatlar var ise. (Bu talimatların uzun süre önce verilmiş olması şartı ile tabi)
7. Hali hazırda bir bireysel kredi hesabının ödemesi bu hesap üzerinden yapılıyor ise.
8. Daha önce herhangi bir banka tarafından teknik takibe alınmamışsanız.
Bu şartları sağlıyorsanız bankanın hesabınızı kapatmak gibi bir lüksü yok ancak bu vergi mevzuatları nedeniyle takip edilmeyeceğiniz anlamına gelmez, yani hesabınıza kaynağı belirli olsa da yüksek meblalarda para girişi oluyorsa hesabınız kapatılmaz ama bir gün kapınıza vergi memurlarının dayanmayacağı anlamına gelmiyor.
Şahsi önerim : Hesabınıza sürekli olarak dışarıdan bitcoin satışı nedeniyle para girişi çıkışı oluyorsa hesabınızda mümkün olduğunca çok yatırım işlemleri de yapın örneğin döviz alın satın, vadeli mevduat hesabınız olsun düzenli olarak faiz geliri işlesin stopaj kesintisi olsun, döviz alış satışları yaparak yine stopaj kesintisi sayısını arttırın işlemler ne kadar fazla olursa hesabın takibi o kadar karmaşıklaşır. Sadece bitcoin alıp bitcoin satışı için kullanıyorsanız eninde sonunda vergisini ödemek zorunda kalabilirsiniz (Şu anda bitcoin alım satım işlemlerinden elde edilen gelirin tam olarak nasıl vergilendirileceği belli değil ancak devlet isterse bir şekilde onu vergilendirir)
Isbankasi banada hic sorun cikarmadi.
Fakat garantide hesap acmistim, biraz kullandim gecen aylarda, hic sorun yokken gecen telefon geldi. Hesabiniza bloke koyuldu, gelip hesabi kapatmak icin talimat vermeni, gerek dendi. Gelemezseniz emaille de verebilirsiniz dediler.
Vermiyorum.
Fakat garantide hesap acmistim, biraz kullandim gecen aylarda, hic sorun yokken gecen telefon geldi. Hesabiniza bloke koyuldu, gelip hesabi kapatmak icin talimat vermeni, gerek dendi. Gelemezseniz emaille de verebilirsiniz dediler.
Vermiyorum.
Benimde 8-10 ay once enparadan Krakene yaptigim SWIFT islemlerinden oturu gecen ay hesabima bloke kondu, ayni sekilde gelip hesabinizi kapatin dendi bende kapatmiyorum
yarin oburgun BTC legalize olursa TR de haybeye hesabi kapamis olmayalim
devlet ve devlet kurumları arada bir kaç kurban seçmeyi sever ve o kurbanları bi güzel ne varsa soyar sonrada yıllarca başkasına bakmaz bu devletimizin klasik hareketdiri
yıllar önce gittigidiyor paypal vsvs
yıllar önce gittigidiyor paypal vsvs
Isbankasi banada hic sorun cikarmadi.
Fakat garantide hesap acmistim, biraz kullandim gecen aylarda, hic sorun yokken gecen telefon geldi. Hesabiniza bloke koyuldu, gelip hesabi kapatmak icin talimat vermeni, gerek dendi. Gelemezseniz emaille de verebilirsiniz dediler.
Vermiyorum.
Fakat garantide hesap acmistim, biraz kullandim gecen aylarda, hic sorun yokken gecen telefon geldi. Hesabiniza bloke koyuldu, gelip hesabi kapatmak icin talimat vermeni, gerek dendi. Gelemezseniz emaille de verebilirsiniz dediler.
Vermiyorum.
Merhabalar ben bugün iş bank hesabı açtım ve veznedeki kadın bana eğer cyrpto satışı vb gibi kaynağı belirli olmayan yerlerden hesabınıza para gönderildiği takdirde hesabınıza bloke konulacak bilginiz olsun dedi.
Nasıl yani BTC satamazmıyım dedim hayır böyle bir şeye izin veremiyoruz dedi, bu satışları yapanların da hesapları tespit edilip kapatılıyor dedi.
Elimdeki bitcoinleri nasıl nakite çevirebilirim? Bu konu hakkında bilgisi olan var mı?
Nasıl yani BTC satamazmıyım dedim hayır böyle bir şeye izin veremiyoruz dedi, bu satışları yapanların da hesapları tespit edilip kapatılıyor dedi.
Elimdeki bitcoinleri nasıl nakite çevirebilirim? Bu konu hakkında bilgisi olan var mı?
Ön yargılı olmak istemiyorum ama troll kokuyor. 2017 nisan ayından bu yana tüm crypto işlemlerim için 12 yıllık iş bankası hesabımı kullandım hep. Yaklaşık 1 yıldır türk borsalarına hiç gönderim yapmadım ama düzensiz aralıklarla sürekli çekim yapmaktayım. Ne şubeye gidince herhangi bir veznedarın bu tarz bir tepkisiyle karşılaştım, ne arandım ne de hesabıma bloke vs tarzı bişey kondu.
http://www.masak.gov.tr/userfiles/file/rehber1_1/MSK-RHB-%C5%9E%C4%B0B-001-1_1.pdf
23. sayfayı okursanız
"Müşteri hesaplarından bitcoin satan aracı kuruluşlara bitcoin alımına yönelik para transferi yapılması." şüpheli işlem sınıfına giriyor ve hesaplarınıza bloke konulabiliyor. Ancak burda alıma yönelik para transferi şüpheli görülüyor. Satıştan gelen paraya ilişkin bir hüküm yok.
23. sayfayı okursanız
"Müşteri hesaplarından bitcoin satan aracı kuruluşlara bitcoin alımına yönelik para transferi yapılması." şüpheli işlem sınıfına giriyor ve hesaplarınıza bloke konulabiliyor. Ancak burda alıma yönelik para transferi şüpheli görülüyor. Satıştan gelen paraya ilişkin bir hüküm yok.
Yaklaşık 1 buçuk senedir aktif olan bir durum. Yeni değil yani.
http://www.masak.gov.tr/userfiles/file/rehber1_1/MSK-RHB-%C5%9E%C4%B0B-001-1_1.pdf
23. sayfayı okursanız
"Müşteri hesaplarından bitcoin satan aracı kuruluşlara bitcoin alımına yönelik para transferi yapılması." şüpheli işlem sınıfına giriyor ve hesaplarınıza bloke konulabiliyor. Ancak burda alıma yönelik para transferi şüpheli görülüyor. Satıştan gelen paraya ilişkin bir hüküm yok.
23. sayfayı okursanız
"Müşteri hesaplarından bitcoin satan aracı kuruluşlara bitcoin alımına yönelik para transferi yapılması." şüpheli işlem sınıfına giriyor ve hesaplarınıza bloke konulabiliyor. Ancak burda alıma yönelik para transferi şüpheli görülüyor. Satıştan gelen paraya ilişkin bir hüküm yok.
İş Bankası hesabımı aktif olarak kripto para işlemlerim için kullanıyorum fakat yaptığım bu işlemler genellikle borsa aracılığı ile değil, şahıslar aracılığı ile oluyor bu sebeple bugüne kadar herhangi bir problem yaşamadım. Bir diğer yandan bu tarz işlemleri yaparken karşı tarafın açıklama kısmına bir şey yazmaması, miktarın cüzi seviyelerde olması gibi çeşitli ufak detaylara da dikkat ediyorum. Tüm bunların yanında aynı hafta içerisinde aynı kişiler ile işlem yapmamak, sürekli olarak aynı hesaba ödeme almamak gibi faktörlere de dikkat etmekte fayda olduğunu düşünüyorum. Tabii ki tüm detayları burada ifşa ederek bankaların bu duruma uyanmasını da sağlayamam fakat bizi buna mecbur ediyorlar.
Bu işi yakından takip eden hatta işin içinde olan birisi olarak hesapların banlanması için gerekli koşulları bir bir yazayım. Hesabınız şu haller dahilinde incelemeye takılabilir ya da doğrudan kapatılabilir.
1. Hesap yaşı (Eğer yeni açılmış bir hesap ise ya da 1 yıldan uzun süre işlem görmemişken son günlerde yoğun işlem görmeye başlamış ise)
2. Kısa süre içerisinde birden fazla küçük meblalarda ve farklı illerden kaynağı belirsiz transferler söz konusu ise ya da Hesap hareketleriniz bir anda dikkat çekici şekilde artmış ise.
3. İş Bankası, Ziraat Bankası, Halk Bankası gibi devletin yoğun kontrolü altında olan bir bankada ise.
4. Daha önce yasa dışı bahis, kumar sisteminde takipe alınmış bir hesaptan para transferi yapılmış ya da o hesaba para transferi yapılmış ise.
5. Hiç bir mevduat geçmişi olmadan doğrudan sağdan soldan transferler yapılıyor ise (Yani hiç mevduat beklemesi olmadan gelen anında hesaptan çıkıyor ise)
6. Daha önce maaş hesabı olarak kullanılmamış bir şahıs hesabı ise.
7. Belgelenebilir bir maaş geliriniz ya da ticari bir faaliyette bulunduğunuzu gösterir bir kaydınız yok ise.
8. Özellikle kırsal alanlarda yaşayan bir dar gelirli ya da öğrenci iseniz.
9. Hesabınızın online işlemler modülüne farklı illerden giriş yapılıyor ise.
10. Diğer banka hesaplarınızdan en az biri bu tür faaliyetlerden dolayı teknik takibe alınmış ise.
Bu yukarıda saydığım nedenlerden bir ya da bir kaçı ile karşı karşıyaysanız hesabınızın banka tarafından koşulsuz kapatılma durumu söz konusu, bankalar artık bu tür hesapların denetimi raporlanması gibi işlerle uğraşmamak için direk mudiyi kaybetme seçeneğini kullanıyor, bununla uğraşmak yerine doğrudan hesaplarını kapatmak daha mantıklı geliyor hesabı.
Hangi şartlarda bu gibi bir durumda karşılaşmazsınız?
1. Hesabınız 5 yıldan daha uzun süredir açık ve aktif olarak kullanılıyor ise.
2. Daha önce bir maaş hesabı olarak kullanılmış ise ya da hala kullanılıyor ise.
3. Hali hazırda bu hesaba bağlı bir kredi kartı vs alınmış ve aktif olarak kullanılıyor ise.
4. Online işlemler modülüne şüpheli hiç bir erişim olmuyor ise (Sadece size ait bir telefondan ya da sabit IP adresinizden ya da sürekli aynı ilden erişiliyor ise)
5. Hali hazırda birikim, mevduat hesaplarınız var ve uzun zamandır bu amaçla kullanılıyor ise.
6. Otomatik ödeme talimatı verilmiş fatura ödeme vs talimatlar var ise. (Bu talimatların uzun süre önce verilmiş olması şartı ile tabi)
7. Hali hazırda bir bireysel kredi hesabının ödemesi bu hesap üzerinden yapılıyor ise.
8. Daha önce herhangi bir banka tarafından teknik takibe alınmamışsanız.
Bu şartları sağlıyorsanız bankanın hesabınızı kapatmak gibi bir lüksü yok ancak bu vergi mevzuatları nedeniyle takip edilmeyeceğiniz anlamına gelmez, yani hesabınıza kaynağı belirli olsa da yüksek meblalarda para girişi oluyorsa hesabınız kapatılmaz ama bir gün kapınıza vergi memurlarının dayanmayacağı anlamına gelmiyor.
Şahsi önerim : Hesabınıza sürekli olarak dışarıdan bitcoin satışı nedeniyle para girişi çıkışı oluyorsa hesabınızda mümkün olduğunca çok yatırım işlemleri de yapın örneğin döviz alın satın, vadeli mevduat hesabınız olsun düzenli olarak faiz geliri işlesin stopaj kesintisi olsun, döviz alış satışları yaparak yine stopaj kesintisi sayısını arttırın işlemler ne kadar fazla olursa hesabın takibi o kadar karmaşıklaşır. Sadece bitcoin alıp bitcoin satışı için kullanıyorsanız eninde sonunda vergisini ödemek zorunda kalabilirsiniz (Şu anda bitcoin alım satım işlemlerinden elde edilen gelirin tam olarak nasıl vergilendirileceği belli değil ancak devlet isterse bir şekilde onu vergilendirir)
1. Hesap yaşı (Eğer yeni açılmış bir hesap ise ya da 1 yıldan uzun süre işlem görmemişken son günlerde yoğun işlem görmeye başlamış ise)
2. Kısa süre içerisinde birden fazla küçük meblalarda ve farklı illerden kaynağı belirsiz transferler söz konusu ise ya da Hesap hareketleriniz bir anda dikkat çekici şekilde artmış ise.
3. İş Bankası, Ziraat Bankası, Halk Bankası gibi devletin yoğun kontrolü altında olan bir bankada ise.
4. Daha önce yasa dışı bahis, kumar sisteminde takipe alınmış bir hesaptan para transferi yapılmış ya da o hesaba para transferi yapılmış ise.
5. Hiç bir mevduat geçmişi olmadan doğrudan sağdan soldan transferler yapılıyor ise (Yani hiç mevduat beklemesi olmadan gelen anında hesaptan çıkıyor ise)
6. Daha önce maaş hesabı olarak kullanılmamış bir şahıs hesabı ise.
7. Belgelenebilir bir maaş geliriniz ya da ticari bir faaliyette bulunduğunuzu gösterir bir kaydınız yok ise.
8. Özellikle kırsal alanlarda yaşayan bir dar gelirli ya da öğrenci iseniz.
9. Hesabınızın online işlemler modülüne farklı illerden giriş yapılıyor ise.
10. Diğer banka hesaplarınızdan en az biri bu tür faaliyetlerden dolayı teknik takibe alınmış ise.
Bu yukarıda saydığım nedenlerden bir ya da bir kaçı ile karşı karşıyaysanız hesabınızın banka tarafından koşulsuz kapatılma durumu söz konusu, bankalar artık bu tür hesapların denetimi raporlanması gibi işlerle uğraşmamak için direk mudiyi kaybetme seçeneğini kullanıyor, bununla uğraşmak yerine doğrudan hesaplarını kapatmak daha mantıklı geliyor hesabı.
Hangi şartlarda bu gibi bir durumda karşılaşmazsınız?
1. Hesabınız 5 yıldan daha uzun süredir açık ve aktif olarak kullanılıyor ise.
2. Daha önce bir maaş hesabı olarak kullanılmış ise ya da hala kullanılıyor ise.
3. Hali hazırda bu hesaba bağlı bir kredi kartı vs alınmış ve aktif olarak kullanılıyor ise.
4. Online işlemler modülüne şüpheli hiç bir erişim olmuyor ise (Sadece size ait bir telefondan ya da sabit IP adresinizden ya da sürekli aynı ilden erişiliyor ise)
5. Hali hazırda birikim, mevduat hesaplarınız var ve uzun zamandır bu amaçla kullanılıyor ise.
6. Otomatik ödeme talimatı verilmiş fatura ödeme vs talimatlar var ise. (Bu talimatların uzun süre önce verilmiş olması şartı ile tabi)
7. Hali hazırda bir bireysel kredi hesabının ödemesi bu hesap üzerinden yapılıyor ise.
8. Daha önce herhangi bir banka tarafından teknik takibe alınmamışsanız.
Bu şartları sağlıyorsanız bankanın hesabınızı kapatmak gibi bir lüksü yok ancak bu vergi mevzuatları nedeniyle takip edilmeyeceğiniz anlamına gelmez, yani hesabınıza kaynağı belirli olsa da yüksek meblalarda para girişi oluyorsa hesabınız kapatılmaz ama bir gün kapınıza vergi memurlarının dayanmayacağı anlamına gelmiyor.
Şahsi önerim : Hesabınıza sürekli olarak dışarıdan bitcoin satışı nedeniyle para girişi çıkışı oluyorsa hesabınızda mümkün olduğunca çok yatırım işlemleri de yapın örneğin döviz alın satın, vadeli mevduat hesabınız olsun düzenli olarak faiz geliri işlesin stopaj kesintisi olsun, döviz alış satışları yaparak yine stopaj kesintisi sayısını arttırın işlemler ne kadar fazla olursa hesabın takibi o kadar karmaşıklaşır. Sadece bitcoin alıp bitcoin satışı için kullanıyorsanız eninde sonunda vergisini ödemek zorunda kalabilirsiniz (Şu anda bitcoin alım satım işlemlerinden elde edilen gelirin tam olarak nasıl vergilendirileceği belli değil ancak devlet isterse bir şekilde onu vergilendirir)
Enpara da koinime para gönderen bir müşterisinin hesabını kapatmıştı, ben de enpara müşterisiyim müşteri hizmetlerini arayıp sormuştum, evet bu işlem yasadışı hesabınız kapatılır demişti müş. temsilcisi bayan bana.Enparadan hiç bir borsaya para göndermediğim için başıma bir olay gelmedi fakat, müşteriden müşteriye değiştiğini düşünüyorum ben de.
Btcturk sadece Akbank ile çalışıyor ve herhangi bir sorun çıkarmıyor Akbank şimdilik, çünkü onlar da blockhain teknolojisine sıcak bakıyorlar.
Mümkün mertebe bankalardan işlem yapmayın arkadaşlar, elden yapın imkanınız varsa, zaten bu işin doğasına uygun olanı da o...
Btcturk sadece Akbank ile çalışıyor ve herhangi bir sorun çıkarmıyor Akbank şimdilik, çünkü onlar da blockhain teknolojisine sıcak bakıyorlar.
Mümkün mertebe bankalardan işlem yapmayın arkadaşlar, elden yapın imkanınız varsa, zaten bu işin doğasına uygun olanı da o...
bence ilk dönemler bankalar epey önyargılıydı, ama yavaş yavaş alışmaya başladılar btc coin satışlarına borsalara yatırma çekmelere çok hassas davranmıyorlar gibi geliyor bana artık.
İş Bankası benim bir arkadaşımın yeni başına geldi.
Banka şubesi insiyatifi ile hesabına ve bir miktar parasına el kondu. Dava ve savcılık yok. Bankadan yapılan resmi tek açıklama vardı, şans oyunları vs. (ki öyle bir durum da yok)
Devamındaki süreçte avukatla, ve diğer tecrübe edenlerle vs edindiğimiz bilgileri şöyle özetleyeyim.
1- Bankadan bankaya bu konudaki uygulama esnekliği değişiyor. Bireysel ilişkiniz olan bir şubeden, böyle bir işlem görme şansınız oldukça düşük.
2- İş, Halk, Ziraat bu konularda çok daha katı. Hatta kraldan çok kralcı.
3- Yeni açılmış bir hesap ile 10 yıldır işleyen bir hesabın takibe takılması ihtimali farklı. Yeni hesaplar algoritmaya daha kolay takılıyor
4- Küçük küçük birçok para hareketi olması, sanılanın aksine daha kolay tespit ediliyor. Topluca büyük rakamlarla transfer yapmak daha az dikkat çekici.
5- Devletin esas hedefi, kayıtdışılığı engellemek ve kaçak şans oyunları paralarının izini sürmek. Ama siz (benim gibi) başka açıklanabilir nedenlerle yaptığınız transferlerle ilgili savunma yapacak bir mecra bile bulamıyorsunuz. Yani banka parayı alıp, hesabınızı kapatıyor, o kadar...
6- Size para gönderen ya da sizin para gönderdiğiniz kişiler daha önceden bir banka listesine alınmışsa, siz de algoritmaya otomatik takılıyorsunuz
7- Aynı gün TR'de farklı şehirlerden size giriş ya da çıkış oluyorsa, bu da sistemi uyarıyor
8- Son 1 yılın ortalamasına göre son 1 hafta ya da günde yaptığınız para trafiği de sistemi uyarıyor
9- Hesabınızda otomatik fatura ödeme talimatı, kira ödemesi, maaş gelişi vs gibi düzenli bir hacim varsa, sistemin alarma geçme ihtimali düşüyor
10- Tüm bu sinyallerle otomatik olarak geçici bloke edilen hesap, aynı gün içinde Ankara merkezden manuel olarak direk kapatılıyor, hesap dökümü dahi alamıyorsunuz. IBAN direk yokoluyor sizin erişiminizden
Yani arkadaşlar, bu işin şakası yok. Devletin ciddi bir mekanizması var bu süreci yöneten. Hatta OHAL kalkması ile birlikte daha gevşeyeceği düşünülürken, daha da sıkı şekilde para hareketleri izleniyor. Bu benim kendi param, kimse bana birşey yapamaz demeyin. Karşınızda muhattab olmuyor zira ve internete bakın aylarca yıllarca hiçbir haber çıkmadan bekleyenler var.
BTCTURK'e gelen giden paraların sorun olacağını sanmıyorum. Ama localbitcoins üzerinden veya başka türlü sürekli banka hesabına para giriş çıkışı olan arkadaşlar dikkatli olmalı. En garantisi, gidin önden şubenizle konuşun. Bu süreçte şunu da gördük, her şubenin konuya yaklaşımı ve esnekliği de farklı... Yani işin aslı olayda keyfiyet ağır basıyor
Banka şubesi insiyatifi ile hesabına ve bir miktar parasına el kondu. Dava ve savcılık yok. Bankadan yapılan resmi tek açıklama vardı, şans oyunları vs. (ki öyle bir durum da yok)
Devamındaki süreçte avukatla, ve diğer tecrübe edenlerle vs edindiğimiz bilgileri şöyle özetleyeyim.
1- Bankadan bankaya bu konudaki uygulama esnekliği değişiyor. Bireysel ilişkiniz olan bir şubeden, böyle bir işlem görme şansınız oldukça düşük.
2- İş, Halk, Ziraat bu konularda çok daha katı. Hatta kraldan çok kralcı.
3- Yeni açılmış bir hesap ile 10 yıldır işleyen bir hesabın takibe takılması ihtimali farklı. Yeni hesaplar algoritmaya daha kolay takılıyor
4- Küçük küçük birçok para hareketi olması, sanılanın aksine daha kolay tespit ediliyor. Topluca büyük rakamlarla transfer yapmak daha az dikkat çekici.
5- Devletin esas hedefi, kayıtdışılığı engellemek ve kaçak şans oyunları paralarının izini sürmek. Ama siz (benim gibi) başka açıklanabilir nedenlerle yaptığınız transferlerle ilgili savunma yapacak bir mecra bile bulamıyorsunuz. Yani banka parayı alıp, hesabınızı kapatıyor, o kadar...
6- Size para gönderen ya da sizin para gönderdiğiniz kişiler daha önceden bir banka listesine alınmışsa, siz de algoritmaya otomatik takılıyorsunuz
7- Aynı gün TR'de farklı şehirlerden size giriş ya da çıkış oluyorsa, bu da sistemi uyarıyor
8- Son 1 yılın ortalamasına göre son 1 hafta ya da günde yaptığınız para trafiği de sistemi uyarıyor
9- Hesabınızda otomatik fatura ödeme talimatı, kira ödemesi, maaş gelişi vs gibi düzenli bir hacim varsa, sistemin alarma geçme ihtimali düşüyor
10- Tüm bu sinyallerle otomatik olarak geçici bloke edilen hesap, aynı gün içinde Ankara merkezden manuel olarak direk kapatılıyor, hesap dökümü dahi alamıyorsunuz. IBAN direk yokoluyor sizin erişiminizden
Yani arkadaşlar, bu işin şakası yok. Devletin ciddi bir mekanizması var bu süreci yöneten. Hatta OHAL kalkması ile birlikte daha gevşeyeceği düşünülürken, daha da sıkı şekilde para hareketleri izleniyor. Bu benim kendi param, kimse bana birşey yapamaz demeyin. Karşınızda muhattab olmuyor zira ve internete bakın aylarca yıllarca hiçbir haber çıkmadan bekleyenler var.
BTCTURK'e gelen giden paraların sorun olacağını sanmıyorum. Ama localbitcoins üzerinden veya başka türlü sürekli banka hesabına para giriş çıkışı olan arkadaşlar dikkatli olmalı. En garantisi, gidin önden şubenizle konuşun. Bu süreçte şunu da gördük, her şubenin konuya yaklaşımı ve esnekliği de farklı... Yani işin aslı olayda keyfiyet ağır basıyor
4 ilginçmiş. Bu şekilde bi düşünce kimsede yoktur sanırım.
5 mantıksız geldi. Banka hesabını kapattım el koydum diyemez. Öyle bi yetkisi yok. Hesaba el koymayı devlet kurumları yapar ancak. Burda bi gariplik var.
9 da ilginç geldi. Nasıl oluyor ihtimali düşürüyor acaba. "Kendi halinde halim selim bi adam" diye düşünüyorlar demek ki
son zamanlarda bu tür tartışlamalar baya arttı. biri de çıkıp aslını anlatsa da bizlerde rahat etsek
İş Bankası benim bir arkadaşımın yeni başına geldi.
Banka şubesi insiyatifi ile hesabına ve bir miktar parasına el kondu. Dava ve savcılık yok. Bankadan yapılan resmi tek açıklama vardı, şans oyunları vs. (ki öyle bir durum da yok)
Devamındaki süreçte avukatla, ve diğer tecrübe edenlerle vs edindiğimiz bilgileri şöyle özetleyeyim.
1- Bankadan bankaya bu konudaki uygulama esnekliği değişiyor. Bireysel ilişkiniz olan bir şubeden, böyle bir işlem görme şansınız oldukça düşük.
2- İş, Halk, Ziraat bu konularda çok daha katı. Hatta kraldan çok kralcı.
3- Yeni açılmış bir hesap ile 10 yıldır işleyen bir hesabın takibe takılması ihtimali farklı. Yeni hesaplar algoritmaya daha kolay takılıyor
4- Küçük küçük birçok para hareketi olması, sanılanın aksine daha kolay tespit ediliyor. Topluca büyük rakamlarla transfer yapmak daha az dikkat çekici.
5- Devletin esas hedefi, kayıtdışılığı engellemek ve kaçak şans oyunları paralarının izini sürmek. Ama siz (benim gibi) başka açıklanabilir nedenlerle yaptığınız transferlerle ilgili savunma yapacak bir mecra bile bulamıyorsunuz. Yani banka parayı alıp, hesabınızı kapatıyor, o kadar...
6- Size para gönderen ya da sizin para gönderdiğiniz kişiler daha önceden bir banka listesine alınmışsa, siz de algoritmaya otomatik takılıyorsunuz
7- Aynı gün TR'de farklı şehirlerden size giriş ya da çıkış oluyorsa, bu da sistemi uyarıyor
8- Son 1 yılın ortalamasına göre son 1 hafta ya da günde yaptığınız para trafiği de sistemi uyarıyor
9- Hesabınızda otomatik fatura ödeme talimatı, kira ödemesi, maaş gelişi vs gibi düzenli bir hacim varsa, sistemin alarma geçme ihtimali düşüyor
10- Tüm bu sinyallerle otomatik olarak geçici bloke edilen hesap, aynı gün içinde Ankara merkezden manuel olarak direk kapatılıyor, hesap dökümü dahi alamıyorsunuz. IBAN direk yokoluyor sizin erişiminizden
Yani arkadaşlar, bu işin şakası yok. Devletin ciddi bir mekanizması var bu süreci yöneten. Hatta OHAL kalkması ile birlikte daha gevşeyeceği düşünülürken, daha da sıkı şekilde para hareketleri izleniyor. Bu benim kendi param, kimse bana birşey yapamaz demeyin. Karşınızda muhattab olmuyor zira ve internete bakın aylarca yıllarca hiçbir haber çıkmadan bekleyenler var.
BTCTURK'e gelen giden paraların sorun olacağını sanmıyorum. Ama localbitcoins üzerinden veya başka türlü sürekli banka hesabına para giriş çıkışı olan arkadaşlar dikkatli olmalı. En garantisi, gidin önden şubenizle konuşun. Bu süreçte şunu da gördük, her şubenin konuya yaklaşımı ve esnekliği de farklı... Yani işin aslı olayda keyfiyet ağır basıyor
Bilgi paylaşımına güzel bir örnek...Banka şubesi insiyatifi ile hesabına ve bir miktar parasına el kondu. Dava ve savcılık yok. Bankadan yapılan resmi tek açıklama vardı, şans oyunları vs. (ki öyle bir durum da yok)
Devamındaki süreçte avukatla, ve diğer tecrübe edenlerle vs edindiğimiz bilgileri şöyle özetleyeyim.
1- Bankadan bankaya bu konudaki uygulama esnekliği değişiyor. Bireysel ilişkiniz olan bir şubeden, böyle bir işlem görme şansınız oldukça düşük.
2- İş, Halk, Ziraat bu konularda çok daha katı. Hatta kraldan çok kralcı.
3- Yeni açılmış bir hesap ile 10 yıldır işleyen bir hesabın takibe takılması ihtimali farklı. Yeni hesaplar algoritmaya daha kolay takılıyor
4- Küçük küçük birçok para hareketi olması, sanılanın aksine daha kolay tespit ediliyor. Topluca büyük rakamlarla transfer yapmak daha az dikkat çekici.
5- Devletin esas hedefi, kayıtdışılığı engellemek ve kaçak şans oyunları paralarının izini sürmek. Ama siz (benim gibi) başka açıklanabilir nedenlerle yaptığınız transferlerle ilgili savunma yapacak bir mecra bile bulamıyorsunuz. Yani banka parayı alıp, hesabınızı kapatıyor, o kadar...
6- Size para gönderen ya da sizin para gönderdiğiniz kişiler daha önceden bir banka listesine alınmışsa, siz de algoritmaya otomatik takılıyorsunuz
7- Aynı gün TR'de farklı şehirlerden size giriş ya da çıkış oluyorsa, bu da sistemi uyarıyor
8- Son 1 yılın ortalamasına göre son 1 hafta ya da günde yaptığınız para trafiği de sistemi uyarıyor
9- Hesabınızda otomatik fatura ödeme talimatı, kira ödemesi, maaş gelişi vs gibi düzenli bir hacim varsa, sistemin alarma geçme ihtimali düşüyor
10- Tüm bu sinyallerle otomatik olarak geçici bloke edilen hesap, aynı gün içinde Ankara merkezden manuel olarak direk kapatılıyor, hesap dökümü dahi alamıyorsunuz. IBAN direk yokoluyor sizin erişiminizden
Yani arkadaşlar, bu işin şakası yok. Devletin ciddi bir mekanizması var bu süreci yöneten. Hatta OHAL kalkması ile birlikte daha gevşeyeceği düşünülürken, daha da sıkı şekilde para hareketleri izleniyor. Bu benim kendi param, kimse bana birşey yapamaz demeyin. Karşınızda muhattab olmuyor zira ve internete bakın aylarca yıllarca hiçbir haber çıkmadan bekleyenler var.
BTCTURK'e gelen giden paraların sorun olacağını sanmıyorum. Ama localbitcoins üzerinden veya başka türlü sürekli banka hesabına para giriş çıkışı olan arkadaşlar dikkatli olmalı. En garantisi, gidin önden şubenizle konuşun. Bu süreçte şunu da gördük, her şubenin konuya yaklaşımı ve esnekliği de farklı... Yani işin aslı olayda keyfiyet ağır basıyor
Ayrıca olayı bir de konsensus çerçevesinde değerlendirmek lazım, bir süredir iktidarın takıntısı haline gelmiş olan İş Bankası'ndan şubelere esnek davranmamak ve müşteri kaybetmek pahasına açık vermemek talimatı gitmiş de olabilir. (Bir şey bildiğimden yazmıyorum, sesli düşünme sadece)
Öyle bir şey yapmaya hakları olmaması gerekiyor. Sonuçda yasaklanmamış bir durum . QNB de bir sıkıntı çıkmamıştı .
Ben de 1.5 senedir İş Bankasıyla çalışıyorum,BtcTürk,Koinim,Paribu'dan para gelmekte ama şimdiye kadar herhangi bir uyarı almadım.Belki de meblağı yüksek hesaplar için geçerli olabilir çünkü zamanında Poker-Chip satışı işim vardı o zamanlar hesabıma yüklü paralar geliyordu ve İş bankası tarafından aranmıştım,bilgi amaçlı ne iş yaptığımı ve bu paraların vergilendirmesi oluyor mu diye sormuşlardı.Ben de tasarımcıyım,site sahipleri ödemelerini çalıştığım şirket üzerinden bana yapıyorlar demiştim ve herhangi bir bloke konulmamıştı. Kadın,peki anladım kusura bakmayın yalnızca bilgi amaçlı arıyorum deyip kapatmıştı. Büyük meblağlar olmadığı sürece bir şey olacağını sanmıyorum.
kısaca biz takılmayız demek
Jump to: