Topic: BC notifica binance por risco de lavagem de dinheiro - page 2. (Read 300 times)

Eu acho que a Binance passa as transferências para a Capitual, mas depois a Capitual fazia o processo junto da Acesso como fosse só uma conta a transferir dinheiro para muitas contas.

Ao ver essa "novela" cada vez mais fica a ideia que na realidade, que não tem mesmo nada haver com o problema é a Binance.

Mais um capitulo na "novela" Binance x Capitual:

https://portaldobitcoin.uol.com.br/o-que-o-banco-central-quer-saber-sobre-os-clientes-da-binance-no-brasil/

Apareceu o comunicado que a Acesso recebeu do Banco Central.

Trechos da materia:

"O documento afirma que, com base nas informações que já haviam sido solicitadas, a ES (entidade supervisionada), no caso o Acesso, não possuía os procedimentos adequados para a coleta e registros de todas as informações cadastrais obrigatórias dos clientes."

"Na prática, as contas da Binance dentro do Acesso não estavam individualizadas por cliente, mas agrupadas em um grande número de pessoas — como fossem grandes aviões nos quais não é possível saber quem é o passageiro."

E não daria para saber quem era o "passageiro" através do CPF de destino da conta-final?

Outra coisa: Na realidade, as contas não eram da Binance dentro da Acesso, e sim da Capitual e pelo que dá para entender, era uma conta única entre Capitual e Acesso.

Um trecho interessante da materia:

"O Banco Central não comenta sobre a individualização mas diz que a empresa da pagamentos deveria comprovar os procedimentos de coleta das seguintes informações:

I – qualificação do cliente pessoa física: nacionalidade, local de nascimento, endereço comercial, valor da renda mensal, valor do patrimônio, declaração firmada sobre os propósitos e a natureza da relação de negócio com a Instituição e profissão. As informações relativas a cliente pessoa natural devem abranger as pessoas naturais autorizadas a representá-lo;"

Esse trecho achei bem interessante, pois essas informações só são exigidas por outras exchanges em caso de grandes volumes de movimentações. Não faz sentido exigir isso para baixos volumes. Será que somente agora o BC percebeu que passavam grandes volumes de dinheiro pela Acesso/Capitual/Binance ?

E a "novela" continua.......

Pois... Talvez salte etapas por usar essa empresa que já esta regularizada e passe a operar através dela.

Esse processo de regularização por parte da Binance, também não tem sido fácil ao redor do mundo. Na Europa só esta regularizada na França, Itália e Espanha.

Então, com a compra da Sim;Paul essa parece ser a intenção da Binance.
Porém Joker, tu não tem ideia da burocracia que é para se regularizar algo aqui nesse Brasil.

De duas situações que prevejo, acredito em pelo menos duas delas e mais uma terceira que estejam complicando isso:
- A burocracia para se regularizar algo, como eu já citei (leis , impostos, questões trabalhistas, etc)
- O receio da Binance em começar algo sem saber os pepinos que irá enfrentar por aqui, mesmo com toda a expertise que já tem... o Brasileiro sempre se supera em cima dos gringos.

Pois é, a binance não é obrigada pela legislação.

O Capitual que somente deveria fazer as transações caso a binance passasse as informacoes antes. Daí a binance iria avaliar se valia a pena esse parceiro ou não.

Exigir depois não dá mesmo. E como ela falou, fica parecendo que é passar dados para um concorrente (e de fato é)

A binance tem quase 100milhões de clientes!
https://livecoins.com.br/binance-tem-90-milhoes-de-clientes-em-sua-base/

E o Brasil negocia muito, foram 200 milhões de reais declarados a receita federal em 2021:
https://livecoins.com.br/receita-divulga-dados-sobre-declaracoes-de-criptomoedas-no-brasil/

Ou seja, estiveram duas empresas a tentar mamar do dinheiro da Binance... fizeram asneira e agora querem culpar a Binance!

A Binance, pode não ser nenhum "santo", mas fracamente, é estupido tentar passar a responsabilidade do que deviam fazer, para quem realmente não a tem.

Pior que não. A Binance não é cliente da Acesso, quem é cliente da Acesso é a Capitual. Pela legislação brasileira, quem tem que informar transações suspeitas as autoridades são o Acesso e a Capitual, que são empresas com domicilio fiscal no Brasil.
O que deve ter acontecido, de acordo com a materia, é que deve ter tido muita transação em valores altíssimos(exemplo: Faraó dos Bitcoins) que não foram relatadas corretamente para o COAF, RF e BC pelo Acesso e tão pouco pelo Capitual.
A "novela" é bem complicada.

Não esquecer que o cliente do Acesso é a Binance e não os clientes da Binance.
Ou seja, se a Binance solicita um movimento, que segundo as leis brasileiras o Acesso identifica como suspeitas, deve informar a Binance e as autoridades.
Normalmente a Binance suspende logo essas movimentações e as autoridades tomaram as medidas que acharem apropriadas.

Não entendi direito a chamada da materia. Quem tem obrigação de comunicar movimentações suspeitas ao COAF e BC é o Acesso e não a Binance. A Binance não tem nada com isso. Ela não tem sede, por enquanto, no Brasil. Não está, por enquanto, sujeita as leis brasileiras.  Essa briga ainda vai longe. Pena que o processo do 450 milhões presos por ordem judicial está em segredo de justiça. Tem muita história que virá à tona ainda   Essa novela está bem interessante. Qual será o próximo capitulo ?

Materia interessante sobre a Acesso: Acho que também irei abrir um Banco 3.0.   Que tal ParedaoBank ?? https://exame.com/exame-in/de-olho-no-banco-3-0-bankly-vai-dobrar-de-tamanho-a-cada-ano-ate-2025/

Mas a Binance não se pode registar no Brasil e assim lidar com isso sozinha?

Em Portugal a Binance já tratou da papelada para se registar junto do BdP de modo a poder operar de forma totalmente legal.
https://bitcointalksearch.org/topic/binance-pediu-registo-no-bdp-5406150

Isso tem a ver com o problema com a Capitual então

Parece que o problema todo, pelo menos da parte que a Binance alega, foi que a Capitual pediu os dados dos clientes, para atender às normas do BC.
A Binance não quis ceder e deu no que deu
Lembrando que a Capitual trabalha também com a Kucoin e a Huobi

Não sabemos na real quais os interesses de cada uma nessa história, mas em breve deve aparecer mais novidades.

Não fica claro, a reportagem não está bem clara.

Mas o que me parece , pelo trenching abaixo, é que o BC exigiu da Acesso, e não dá Binance, os dados dos clientes:

O que parece é que quem tem obrigação é o Acesso  não a binance

A binance parece estar se safando bem dessa!


Li a reportagem da Folha, e lá fica mais claro que parece barbeiragem da Acesso:


Pelo q eu entendi, o banco central regula apenas os bancos e a binance estaria fora dessa regulação,  por hora.

o cabo de guerra continua

BC notificou Acesso por risco de lavagem de dinheiro na Binance, diz Folha
Segundo reportagem, determinação do BC ao Acesso dizia que a corretora deveria oferecer informações como nome de clientes, onde trabalham, quanto ganham e que tipo de transação fazem na plataforma

o artigo inclui uma nota sobre a disputa da Binance com a Capitual também, comentada em outro tópico por aqui

será que a binance vai conseguir se manter firme com toda essa pressão regulatória?