Topic: BitStamp - поаккуратнее! - page 2. (Read 5747 times)

Насчет адекватности стампа есть еще одна ситуация. За день до известного хака 02.01.2015, неизвестный пытался восстановить пароль моего аккаунта. Это стандартная процедура, когда на ящик, на который зарегистрирован аккаунт, высылается новый рандомный пароль. Это не привело к каким-либо негативным для меня последствиям, но я счел нужным сообщить об этой активности в сапорт стампа. В итоге они выключили все выводы с моего аккаунта и попросили сделать фото с определенной надписью и документом, под которым проходила верификация - для восстановления полной функциональности аккаунта. Пару часов и вопрос решился. Отключение выводов и решение вопроса происходило уже после восстановления самого стампа после хака.

Считаю, что подобный индивидуальный подход к моментам безопасности положительно характеризует стамповцев.

После хака вывел со Штампа все BTC и все USD, которые у меня там были, причем баксы вывел не сразу, мб через неделю-две, после того как биржа возобновила работу. Всё вывелось как ни в чем не бывало. По баксам сроки - около недели, как обычно. Надеюсь, у них все будет нормально, уважаю эту биржу за то что не добавляют говнофорки, ну и вообще, опыт работы с ними пока был только положительный.

А вот это уже звоночек. Интересно какой такой был коррбанк они же почти всегда гоняют через JP или райфазен по крайней мере к меня так.

Пожалуй верну топик к оригинальной теме 

Деньги, пока, так и не  поступили. Вчера попросил саппорт запросить у их банка расследование прохождения платежа. Через несколько часов получил ответ, что, оказывается, платеж был заблокирован (unable to process) банком-корреспондентом и деньги вернулись на их счет. Они приносят свои извинения, все расходы берут на себя и, прямо сейчас, выставляют платеж через другой банк-корреспондент....
Ок, я понимаю, бывают иногда технические сбои.
Сегодня утром попросил их прислать SWIFT на новый платеж.... И - тишина....
Начинает напрягать и подбешивать.

Вот здесь https://bitcointalksearch.org/topic/bitstamp-international-wire-transfers-312642 обсуждались эти вопросы.

Официально (по законам) - 600к за транзакцию. Свыше этого гарантированное попадание в базу фин.мониторинга (что впрочем не значит гарантированных проблем, зачастую вопросов не возникает, но вполне могут и докопаться)

Неофициально (из общения с сотрудниками банков) - большинство банков так же мониторят оборот клиента за месяц (у кого-то календартный, у кого-то скользящие 30 дней) именно по причине легкого обхождения этого формального критерия прописанного в законе и того, что тот же закон обязывает банки "стучать" и по поводу прочих "подозрительных" операций клиентов. При этом четких (однозначных) критериев этой "подозрительности" в законе нет, поэтому обычно для перестраховки банки так же передают инфу и превышении месячного оборота в 600к и ряде других случаев. По принципу - пусть лучше у финмониторинга голова болит (из-за необходимости разбирать кучи лишней информации), чем на нас наедут (за то что о чем-то не сообщили, что потом в каком-то деле всплыло).

а если единоразово, а не в месяц?

Давно не перечитывал Гарант, но сомневаюсь. В этом случае ограничение теряет смысл. А вообще, лучше перебдеть )

Если вы имеете в виду непопадание в зрение Фин.Мониторинга, то не более 600тыс за одну транзакцию, поправлю вас.

Спасибо за информацию, ТС.

Ни разу. В том числе и во времена гокса. Кстати гокс, когда на нем были УСД, удивлял молниеносностью, были рекорды в двое суток.

И да, чтобы не было лишних вопросов, простое правило - не более 600тыс в рублевом эквиваленте в месяц на счета, заведенные под одним лицом.

И евра и доллар выводились на один счет в Европейскойм банке.

И у меня тогда все ходило именно в такие сроки.

Крайний раз делал усд-вайр в декабре. Всё было как обычно на стампе - четверо суток на сбербанковский счет.

Rogue_Sol. Уважаемый, я так понимаю, в евро вы выводите в зону сепа? В этом случае все понятно, а вот usd куда в Россию? Я в прошлом году с таким сталкивался - правда тогда банк долго и упорно утверждал, что виноват финМон. Возможно проблема глубже. Спасибо за информацию.

Rogue_Sol, Вы не одинок. На англоговорящем форуме у многих проблемы, свифт возвращает назад, sanction SUS

Во первых у стампа при выводе в usd стоит срок 5 рабочих дней.
Выводил не давно, пришли деньги ровно через неделю ( в срок).
А то, что они дату валютировная ставят позже это просто экономия на стоимости переводов.

Да, это был риторический вопрос, не требующий, собственно, ответа.
Просто размышления в форме диалога.
Извините за вольное обращение.

To amaclin: ... не надо мне "тыкать", пожалуйста.....

Есть такое понятие - "управление рисками". Те, кому это нужно, получили информацию и примут это к сведению. Я продолжаю проводить операции через Стамп, но имею в виду произошедшее. Есть еще планирование финансовых потоков. Если раньше вывод со Стапма в долларах проходил в течении 3-4 дней, то теперь он проходит сильно дольше. Мне, например, это стоит денег. Возможно, проинформировав сообщество, я кому-то съэкономлю деньги и нервы. "Спасибо" - мне будет достаточно. Я ответил на ВАШИ вопросы?

А что обычный юзер может сделать-то с твоим предупреждением?
Что значит "быть аккуратнее"? Держать меньшие суммы и гонять меньше, но чаще?
Ну так это и так все бы делали, если бы не экономия на комиссиях.
Если все начнут теребить саппорт по поводу задержек - то от этого проблем у битстампа точно не убавится.

Пойми правильно, я вовсе не против того, что ты написал это.
Может быть, кому-то это пригодится и как минимум он спасибо тебе скажет.
Но что должен сделать обычный юзер? Срочно вывести свои средства на банковский счет?
Ну так это и есть "создавать панику", не?

По-моему, у Стампа серьезные проблемы с $ ликвидностью. Коротко: 26.01 был заказан вывод приблизительно $50к. долларов, вывод был подтвержден в тот же день, денег на счету до сих пор нету. Обычно это занимало 3-4 дня.

Подробнее: я работаю со Стампом, практически, с момента его появления. Суммы гоняются достаточно серьезные. Были и косяки с их стороны, но все всегда разруливалось быстро и, самое главное, прозрачно и честно. А вот теперь начались приколы.... 26.01 ставлю на вывод около $50к, вывод подтверждают в тот же день....  2.02, прошла неделя (5 рабочих дней), денег нет... Задаю вопрос саппорту - где? Ответ - извините, платеж выставили только 27-го и поздно, прошел 28-го, подождите до вечера среды (4.02), если не будет - напишите. Ок, жду.... Утром 05.02 денег нет... Пишу саппорту - пришлите SWIFT, посмотреть. До вечера (Мск) - тишина. Еще одно письмо саппорту - мля! Около 19-00(Мск) приходит ответ - извините, пипец как были заняты, вот SWIFT. Смотрю свифтовку, дата валютирования 29.01. Ок, думаю, завтра с утра посмотрим. Хотя уже странно, если деньги пошли 29-го - уже должны быть. Утро 6.02 (сегодня) - денег нет. Звоню своему банкиру - Елена, там прихода не видите?. Нет - отвечает Елена. Давайте я вам SWIFT сброшу, посмотрите что там не так. - предлагаю я. Ок - Елена. Отсылаю свифтовку. Через 10 минут ответ банкира - Дмитрий, в свифте есть еще одно поле помимо даты валютирования. Там указано время списания денег со счета клиента. И что там? - спашиваю я. 5.02 17:18 - отвечает Елена..... Пабам!!!
Т.е. Стамп выставил платеж 29-го, но денег у него на счету не было, а как появились (5-го февраля) - банк провел платеж. У Стампа нет 50 тыс. долларов?!!!! Офигеть!

Хочу сказать, что всю прошлую неделю, пока я ждал этого платежа, у меня шли выводы со Стапма в евре. Они проходили по привычному графику - сегодня поставил вывод, завтра деньги на счету. Так что, вполне возможно, это краткосрочная проблема. Я не хочу создавать панику, я хочу что бы Стамп продолжал работать. Мне с ними всегда было удобно и легко. Но, господа, аккуратнее.....