Topic: bonifico bancario da binance - page 3. (Read 536 times)

Dipende molto (tutto) dalla tua banca.
Riguardo alla segnalazione ti direi però di stare tranqillo.
Le banche segnalano praticamente tutto (da prelievi di 500 euro o comunque anomali, ad ogni bonifico che triggerino loro alert (bonifico estero quasi sicuramente).
Che poi ad una segnalazione corrisponda qualcosa è tutta una altra questione.
La banca segnala perchè se per caso poi le autorità rilevano una infrazione che la banca non aveva segnalato, di sicuro ci va di mezzo.
Se invece la Banca fa una segnalazione che poi non porta a nulla, comunque non soccede nulla alla banca.
Quindi: nel dubbio, segnalare!

io per ora ho intenzione di vendere in euro e portarmeli sul c/c italiano (non spostarli su wallet).
da quello che ho capito binance mi fa pagare in automatico il bollo e il duepermille, è tutto in automatico o devo fare qualcosa io?

oltre quanto detto sopra, se mi arriva un bonifico estero da binance sul conto italiano non mi fanno problemi?

Da quest'anno, binance (e per ora mi risulta solo loro, forse coinbase) ti fa da sostituto d'imposta per il pagamento del duepermille  sul possesso di cryptovalute.
Possiedi 1000€ di controvalore in btc o qualsivoglia altcoin? paghi 2€ tramite binance (se hai euro li prendono in automatico, altrimenti convertono la crypto maggiormente posseduta per il medesimo controvalore di 2€).
Hai 10k in btc o altre altcoin? pagherai 20€ e così via, ti auguro di pagare tanto in duepermille perchè vuol dire che hai un forte controvalore 
Ergo, il duepermille lo paghi sul controvalore PRESENTE su binance, non su quello che ritiri.
Quello che ritiri è soggetto a tassazione del 26% se la plusvalenza è superiore a 2k €
Se trasferisci tutto su cold wallet, quello che avrai pagato quest'anno sarà quello che dovevi pagare; se sposti piccole somme su cold wallet a gennaio del prossimo anno pagherai il duepermille su quello che resta.
Spero di aver chiarito.
Nel dubbio fai sempre un giro da un commercialista, soprattutto se non sei ferrato in materia tributaria, perchè quando AdE arriva scava dovunque per trovare qualcosa. Ho scoperto che alcuni commercialisti ne sanno a pacchi, perchè...tanti hanno crypto, anche tra quelli che le denigravano 

ti ringrazio per la risposta
se piano piano ritiro tutto e poi chiudo binance, su cosa devo pagare il duepermille? non mi è chiaro questo ultimo punto.
grazie

Ciao mai avuto problemi con binance, anche perchè da gennaio l'exchange fa da sostituto d'imposta per la parte del duepermille che riguarda la detenzione di criptovalute (così come gli altri sostitutit d'imposta per le azioni societarie o di ETF). A te resta da dichiarare il pagamento dell'imposta del 26% sulla plusvalenza che hai fatto.

Binance in europa ha una società di pagamenti che si chiama Bifinity con sede in lituania e quindi facente parte dello spazio economico europeo, che gli gestisce le transazioni fiat/crypto e crypto/fiat nel totale rispetto della normativa europea, dal KYC alla gestione limpida di pagamenti con carta e SEPA.
Giusto per dire che movimentare soldi con la lituania non è come movimentarli con la svizzera o con l'albania o la bosnia, solo per fare un esempio, perchè questi non fanno parte dello spazio economico europeo, mentre per gli altri vige la libera circolazione di persone e capitali

Essendo cliente binance sei già nel circuito ufficiale quindi il non dichiarare e il non pagare il 26% sulla plusvalenza ti espone a rischi concreti nel confronti dell'ade.

Cosa diversa è se a cavallo tra dicembre e gennaio, quindi due periodi di imposta differenti (2000+2000), ritiri criptovalute che abbiano avuto una plusvalenza inferiore a 2000 euro, in quel caso è sufficiente pagare l'imposta di bollo del duepermille per la detenzione.

Altra alternativa, trasferisci su wallet esterno, chiudi binance, paga il duepermille e vendi cash.

Know your situation, good luck

Ci sono più questioni, intanto un principio.

Se leggi le norme dell' UIF Unità Informazione Finanziaria,
la discriminante non è l'importo è la tipologia di movimento.
Per inciso diversi tipi si movimenti sono segnalati in automatico.

€ 5.000 / mese, anche in più operazioni frazionate, è una di quelle operazioni che vanno in automatico.
In particolare se dopo aver ricevuto il bonifico li vai a prelevare in contanti.

Ma non c'è una regola assoluta, dipende dal profilo del cliente nonché dalla sua professione.

Ti faccio degli esempi, se un disoccupato riceve € 5.000 con causale "non chiara" su un conto corrente dove la giacenza media è € 500; beh... è un movimento anomalo.

Se un ricco professionista che ha degli investimenti con la banca che usualmente movimenta € 100.000 in avanti ed indietro con ordini di trading, € 5.000, tutto ok.

Se sei il titolare di un centro scommesse, di una sala bingo, di una sala slot e la banca ti tiene il conto aperto... compro oro, società sportiva dilettantistica,
allora direi che i movimenti sono controllati... tutti..
 
Perché c'è un antiriciclaggio rafforzato.

Ma le anomalie che sono segnalate sono anche i nessun movimenti, se per esempio uno ha l'accredito dello stipendio suo conto corrente e non mi sono mai uscite, è un indicatore di anomalia perché si presume che abbia delle.altre fonti di reddito non dichiarate.

Sul discorso fiscale, se quei € 5.000 erano € 4.900...
mi sembra evidente che c'era da pagare qualcosa le plus valenze sono tasse al 26%.

C'è poi la questione di gradimento per la banca, ci sono delle banche che per scelta non tengono il conto corrente a chi operare e fa transazioni in cripto.
Questo va chiesto alla banca.

Sul discorso bonifico, a meno che non si tratti di una banchetta, un bonifico di quella cifra dovrebbe arrivare.

Fossi in te farei una prova con, che ne so, 100 euro.

La questione fiscale dovrebbe essere indipendente da quella della segnalazione a meno che non si tratti di grosse cifre.

Un commercialista mi ha detto che anche con cifre di svariate migliaia di euro non dovrebbero bloccare così a prescindere.

Bisogna usare un pò di buon senso e secondo me dipende anche da quanto uno ha il conto e cosa ci fa.

Nel tuo caso andrei tranquillo ma sulla questione fiscale se è roba crypto le norme sulle tassazioni crypto ormai sono abbastanza note.

A parte il discorso tasse che, se sei residente in Italia, andrebbe ovviamente dichiarato, io ti consiglio di verificare prima con la tua banca che non ci siano problemi nel ricevere un bonifico estero che arriva da un exchange di criptovalute. Non conosco nel dettaglio la situazione attuale ma più di una volta mi è toccato leggere di banche che rifiutavano di ricevere questo genere di trasferimenti e alcune che addirittura chiudevano il conto ai clienti quindi, fossi in te, prima mi assicurerei che questo bonifico possa effettivamente arrivare.

cioè se ricevo un bonifico dall'estero mi possono fare una segnalazione?
ma saranno 4.500/5.000 euro, anche con importi cosi piccoli?

Ti faccio una premessa, non ho mai utilizzato Binance e nemmeno Cripto.com.


Posso solo dire che le attività detenute all'estero andrebbero dichiarate, anche se uno apre un conto corrente e poi lo tiene vuoto:

https://www.agenziaentrate.gov.it/portale/web/guest/schede/pagamenti/imposta-valore-att-estero-ivafe/cosa-ivafe

Sul pagare ci sono delle soglie:
https://www.fiscoetasse.com/domande-e-risposte/11485-cos-l-ivafe.html

Prima di ricevere bonifici dall'estero non so da quale paese di partenza, ti suggerisco di leggere delle info, partendo da qui:

https://uif.bancaditalia.it/normativa/norm-indicatori-anomalia/index.html

Ciao a tutti, vorrei tirare fuori da un Exchange binance o crypto.com, 5.000 euro tramite bonifico sepa e mandarli sul mio c/c italiano.

Posso farlo tranquillamente senza pagare nulla essendo un piccolo importo?
Visto che sul mio conto corrente arriverà un bonifico "estero" non devo dichiararlo o pagare qualcosa?

Grazie per l'aiuto