Topic: COMPOUND- обзор DEFI проекта (Read 670 times)

DeFi-протокол Compound приостановил поддержку токенов ZRX, BAT, MKR и YFI
Сообщество лендингового DeFi-проекта Compound почти единогласно проголосовало за приостановку поддержки относительно низколиквидных токенов: 0x (ZRX), Basic Attention Token (BAT), Maker (MKR) и Yearn Finance (YFI). В описании к предложению упоминается инцидент с Mango Markets, в ходе которого злоумышленнику удалось вывести более $100 млн благодаря манипуляциям с ценами оракула.

Compound временно заморозил операции с cETH из-за ошибки в обновлении протокола
Лендинговый протокол Compound приостановил кредитование и вывод обеспечения для токенов cETH после обнаружения ошибки в активированном Proposal 117. Предложение обновило ценовые потоки для Compound v2.

Баг приводит к отмене транзакций для поставщиков и заемщиков ETH. Код проверили OpenZeppelin, Dedaub и ABDK. Некоторые пользователи допустили, что разработчики внесли код уже после его изучения аудиторскими фирмами. Команда заявила об отсутствии рисков для средств пользователей. Протокол по-прежнему позволяет добавлять залоговое обеспечение, в том числе Ethereum. Интерфейс некоторое время будет недоступен из-за «расхождения в ценах», предупредили разработчики.

... аналитики по-прежнему уверены, что COMP имеет хорошие возможности, чтобы увидеть дальнейший рост, отмечают, что прoрыв выше $ 217 может быть...

источник инфы

Как вы уровень себестоимости определили?
Токены генерируются каждый день, и "фермеры" их сливают, чтобы фиксировать прибыль.Когда прибыль закончится, фермеры разбегутся в другие проекты.

По хорошему причин для роста токена comp пока нет, хайп прошел, листинги крупные прошли кроме коинбайсе и бинанса, вряд ли какая биржа повлияет на цену существенно, поэтому ценник будет плавно спускаться к уровню себестоимости примерно +-100$, с этого уровня уже можно будет подбирать.

Голосование было зафейлено, но предложившие это изменение не успокоились и все таки протащили со второго раза своё предложение. Предложение в это раз прошло с минимальным перевесом: 533,998 за и 523,974 против. Интересно тут не само голосование, а то что это было первое голосование по которому было явное противостояние. Кстати в прошедшем предложении ollateral factor для WBTC был уменьшен с 65% до 40% подозреваю это было одно из условий позволивших склонить чашу весов в сторону принятия предложения.

Согласен, что особого смысла в монете COMP для обычных пользователей нет. Возможность голосовать за те или иные предложения, которые дает эта монета, не особо привлекает народ, т.к. для хоть какого-то веса необходимо очень много монет. А по цене 200 долларов за монету создать весомый пул очень затратно. Там киты по 100 тыс имеют и, по сути, все решают их голоса.
Но все может поменяться.

Так WBTC он больше не для торгов (для торгов и обычный прекрасно подходит), а для работы в тех же DeFi приложениях. Для того что бы обменять свои православные битки на WBTC нужно зарегистрироваться и пройти верификацию на платформе, а это не по ТРУкриптански. Я лично биток перегонял в эфирный токен через REN - вот это по нашему никаких верификаций и (почти) децентрализованно.

https://cryptoslate.com/defis-compound-comp-has-crashed-50-in-two-weeks-and-it-may-drop-further/
Небольшой полезный обзор, если написать 1 строкой, то: все самое вкусное уже съели, после листинга токена на биржах и цена его упала и может падать дальше. Compound несмотря ни на что останется крупным игроком финансового рынка

Все это замечательно, но проблема в том, что ликвидности по этому WBTC практически нет.
Кстати, может кто пробовал обменять свои BTC на WBTC? Не на бирже, а на самой платформе.
Не очень понятно чем WBTC лучше того же тезера что его можно использовать в залоге, а тезер нет? И то и другое централизованные платформы.

На компаунде очередное голосование: предлагают изменить collateral factor для WBTC с текущих 0% до 65%. Если предложение пройдет (а это не 100% т.к. часть крупных игроков против) то можно будет обернутый биток загружать не только для лендинга, но и использовать его в качестве залога. Если голосование пройдет, то из представленных на платформе активов только usdt останется с нулевым collateral factor.

На сколько я знаю там ликвидация забита при 70%, а стейблы не так сильно гуляют (если снова не повторится 11 марта, когда даи на кратковременно скакал), поэтому мы и видим снижения стоимости comp, себестоимость его на уровни 70$, так что спокойно он может до 100 дойти.

Ситуация в майнинге ликвидности на Компауде меняется каждый день. Из за последних изменений изменился расклад и % ставка по займам и лендингу. BAT больше не актуален, а вот стейблы снова "на коне." Любителям накручивать плечи не стоит забывать, что курс стейблов может гулять +/- пару % и этого вполне хватит для ликвидации.

Ну это больше вина самого проекта STA, чем Balancer. Но Balancer конечно поступили красиво, могли бы просто сказать, что нашей вины нет и все. Значит дорожат своей репутацией. Вот с тем же макером не так было, когда 11 марта люди потеряли тоже бабки, но там косяк макера был, не чего не возместили.

Загоняли стейблкоины, они не теряют в стоимости, а взамен брали токены. Награды в comp перекрывали все другие платежи. Прибыль не большая, но рисков 0, если USDT не соскамят.
Если вносить токены, типа BAT, то при падении схлопнутся контракты и останешся бритым

Да, там несколько транзакций чтоб поставить на Депозит. Сначала привязка адреса, потом определение актива (токена) как "обеспечения" и только потом выставляется Supply (поставка ликвидности на рынок). И каждый раз берут комиссию, в последний раз по двум росписям, типа, забирают токен (например, BAT), а взамен на ваш адрес начисляют токен проекта (сBAT). Так что сей банкет только за счет участников.

Сейчас проценты упали порядочно, за тот же BAT с 25% дают уже 13,5%. Вначале было заметно как киты загоняли BAT под Депозит, тут же брали кредит в USDT например, и снова загоняли BAT и т.п. Так строится пирамида. Сейчас хайп упал -упали и проценты.

Есть калькулятор доходности: http://www.predictions.exchange/compound/None

Читал что там баг использовался, который еще в багбаунти нашли, но разработчики тупо проигнорировали это. Понять их логику сложно, видимо, самые умные. Но факт что дефи часто обносят не добавляет им статуса тихой гавани. Тот же классический стейкинг на биржах хоть есть с кого спросить, если что.

Сегодня кстати первая хакерская атака на один из пулов Balancer провели, где то 500к $ украли. Там проблема была с токеном STA. Средства использовались 24 раза подряд для взаимного обмена WETH на STA – по итогу пул STA опустошился. При каждой из вышеупомянутых операций пул Balancer недополучал 1%. Взломщики воспользовались механизмом дефляции STA, уничтожающим 1% от стоимости каждой транзакции. Но для вкладчиков все закончилось хорошо, Balancer обещал возместить все затраты от хакерской атаки.

Думаю что у них все давно продумано, тем более что comp это utility токен, никаких продаж они не проводили, так что пока не видно никаких потенциальных проблем на горизонте. По поводу заработка: в первые дни (или даже часы) кто все подсчитал мог, практически без рисков, получить свою копеечку. А сейчас практически уже не имеет смысла лезть с маленьким депозитом.

да уж, чисто китовая тема получается. задним числом проще было на цене курса самого comp заработать чем занимать. А в будущем о какой устойчивости к цензуре они говорят, от Sec , правительства и законов типо?

Походу начался сезон DeFi, проекты начинают выходить каждую неделю)) Не успел выйти COMPOUND, с моментальным листингом на coinbase, так следом стартовал Balancer, причем также активно начинает развиваться, уже 3 икса сделал за первый день. Ждем coinbase)) Также на подходе еще один проект, DMM: Governance, наблюдаем...

Первая транзакция подключает ваш кошелек к смартконтракту COMPOUND, за это снимается немного эфира. Так же у всех проектов
Последующие транзакции будут производить обмен токенов или другие необходимые операции.

Нет, ничего они не возвращают и вернуть в принципе не могут, если конечно не решат заняться благотворительностью: все озвученные мной выше комиссии это комиссии эфира, а не самого компаунда. И такие дорогие комиссии уже довольно продолжительное время.

Не, меньше. А что они потом эфир возвращают или нет?

Что получить? comp? и немного эфириума это сколько, потому что у каждого конечно свое представление о том что такое много или немного, но лично у меня за займ или залог берется эфира на 8+ баксов, а попытка выдернуть comp стоит 16+ долларов в эфире, так что с небольшим депозитом с такими комиссиями ловить нечего.

Попробовал получить, транзакция не прошла, но немного эфириума сняло)

По поводу компаунда и майнинга comp: на голосование внесли предложение https://compound.finance/governance/proposals/10?target_network=mainnet которое сделает майнинг более сложным. В частности уменьшится раздача comp с 0,5 за блок, до 0,44 за блок и сутки будет приходить вместо 3297 как сейчас - 2880. Так же измениться Reserve Factor у BAT, REP и ZRX.

Expanding Compound Governance
https://medium.com/compound-finance/expanding-compound-governance-ce13fcd4fe36
Robert Leshner (C)
28 май 2020г


Расширение Compound Governance

Чтобы создать безотказную, обновляемую финансовую инфраструктуру, Governance заменило нашу команду в качестве администратором протокола Compound; Держатели токенов COMP и их делегатыобсуждают, предлагают и голосуют за все изменения в Compound.

Ставки высоки - протокол содержит более 100 миллионов долларов активов, а десятки приложений зависят от сложных рынков. Именно поэтому в течение последних двух месяцев COMP тестировалась в открытом режиме  ограниченной группой от заинтересованных сторон.

За это время сообщество доказало, что Compound может быть обновлен любым человеком с хорошей идеей, не полагаясь на нашу команду или посредников:

1.Наша команда добавила новый актив, Tether, в протокол
https://medium.com/compound-finance/the-first-compound-governance-proposal-24da6a4a0694

2.Dharma, приложение, основанное на Compound, создало новую модель процентных ставок DAI
https://compound.finance/governance/proposals/2

3.Член сообщества управлял процессом, чтобы изменить фактора резерва SAI
https://compound.finance/governance/proposals/3

Функциональность для создания предложений, делегирования и голосования работала безупречно в Coinbase Custody и интерфейсе голосования, и никаких уязвимостей обнаружено не было.

Сегодня мы рады объявить, что Governance готово к расширению от нашей основной команды и акционеров до всей экосистемы Compound.
Распределение COMP
Распределение COMP станет основной механикой протокола Compound. Все пользователи и все приложения, созданные на основе Compound, будут непрерывно и автоматически получать права на управление бесплатно, чтобы формировать будущее протокола.
«Частные лица, приложения и учреждения, которые используют составной протокол, способны коллективно управлять им в будущем — и стимулируются обеспечивать хорошее управление» - Robert Leshner, основатель Compound
Как все устроено?

4,229,949 COMP будет зарезервировано в смартконтракте, который переводит 0,50 COMP на каждый блок Ethereum (~ 2880 в день) в протокол для распределения

Токен распределяется по каждому рынку (ETH, USDC, DAI…) пропорционально процентам, начисляемым на рынке; по мере развития рыночных условий распределение активов.

На каждом рынке 50% дистрибуции получают поставщики, а 50% - заемщики; в режиме реального времени пользователи зарабатывают COMP пропорционально своему балансу; это отдельно от естественных процентных ставок на рынке

Как только адрес заработал 0,001 COMP, любая сложная транзакция (например, поставка актива или передача cToken) автоматически переведет COMP на кошелек; для меньших остатков, адрес может вручную собрать все заработанные COMP



Публичное тестирование, обзор и планирование
Обновленная версия протокола теперь работает в тестовой сети Ethereum Kovan:

Код COMP Distribution доступен для ознакомления на Github
https://github.com/compound-finance/compound-protocol/releases/tag/v2.8

OpenZeppelin провел аудит релиза; проблем не найдено
https://blog.openzeppelin.com/compound-comp-distribution-system-audit/

Вы можете вручную протестировать релиз, установив для своей сети web3 значение Kovan на панели инструментов.
http://app.compound.finance/

Разработчики должны планировать, нужно ли и как передавать COMP пользователям; при некотором планировании распределение может стать мощным механизмом привлечения и участия пользователей.

Отслеживание распределения
Вы можете отслеживать распространение на недавно созданной информационной панели COMP Distribution Dashboard для тестовой сети Kovan и будущей версии Mainnet.
https://compound.finance/governance/comp


Имитация данных (август 2021 года)

Следующие шаги
Разрешение каждому пользователю участвовать в управлении будет самой важной вехой в истории Compound и к которой стоит подготовиться.
Чтобы начать переход, мы сначала откажемся от функциональности Guardian, которая позволяет нашей команде отключить Governance в чрезвычайной ситуации; После отключения держатели COMP получают полный, устойчивый к цензуре контроль над протоколом.

Далее, один из членов нашей команды предложит обновить протокол для поддержки COMP Distribution - это, вероятно, произойдет в следующем месяце. После активации распространение будет длиться примерно четыре года, что приведет к увеличению числа пользователей и приложений в процессе управления.

Обновление, 10 июня 2020
COMP Distribution был протестирован, проанализирован и проверен на тестовой сети Kovan; Спасибо всем участникам сообщества, которые приняли участие и предоставили свои отзывы.
Мы создали Proposal 007 для обновления протокола, который, если он будет принят, начнет распространение COMP 15 июня - начало  участия для сообщества.
Если у вас есть какие-либо вопросы или идеи, присоединяйтесь к нам в Discord.
https://compound.finance/discord

Если хотите увеличить деньги с процентов, то это явно не в банк! Банк предназначен (изначально!) для сохранения - оттого и проценты в банке соответствуют уровню инфляции, но никак не для заработка.

Если уж влезли в крипту и хотите профит от процентов, то лучше глянуть в сторону проектов со стейкингом (выплатой %), вот ссыль - https://bitcointalksearch.org/topic/m.53416425  на темку с проектами.
Хоть в стейкинге и есть нюанс с биржевой стоимостью актива, но оно всяко интереснее будет, чем банковские 2-3% годовых с блокировками счетов и биометрией...

настолько малы проценты, лучше в банк надежный положить и не переживать

Напрягает то, что за пользование контрактом взымается комиссия  даже если одалживаешь кому-то свои средства и  с учетом того, что контракт может быть взломан ( а  почему нет) рисковать своей  парой косарей походу желание пропало.

Увы да,но если есть пару косарей и лежат без дела,то почему бы и не закинуть,на выходе копеечки будут,но лучше чем ничего.

Я поначалу захватился возможностью подзаработать в Compound и даже Леджер свой подвязал но потом когда прикинул свой доход остыл. Походу только для китов и акул и всяких разных хедж фондов у которых на счету шестизначные  цифры, а пескарям и креветкам выгоднее торговать, ИМХО

Для начала рекомендую ознакомится со статьями:
https://bitcointalksearch.org/topic/defi-eth-2019-5185915
DeFi - финансовая экосистема ETH
https://defipulse.com

Maker-Честный стейблкоин.
https://bitcointalksearch.org/topic/maker-5213653

Synthetix- обзор DEFI проекта
https://bitcointalksearch.org/topic/synthetix-defi-5214378


https://compound.finance/
занимает 13% капитализации DeFi проектов


https://defipulse.com/compound
Compound-это алгоритмический протокол денежного рынка на Ethereum,который позволяет пользователям зарабатывать  или занимать активы под залог. Любой желающий может внести активы в пул ликвидности Compound и сразу же начать зарабатывать. Ставки автоматически корректируются в зависимости от спроса и предложения.

Балансы поставляемых активов представлены в cTokens. После внесения актива, вы получайте cTokens на балланс. Эти токены не торгуются на бирже.
Пользователи могут занимать до 50-75% стоимости своих cTokens, в зависимости от качества базового актива. Пользователи могут добавлять или удалять средства в любое время, но если их долг становится недостаточно обеспеченным, он может быть ликвидирован; 5% скидка на ликвидируемые активы служит стимулом для ликвидаторов.

Compound протокол предусматривает выделение 10% в качестве резервов, остальное идет поставщикам. Нет никаких сборов, и протокол не имеет собственного токена. Compound былпервоначально запущенна  в сентябре 2018 года и обновлено до версии v2 в мае 2019 года. Compound теперь поддерживает BAT, Dai, ETH, REP, USDC, WBTC и ZRX. Обновленный протокол прошел аудит + официальную проверку.


Стартап из Сан-Франциско Compound, разработавший одноименный DeFi-протокол, привлек $25 млн в раунде финансирования Серии А, который возглавила фирма Andreessen Horowitz.
Среди других участников Bain Capital Ventures, Polychain Capital и Paradigm.
https://pro-blockchain.com/defi-servis-compound-privlek-25-mln-ot-krupnykh-venchurov

Интересно что большинство их поддерживаемых активов тоже родом из Сан-Франциско


Работает проект на смарконтракте просто и прозрачно.
Вы вносите актив, взамен вам начисляют cTokens соответственно активу.
Вносите ETH , получайте cETH, вносите DAI получайте CDAI
Подробнее https://compound.finance/ctokens

Статистика
https://compound.finance/markets


Левый столбец: общее количество внесенных средств и топ 3 активов в % соотношении
Правый столбец: топ 3 активов, взятых в долг в % соотношении



Синее выделение: текущий годовой доход в %. Проценты динамические, и зависят от спроса и предложения. Стейблкоины пользуются большим спросом.
Красное выделение: Годовая плата в % за пользование активом. Она также динамическая и зависит от спроса и предложения.

Как работать
Открывает приложение https://app.compound.finance/
Все интуитивно понятно, как и в аналогичных проектах.
Есть поддержка метамаск.

Выводы

Рабочий проект, хорошие обороты. Все честно и открыто также как и в Maker.
Инвестировать сам не вижу смысла, можно зарабатывать самому намного больше, но это
Полная замена банкам, они не нужны. Система работает на смартконтрактах.
Риски всегда присутствуют, нужно следить за обеспечением.
Проект использует ликвидные активы.

В мировом финансовом масштабе  100 миллионов $ мизерная сумма. Теперь подумайте что будет, если рынок вырастет в 100-1000 раз.
НЕ нужны менеджеры, директора, секретарши, офисы, службы безопасности, только команда программистов и техподдержка и у вас выход на все мировые рынки.
Они этого просто еще не поняли