Topic: Cum se retrag banii din tranzactionarea cryptomonedelor? (Read 951 times)

Sugerez sa ii lasi si un comentariu aici, il ajuta si pe el pe viitor si ajuta si comunitatea sa poata alege mai usor persoanele potrivite.

Multumesc mult, o sa revin cu un review pe topicul recomandat dupa cateva tranzactii.

Pro tip: nu amesteca niciodata bancile in mod direct cu criptomonedele (deci nu retrage bani de pe exchange direct in cont curent), daca nu vrei sa-ti vina statul pe cap. Aproape toate bancile vad tranzactiile fiat <-> crypto drept suspicioase, fapt pentru care multe isi interogheaza clientii sau le inchid/blocheaza conturile.

Parerea mea e ca, daca vrei intr-un mod 100% legal sa retragi banii din crypto, fa-o P2P (de la persoana la persoana), cu cat mai putini intermediari posibili. Pe urma, doar depui declaratiile necesare la ANAF si esti ok. Daca bagi parti terte precum bancile intre tine si cumparator, poti da usor de probleme de care chiar nu ai nevoie.

Mergi pe topicul acesta (sau apasa pe link-ul din semnatura mea de sub postare) si contacteaza-l pe Razvan. Posibil sa te ajute cu vanzarea monedelor. Din moment ce declari ce trebuie la Stat, nu ai ce sa faci "mai legal" de atat.

Salut, cum recomandati retragerea unei sume din crypto? As vrea coinbase/binance direct in banca, dar ce banca e ok? Vad fel si fel de intermediari, as vrea totul cat mai legal posibil fara nici un fel de problema. Dar cum face lumea normala asta?

https://bitcointalksearch.org/topic/cumpr-btcethusdtxmr-orice-cantitate-cash-in-bucureti-5268873

Asta cam asa este.
Pana la urma totul se rezuma la piramida lui Maslow. Daca nevoile de baza nu sunt indeplinite: mancare, apa etc alte nevoi cum ar fi libertatea, fie financiara sau nu, ajunge pe planul 2.. sau 3,4,5...
P.S. aici ma refer la oamenii de rand, desigur, nu la corporatii, "balene", fonduri de investitii sau mai stiu eu ce

Pai... pentru asta a si fost creat Bitcoin, deci nu este nicio problema. Satoshi l-a oferit in dar oamenilor, pentru a-i ajuta sa se elibereze de birurile bancilor si guvernelor, nu pentru a face bisnita / specula pe diverse burse si exchange-uri descentralizate. Cand Bitcoin a fost lansat nu existau exchange-uri.

Folosit in mod anonim si peer-to-peer, el a fost menit sa elimine intermediarii si sa faca imposibila actiunea de supravegere a statului asupra finantelor oamenilor. Dar oamenii, lacomi, nu au apreciat aportul pe care Bitcoin il confera in ceea ce priveste libertatea financiara si au vrut sa se imbogateasca de pe urma lui.

Pana la urma cred ca cel mai bine este sa nu retragi niciodata crypto. Daca o faci prin banca ai probleme cu bancile noastre alergice la acest lucru, daca o faci prin ATM-uri platesti comisioane ridicole. Solutia atunci ramane sa folosesti crypto direct ca si bani.

Daca nu iti pasa de faptul ca odata predate datele personale catre un exchange centralizat, ele pot ajunge oriunde, inclusiv pe dark web (vezi si cazul cand Coinbase a fost prins vanzand datele clientilor), atunci poti merge linistit pe acest drum. Faptul ca ulterior te pot vizita ANAF sau DIICOT probabil ca este mai putin important.

Gasesti aici raspunsuri la toate intrebarile tale: Guvernul vine! ANAF si DIICOT ii urmaresc pe traderi. Citeste cu atentie atat topicul, cat si cele 37 postari scrise pana acum.

In mare, lucrurile stau cam asa:


In acest caz esti direct responsabil. Trebuie sa ai log-uri / documente justificative pentru toate tranzactiile. Cat timp ti-ai predat benevol datele personale, poti fi urmarit, identificat si, in ultima instanta, tras la raspundere. Lacunele de memorie nu sunt o justificare. Cel putin nu in fata statului.


Nu iti verifica nimeni sutele de tranzactii din exchange. In cazul sumelor mari retrase in conturile bancare in urma tranzactiilor crypto se sesizeaza (mai nou) DIICOT-ul si tu vei fi cel care va trebui sa scormonesti in sutele tale de tranzactii din exchange pentru a demonstra la ce pret ai cumparat / vandut (desigur, in caz de necooperare, s-o gasi si cineva care sa caute in locul tau, contra cost evident; costuul constand in amenzi, in cel mai bun caz). In cazul sumelor mici, nu se va sesiza nimeni prea curand, insa la un moment dat se va sesiza ANAF, mai ales daca nu ai platit impozitul de 10%.

Sfat pentru viitor: fa-ti ordine in tranzactii, vezi la ce pret ai cumparat / vandut, plateste impozitul de 10% (daca este cazul) si pe viitor asigura-te ca iti pastrezi anonimitatea (mai multe detalii in topicul mai sus mentionat).

Cyrus lurking in the shadows.

On topic :       Cred ca suntem departe de punctul in care autoritatile romane o sa aibe un sistem bine pus la punct in legatura cu asta , analiza blockchain etc.  In teorie ar trebui sa ceara / obtina rapoarte de la exchange-urile respective etc .   Dar in practica probabil o sa se axeze doar pe faptul " ai cumparat 1 btc la pretul de 100 de lei in 2011 ,   ai incasat in banca 100000 de lei in banca acum , platesti impozit pe 99900 de lei ".

Sa zicem ca aduci bani mai multi (nu stiu de la cat in sus se sesizeaza cineva, nu pare a fi un consens) dintr-un exchange international, Coinvertit sau altele de genul. Daca banca nu inchide contul cum am mai auzit, notifica autoritatile. Trebuie sa platesti impozit pe profit dar aici totul e in ceata pentru mine. Impozitul ala pe profit este 10% din diferenta dintre suma investita si suma retrasa (daca aceasta diferenta este pozitiva). Suma retrasa este in mod evident cea retrasa deja in cont, deci aici totul clar. In ce priveste investitia, cumpar zeci de transe micute de BTC din localbitcoins, Coinvertit ... la diferite cursuri de-a lungul timpului , trimit intr-un exchange unde partial fac trade, partial schimb in alte monede si doar tin acolo... si dupa nu stiu cati ani retrag. Nici eu nu mai stiu cat am investit si cum separ trade-ul de hold asa ca e cam greu de definit "suma investita". Cine naiba verifica si cum verifica sutele de tranzactii din exchange si urma monedelor pe unde au fost plimbate ?!

Poate e ok wirex dar cineva se plamgea ca nu merge ba nu mai stiu ce si ca au comisioane mari, nu mai gasesc acum linkul ca am citit pe telefon acum ceva timp, poate e bun nu stiu dar parca zicea ca face conversia bitcoin fiat si la un curs nu tocmai bun, mai zicea ca trebuie sa muti dupa banii in alta parte ca sa scoti de pe card.

Pentru retragere poti folosi si serviciul nostru, Coinvertit.com.
Platim direct in RON sau EUR pe orice cont bancar (si implicit card bancar daca ai atasat card la cont). Pentru orice intrebari, contacteaza-ne.

Am auzit si eu de cei de la Wirex, am inteles ca e un card VISA.

In momentul asta mie mi se pare chiar okay Wirex.
L-am testad deja si chiar astea sunt taxele:
https://help.wirexapp.com/hc/en-us/articles/207870335-Wirex-fees

Pentru cei care folosesc PayPal

https://www.coindesk.com/coinbase-extends-paypal-withdrawal-option-to-32-european-countries

Nu este obligatoriu ca persoana care schimba BTC sa vrea EURO, observ ca te adresezi in principal persoanelor din ROMANIA situatie in care este preferata moneda nationala!
USDT - se vrea a fi un "stable coin" si multa lume chiar asta spune, dar in realitate nu e asa... dupa cum observi cursul fluctueaza si nu are valoarea permanenta de 1$!
iti urez succes cu platforma pe care o administrezi, dar trebuie sa fie transparenta totala fata de persoanele cu care lucrezi sau vei lucra in viitor (ma refer la persoanele care schimba crypto in fiat) si cu toate ca exista tot felul de bariere din partea bancilor exista acum cand vorbim variante ca sa poti oferi in schimbul BTC exact moneda dorita dintr-o singura tranzactie, efectuata evident pe o singura platforma!
Thanks for your understanding!

Este adevărat, însă tot EUR obţii în final. Comisionul de schimb BTC în USDT este de 0.85%. De aprox. trei ori mai putin decât are o bancă la schimbul valutar şi poţi executa tranzacţiile din aceeaşi interfaţă fără prea mult efort. Cheers

Ideea era sa schimbi BTC in moneda care te intereseaza $, euro, lei... asa sa schimbi BTC in USDT dupa care USDT sa il faci orice altceva vrei... vorbim deja de 2 tranzactii...

Salut. Îți recomand un exchange de crypto românesc, sigur și cu comisioane mici.

Să presupunem că ai bitcoin. Pașii pe care trebuie să-i urmezi pentru a-i scoate într-un cont bancat sunt

• Intrii pe https://vtrader.io
• Îți completezi profilul (faci kyc)
• După ce ți-ai verificat contul, depui bitcoin, îi schimbi în USDT pe care poți să-i retragi direct într-un cont bancar. Cel mai ușor e să-i retragi în revolut

Pentru suport îți stau la dispoziție.

Cheers!

La ro.exchange poti sa retragi pana la 10000 E daca ai cont verificat. Comisioanele practicate sunt de 0.15% la tranzactionare. In cazul in care retragi fiat in contul tau bancar te costa 5 euro +comisionul practicat de banca ta pentru depozit SEPA.

Multumim pt info, eu pina acum am lucrat cu coinflux, comisionul la schimb crypto/fiat este de 1,35%, fata de cota bursiera, nu mi-a parut rau de diferenta 1 vs 1,35% avind in vedere ca au support in limba Romana, sunt deosebit de activi in cazul in care ai vre-o problema.Sunt convins ca pe masura ce vor avea mai multi clienti vor mai diminua comisionul...sau cel putin sper ca va fi asa.pacat ca bancile obtuze din Ro i-au obligat sa isi mute conturile in extern !

Buna. E posibil si destul de usor sa retragi banii in FIAT dupa ce vinzi cryptomonezile. Si nu are importanta ca e 1 BTC sau 100... Se face la fel operatiunea, dar de obicei sunt aplicabile niste comisioane. Si cel mai bine ar fi daca faci trade pe o platforma de incredere cum ar fi platforma Kraken, bitstamp sau cryptocoin pro. Cei mai operativi intru retragere mi s-au parut cryptocoin pro, iar la retragere in FIAT ti se retine 1% din suma detinuta in criptomonezi. Succes!

[/quote]

Cardul Wirex este un card bancar digital deci daca ai de ex. la brd un card in euro si vrei sa scoti lei poti la o rata de exchange, asa este si la wirex - ai btc in cont de ex si scoti lei la o rata de exchange.
[/quote]
Asta am remarcat, problema este ca se cam plinge lumea ca anumite tranzactii de trimetere fiat in cont wirex, nu prea apar la destinatar....cel putin ciudat este ca imobilul in care au declarat biroul(sediul) e cam casuta postala...am prostul obicei (de a citi inainte de incredintare fonduri) comentariile negative !

Cardul Wirex este un card bancar digital deci daca ai de ex. la brd un card in euro si vrei sa scoti lei poti la o rata de exchange, asa este si la wirex - ai btc in cont de ex si scoti lei la o rata de exchange.

Poate ne informezi in detaliu ce inseamna pct 4. *Schimbul din crypto in fiat se face aproape instant, costurile sunt destul de mici
din ce am observat pe ATM sunt rate de schimb destul de mari ...eu inteleg ca un ATM initial costa mult dar...daca sunt promovate din start pe costuri mari de schimb nu stiu cit de multi vor apela la un ATM.
*wirex, cred ca inainte de a deschide un cont si a credita contul cu sume mari nu e rau sa consultam si Trustpilot ( clients review); dupa consultare am remarcat un lucru cel putin ciudat, la comentarii pozitive se grabesc sa raspunda , dar pe comentarii negative, (am vazut si reclamatii de 1000$); nu prea se sinchisesc sa raspunda...concluzia o trage fiecare !

Verificati si metoda asta:
https://bitcointalksearch.org/topic/m.45697178

Cred ca cel mai simplu este sa platesti impozit pe profit, avind in vedere ca impozitele in Ro nu sunt mari.Acesta se poate deduce foarte simplu cu urmatoarea operatie aritmetica ; am trimes prin banca suna X, si am primit suma Y.
Diferenta dintre ele se impoziteaza cu procentul de impozit (pentru incadrarea % discuti cu un contabil), discutind de sume mari se va mai adauga si asigurare sanatate pt 1 an.
Referitor la teama de a justifica provenienta ,nu cred a trebuie sa iti faci griji daca ai extrase de portofele crypto sau trading.
Pt sume mari te sfatuiesc sa cheltuiesti un pic mai mult angajind un contabil bun.Explici ca la popa ce faci si cum ai obtinut profit iar el iti va gasi incadrarea la plata impozitului pe profit.Nu ar fi rau sa ai si un avocat priceput pe contencios administrativ in caz de intilnesti capete de lemn la ANAF.
Concluzie din pacate trebuie sa mai cheltuiesti ceva bani sa dormi linistit, dar sumele cred ca nu sunt exorbitante.
deci SUCCESURI !

1.Iti deschizi cont in Euro la o banca prin serviciul SEPA.
2.Te inregistrezi pe kraken unde ei acolo au cele mai mici fee-uri fata de celelalte exchangeuri , iti adaugi idu de la contu bancar SEPA si retragi cat doresti.

@billygarrison - Cat de casual! Ati auzit oameni buni? E foarte simplu. Treceti strada pana in Indonezia si rezolvati problema  . Serios acum, inteleg ca probabil ai dorit sa faci reclama la acel site, dar exista sute de alte metode de a retrage crypto. Probabil asta cu Indonezia ar fi ultima pe lista.

@MadrugadaX - In teorie, poti face asta. Insa te rog sa tii cont ca toate aceste site-uri iti verifica identitatea si dovada adresei. Daca doresti sume relativ mici (sub 10k euro pe an) este in regula, insa la sume mai mari exista o sansa sa fii raportat la organul fiscal. Nu vreau sa vb prostii, dar este o posibilitate. Cele care au sediul in UE cel mai probabil au acorduri AML unde sunt obligati sa raporteze sumele si sa ceara explicatii. La fel, nu este o problema atata timp cat provin din activitati legale si ai dovada achizitionarii crypto. Am testat toate cele enumerate, in afara Payoneer. Si cardurile Payoneer merg in RO si avantajul este ca sunt offshore, dar nu am gasit o metoda sa dau cashout pe aceste carduri. (In principiu, ele sunt folosite pt veniturile din videochat)

Daca ai investitii considerabile pe care le vei retrage si vrei sa fii legal in totalitate , ii poti retrage in contul tau bancar local in lei sau valuta, cu conditia sa iti platesti impozitul. Cred ca este undeva la 10% din profit (acum, cu noile reglementari pt fonduri din activitati independente). Totusi , in acest caz cel mai bine discuti cu un contabil care are experienta in domeniu si te va indruma pas cu pas.

Personal, daca as inregistra profituri considerabile, as prefera sa fiu in legalitate ca sa nu apara surprize. 10% nu e tocmai un procent urias, mai ales ca vorbim de crypto. Ma gandesc ca daca as vrea sa folosesc acei bani pt bunuri de valoare (masini,apartamente etc) pot dormi linistit noaptea ca am declarat totul .

puteți retrage bani din rezultatele investiției în criptocurrency utilizând o bancă locală și voi da un exemplu, veți merge în Indonezia și după aceea veți face un cont bancar în Indonezia după ce vizitați site-ul Indodax.com și veți verifica folosirea identității dvs. și veți putea vinde toate activele și retrage-o în contul dvs. de economii,

Ok...dar daca vrei sa pastrezi banii intr-un cont cum e? Nu ma refer la bancile din Romania.
Imi deschid un cont la Revolut, MisterTango, Fidor, Payoneer sau alta varianta de genul asta si cand transform BTC in FIAT ii transfer in acest cont.
Se poate asta, indiferent de suma?

Sau...daca am carduri la bancile de mai sus pot retrage banii de la ATM-uri din Romania?

pentru sume mari te intalnesti fata in fata, totul cash in locuri publice, cafenele ..etc iar pentru siguranta in mai multe transe  https://localbitcoins.com/sell_bitcoins

Salut,

Am citit multe post.uri pe forum in legatura cu transformarea cryptomonedelor in FIAT si retragerea ulterioara, insa nu imi este clar cum se face acest lucru.
Ma refer la retragerea unor sume mai mari (de ordinul zecilor si sutelor de mii de lei/euro), pentru ca in final asta urmareste toata lumea....sa faca profit cat mai mare cu aceste cryptomonede. Nu am gasit nimic concret (se fereste lumea sa spuna cum anume se face asta) sau care este explicatia?
Nu e chiar nimeni care sa fi facut sute de mii de euro de pe urma cresterii BTC in dec? Cum a scos acesti bani?
Vad pe forum tot felul de discutii total descurajatoare in legatura cu acest lucru...cum ca daca retragi banii pe card iti inchide banca conturile, etc.
Mi se pare aiurea sa faci tot felul de eforturi, sa investesti, ca mai apoi cand vrei probabil dupa ceva timp sa vinzi si sa retragi acesti bani, sa nu o poti face.
Deci, poate spune cineva ceva concret si pozitiv in legatura cu acest lucru?