Topic: Ing! - page 4. (Read 22474 times)

bun... s ar putea ca asta sa fie problema,transferurile din pf in pf. Eu cumpar un mar si ii transfer omului banii in contul sau si tot asa. Ce problema ar avea banca ca fac sute de tranzactii pe zi?

Eu cred ca se refera la faptul ca "case is closed", nu o sa ai alte probleme, nu te va mai intreba nimeni, pur si simplu trebuie sa accepti ca nu mai vor sa lucreze cu tine.

aici este adevarat, pot sa rupa contractul cand vor ei dar din moment ce ei castigau dupa urma mea nu inteleg de ce au facut asta. Am avut acte pt provenienta banilor, m au intrebat fel si fel de chestii in legatura cu tranzactiile.

Am facut cateva tranzactii cu exchange uri externe, restul din a noastra Romanica

Cel mai probabil ti-a inchis pentru ca ai rulat mult cash persoana fizica-persoana fizica plus ai mai avut tranzactii cu exchange-uri. Motivul e frica de spalare de bani in principal cred. Au mai fost oameni cu conturi inchise la ING. Sincer, cred ca aici se termina tot. Ti-au inchis cont si gata, nu alte probleme. Ai grija totusi ca la mai toate bancile, cei suspecti ca folosesc crypto sunt urmariti.

Un prieten a patit ceva asemanator dupa mai multe treansferuri de la si catre kraken. Insa era vorba de raiffaisen

In principiu, faci tranzactii comerciale pe cont de persoana fizica. 2-3, poate chiar si 10 tranzactii pe luna, nu sar la ochi, dar 10-15-20 tranzactii pe zi de pe pf pe pf e cam riscant. Spalare de bani, tranzactii economice fara suport legal, bani neimpozitati, etc. Decat sa sa joace de-a politie si sa te intrebe fel de fel de intrebari ca sa se confirme de legalitatea tranzactiilor, mai bine nu isi asuma acel risc pentru cativa zeci de lei sau sute de lei in comisioane.

Cred ca problema principala a fost cu transferurile din pf in pf. Daca acestea aveau un volum mare si sume considerabile (de ex. 10-15 tranzactii de cateva mii de lei pe zi), acesta a creat niste suspiciuni.

Poti da exemplu ce inseamna sume foarte mari ? Sa stim si noi la ce sa ne asteptam ?

Aveam ceva banuti dar mi au dat timp sa imi retrag ce am

Cryptomonedele au un viitor doar daca vor fi reglementate. A trecut vremea anonimatului si daca mai credeti in povesti, puteti sa riscati sa va puneti banii si cryptomonedele in exchange-uri care (mai) accepta depuneri si fara KYC (know your customer) sau un AML policy. Vezi ultima problema cu BTC-E.
Recomand pentru toata lumea sa va uitati la acest documentar de pe netflix:
https://www.netflix.com/ro-en/title/80154500
Filmul explica in detaliu de ce viitorul bitcoin-ului este "piata reglementata", chiar nu putem sa ne imaginam ca guvernele vor accepta sa nu beneficieze dintr-o piata care creste cu miliarde de dolari saptamanal.

Orice contract este bilateral. Asa cum tu ai sansa sa-ti muti conturile in orice alta banca si sa inchizi orice cont existent (daca nu ai datorii, suspiciuni, etc.), asa si banca poate sa decida in price moment ca nu mai vrea sa lucreze cu tine.
Totusi, si pe mine m-ar interesa ce tipuri de tranzactii ai avut? Exchange-uri externe, exchange-uri romanesti, tranzactii intre persoane fizice?

Aveai bani in conturi cand ti le-au inchis ?

Am intrebat la banca pur si simplu sa nu ma trezesc pe urma la usa cu nu stiu cine ca fac nu stiu ce. Sigur din cauza crypto au inchis conturile. S au saturat cate comisioane le am dat pana acum la retragerile de la casierie. Asta nu se mai pune...

Motivul nu mi l pot spune,cica asa s a hotarat la nivel inalt al bancii. Deci practic nu am ce sa fac decat sa merg la alta banca...

Ca un exercitiu de logica sa analizam sintagma: din cauza de crypto.

Daca tranzactiile tale se fac intre persoane fizice atunci nimeni nu are motiv sa suspecteze ca e vorba de crypto, cartofi sau orice altceva...pana nu intreaba, nu stiu.

Daca insa sunt implicate conturi de exchange-uri atunci da, stiu ca e vorba de crypto.

Insa de ce sa arunce din mana placinta? (cum spui si tu, e buna, e dulce si consistenta)
E, din cauza ca este fierbinte. Cineva a cerut ca traficul monetar cu aceste noduri sa fie monitorizat si raportat (cineva "de nerefuzat" desigur  )
Un sef a decis ca decat sa fie implicati intr-o posibila ancheta mai bine inchide ipotetica rana...cu tot riscul ca tu sa ii tarai prin procese (desi si aici sunt sigur acoperiti de ceva stipulare din contract)

Si acuma sa legam evenimentele: tu ne povestesti de conturi consistente inchise pe motiv de crypto.
BTC-E a fost inchis de amerloci si toate celelalte exchange-uri au inceput sa refuze americanii ca si clienti sau cer pana si numarul de la chiloti daca vrei sa lucrezi cu ei.

Concluzia fireasca este ca lumea crypto se afla sub lupa...Manzului liber i se pune capastru.
Inocenta credintei ca putem evita colosii financiari mondiali se surpa accelerat.
Noi nu ii vrem dar uite ca ei ne vor... docili, inregimentati, cuminti (ca tot restul planetei)

Parca conteaza locatia tranzactiilor.

Plus naivitatea aia cu "am intrebat si au zis ca nu sunt probleme cu crypto"...de parca exista tziptzer bancar care sa refuze incasarea bonusului pentru deschiderea unui cont gras din cauza ca habar are daca este sau nu este problema.
Of, lume.

In momentul de fata nu ai ce sa faci decat sa afli motivul...si sa pregatesti raspunsuri daca se vor cere.

Evident, poate o sa fie nimic in ploaie si o sa poti rade subtire de martisor...sper pentru tine.
Insa in viitor nu o sa mai fie. Asta cu siguranta.

Macar invatati ceva din activitatea voastra: noile adrese BTC se schimba la fiecare primire/trimitere. Nu de sanchi.
Voi lucrati insa tot cu aceleasi "roabe" de fiat apoi, vai, mirare ca apar probleme.

Timpul cand lumea crypto era un vest salbatic apune...din cauza de spalare de bani, de finantare teroristica si nu in ultimul rand din cauza de impozite.

Majoritatea tranzactiilor au fost facute in tara(90% din ele)

De conturi inchise fara explicatie eu nu am auzit...ba inca unele grase.
Contul e totusi un contract intre tine si banca, nu e o usa care se inchide arbitrar in nas.

Daca e din cauza de crypto atunci te poti astepta si la dat cu subsemnatul (ofensiva impotriva misculatiilor cu crypto abia si-a facut incalzirea) Ca altfel banca nu a riscat un proces cu tine de flori de mar.

Insa zau daca inteleg o astfel de situatie...daca tot e vorba de sume mari pai cat saracie sa coste un avocat specializat pe economice?...luat pe "abonament"?

Insa poate am inteles eu gresit sintagma suma mare de bani...ori poate este doar o duda bancara romaneasca banala (insa din moment ce ai intrebat la banca ai tras alarma si ei reparau tacit duda, nu ramanea contul inchis)

Tranzactiile au fost facute cu firme din tara (bitcoinromania, btcxchange etc.) sau de afara? Tine-ne la curent!

Ing the best!