Topic: Peraturan Baru untuk Proses Withdraw di Tokocrypto (Read 353 times)

Done. Masalah terselesaikan, jadi tidak ada peraturan baru dalam proses Withdraw di Tokocrypto seperti disebutkan di judul topik.
Sebenarnya masalahnya ada di Op sendiri, beliau tidak melakukan penarikan langsung dalam bentuk IDR ke rekening bank. Apa yang tertera di judul topik "proses Withdraw di Tokocrypto" diasumsikan oleh member lain penarikan dalam bentuk IDR.

Berhubung tidak ada disertakan nama penerima dan juga alamat penerima dalam proses WD di Tokocrypto, apa gak sebaiknya topik ini di lock saja, lagian tidak ada lagi yang perlu dibahas disini karena Op pun sudah mengklarifikasi pokok permasalahannya.

Maaf sebelumnya agak telat responnya, saya melakukan penarikan dalam bentuk cryptocurrency dari akun pribadi saya yang sudah KYC dan jual ke akun penampung bukan penarikan dalam bentuk IDR ke rekening Bank, namun dalam hal ini penampung menggunakan address trustwallet secara otomatis agak sedikit bingung tentang menggunakan nama dan alamat penerima. Penarikan saya lakukan saat itu pada tanggal 15 Juli sekitar siang dan sudah coba refresh beberapa kali tetap saja diharuskan untuk mengisi nama dan alamat penerima.

Namun saat ini sistem penarikan sudah kembali normal, saya cek kembali di akun saya tidak ada permintaan nama dan alamat penarikan. Kemungkinan bug dari Tokocrypto atau hanya uji coba sekilas dan hampir saja saya ingin meninggalkan exchange tersebut jika aturan itu diterapkan.

Kemungkinan bakal ada beberapa user yang bakal meninggalkan tokocrypto terkait kebijakan tersebut, dan memilih menggunakan exchange lokal lain yang prosedur withdrawalnya masih simple. Namun jika melihat dasar kebijakan ini adalah tuntutan regulasi yg dikeluarkan oleh Bappebti, saya kira seluruh exchange lokal (terdaftar di Bappebti) juga bakal menerapkan kebijakan tersebut pada waktunya.

sedikit cerita
wah kenapa lagi ini kan ane emang sudah lama gak withdraw lewat tokocrypto sih dulu ane ninggalin Indodax dikarenakan fee wd yang mahal dan token yang sedikit dulu fee wd di indodax 25 ribu ane akalin pake voucher namun voucher sekarng di indodax di hapus

setelah itu ane pindah ke tokocrypto fee wd murah cuman ke bi fast 5000 apa 2500 kalau gak salah murah cuman sekarng udah naik lagi ya eh tau tau ada berita kek gini dan sekarang kalau wd ane langsung lewat P2P milik binance cepet wat wet dan pastinya murah tapi temen ane ada yang wd lewat triv dan pintu nggak tau userbase nya disana banyak apa enggak

Sampai saat ini OP belum ada balasan lagi, kalau menurutku memang sepertinya OP belum menyelesaikan proses KYC nya. Soalnya banyak reply lain yang mengatakan bahwa mereka tidak perlu mengisi Alamat Penerima. Kalau pendapat saya pribadi sih karena memang ini CEX jadi ya mereka punya kewajiban untuk mencegah pencican uang, kalau memang belum KYC sepertinya cukup wajar kalau harus mengisi data extra.

Selain itu banyak yang menyebut Indodax sebagai alternatif tapi tidak banyak yang menyebut Pintu, saya dulu juga pakai Indodax seperti yang lainnya, tapi tidak pernah menggunakan TokoCrypto karena sepertinya tidak ada bedanya dengan Indodax, sedangkan Pintu lebih seperti Luno namun dengan fee yang jauh lebih murah.

Kalau WD BIDR atau IDR kan wajib nama asli sesuai nama rekening bank dan nama akun KYC tokocrypto. lalu, apa persoalannya ya?, kan itu sudah musti, dan itu hampir semua exchange di Indonesia menerapkan hal yang sama.

Harap maklum saja kalau sebanyak orang di forum ini belum paham apa itu desentralisasi dan sentralisasi, karena dari orok gedenya di rahim exchange, jadi mereka anggap itu exchange adalah Ibu mereka untuk mengartikan apa itu bitcoin.

Kalau saya punya kekecewaan seperti ente, saya malah gak mau pakai exchange lagi, tapi saya akan simpan itu bitcoin selama-lamanya di wallet pribadi.

yups, makin anonim makin bagus, apa lagi sudah banyak kawan-kawan di sini yang signaturenya bisa dipakai untuk ngemix transaksi.

Saya membaca dari setiap postingan yang ada disini jadi agak simpang siur beritanya. Karena agan bisa melakukan wd tanpa harus di mintai tanda penerima atau alamat penerima sehingga saya yakin kalau op tidak melakukan kyc di saat menggunakan tokocrypto.

Saya dulunya pernah menggunakan tokocrypto karena fee wd murah tapi semenjak indodax menurun fee wd, saya lebih suka menggunakan indodax karena indodax mendukung penarikan untuk ovo dan tidak ada kendala bagi saya ataupun untuk bank.

Btw apakah SS yang dishare OP dan SS di post berikutnya dari Facebook itu dari sumber yang sama/transaksi yang sama? Apa sudah ditanyakan ke CSnya juga kenapa satu withdrawal kena flag dan yang lain tidak? Dari beberapa komentara yang ada sepertinya minta klarifikasi ke pihak Tokocrypto lebih baik daripada spekulasi tentang alasan dan potensi kehilangan pelanggan mereka. Ane sendiri tidak bisa memverifikasi karena tidak punya akun di exchange tersebut.

Lebih aman diasumsikan volume transaksi saja gan. Toh ane rasa mudah bagi pemerintah atau pihak exchange untuk mengidentifikasi usaha user yang ingin mengakali aturan dan bisa jadi malah mempersulit proses transfer mereka. Tapi agak aneh juga kalau udah KYC level 2 atau yang lebih tinggi tapi masih terbatas dalam transaksi.

Setelah ane baca-baca peraturan ini, kayaknya untuk masalah sanksi dll lebih di tekankan kepada pihak ke-3 (Exchanger) selaku pemberi layanan jasa pertukaran. Tidak ada sanksi yang menjelaskan dari sisi customer bagi yang melanggar.

---

Kalau di amerika transaksi-kuangan dengan jumlah tertentu agan mentriger form yang kudu diisi. Minimal jumlahnya yaitu 10,000$ harus mengisi (currency transaction reports atau biasa yang disebut CTRs). Misalkan kita dengan niat menghindari untuk mengisi hal ini dengan cara withdraw dibawah 10,000$ kayak contoh 9999$ (transaksi kecil dengan jumlah total yang besar) maka kita masuk dalam kategori structuring dan itu ilegal. Sanksinya sendiri bisa saja dituduh dalam kategory money-laundry.
---
Cuman ane liat di BAB VI SANKSI. Untuk sanksi2 bagi pasal 38 dan lainnya, di document tidak ada untuk sisi penguna yah ? apakah ada di document berbeda salain ini. Karna ane yakin ini form yang diberikan oleh @OP hanya ter-triger di atas jumlah 1000$. Jadi ane bisa ajh melakukan niat untuk structuring, melakukan withdraw/transafer dibawah 1000$ dengan jumlah nominal yang kecil 300-500$ tapi berkali-kali.

Secara gak langsung kan form tidak akan muncul, dan ane niat menghindari untuk mengisi form Travel Rule.

Jika di lihat penjelasan yang agan @Husna QA lampirkan, itu memang wajar jika transaksi di atas $1000 akan di mintai keterangan yang lebih jelas untuk memvalidasi transaksi karena UU bukan dari pihak exchangenya.
Sebenarnya ini cukup menyebalkan bagi saya karena sebelumnya saya bertransaksi menggunakan tokocrypto berjalan dengan lancar tanpa hal semacam itu, bahkan ketika saya melakukan transaksi lebih dari 15 juta. Saya merasa kaget bahwa ketika membaca UU itu di keluarkan sejak 2021, apakah ini baru di sesuaikan oleh tokocrypto atau emang pengawasan yang di lakukan BAPPEBTI di perketat sehingga pertukaran menerapkannya pada platform mereka dengan tegas, jika demikian, pertukaran yang lain juga pasti di berlakukan hal yang sama.

Tetapi jika di baca ulang UU tentang penarikan atau transaksi ini saya pikir tidak begitu perinci, apakah ini berdasarkan volume transaksi per hari atau pada batas maksimal per transaksi, jika itu berlaku untuk batas per transaksi, maka mungkin kita hanya perlu membaginya menjadi dua supaya tidak terkena aturan itu, tetapi jika itu sesuai volume transaksi, peraturan itu tidak bisa di hindarkan.

Hal ini memang cukup mengganggu untuk menjaga identitas klien saya dari luar.
Maaf OTT sedikit,  saya akan mengaitkan kasus ini dengan kasus ini yang mungkin hari ini menjadi sangat di perhatikan oleh pemerintah, apalagi hari ini adalah tahun-tahun politik yang mungkin saja pendanaan kampanye dari hasil korupsi dengan mudah mengalir melalui kripto.

Tidak ada permintaan untuk mengisi Nama Penerima dan Alamat Tempat Tinggal Penerima disaat saya melakukan transaksi di tokocrypto.
Prosesnya masih seperti biasa dan tidak ada yang baru seperti yang agan katakan.

Apa mungkin ada sesuatu yang salah dengan akun agan seperti belum menyelesaikan KYC level 1 sehingga agan diminta data pada saat melakukan penarikan dari exchange tokocrypto?
Yang saya katakan ini merupakan hasil dari penarikan yang sudah saya lakukan di tokocrypto karena rasa penasaran terhadap informasi ini.


Jika ada informasi terbaru yang berhubungan dengan pengguna, pihak tokocrypto pasti akan memberitahukan kepada pengguna mereka lewat email dan perihal tersebut tidak pernah masuk ke inbox email saya dalam beberapa hari ini

Saya melakukan penarikan melalui aplikasi mobile Om, saat melakukan penarikan BIDR ke rekening bank tidak ada permintaan informasi tambahan seperti melampirkan nama penerima dan juga alamat penerima seperti terlampir di Op.

Mungkin penerapannya belum maksimal atau baru sebatas uji coba, jika aturan ini dilakukan berdasarkan kebijakan internal Tokocrypto jelas ini tidak efektif menurut saya apalagi sebelumnya pengguna Tokocrypto sudah melengkapi KYC saat pertama kali mendaftar. Aturan ini akan merugikan Tokocrypto sendiri karena berpotensi ditinggal penggunanya untuk hijrah ke Exchange lain, tapi jika permintaan ini berdasarkan aturan dari Bappebti, kita harus mengikuti semua aturan yang diterapkan oleh exchange yang teregulasi untuk menggunakan layanan mereka.

Sampai saat ini saya tidak melihat adanya perbedaan pada proses withdraw ke akun bank ataupun withdraw untuk tujuan transfer antar wallet. Mungkin agan sudah melewati batas harian maksimum koin yang dikirim sehingga dimintai identitas penerima koinnya. Bisa jadi itu antisipasi untuk suspicious activity, misalnya terkait money laundery. Saya kira kalau bukan mengikuti aturan dari Bapebbti, pihak Tokocrypto tidak akan menerapkan hal itu karena pasti akan membuat member Tokocrypto tidak nyaman. Mereka pasti cukup paham jika orang-orang tidak ingin diketahui terkait hal-hal yang bersifat privasi, termasuk tujuan transaksi koin.

Eniwei, memang ada yang beda pada tampilan page balance kita di Tokocrypto. Saat ini ada tambahan IDR pada bagian Saldo IDR. Kalau dulu cuman BIDR, sekarang ada 2 (BIDR dan IDR).

Ane makai "Tokocrypto" tadi sore untuk transaksi penarikan ke-Rekening. Versi yang dipake itu versi "Website" dan untuk Akun-ane (Belum, memberikan informasi NPWP), cuman untuk wihtdraw seperti gambar yang di @OP tidak ada di case ane ? Baik itu crypto / FIAT mereka. Apakah ini form akan trigered muncul, kalau misalkan kita withdraw over 1,000$ only ? atau bisa kita access tanpa harus coba pengajuan di atas 1,000$ ?

---

Kalau diliat dari case Image, terakhir ane berurusan dengan "Tokocrypto" mengenai transaksi dari aktifitas gambling (Stake). Kagak di tanyakan mengenai tujuan dll, lebih ke alur transaksi + bahwa dinyatakan transaksi itu ilegal dan tidak bisa diterima & kudu di refund. IMO kayaknya ini bakal apply ke semua exchange dah, apakah saatnya mengunakan only (P2P Binance)/Exchange lokal hanya digunakan sebagai pencairan asset ke rekening agan ? dan untuk transaksi hanya memakai wallet-pribadi / exchange global yang memang belum ada service yang ditawarkan di Indonesia sehingga rulesnya tidak di apply di exchange mereka.

Agan melakukan penarikan BIDR-nya melalui website atau aplikasi mobile?
Sejauh ini saya juga belum menerima permintaan informasi tambahan saat melakukan penarikan BIDR ke rekening bank, tapi mungkin itu adalah aturan yang baru berlaku di Tokocrypto dan penerapannya belum maksimal. Bisa jadi dalam waktu dekat penerapan aturan baru itu akan dimaksimalkan sehingga setiap transaksi akan dimintai informasi tambahan seperti yang tertera pada screenshoot.

Dari perspektif privasi keuangan, tentu langkah dalam penerapan aturan baru ini sudah semakin merugikan para pengguna exchange meskipun pada dasarnya kita sudah melengkapi KYC saat mendaftar. Setidaknya kemarin-kemarin pihak exchange tidak tahu menahu alasan penarikan, tapi sekarang sepertinya akan semakin spesifik lagi. Jika ini adalah aturan dari Bappebti, maka semua exchange yang teregulasi di Indonesia akan menerapkan aturan yang sama.

Saya juga terkejut dengan adanya informasi ini, setelah membaca informasi yang Op share disini saya langsung membuka aplikasi Tokocrypto untuk melakukan percobaan penarikan BIDR untuk membuktikan keabsahan informasi ini. Sejujurnya saya tidak menemukan permintaan tambahan seperti wajib melampirkan nama penerima dan juga alamat penerima atau dengan kata lain proses penarikan yang saya lakukan masih normal.


Bukti WD yang saya lakukan tadi sore.

Op, apakah kewajiban melampirkan  nama penerima dan juga alamat penerima sudah berlaku atau akan berlaku.? Soalnya tadi sore waktu saya melakukan withdrawal ke rekening bank tidak menemukan aturan seperti itu, Alhamdulillah BIDR yang saya WD langsung masuk ke rekening.

Ini bukan cuma withdraw ke rekening bank ya? Misal ane kirim BTC juga dikasih info nama dll kek gitu?

Solusinya ya pakai mobile wallet (atau wallet pribadi lain), jadi transfer dari exchange ke wallet pribadi dulu, baru transfer ke address yang dituju. Kalau identitas kita kan pasti sudah ter-KYC jadi ga guna juga mau dirahasiakan.

Habis itu exit saja ga usah pakai exchange itu, masih banyak exchange yang lain.

Coba agan lihat kembali beberapa screenshot sebelumnya diatas; Aturan tersebut bukan sepihak dari layanan exchange Tokocrypto, tapi memang merupakan aturan dari Bappebti*, bahkan Luno sudah dari tahun sebelumnya menerapkan aturan tersebut. Saya belum tahu persis apakah Indodax sudah menerapkan ini juga atau belum. Yang jelas, lambat laun tentu harus mengikuti juga aturan dari Bappebti tersebut.

Sepengetahuan saya aturan ini juga merupakan aturan global, artinya tidak hanya semata di Indonesia saja yang diterapkan melalui peraturan Bappebti.


* Peraturan Bappebti Nomor 8 Tahun 2021, tentang Pedoman Penyelenggaraan Perdagangan Pasar Fisik Aset Kripto (Crypto Asset) di Bursa Berjangka, Pasal 38:



https://bappebti.go.id/resources/docs/peraturan/sk_kep_kepala_bappebti/sk_kep_kepala_bappebti_2021_12_01_bt4tvsg9_id.pdf

beberapa bulan vakum dari trade crypto cukup kaget membaca informasi ini, padahal sudah langganan tokocrypto dari 2021, karena fee murah, simpel sama cepat , 5 menit uang masuk. Sebelumnya saya pakai jasa di FB yang fee nya lumayan mahal kalau payout lebih dari 1jt++ kena fee 1%. Sayang sekali beberapa user yang males ribet maunya simpel simpel aja harus ngisi hal ginian hadeh.

Mungkin saya salah satu user yang akan meninggalkan tokocrypto karena aturan ini, terpaksa kembali menggunakan indodax wkwkwkw benar benar sangat di sayangkan.

Terakhir kali saya transaksi di Tokocrypto tanggal 11 Juli lalu, dan tidak menemukan adanya opsi mesti mengisi data-data lebih detail lagi seperti tertera pada screenshot diatas, namun jika saya lihat pada postingan agan yang ini: https://bitcointalksearch.org/topic/m.62561480:

Saya coba perbesar detail informasi dari screenshot-nya:


Jika melihat informasi umum diatas, penarikan dalam jumlah nominal tertentu, contoh diatas USD 1000 akan dimintai data tambahan lainnya yang lebih detail lagi.