Bom galera, como comentado anteriormente, estou fazendo parte da equipe de traduções do AOBT
Logo abaixo se encontra a tradução do topic criado pelo GazetaBitcoin
Esse é um dos primeiros artigos que estou traduzindo!
OBS: Caso alguem tiver duvidas, dicas e sugestões, por favor, entre em contato comigo
OBS 2: Como essa é uma das minhas primeiras traduções, peço gentilmente que se caso alguem achar um erro, me avise, para eu realizar a devida correção.
Muito obrigado, espero que gostem do topico e da tradução
Autor:
GazetaBitcoinTópico Original:
Governs are coming for traders!
Isso não é uma piada.
Conversei recentemente com um amigo advogado, que me contou sobre a situação (com relação aos investidores sendo perseguidos pelo governo romeno). Para ser mais específico, as autoridades estão investigando alguns de seus clientes, que devem explicar grandes quantias de dinheiro transferidas para suas contas bancárias.
Os investidores procuraram um advogado porque não sabiam como justificar seus lucros. E o advogado me perguntou se eu poderia ajudá-lo de alguma forma.
Basicamente, na Romênia, a situação piorou este ano após a promulgação da lei 30/2910. Esta lei é sobre tributar os lucros, incluindo os lucros com criptomoedas, mas a aplicação da lei não é apenas atrás daqueles que não pagam impostos, mas também daqueles com grandes quantias transferidas para as contas bancárias.
Eu disse ao meu amigo que ele poderia pedir a seus clientes que obtivessem qualquer registro possível de todas as exchanges de criptomoedas com as quais trabalham, para provar o preço de compra, mas também o preço de venda. Outra ideia foi contatar diretamente as corretoras, que atuam como empresas e que são habilitadas por lei a atuar como processadoras de dinheiro, e solicitar-lhes extras com as transações. Se possível, estampados. Como as exchanges usam KYC e AML, elas também devem oferecer documentos oficiais quando necessário.
Meu amigo me agradeceu pelas sugestões e disse que tentaria utilizar esses metodos.
TL;DR: os governantes estão chegando! Cuidado!Nunca fui fã de trocas de mensagens/conteudos criptográficas centralizados, pois elas
adotam exatamente o oposto das ideias por trás do Bitcoin: descentralização e pseudônimo. E se todos usassem Bitcoin e outras criptomoedas em vez de dinheiro fiduciário (o que significa que todos os “cryptonianos” realizariam apenas transações com criptos), então não haveria nenhum ganho tributável. Mas ninguém (ou, quase ninguém) age assim. O que resta, porém, é que as trocas centralizadas mantêm a ideia de uma “terceira parte envolvida”, conceito que Satoshi queria que fosse totalmente erradicado. E, se fosse usado da maneira pretendida, o Bitcoin eliminaria qualquer terceira parte envolvida nesse processo.
A maioria dos usuários preferem em utilizar uma transação de cripto centralizada por conveniência, por não entender os riscos ou por falta de conhecimento sobre as suas alternativas.
1. Conveniência é compreensível. Basicamente, você tem seus fundos em uma carteira (que na verdade não é sua, pois a exchange/corretora é a verdadeira dona do dinheiro) e pode acessá-los a qualquer momento. E você pode fazer transações também sempre que quiser.
2. Os riscos, porém, são múltiplos. “Sua” carteira de câmbio não pertence a você, mas à bolsa. Por que? Porque você não tem as chaves privadas. Veja o que aconteceu com Mt. Gox, Binance (duas vezes), Criptsy, Cyptopia, Bitfinex etc. A mesma coisa também acontece se o proprietário da corretora decide dar um golpe. Sem ter as chaves privadas, você não possui os fundos.
Outro risco é determinado pelo fato de que
as bolsas centralizadas atuam como se fossem bancos e coletam dados privados dos clientes, sendo forçados pelos governos a implementar procedimentos KYC e AML (Know Your Customer e Anti Money Laundering). Os governos são as “entidades” mais famintas por dados pessoais. Dar os seus dados/informações privadas, juntamente com
ser totalmente descuidado com a sua própria privacidade/anonimato, só irá piorar a situação, mais cedo ou mais tarde, todos aqueles que usaram esses “serviços”, como aconteceu com os clientes da
Coinbase. Se os usuários tiverem uma evidência de todas as transações e se pagaram seus impostos, eles devem estar bem. Além disso, tudo deve ficar bem também com quem comprou a um preço mais alto e vendeu a um preço mais baixo, portanto sem obter lucro, mas também deve apresentar essas evidências às autoridades. No entanto, mesmo os “cidadãos cumpridores da lei” certamente não gostariam de ser investigados pelas autoridades.
O principal problema é com quem
não tem esses tipos de provas e também com quem
não paga os seus impostos. Para o governo, esses indivíduos são
criminosos, como se fossem sonegadores de impostos.
Após isso, faço a seguinte pergunta, “se o estado não aceita a criptomoeda como forma de dinheiro, por que a tributa?” Essa é uma boa pergunta e a resposta é a seguinte: porque gera lucros. Talvez, se houvesse comércio de "folhas", até mesmo os lucros da venda de "folhas" seriam tributados.
Assim, chegamos à pergunta “como preservamos nossa privacidade?”.
3.
A falta de conhecimento sobre alternativas é uma das principais razões pelas quais os novos utilizadores de criptomoedas se dirigem para trocas centralizadas. Mas existem alternativas.
Uma primeira solução é representada pelas exchanges descentralizadas p2p, onde as transações são realizadas diretamente entre os usuários, são totalmente anônimas, e o papel da exchange é apenas realizar esse intermédio (compradores x vendedores), sem reter seu dinheiro / chaves privadas.
Além disso, os caixas eletrônicos cash-in / cash-out Bitcoin podem ser uma alternativa, pois neste caso não há necessidade de revelar informações pessoais. Na verdade, esses terminais não usam um preço amigável para comprar / vender criptomoedas. Mas a privacidade tem um preço, no entanto.
Finalmente, você pode realizar transações p2p com pessoas que você conhece, ou com pessoas com grande reputação, mas também com pessoas que você não conhece pessoalmente, semelhante às transações Amazon / Ali Express.
Todos os itens acima são sugestões para aqueles que desejam trocar criptomoedas por moeda fiduciária. Somente ao fazer isso intervém o pseudônimo e a exposição. No entanto, embora as transações sejam "totalmente criptográficas", o anonimato pode ser melhor preservado. Além disso, todos os itens acima não representam um conselho sobre como evitar impostos. Todo cidadão deve pagar seus impostos. Mas trabalhar com trocas criptográficas centralizadas não é apenas expor os usuários a governos, mas também colocar em risco seus fundos.
Estou encerrando aqui admitindo a contribuição das trocas criptográficas centralizadas para aumentar a conscientização sobre as criptomoedas. Talvez, sem eles, menos pessoas tivessem ouvido falar sobre Bitcoin e outras criptomoedas. As exchanges tiveram e têm um papel preponderante dentro do ecossistema. Mas ainda assim, podem trazer enormes preconceitos. Agora, quem opta por utilizá-los, pode fazê-lo compreendendo plenamente como funcionam.
Edit: logo depois de escrever o tópico, veio à mente outro exemplo de traders/investidores sendo perseguidos pelos governos.
Também na Romênia, após o fechamento da primeira “corretora” de criptomoedas
BTCxChange, o proprietário fez a papelada para fechar totalmente a empresa. Praticamente, nesse caso, o site (operação) é fechado, mas a empresa continua existindo nos registros até que seja totalmente fechada.
Max Nicula, o proprietário da extinta BTCxChange, afirmou recentemente que ainda hoje, 1,5 anos após o fechamento do site da bolsa, ele não conseguiu fechar totalmente a empresa porque a ANAF (a versão romena do IRS) iniciou uma investigação quando ele pediu para fechar as operações. O que é muito importante,
ele foi solicitado para fornecer às autoridades todos os nomes e dados de seus clientes, o que também aconteceu na Coinbase. Nesse caso, a empresa era
solicitada obrigada a divulgar os dados dos clientes para poder funcionar, sendo que neste caso a empresa tem (ainda) que ceder esses dados para poder ser de fato encerrada.
Ainda mais intrigante é que em comparação com a Coinbase, onde foi aplicada uma decisão de um Tribunal, no caso do BTCxChange a ANAF veio apenas com um pedido formal. Max Nicula disse que não guardou os dados dos clientes depois de fechar a plataforma, portanto a investigação ainda está em andamento, a empresa ainda não foi fechada, mas isso é outra história.
Edit 2: para mais perigos associados ao KYC, leia também um tópico para complementar a este:
Por que o KYC é extremamente perigoso e inútil. 
