Topic: Анонимность vs. KYC: плюсы и минусы криптобирж (Read 866 times)

Да, ассиметрия полная .... Мы на на самом деле очень мало знаю о власти и деньгах. Потому что люди которые имеют власть и деньги, отлично умеют обеспечивать свою непрозрачность, анонимность и конфиденциальность.

Я подозреваю, что это происходит во всех странах. Даже в США, несмотря на то, что там заявлено полная демократия, ну до конца не знаем, как принимаются политические решения.

Читал в свое время отчёт Messari, так там автора отчёта писал о лоббизме в Вашингтоне (как раз относительно истории FTX).

Я для себя уяснил, что политические решения принимаются в Вашингтоне очень сложными путями, нужно обить множество порогов и зайти в очень большое количество дверей, пообщаться с огромным количеством различных клерков, чтобы понять как работает система лоббизма в Соединённых Штатах Америки.

И те же представители политической власти в Соединённых штатах Америки активно продавливают систему CBDC - которая сделает абсолютно прозрачными все транзакции граждан Америки (Они и так достаточно прозрачные, а будет вообще цифровой концлагерь).

Тут же вспоминается роман Станислава Лема "Эдем". Там как раз описывается мир в котором власть является полностью анонимной. В этом мире отрицается, что власть существует вообще. Наличие любых властных институтов считается выдумкой. Что не мешает властям проводить генетические эксперименты и высылать на подавление бунтов отряды полиции.

Приблизительно к этому похоже идём, полная симметрия, анонимность для одних и  полная прозрачность для других (низших каст).

Кстати, это очень важный и интересный вопрос. Никогда о таком разрезе не задумывался применительно к кус. Асимметрия скрываемой информации - важная штука. Требовать раздеться до трусов может только тот, кто сам разделся до трусов (С).
На практике, могу сказать, что это является одним из так называемых "красных флажков". Если от тебя с особым пристрастием, выходящим за пределы здравого смысла, что-то требуют, то стоит подумать о дальнейшей работе с этим чем-то.

Тут ничего особо радостного я не вижу.
Вопрос для криптанов ведь довольно серьезный.
Уж сколько раз писали, говорили "неизвестный кит". И это ж не просто так, баловство. Это безопасность. И иногда даже очень серьезная.

Но это больше конечно про тех у кого много крипты и кому биржи не особо нужны.

Знаете что меня во всех этих темах по анонимности радует? Вот смотришь такие дебаты, куча народа анонимно трясется за свой ак на котором пол доги коина и тут же бежит в инсту делать сторис как покушал бургер в дешманской забегаловке) Аха, вот только сейчас подумал что постят американцы на эту тему. Я про мак и другие. У них таким не похвастаешься. То есть мы имеем с одной стороны переживание за анонимность и тут же фоточка я ему бургер) Мы паримся за анонимность и тут же бежим к банкомату снимать пару долларов заработанных на бирже. Мы смело отправляем ноунейм проектам кус и те нам обещают виртуальных монет, а биржа которая работает уже не первый год ни ни им не дам свой золотой паспорт с неудачным фото) Мир парадоксов.

Да, слив Леджера знатно показал всем криптанам  когда очень плохо представлять хоть какие то данные.
Как сейчас помню - взглянул я на эту слитую базу.
Ну, что, господа - примерно 40 криптанов из Москвы, с десяток из Петербурга и так еще по некоторым городам России. Типа Краснодар, Екатеринбург...
Нормально так : мыло, адрес, актуальная мобила ну и фио конечно.  

А про слив данных с бирж, так я даже не сомневаюсь, что это частенько имеет место несмотря на все их клятвы в конфиденциальности данных клиентов.

Так что если есть возможность без KYC то всегда лучше без KYC.
Кроме того все обычно забывают, что эта хрень ещё и отбирает у вас ваше драгоценное время.

Почему не для налогов? Вот вы гоняли свои деньги анонимно куда хотели, трейдили, зарабатывали большие суммы и никаких налогов государству не платили. Не порядок, это надо исправить. А как это сделать? Вот вам кус, верифицируйте и теперь вы под контролем, теперь вас можно прижать в любой момент. Можно связать все ваши транзакции, подсчитать все ваши обороты и средства, и кроме налог еще заплатите штрафы за то что обманывали налоговую. Так что в первую очередь это контроль, но и финансовая сторона вопроса тут тоже присутствует.

Очередное утверждение, что прохождение KYC положительно влияет на здоровье клиентов и чем больше KYC тем жизнь станет проще и лучше? Вот я абсолютно не согласен и думаю, что вы сделали неверные выводы из моего поста. Ужесточение KYC может оттолкнуть хороших клиентов, но вот скамеры и прочие преступники только выиграют от этого. Полноценные данные на клиентов будут продаваться, теряться, взламываться и прочее, что позволит вычислить крупных держателей крипты. Биржа может сливать эти данные за процент никто ничего не докажет. В случае взлома все будет еще хуже, вспоминаем сливы Ledgera и письма с угрозами отобрать крипту. В случае взлома биржи пострадают не сотни, а миллионы. Естественно, биржа будет сливать все данные прльзователей конкретной юрисдикции, так что собственное правительство может поприжать и скомуниздить часть средств. А преступники? Помимо того, что им будет проще найти владельцев крипты, они и сами смогут переводить средства через эти биржи: взлом аккаунтов, кража документов, или не красть, а попросить любого Васю, которому нужны деньги на опохмел. Нормальные люди будут страдать еще больше от ужесточенных правил, а плохие парни всегда найдут выход и сделают жизнь хороших парней чуть хуже. KYC не защищает простых пользователей, а лишь увеличивает количество векторов атаки.

Да. KYC это конечно не для налогов, не для достижения каких-то финансовых целей, а тупо для власти.

Вопросы власти всегда стоят впереди вопросов экономики. Речь идёт о вопросах власти, все экономические интересы идут уже на второй план.

Например, власть имущие рассуждают так, биткоин - это мощнейший инструмент для перераспределения богатства, Кроме того bitcoin породил множество других альткоинов, токенов и других финансовых активов.

И всё это работает в рамках очень мощный, разноплановой финансовой инфраструктуры.

В результате богатства очень быстро перераспределяется от одних людей к другим людям.

И вполне возможно, что кто-то из них станет долларовым миллиардером, а потом захочет создать атомную бомбу.

Разве мы можем допустить такую возможность?

Поэтому мы должны контролировать финансовые потоки, например ввести на криптовалютные биржи процедуры KYC и AML.

ну Сатоши не в ответе за тех, кто сам оставляет данные KYC на биржах, вариантов этого не делать и жить спокойно пока много.

Я бы сказал что KYC это скорее просто инструмент контроля в принципе, а не только доходов. Вон швейцарцы сколько лет тихо-мирно жили, спокойно брали деньги от наркобаронов, педофилов, коррупционеров всех мастей, африканских провидетелей, людоедов да пох кого, главное несите. И все это знали и делали вид, что все норм, так и надо, но потом случился февраль 22 и амерам понадобились конкретные люди известно откуда и все, прощай банковская тайна и привет банкротство Credit Suisse.

Поэтому KYC тут не всегда для налогов, скорее для полноты информации и понимания за какие ниточки дергать, а если нужны будут деньги, то сша и их контр-агенты возьмут столько, сколько будет нужно и когда нужно, спокойно отработают штрафами и еще должен потом останешься.

KYC это поганое изобретение американского банкстерского лобби  и правителей чтобы лучше контролировать доходы граждан, обирать их налогами и штрафами по полной.
Когда замахнулись пендосы и на крипту, то поганят само изобретение анонимности платежей?

Наверное и Сатоши горько плачет думая, какая же сволочь усиленно толкает  KYC для криптанов
 

На деле нет и ни одной биржи, которая бы проверяла источник происхождения всех денег всех своих клиентов. Вряд ли какая-нибудь биржа заинтересована в том, чтобы все активы, которые к ней поступают, были чистыми. Если бирже делать ставку на чистоту, то много денег на биржу не придёт. Ведь у тех, кто деньги честно зарабатывает, в итоге денег оказывается не так много, как у тех, кто их ворует или отнимает у других.

Да-да. Абсолютно согласен. И если бы kyc был полноценным, то есть если бы хоть какая-то биржа знала каждого своего клиента, то вся ответственность за грязь лежала бы на бирже. Я, наверное, даже был бы готов платить такой бирже чуть более высокую комиссию за это. А пока хоть кто-то из клиентов биржи шифруется, смысла в kyc нет. (За исключением облегчения восстановления доступа к аккаунтам.)

Как правильно уже отметили, биржи не защитят вас от "грязных" средств, а скорее вы наоборот получите грязные средства при выводе на свой кошелек. Причем риск гораздо выше, потому что скамеры, наркодилеры и прочие финансисты террористической деятельности очень любят высокую ликвидность на биржи. Обратите внимание на следующий пост:


На биржах даже можно увидеть средства, принадлежащие адресам из санкционного списка OFAC, а там собралась неплохая компания. Если вы выведете с Бинанс такие средства, а потом попытаетесь продать на другой бирже, то велика вероятность, что их заблокируют и к вас самим могут быть применены санкции.

Как по мне, это сильное заблуждение. В сми ведь есть масса новостей о том, что через ту или иную централизованную криптобиржу проходят средства с даркнета или украденные хакерами, т.ч. "грязи" там более чем достаточно. Конечно, ты правильно отметил, что тебе, как пользователю, должно быть совершенно пофиг, ведь это проблемы самой биржи. Тем не менее всегда стоит учитывать, что средства, полученные с биржи, на деле могут оказаться не такими уж и "чистыми".

1. Для меня самая главная защита - это восстановление доступа не к украденному, а к утерянному аккаунту. Я забыл логин или пароль - я обращаюсь в поддержку, показываю своё удостоверение личности, и мне помогают найти мой аккаунт.
(Правда, сразу сам себе и возражу. Вспомнился один случай из жизни. Нужно было восстановить личный кабинет карты «Кукуруза», я позвонил в поддержку, а меня спросили, для какой конкретно карты нужно восстановить доступ. Карта у меня была всего одна, а по данным службы поддержки их было три. Значит, кто-то посторонний оформил на моё имя ещё две. И мой паспорт не помог мне получить доступ к двум другим картам. Для доступа нужно было знать, где они были открыты, какие по ним были операции и т.п., а я ничего этого не знал. В общем, на практике одного прохождения KYC недостаточно для гарантированного восстановления доступа. Нужно ещё помнить, какие операции проводились. В случае с криптовалютными транзакциями, если это всё помнить, то и без KYC можно доказать, что активы твои. А для фиатных транзакций нужно и удостоверение личности, и сведения хотя бы об одной транзакции.)
2. Предоставление бирже данных о том, откуда у меня деньги, - это защита от ненужных проблем с «грязью». Если биржа проверяет всех клиентов на источник происхождения активов, я как пользователь защищён в том плане, что могу быть уверен: с этой биржи мне никакая «грязь» не придёт. А даже если и придёт - я чист, все вопросы к бирже.

Приведите, пожайлуста, примеры как прохождение KYC и предоставление других личных данных защищает пользователей? Не могу придумать ни одного варианта, за исключением восстановление украденного аккаунта, но здесь тоже есть нюансы. Скорее будет не восстановление украденного, а просьба удалить уже имеющийся. Если данные пользователя сливаются в открытый доступ, то мошенник может регистриовать акааунты на других сервисах, совершая там противоправные действия. Такие действия будут в первую очередь компрометировать "владельца" личности и могут привести к печальным последствиям, в том числе тюремному заключению за преступления, совершенные другим человеком.

        Действительно, в чем проблема найти те биржи, где не нужно проходить KYC и без проблем выводить средства? Ratimov не один раз мне помог в том, чтобы найти тот вариант, который мне подошел. Я выбрал KuCoin и теперь только через эту площадку осуществляю покупку\продажу и ввод\вывод крипты. Если не прилагать никаких усилий, то и вариантов не будет.
         На всякий случай я даже себе скриншот сделал:

Иногда просто выбора нет, приходиться полный kyc делать полюбому, сейчас так биржи стали делать, пополняешь баланс даже на мал. сумму 2к usdt и всё сраз блокируют пока не пройдёшь полный kec

Тема KYC и анонимности на биржах криптовалют является очень актуальной. Я считаю, что каждый пользователь должен самостоятельно решать, насколько ему важна анонимность и готов ли он предоставить свои личные данные в процессе KYC. Ведь необходимость KYC может как защитить пользователя, так и поставить его под риск утечки данных. В идеале, биржи должны предлагать разные уровни KYC, чтобы пользователи могли выбрать подходящий для себя.

Как говорится, было бы что обернуть, а уж способ найдется, не переживайте  

Это от вашего дохода будет зависеть. Налог составляет 4% от дохода. Если сравнивать с какими-то другими системами налогообложения, то это очень маленький налог.

Бухгалтерия там тоже очень простая.

Если у вас есть приложение "мой налог" - то вы формируете в самом приложении чеки и направляете их клиентам. На основание этих чеков будет исчислен ваш доход и соответственно посчитан налог, а дальше уже  вы просто выберите способ оплаты например с банковской карты, второй вариант - это по квитанции в банке.

То есть по сути всё делается из одного приложения, которое и заменяет личного бухгалтера.

Сколько налог примерно платить в рублях в месяц?

Да, оформить очень легко. Можно оформить и онлайн, при этом это делается разными способами, есть несколько различных вариантов и вы можете выбрать тот, который вам наиболее комфортен.

Например Вы можете использовать приложение "мой налог". Скачивайте его из соответствующего магазина приложений, есть вариант на android и есть вариант на ios.

Там указываете мобильный телефон, регион осуществления вашей деятельности, добавляете фото паспорта, фотографируйте свою физиономию и подтверждаете все эти данные.

И всё! Вы теперь самозанятый, абсолютно официально!

Есть и другие варианты- Вы можете тупо это сделать через онлайн-банк - например через приложение "Сбербанк онлайн".

Там тоже надо всего несколько кнопок нажать.

В начале переходите на вкладку "платежи", потом на категорию "госслуги сервис", а далее выбираете - "своё дело" и регистрацию быстренько проходите. Это всё ненапряжно, просто и приятно.

Ещё можно воспользоваться личным кабинетом на официальном сайте ФНС. Там тоже есть такая опция, тоже можно пойти этим путём.

Подскажите, в России самозанятого легко оформить? Онлайн можно? Просто типа торгую на криптобирже и зарабатываю.

Это у меня не причуда или выдумка такая. Изначальная идея внедрения CBDC это одним махом заменить наличку и перевести все транзакции в цифровой формат. Замена налички - краеугольный камень для построения цифрового концлагеря. Ой не для промышленных предприятий его придумали, уж нет, не обманывайтесь.

Не знаю насколько точны ответы ИИ подключенного к гуглу, но вот:

https://www.phind.com/search?cache=9b0f75bf-5981-408d-a1b7-6290e631ccf1


https://www.phind.com/search?cache=48ccdf0c-f83d-4b11-bf76-1c7899ebe66f

https://www.phind.com/search?cache=04fd8ce1-f95d-4ff4-9454-5d4702a5e750

ps. с 1 апреля в РФ запустят CBDC вот и увидим...

Web 2.0 с горем пополам как-никак прокачали до Web 3.0, с блокчейнами и смартконтрактами. Проект вроде Tor тоже где-то сбоку от Web 3.0 прилеплен. И кроме того, что-бы ганять монеты и токены по блокчейнам, пора бы уже (по крайней мере я жду) делать децентрализованый интернет, без централизованных серверов. Пусть майнеры сжигают электричество не только на пустую математическую молотилку а на выполнение серверных скриптов, на которых будут сайты работать и прочих приложений, которые мы видим в интернете под шильдиком "сервис онлайн чего то там..."

А поверх банковских финансов тоже нужна надстройка второго уровня, наподобии P2P, но в децентрализованном виде. Сейчас ведь могут любой сайт обменника или P2P площадки закрыть в любой момент. Вспоминаю потуги Мавроди, я даже там игрался в свое время, и оценил P2P переводы с карты на карту, с хранением записей балансов в блокнотиках руководителей (как потом выяснилось) а позже кое-как перенесли на сайт. Вот мавроди надо было дожить до полного расцвета DeFi, я уверен он бы свою нишу тут занял.

Только есть не нулевой шанс того, что банковская система переживёт коллапс намного быстрее, чем кто-то додумается в черной или серой зоне замутить DEX для банковских переводов.

Сижу и думаю, а CBDC можно будет оборачивать в токены в иных блокчейнах ? Если так, то перспективы не такие плачевные, даже наоборот)

У меня вот сегодня один банк отклонил транзакцию на 2.000 рублей. Не знаю уже, чем ему не понравился этот перевод. Но я заплатил банковской картой другого банка.

А эти ограничения они что действуют для всех банкоматов определённого банка?

А если разбить сумму на несколько разных банков?

Но в любом случае, анонимность и конфиденциальность уходят, даже bitcoin пытаются контролировать.

Тут уж как вариант Монеро запасаться, когда ведут цифровые валюты центральных банков, полностью отменят всякую наличку, тогда анонимные и конфиденциальные валюты будут в цене. Тем более и открытый блокчейн биткоина будет подвергнут очень подробному анализу, благо нейросети сейчас работают во всю. Так что только Монеро!

Не сработает данный способ. Например я с кем-то действительно являюсь хорошими друзьями и решил купить автомобиль стоимостью 15к евро за наличку. Я сегодня сниму в банкомате 5к, а следующие могу снять только в следующем месяце. Мне банкомат будет показывать "превышен лимит на снятие", пока не пройдет месяц. Но самая глупость, что получив 15к, он их вносить на счет через банкомат будет так же несколько раз... А все это сделано для того, что эти 15к друг в годовой декларации должен будет указать как доход. Поэтому для меня, криптовалюта открывает отличные перспективы.

Это всё-таки обходится как-то. Например лимиты деньги в банкоматах, если ноги быстрые, то можно несколько банкоматов обежать за день, и в каждом что-то снять или наоборот положить. Можно несколько дней снимать с банкоматов валюту.

А если люди друг другу доверяют, то они вполне могут наличкой рассчитываться.

Другое дело, если это незнакомец, тут действительно можно попасть на подсадную утку, это называется контрольная закупка. И тут действительно тебя накажут по полной.

В некоторых местах у нас охотно просят наличку, а так популярны переводы по номеру телефона, правда это относится к небольшим суммам.

Фактически переводы по номеру телефона, это некий аналог сейчас расчёта наличными.

Но главное, это то что сами люди отказываются от наличных денег, копят кэшбэки всякие и так далее.

А разве сейчас уже нечто похожего (или задатки этой системы) уже нет? У нас в стране любая сделка без чека - нелегальна. Бабушка не может носки или варежки свои продать. Один звонок (достаточно даже в приложении фотку отправить), приезжает муниципальная полиция и выписывает штраф. В банке или банкомате лимиты на внос и выдачу наличных денег. Любая сделка наличными выше 5000 евро (точно не помню) должна декларироваться, иначе можно попасть под фин мониторинг/фин аудит физической персоны. Образно - наличка уже запрещена.

Есть такое понятие как презумпция невиновности. Пока не доказано, что человек преступник, он честный человек.

Это базовый правовой принцип, он пришёл в уголовное законодательство ещё из римского права.

А сейчас в мире всё переворачивается с ног на голову. Человек должен доказывать, что он не преступник, собирать какие-то бумажки, раскрывать все данные о своих транзакциях.

Все общественные институты, созданы исключительно для блага человека. Никакого другого значения они не имеют.

Анонимность и конфиденциальность - это защита личности человека. А личность - это самое главное что есть в мире.

Анонимность в принципе это неплохо, но только для тех, кто дружит с законом, ведь как раз таки из-за анонимности, кучу "Нехороших" дел проворачивают в этой сфере злоумышленники. Большинство все-таки криптобирж уже отходят от анонимности, постоянно требуют подтвердить личность и так далее, я думаю анонимность уходит в прошлое.

Еще раз, вы не можете ожидать от регулируемых площадок соблюдения ваших естественных прав на частную жизнь, конфиденциальность, свободу слова и прочую анонимность. В конце концов, это просто бизнес и их единственная реальная цель - максимизировать свою прибыль любыми доступными средствами. Если введение KYC поможет избежать неудобных вопросов регуляторов и поможет сохранить бизнес, то они введут его. Это очень важно понимать, никто не вводит подобные ограничения из-за собственной прихоти: если ты ведешь честный бизнес, то обязан соблюдать закон, в том числе законы юрисдикций где твой бизнес оперирует.

Я имею в виду контроль денежной массы: правительства не могут влиять на общее предложения, они не могут манипулировать процентными ставками и не могут изменить алгоритмический выпуск монет. Если экономика строится на такой валюте, то она становится неподконтрольной правительству. Контроль же людских масс возможен с абсолютно любой валютой и зависит скорее от характера и решительности самих людей. Большинство людей слабохарактерны и нерешительны, легко поддаются чужому влиянию и различным способам манипуляции сознания и мышления. Анонимная валюта не поможет изменить их. Тем более, для многих гораздо важнее удрбство использования, а анонимное использование и различные методики улучшения конфиденциальности только ухудшают "юзер экспириенс".

Есть же сообщества любителей Монеро, миксеров, программного обеспечения с открытым кодом и так далее.

Вы вполне можете быть в этих сообществах, делиться друг с другом информацией как не сталкиваться с процедурами знай своего клиента (KYC и AML). Наверняка, вы даже сможете принять участие в построении финансовой системы, которая в принципе не базируется на таких правилах. А напротив, базируется на правилах свободы, выраженной в частности в принципах анонимности и конфиденциальности.

При этом, вам по-хорошему должно быть всё равно, что кто-то пытается эту свободу ограничить.

Потому что в любом случае эту свободу планирует ограничить только для 99% населения земного шара.

Что касается одного процента населения земного шара, которые хотят быть свободными, то никто за ними специально не будет гоняться, чтобы заставить их пройти процедуру знай своего клиента. Гораздо проще на них забить и работать с остальными, более послушными.

Да, если использовать криптовалюту, исключая биржу, то ограничений нет, как нет и KYC. Но в этой теме речь идет о требованиях KYC, которые стали уже обязательным условием почти на всех площадках и не только.
Что касается анонимности, то тут наблюдается некое непонимание, "отсутствие контроля со стороны правительств" становится возможным именно благодаря анонимности. По той простой причине, что не знают кого контролировать. А сегодня мы видим, как везде вводится KYC, само название которое говорит за себя "Знай своего клиента". Если мы проходим эту проверку и предоставляем о себе информацию, значит теряем анонимность и тем самым помогаем правительству постепенно установить тотальный контроль. Именно эта проблема и беспокоит меня, именно для обсуждения этой темы и была создана эта тема.
Даже если ваше мнение не совпадает с моим, мне все-равно интересно читать и узнавать разные мнения.
Спасибо всем, кто принимает участие в этом обсуждении.

Во-первых, пока система не изолирована у вас остается возможность тратить криптовалюту в обход любых ограничений. В случае с фиатной валютой ограничения присутствуют всегда. Изолированной система станет когда биржи договорятся между собой и не станут разрешать делать выводы на индивидуальные кошельки. Все транзакции будут происходить только между биржами. Соответственно, выводить деньги можно будет только в фиатной валюте, которая по-умолчанию контролируемая.

Во-вторых, криптовалюту ценят не за анонимность, а за отсутвие контроля со стороны правительств и центральных банков. Центральные банки не могут увеличить выпуск криптовалюты для борьбы с инфляцией, они не могут устанавливать процентные ставки и они не могут диктовать у кого есть доступ к деньгам. Иными словами, они теряют способность управлять экономикой. Если криптовалютой станет пользоваться невозможно и взамен нам предложат CBDC, то тогда можно говорить о каком-то контроле.

Криптовалюта - это инструмент, который в первую очередь обеспечивает анонимность и свободу от тоталитарного контроля со стороны правительства. Именно это является ее основным преимуществом перед фиатными валютами. Если мы проходим процедуру KYC, мы теряем это преимущество, а сама криптовалюта перестает отличаться от обычных фиатных денег. В таком случае, возникает вопрос - зачем вообще использовать криптовалюту? Для трейдинга? Но ведь трейдинг был и до появления криптовалют. Вложение? Но ведь вложения делались и до появления криптовалют. Заработок? Но ведь всегда были и есть множество других способов заработка, они и менее рискованны. В погоне за всем этим, мы теряем свободу, сами того не понимая. Если мы позволяем правительству контролировать наши финансовые транзакции, мы теряем свободу выбора и рискуем попасть под воздействие тоталитарного режима. Поэтому, я уверена, что сохранение анонимности и свободы в использовании криптовалюты является ее основным преимуществом, и любые меры, направленные на контроль финансовых операций, должны рассматриваться с осторожностью.

Если вас беспокоит защита конфиденциальности, то использовать биржи вообще противопокащано, тем более те что позволяют торговать анонимно. Представим, вы хотите заниматься трейдингом, но для вас принципиально оставаться анонимным, потому что ваше правительство запрещает использование и торговлю криптовалютами и вводит уголовное наказание за любое упоминание криптовалют. Если биржа, собирающая документы и другие данные пользователей окажется взломанной или выдает данные по запросу, то ваше правительство получит эти данные и будет преследовать виновных. В итоге вы потеряете деньги и все остальное. Если биржа позволяет вести анонимную торговлю, но в один прекрасный день заблокирует вашу транзакцию и запросит документы, потому что сделки идут с IP адресов страны где криптовалюта запрещена, то чтобы не потерять анонимность вы откажетесь предоставлять информацию и снова потеряете деньги. В первом случае вы знаете на что идете, а второй больше похож на скам, где вас сначала завлекают обещаниями, а потом крадут средства.

На мой взгляд, важно найти баланс между защитой конфиденциальности пользователей и предотвращением мошенничества и преступной деятельности. Некоторые биржи находят решение в более жестком KYC, в то время как другие позволяют торговать анонимно, но имеют ограничения на вывод средств. Каждый должен выбирать, какую биржу использовать, в зависимости от своих потребностей и уровня комфорта.

Помню на форуме был трейдер с ником Dariloff, вот он писал, что произведя всего 2-3 удачные сделки в крипте, можно обеспечить себя на всю жизнь.

Всё это конечно верно, однако времена меняются, и доходы при небольших начальных вложениях тоже стремятся к уменьшению.

Однако для больших сумм, наверное да это вполне вариант. Сбить эту сумму на небольшие части и провести какую-то однонаправленную сделку по покупке какого-то актива, через какое-то время этот актив, уже давший иксы продать.

Другое дело мы опять-таки наталкиваемся либо на то что ты проходишь  KYC и фигачишь туда-сюда большую котлету.

Или пытаешься какими-то маленькими лазейками пропихнуть в результате очень большую сумму, на что требуется много времени. И цена актива может за это время измениться в несколько раз и буквально дать иксы совсем в другую сторону.

Нет, но есть же такие, которые "имея рублики, купили биток пару раз, продали биток, получили рублики", считают себя трейдерами, умничают на форумах, выискивают биржи с наилучшей комиссией, беспокоятся о кус. Вот им почему бы и не воспользоваться телегой?

Я конечно стараюсь скипать все варианты с кус, но по молодости явно где-то засветился пару раз. Но приколов ко мне не прилетало пока. На форуме редко встречал посты с "приколами". Вон только кларки отписался. Складывается ощущение навязанного беспокойства из-за запроса и прохождения кус. Все ведь против кус зачастую чтобы доходами не делиться. Много встречал людей, кого просили поделиться доходом с крипты?

У меня частенько дропы влипали из-за приколов с банками, несколько раз даже по 115фз влетали. Были и приколы, когда выведенный остаток из банка также моментально прилетала метка по 115фз. Так что анонимность при работе с CEX довольно дорогое удовольствие. Особенно обидно, когда акк заточен под P2P.

Когда жизненный опыт появится или приколы от банка и государства прилетят, то уже поздно будет.

Тут же как раз речь идёт о превентивных мерах, чтобы во всякие плохие ситуации не попадать, понятно дело что речь идёт о небольших деньгах, вряд ли они могут заинтересовать каких-то бандитов, но тем не менее, хорошие принципы - они потому и хорошие, чтобы оберегают от плохих последствий.

Это как чистка зубов, или как мытьё рук. Зачем ожидать плохих последствий, если их можно предупредить?

Бабки на криптовалютной бирже у меня зависали, но тогда процедура - знай своего клиента не была сильно распространена. Но это неприятное ощущение, когда твои деньги вдруг потерялись и даже не отображаются на балансе. А поддержка пишет одно и то же, расскажите свою ситуацию и приложите соответствующие документы.

Чувствуешь себя при этом не очень.

Унизительно это продавать свои фотки мордылица и видео на яндекс толоке за центы-доллары. А потом удивляются, откуда приключений добавилось на их задницу. Если с криптой понятно почему люди заморачиваются с прохождением кус, у них под это подвешены сотни и тысячи баксов. То тут пока комиссии все оплатишь чтобы бабки получить на карман, сумма плачевная совсем будет.


Смотрю тут по трейдинг пошел разговор. Есть ведь обменники в телеге. Возможности ограничены, но не припомню чтобы кто-то жаловался на кус в телеге.

Вопрос к тем кто за анонимность - кроме историй из интернета, есть ли какой-то у вас негативный опыт связанный с комбо "кус-биржа-торговля" ? Ну кроме торговал-торговал, запросил кус, отправил, завернули, бабки зависли. Жизненный опыт когда за жопу брали бандиты например, вычислив богатого буратину? Или приколы из банка или государства прилетали?

Мне кажется, что с помощью борьбы невозможно изменить этот мир. Мир можно изменить своим примером, если другие будут видеть, что вы успешны и счастливы, что вы радостны, то они будут хотеть быть похожими на вас и будут вам подражать. Если вы действительно позитивны, то и мир станет более позитивен.

Если вы много знаете, у вас большие технические компетенции, то вы сможете создавать какие-то новые технологические протоколы, которые позволят людям быть более свободными и независимыми.

Просто в другом, нужно ли это людям. Я вот к примеру одного своего друга просвещал относительно VPN, пока не осознал что это ему совсем не нужно. Он готов ходить только на разрешённые сайты и потреблять разрешенную информацию. Другой ему и не требуется.

Кому то и анонимность на криптобиржах не нужна, это тоже позиция, которую можно уважать. А кто-то частично анонимен, а частично публичен. Да, скорее даже все в мире частично анонимные, а частично публичны. Важно не смешивать одно с другим.

Отчасти соглашусь с Вами, но мир не меняется сам по себе, его меняют люди. И то каким будет этот мир, тоже определяют люди. И те изменения, которые происходят сегодня могут привести к еще более ужесточению правил, к ограничению свобод. И это происходит при нашем, всеобщем молчаливом согласии и даже поддержке и понимании. Можно провести параллель с пандемией, когда все поначалу на ура приняли "необходимые меры", а потом у людей уже не было права выбора даже на свое здоровье и они вынуждены были принимать условия, чтобы не потерять работу или другие социальные блага. И это ужасно!
Но ведь люди сами допустили это. Они молчали и даже приветствовали и никак не противились этому.
Точно также и здесь, понимаем, молчим, поддерживаем. А когда "грянет гром", будет уже поздно.

Что касается "...готовностью готовы забрать её у других", то судя по всему, они с еще большей радостью готовы отдать свободу кому угодно за миску похлебки и это действительно печально.

К сожалению многие люди ради заработка действительно отдают предпочтение трейдингу, а не своей частной жизни и свободе.
Жертвуя частной жизнью и свободой ради финансовой выгоды, человек, по сути, отказывается от контроля над собственной жизнью.

Выбор хлеба вместо свободы может показаться практичным решением в краткосрочной перспективе, но со временем это приведет к потере всего, включая хлеб. 
Хотя "удобный трейдинг" может показаться легким способом заработать деньги, это не стоит того, чтобы жертвовать своей конфиденциальностью и свободой.

И еще, мир меняется, изменения неизбежны и мир криптовалют не исключение. Еще вчера KYC не было обязательным требованием, а сегодня KYC стало необходимым требованием для торговли на большинстве платформ. Что будет завтра, какие новые требования могут ввести? А если завтра, ссылаясь на потребность в безопасности и для блага пользователей конечно, установят требования, по которым обяжут пользователей предоставить биометрические данные, включая ДНК. Готовы ли вы адаптироваться к этим изменяющимся требованиям?

Я понимаю вашу точку зрения, что наличие выбора не обязательно означает, что система действительно децентрализована. Однако возможность выбора является важнейшим аспектом децентрализации, поскольку она позволяет людям контролировать свои собственные активы и использовать их по своему усмотрению.

Не стану отрицать, что многие децентрализованные биржи в настоящее время работают в той или иной форме регулирования (если говорить о юрисдикции), они все же коренным образом отличаются от централизованных бирж, которые часто подвергаются гораздо большему регулированию и контролю. Фактически, многие DEX были специально разработаны, чтобы свести к минимуму регулирующий надзор и обеспечить более децентрализованную торговлю.

Более того, тот факт, что в настоящее время доступно меньше DEX, не обязательно является признаком того, что децентрализация невозможна или нецелесообразна. Как и в случае любой новой технологии, децентрализованным системам требуется время, чтобы развиться и набрать обороты. Однако уже существует сильное и растущее сообщество разработчиков и пользователей, занимающихся созданием и использованием децентрализованных платформ.

Соглашусь с Вами и в том, что рынок криптовалют в настоящее время сталкивается с рядом проблем, включая проблемы с конфиденциальностью, безопасностью и регулированием. Однако я считаю, что единственный способ решить эти проблемы — объединить пользователей и выступить за изменения.

Это правда, что не все пользователи криптовалюты задумываются о свободе и независимости, но я считаю, что растет осознание важности этих ценностей. Я считаю, что по мере того, как все больше людей узнают о преимуществах децентрализованных систем и об опасностях использования централизованных бирж, мы увидим сдвиг в сторону более широкого внедрения децентрализованных платформ.

В конечном счете, нам всем решать, какое будущее мы хотим для криптоиндустрии. Работая вместе и поддерживая децентрализованные системы, мы можем помочь создать более открытую, прозрачную и справедливую финансовую систему, которая действительно отражает ценности криптосообщества.


P.S. Именно с целью освещения проблемы, ее обсуждения и создана данная тема.

Нет не стали. На данном этапе пока еще существует возможность выбора. Вы можете пойти на децентралтзованную платформу и обменять свои BTC .



А от кого и от чего зависит и кто должен менять существующее положение, разве не мы - пользователи? Речь идет о способности пользователей изменить статус-кво. Если мы все просто примем вещи такими, какие они есть, мы рискуем потерять свою свободу и независимость. Мы должны понять все, чем это может обернуться в будущем и принять меры, чтобы гарантировать свое право голоса в собственном будущем.


Несмотря на то, что Вы выражаете скептицизм о будущем, я хочу напомнить, что оно все же  в наших руках. Используя децентрализованные платформы и выступая за перемены, мы можем формировать будущее, отражающее наши ценности и приоритеты.

В конце концов, время действительно покажет, что нас ждет в будущем. Но одно можно сказать наверняка: это зависит от наших действий сегодня.

Цетрализованные биржи занимают "центральное действо" потому, что мы идем на них ради удобства, при этом готовы жертвовать своей конфиденциальностью. Если бы пользователи осознали бы к чему в конечном итоге это все приведет и перешли на децентрализованные платформы, все бы изменилось и централизованные платформы потеряли статус "центральных", "основных" и "лидирующих".

Несмотря на то, что многие используют криптовалюты для обмена на фиатную валюту и заработка на разнице в стоимости, я не соглашусь с тем, что это основная цель криптовалют. Истинный потенциал криптовалют заключается в их способности работать как децентрализованная система, свободная от государственного или корпоративного контроля.

Централизованные платформы, действительно представляют угрозу для первоначальных идеалов криптовалют, централизуя контроль и регулирование. Однако это вовсе не означает, что криптовалюты обречены стать полностью регулируемыми и централизованными.

В конечном счете, будущее криптовалют все еще неопределенно, и вполне возможно, что в краткосрочной перспективе мы продолжим наблюдать тенденцию к централизации и регулированию. Однако я считаю, что еще есть большой потенциал для развития децентрализованных платформ и технологий, которые могут помочь сохранить первоначальные ценности криптовалют, такие как конфиденциальность, безопасность и децентрализация. Для сообщества важно продолжать равиваться в этом направлении и работать над более децентрализованным и демократичным будущим для криптовалют.

P.S. К тому же существует большая вероятность того, что фиатных валют, в привычном для нас понимании, скоро вообще не будет. Это уже ни для кого не секрет и обсуждается на разных уровнях правительствами разных стран.

Не считаете ли вы необходимым сохранить свободу выбора пользователя, поскольку она является основой свободы личности? Отрицая это основное право, мы лишаем себя той части нашей свободы, которая и без того все больше и больше уменьшается.

Если мы продолжим принимать эти ограничения нашей свободы, весьма вероятно, что мы потеряем все свободы, которые у нас были 10-30 лет назад. Мы рискуем оказаться под тоталитарным контролем, где каждое наше движение будет отслеживаться и контролироваться. Действительно ли этого мы хотим для нашего будущего и будущего наших детей?

Мы сами несем долю ответственности в установлении этого контроля. Выбрав легкий путь и приняв удобство за счет нашей свободы, мы позволили власть имущим лишить нас фундаментальных прав. Мы должны осознавать это и принимать необходимые меры для восстановления нашей личной свободы.

Криптовалюты должны были стать альтернативой государственному контролю, предлагая анонимность и защиту конфиденциальности. Но мы отказались от этой идеи и обратились к более практичным решениям, не считаясь с долгосрочными последствиями.

Необходимо бороться за нашу индивидуальную свободу, отвергая любые формы государственного контроля и слежки. Мы должны отстоять наше право на неприкосновенность частной жизни и свободу выбора, чтобы сохранить демократические ценности.

Понятия не имею о каком копипасте идет речь. Весь текст написан мною. Или вы предлагаете на каждый опубликованный факт указать какой-нибудь новостной источник? Просто это общеизвестные факты и при желании любой их может проверить, достаточно лишь загуглить. Да и новостные сайты эти новости не делают, они их копипастят друг у друга, поэтому достаточно сложно установить первоисточник, да и ни к чему это, ведь это не статья и ни какая-то индивидуальная информация. Но если это все же так важно для вас, напишите, выберу любые среди тысяч новостных сайтов пару десятков и укажу.

P.S. Или Вы имеете ввиду вот это https://bitcointalksearch.org/topic/m.61790435 ?
Так это тоже моя тема в англоязычном разделе и ее там положительно оценили, кстати.

Для трейдеров биржа предоставляет площадку для получения доходов от сделок, она дает доступ к стакану и к инструментам, необходимых для адаптивного подхода к трейдингу. У трейдера с биржей исключительно профессиональные отношения и уровень "задокументированности" тоже должен быть на уровне. Поэтому если вы в этом деле серьезно, то должны предоставлять всю необходимую информацию. Другое дело если вы не профессионал, а любитель, либо вам нужен единичный обмен крипты максимум раз в месяц. Требовать документы как от профессионального трейдера тут неразумно, потому что это скорее оттолкнет новых пользователей и заставит их искать более выгодные варианты. Проблема в том, что нет четкого определения того кто любитель, кто профессионал, а кто просто единичный пользователь, поэтому требуют документы от всех просто на всякий случай.

Прочитал интересную информацию, что российская криптовалютная биржа yobit потеряла почти 5 млн долларов на хакерской атаке. А это не маленькие деньги для криптовалютной бирже, которая вовсе не относится к крупным криптовалютным биржам. Они конечно там зарабатывают, всякими разными способами, создавая свои токены, виртуальные майнеры и другие странные вещи.

Ну я не думал, и для меня удивительно, что потеря 5 млн долларов США не способна была нанести вред этой криптовалютной бирже.

Потому что криптовалютная биржа yobit пережила эту хакерскую атаку и существует до сих пор.

Она вообще очень долго существует, за это время сгинуло множество гораздо более респектабельных криптовалютных бирж.

Прикрепите ссылки на источники, а то копипастить у нас чревато жёстким наказанием.

Наверное Вы правы и указанная информация не совсем точная, хотя email и пароли также относятся к конфиденциальным данным и могут использоваться преступниками для атаки на пользователей, таких как фишинг, использование пароля в других сервисах и т.д.

Тем не менее, утечка данных на Bitmex  была.

И здесь важно отметить, что несмотря на то, что Bitmex — известная компания, риск потери персональных данных не снижается. Любая компания, собирающая личные данные, потенциально уязвима для утечки данных, независимо от ее репутации или размера.

Всего за несколько долларов в даркнете можно приобрести чью-то личность, которая включает в себя всю необходимую информацию об этом человеке. Причина низкой цены связана с обилием предложений и наличием документов.

Можно задаться вопросом, откуда у этих преступников столько документов, чтобы продавать их по такой низкой цене. Ответ кроется в утечке сайтов и соответствующих документов. Если бы эти платформы не требовали от своих пользователей предоставления документов, то и воровать было бы нечего.

Поэтому KYC фактически способствует мошенничеству, пусть и косвенно, а не обеспечивает защиты от него.


Список некоторых известных утечек данных компаний, в которых пользователи проходили KYC в прошлом:
Как видите, это все крупные и известные компании, которым, как утверждают некоторые, можно доверять.

    Uber: в 2016 году хакеры получили доступ к личной информации 57 миллионов пассажиров и водителей Uber, включая имена, адреса электронной почты и номера телефонов. Информация KYC не была скомпрометирована в результате этого нарушения.

   Equifax: в 2017 году хакеры получили доступ к личной информации 143 миллионов человек, включая номера социального страхования, даты рождения и адреса. Нарушение также затронуло данные KYC некоторых клиентов, включая номера водительских прав.

   Cathay Pacific: в 2018 году хакеры получили доступ к личной информации 9,4 миллиона клиентов, включая номера паспортов и удостоверений личности. Нарушение также затронуло данные KYC некоторых клиентов.

    Aadhaar: в 2018 году одна индийская газета сообщила, что личные данные более миллиарда индийцев, зарегистрированных в программе биометрической идентификации Aadhaar, были скомпрометированы, включая информацию KYC, такую ​​как имена, адреса и данные банковского счета.

    MyHeritage: в 2018 году MyHeritage, служба генеалогии и тестирования ДНК, пострадала от утечки данных, в результате которой были скомпрометированы адреса электронной почты и хешированные пароли 92 миллионов пользователей. Нарушение также включало данные KYC некоторых пользователей, включая имена, адреса и номера телефонов.

    Ticketfly: в 2018 году на платформе продажи билетов Ticketfly произошла утечка данных, в результате которой была скомпрометирована личная информация 27 миллионов пользователей, включая имена, адреса и номера телефонов. Нарушение также включало данные KYC некоторых пользователей, включая номера водительских прав.

    Chegg: в 2018 году компания Chegg, занимающаяся образовательными технологиями, столкнулась с утечкой данных, в результате которой была скомпрометирована личная информация 40 миллионов пользователей, включая имена, адреса электронной почты и адреса доставки. Нарушение также включало данные KYC некоторых пользователей, включая номера социального страхования.

    Quest Diagnostics: в 2019 году в клинической лаборатории Quest Diagnostics произошла утечка данных, в результате которой была скомпрометирована личная информация 11,9 миллиона пациентов, включая имена, даты рождения и медицинские данные. Нарушение также включало данные KYC некоторых пациентов, включая финансовую информацию и номера социального страхования.

    Truecaller: в 2019 году Truecaller, популярное приложение для идентификации вызывающего абонента и блокировки спама, подверглось утечке данных, в результате которой была скомпрометирована личная информация 47,5 миллионов пользователей, включая имена, номера телефонов и адреса электронной почты. Нарушение также включало данные KYC некоторых пользователей, в том числе фотографии государственных удостоверений личности.

   Telegram: в 2020 году в Интернете была опубликована база данных, содержащая личную информацию миллионов пользователей Telegram, включая данные KYC, такие как сканы паспортов и удостоверения личности государственного образца. Непонятно, как были получены данные.

    T-Mobile: в 2021 году в T-Mobile произошла утечка данных, в результате которой была скомпрометирована личная информация более 50 миллионов текущих, бывших и потенциальных клиентов, включая имена, адреса, даты рождения и номера социального страхования. Нарушение также включало данные KYC некоторых клиентов, включая информацию о водительских правах.

    Cathay United Bank: в 2021 году в тайваньском банке Cathay United Bank произошла утечка данных, в результате которой была скомпрометирована личная информация более 1 миллиона клиентов, включая имена, адреса и номера телефонов. Нарушение также включало данные KYC некоторых клиентов, в том числе выданные государством удостоверения личности и финансовую информацию.


Криптобиржи

     Bitfloor: в 2012 году на американской биткойн-бирже Bitfloor произошла утечка данных, в результате которой хакеры украли около 24 000 биткойнов на сумму более 250 000 долларов в то время. Хакеры использовали украденные данные для создания фальшивых личных данных и получения кредитов на клиентов Bitfloor.

     Mt.Gox: В 2014 году японская криптовалютная биржа Mt.Gox объявила о банкротстве после сообщения о том, что хакеры украли около 850 000 биткойнов (на тот момент это стоило около 450 миллионов долларов) и другие пользовательские данные.

     Bitstamp: в 2015 году европейская биржа биткойнов Bitstamp столкнулась с утечкой данных, в результате которой хакеры украли личную информацию клиентов. Хакеры использовали украденные данные для создания поддельных личных данных и совершения различных форм мошенничества.

    Bitfinex: в августе 2016 года популярная биржа криптовалют Bitfinex сообщила, что хакеры украли 120 000 биткойнов (на тот момент это стоило около 72 миллионов долларов) и другие пользовательские данные, включая имена, адреса электронной почты и зашифрованные пароли.

    Bithumb: в июне 2017 года на южнокорейской бирже Bithumb произошла утечка данных, в ходе которой хакеры украли данные клиентов, включая имена, адреса электронной почты и номера телефонов. Хакеры также украли различные криптовалюты на сумму более 1 миллиона долларов.

   Coincheck: в январе 2018 года Coincheck, японская биржа криптовалют, сообщила о нарушении безопасности, в результате которого хакеры украли криптовалюту на сумму более 500 миллионов долларов, а также данные клиентов, включая имена, адреса и даты рождения.

    Bitflyer: в ноябре 2018 года на японской бирже Bitflyer произошла утечка данных, в результате которой хакеры украли данные клиентов, включая имена, адреса электронной почты и номера телефонов

   Cryptopia: в январе 2019 года Cryptopia, базирующаяся в Новой Зеландии биржа криптовалют, подверглась нарушению безопасности, в результате которого хакеры украли криптовалюту на миллионы долларов, а также данные клиентов, включая адреса электронной почты и зашифрованные пароли.

  Binance: в 2019 году хакер украл информацию KYC неизвестного числа клиентов, включая фотографии паспортов и удостоверений личности государственного образца.

  BitMEX: в 2020 году регуляторы США подали в суд на платформу криптодеривативов BitMEX по различным обвинениям, в том числе за непринятие надлежащих мер для защиты личных данных клиентов. В иске утверждалось, что слабые меры безопасности BitMEX привели к тому, что хакеры смогли получить доступ и украсть личные данные тысяч пользователей, которые впоследствии использовались для различных преступлений.

   KuCoin: в сентябре 2020 года сингапурская криптовалютная биржа KuCoin сообщила о нарушении безопасности, в результате которого хакеры украли криптовалюту на сумму более 200 миллионов долларов, а также данные клиентов, включая адреса электронной почты и закрытые ключи.

  Celsius Network: в августе 2021 года платформа крипто-кредитования и заимствования Celsius Network подверглась нарушению безопасности, в результате которого хакеры украли информацию о клиентах, включая имена, адреса электронной почты и номера телефонов. При взломе средства не были украдены.

  FTX: в 2022 году FTX объявила, что хакер получил несанкционированный доступ к одной из их баз данных и украл информацию о клиентах, включая имена, адреса электронной почты, номера телефонов и физические адреса.


Другие инциденты

    Ledger: в июле 2020 года производитель аппаратных кошельков Ledger столкнулся с утечкой данных, в результате которой хакеры украли данные клиентов, включая имена, адреса электронной почты и номера телефонов. Хакеры также опубликовали список из более чем миллиона адресов электронной почты, связанных с продуктами Ledger.

    Upbit: в ноябре 2019 года на южнокорейской бирже Upbit произошла брешь в системе безопасности, в ходе которой хакеры украли различные криптовалюты на сумму более 50 миллионов долларов.

    Zaif: в сентябре 2018 года японская биржа Zaif подверглась взлому, в результате которого хакеры украли различных криптовалют на сумму более 60 миллионов долларов.

    ShapeShift: в апреле 2016 года криптовалютная биржа ShapeShift подверглась взлому, в результате которого хакеры украли различные криптовалюты на сумму более 200 000 долларов.

    GateHub: в июне 2019 года сервис криптовалютных кошельков GateHub подвергся взлому, в ходе которого хакеры украли различных криптовалют на сумму более 10 миллионов долларов.

    Bitrue: в июне 2019 года криптобиржа Bitrue подверглась взлому, в результате которого хакеры украли различных криптовалют на сумму более 4 миллионов долларов.

    Livecoin: в декабре 2020 года криптовалютная биржа Livecoin подверглась взлому, в ходе которого хакеры получили контроль над серверами биржи и украли различных криптовалют на сумму более 2 миллионов долларов.

    YoBit: в январе 2021 года российская биржа YoBit подверглась взлому, в результате которого хакеры украли различных криптовалют на сумму более 5 миллионов долларов.

    Liquid: В августе 2021 года криптовалютная биржа Liquid подверглась взлому, в результате которого хакеры украли различные криптовалюты на сумму более 94 миллионов долларов.

    Poly Network: в августе 2021 года платформа децентрализованного финансирования (DeFi) Poly Network подверглась взлому, в результате которого хакеры украли различные криптовалюты на сумму более 600 миллионов долларов.

    Cream Finance:в августе 2021 года протокол DeFi Cream Finance подвергся взлому, в результате которого хакеры украли различных криптовалют на сумму более 29 миллионов долларов.


Обратите внимание, что это не исчерпывающий список, и могут быть другие нарушения и утечки данных, которые не были обнародованы или широко не освещались.

Не первый раз уже поднимается эта тема здесь. Если интересно ознакомиться с мнениями обитателей форума по этому вопросу, можно почитать вот эту ветку: https://bitcointalksearch.org/topic/--5202811 Я для себя там много интересного почерпнул. Может быть, вообще стоит объединить две ветки?

Каждый по-своему воспринимает изобретение Сатоши. Когда я впервые узнал о Биткоине, одной из самых важных его черт мне показалась прозрачность. Важна она вот почему. Если создать сообщество, в котором все адреса будут именными, то при помощи изобретения Сатоши можно раз и навсегда решить проблему хищений (хищений любого рода: от бытовых краж до распила бюджета). Только нужно, чтобы адреса были именно именными, то есть персональными, без всяких там «юридических лиц». Например, если я заплатил налог, то я передал его конкретному человеку - своему налоговому инспектору, - и дальше я могу отследить, действительно ли мои монеты использовались для улучшения жизни сообщества, или на каком-то этапе они пошли куда-то не туда. А если «не туда», то все видят, кто именно их «не туда» отправил. Мне очень понравилась эта идея. Я до сих пор верю, что прозрачность транзакций - одна из гениальных идей Сатоши.

Да, мне было бы интересно пожить в таком сообществе. Но нет, в нём не было бы необходимости в кусях, потому что и так изначально все всех знают. А современные биржи функционируют совсем в другой среде, в которой о полной прозрачности никто и не заикается. Наоборот, все пытаются что-то друг от друга скрыть. В такой мутной среде биржам очень непросто. Не пытаешься узнать своего клиента - значит, встаёшь на ту же сторону, на которой люди всё друг от друга скрывают. Пытаешься узнать - всё равно ничего не меняется, потому что если в сообществе нет полной прозрачности, то единственное, что ты реально можешь узнать, - это какое имя и какой адрес написаны у человека в паспорте. Но это только видимость знания о клиенте. Если я знаю, что написано у тебя в паспорте, то значит ли это, что я знаю тебя? Нет. Ведь всё, что за пределами этих сведений, по-прежнему остаётся непрозрачным.

Не могу не согласиться с Вами!
Принципы конфиденциальности и анонимности являются одними из основных ценностей криптовалют, а меры KYC ставят под угрозу эти ценности.
Как лично Вы выходите из положения?

Я всегда плохо относился к KYC  когда речь идёт о платежах в криптовалюте.
Здесь грубо нарушается один из основополагающих принципов самого гениального изобретения Сатоши!

Проклятый KYC, как я понимаю везде с середины 2010-х годов протаскивает и втыкает в криптовалютную индустрию проганое пендосское банковское сообщество и их прихлебатели либбисты во власти, которые этот KYC начали всем втыкать где то с 2005-го. Вот суки добрались и до крипты, когда почуяли, что и тут могут быть приличные деньги.
И впарили всем такой имидж, что это какая то там доп. гарантия, хотя херня это все.
А теперь вообще все криптаны уже как то вроде нейтрально стали относиться к KYC, что меня просто бесит и  раздражает. Как будто это так и правильно.
А нихера не правильно потому что слишком много минусов, когда криптаны  сами сообщают хер знает кому, что у них есть крипта.
Да ещё и с мордой лица, иногда квитанциями за коммуналку,  доками, видосами и бумажками с датой у морды.
Унизительно, это все, слов нет!

Привет всем! Приглашаю всех обсудить тему анонимности и требований KYC (знай своего клиента) на биржах криптовалют.
На самом деле KYC и анонимность принципиально несовместимы, поскольку первое требует раскрытия личной информации, а второе стремится сохранить ее конфиденциальность.

Как мы все знаем, есть биржи, которые требуют обширной проверки KYC, в то время как другие работают практически без процесса проверки.

С одной стороны, KYC может помочь предотвратить мошенничество, отмывание денег и другие незаконные действия. Это также может обеспечить чувство безопасности и прозрачности для пользователей, которые хотят знать, с кем они торгуют, и убедиться, что их средства в безопасности.

Однако KYC также может поставить под угрозу анонимность и конфиденциальность, которые часто высоко ценятся пользователями криптовалюты. Некоторые утверждают, что необходимость KYC противоречит децентрализованной и безграничной природе криптовалют и даже может подвергнуть пользователей риску утечки данных и кражи личных данных.

Итак, что вы думаете об биржах с и без KYC? Вы предпочитаете биржи со строгими требованиями KYC или больше цените анонимность и конфиденциальность и предпочитаете использовать биржи с минимальным процессом проверки или вообще без него? Каковы недостатки и преимущества каждого подхода? А какие меры вы принимаете для обеспечения своей анонимности при обмене криптовалют?

Давайте открыто и уважительно обсудим эту тему и выслушаем точку зрения каждого. Ждем ваших отзывов!


Список утечек данных KYC