Наткнулся на интересный материал:
http://lfb.org/currencies-of-the-future/Kahr rips into the idea with this analogy:
“To provide even lower ‘discount prices,’ should Wal-Mart rent decaying buildings that don’t satisfy local fire laws and building codes — and offer still better deals to consumers? And why should Walmart have to honor the national minimum wage law, any more than Amex honors state banking statutes? With Bluebird, Amex can already violate both the Bank Holding Company Act and many state banking statues.”
Kahr is implying that regulated fractionalized banking is safe and sound, while prepaid cards provided by huge companies like Amex and Wal-Mart is a shady scheme set up to rip off consumers. The fact is, in the case of IndyMac, panicked customers forced regulators to close the S&L by withdrawing only 7% of the huge S&L’s deposits. It was about the same for WaMu and Wachovia when regulators engineered sales of those banks being run on. Bitcoin supporters, unlike the general public, are well aware of fractionalized banking’s fragility.
Maybe what the banking industry is really afraid of is the Amexes and Wal-Marts of the world creating their own currencies and banking systems. Wal-Mart has tried to get approval to open a bank for years, and bankers have successfully stopped the retail giant for competing with them.
However, prepaid credit cards might be just the first step toward Wal-Mart issuing their own currency — Marts — that might initially be used only for purchases in Wal-Mart stores. But over time, it’s not hard to imagine Marts being traded all over town and easily converted to dollars, pesos, Yuan, or other currencies traded where Wal-Mart has stores.
Машинный перевод ( не откорректированный):
“
Чтобы обеспечить еще ниже ‘сниженные цены, "должен" Уол-Март " аренда ветшанием зданий, которые не соответствуют местным нормам противопожарной защиты и строительных норм и
предложить еще более выгодные предложения для потребителей? И зачем Волмарт есть в честь национального закона о минимальной заработной плате, больше, чем на amex отличием государственные банковские уставы? Голубые, Афб могут уже нарушить как банковской холдинговой компании выступать и многие государственные банковские статуи.”
Kahr является подразумевая, что регулируется разграничивает банкинг-это безопасный и звука,
в то время как предоплаченные карты предоставляются огромными компаниями, как amex и "Уол-Март" тенистый схема сдирать потребителей. То есть, в случае IndyMac, запаниковали клиенты заставили регулирующие органы, чтобы закрыть индекса S&L на выводе только 7% из огромного смээ депозиты. Он был примерно одинаковым для Ваму и wachovia когда регуляторы инженерии сбыт этих банков на. Сторонники биткоин, в отличие от широкой общественности, хорошо известны разграничивает банковские хрупкость.
Возможно, что банковская отрасль является действительно опасаются, что Amexes и Wal-витрины мира, создадут свои собственные валюты и банковской системы. "Уол-Март" пытался получить разрешение на открытие банка в течение многих лет, и банкиры успешно остановили розницу гигант для конкурирующих с ними.
Однако, предоплаченные кредитные карты может быть лишь первым шагом на пути "Уол-Март", выдающих свою собственную валюту — Марц —
что поначалу может быть использован только для покупок в магазинах Wal-Mart в магазинах. Но с течением времени, не трудно представить, Марц, чтобы быть проданным по всему городу и легко конвертировать в доллары, песо, Юань, или других торгуемых валют, где Уол-Март " имеет магазины. 
сорри.наверное.социализм идеальный.как в китайской деревне миллионеров Хуанси. 
