Topic: Всепогодный криптопортфель (Read 507 times)

Фактически - больше 2 триллионов, существенно больше. И сколько ещё напечатают - не менее важный вопрос. Интересно, что даже сейчас дефицит баксов в мире то исчезает, то вновь возникает несмотря на такую эмиссию. Значит будут печатать ещё. Да и не только баксы печатают, а и евро и юань, все вообще. Поэтому в крипте всё будет хорошо, но не сразу.)

Сейчас Америка вывалила на рынок более 2 трл баксов, поэтому доллар уже не является такой надежной валютой, и он уже потихоньку начинает просидать. Дальше будет огромная долларовая инфляция.

То, что доллары иметь в портфеле нужно, это очевидно. Это, по сути, самый ликвидный актив на планете Земля. Только вот у вас неправильное представление о механизмах влияния процентной ставки на рынок. При опускании процентной ставки при прочих равных фондовый рынок растёт, а не падает. А доллар, наоборот, немного слабеет, ведь он становится дешевле. При росте процентной ставки - обратные процессы.

Доллары надо было покупать, сейчас Трамп выступит, оаустят процентную ставку и все остальное полетит еще быстрее на дно. Жаль что на крипту в условиях кризиса никто из воротил фондового рынка даже не смотрит.

Такссс, на данный момент, расклад по паре руб\$$ и нефти (да и вообще ситуации на рынках!), похоже не сулит вообще нихрена хорошего!! Так что данная тема от Julien_Olynpic начинает приобретать весьма актуальный окрас!! Тут уже не до "жиру", а как бы сохранить нажитое (хотя и про ХХХ тоже забывать не стоит).
Так что коллеги, хэджируем риски, деваться особо некуда - будет трясти.

Абсолютно верно, особенно  учитывая, что трезор можно "вскрыть" имея физический доступ к устройству.

Вот это делать не советую, в банках тоже воруют. Держать надо дома, либо разбить капитал на несколько кошельков и держать их в разных местах.

Крипта и банки не совместимы  

Петя, Андрей и Игорь решают инвестировать по $5000 в биткоин 1 января 2018 года. Однако они выбирают разные стратегии.  Петя сразу покупает BTC на $5000 и получает 0,362 BTC. Цена тогда была $13800 за BTC. Андрей, начитавшись в умных книгах о методе DCA (усреднения цены актива) решает пойти по другому пути. И покупать каждый месяц биткоин на $500 в течение 10 месяцев. По окончании этого срока на 1 ноября 2019 года цена биткоина составляет $9151.  Петя как владел 0,362 BTC, так и остался с этой же суммой. Андрей - напротив, спустя десять месяцев собрал 0,61 BTC. Игорь же решил заняться трейдингом, покупая когда цена упадет, и продавая, когда она вырастет.

В результате, все потратили по $5000, но через 10 месяцев цена актива у Пети - $3312, а у Андрея $5582. А Игорь проторговался за 10 месяцев в ноль. За время их инвестиции цена биткоина падала до $6000 и поднималась до $11300. Именно во время падения Игорь на панике слил весь биткоин по $6500, а откупал уже по $11000.  Глядя на график, можно сожалеть, что не зашел позже и не продал на пике. Но на момент принятия решения об инвестировании, будущее биткоина было неизвестно никому из трёх друзей.

Стратегия DCA оказалась самой работоспособной, причем она исторически  работала всегда на любых активах и рынках. Если бы мы воспользовались стратегией DCA на трехлетний период, и например 3 марта 2017 года начали бы вкладывать по $10 еженедельно в три наиболее очевидных актива - долларовый депозит в банке, золото и биткоин, то результаты были бы такие:
     Общие инвестиции за 36 месяцев - $1570, Рост инвестиций в банковский депозит - 17,57% с учетом рекапитализации. Рост инвестиций в золото, с учетом изменения цены золота - 24,58%. Рост инвестиций в биткоин - 119%. Таким образом, потратив всего $10 в неделю, что очень похоже на высыпание мелочи из карманов в копилку каждый вечер, мы бы получили из $1570 общей суммы мелочи через 3 года уже $3446.
    
Главное, соблюдать дисциплину, и никогда не продавать биткоин, чтобы не произошло. Лучше записать номер своего кошелька, пополняя его каждую неделю, а сам кошелек, например Трезор, положить на хранение в банковскую ячейку с условием, что получить к ней доступ можно только через 3 года.

Если вам понравилась идея метода DCA (усреднения долларовой цены актива) то можете решить для себя какую сумму, вы готовы еженедельно вкладывать в биткоин, чтобы даже не замечать этого. Думаю $10 долларов в неделю под силу каждому, даже студенту и пенсионеру. Начните свой путь к финансовой свободе прямо сегодня. Я пользуюсь этим методом уже несколько лет и очень доволен результатом. Для простоты планирования есть даже специальный он-лайн калькулятор.   = dcabtc.com

Не моё, - Gennady M опубликовал, но мысль однозначно знатная!

Про евро уже ответил имхонер. Вы можете добавить евро в портфель в той части, которая представлена долларом. Хотя вряд ли это что-то кардинально изменит. Как и , например, юань. Это всё валюты, которые их правительства склонны ослаблять к доллару на долгосроке, чтобы помочь своему экспорту.

Про акции уже писал. Это криптопортфель, активы должны быть преимущественно или исключительно в криптоформе. К тому же в акциях надут гигантский пузырь, который с месяца на месяц должен лопнуть. А так, функцию своеобразных акций выполняют в портфеле альткойны как рисковый актив.


Это ваше право и вкус. У ВП другая функция. Он по определению не может быть агрессивным. Он нужен для оптимального баланса рисков и дохода.

Скажем так - и да и нет!
Применительно к включению в портфель, однозначно, да. Расклад имеет право на жизнь, единственно, по %% спорно - альтовых позиций реально мало - 5% мистера Хриплого и 5% шиткоина, вряд ли затащат подстраховку всего депозита на просадке - в этом ведь суть такой сборки портфеля - "не пойти ко дну"! Варик, что вдруг китовые жулики решат нас сделать миллионерами, лучше не считать - вероятность мала (шит один и может сдохнуть)

Применительно к аварийной ситуации (как мой пример (и не только..) с кризисняком декабря 014года), когда "знакомые посоны", уже заранее, дают твёрдый расклад - "тряхнут, причём нехило!" А ты сидишь в рублях и отскочить на 100% в $$, не можешь (!!) по ряду обстоятельств и обязательств... Так вот, схематоз 50\50 (рубль\$, когда подключается своего рода авто-балансировка депозита), пожалуй один из немногих, вариантов "не пойти ко дну" и сделать всё крайне оперативно.
И ни о какой крипте, я тогда ещё не знал..! Но опять же повторюсь, если нет крипты, а фиат надо спасти - схематоз рабочий.

Не понимаю зачем держать 50% в рублях - рубль за всю историю с 1917гг ни разу не дорожал! 70% в $, 20% в биткойне, 5% риппл, 5% любой фантик на случай если нас сделают миллионерами...

Сейчас уже вся Европа практически в отрицательных ставках, плюс проблемы мигрантов, а также общая стагнация экономик. Все эти факторы толкают инвесторов на бегство из Еврозоны в доллар, вон даже Баффет уже в долларе.

Поэтому евро не подходит. Плюс не забывайте, что любой фиат - это инфляция и его терпим здесь только из за его ликвидности и низковолатильности.

Если речь не о Tether, то странно, что во "всепогодном" портфеле из фиата представлен только доллар. Евро тоже является достаточно надёжной и высоколиквидной мировой резервной валютой, к тому же на фоне предстоящего фактического Brexit'а к концу 2020 года на рынках могут начаться сильные движения с задействованием огромных объёмов финансовых средств. Поэтому полагаю, что EURO тоже нужно включить в инвестиционный портфель, частично заменив USD.

К тому же, если Вы допускаете хранение средств на депозите в банке, то почему бы не добавить в портфель перспективные акции известных компаний, которые можно купить на фондовых рынках через лицензированного брокера.

Киты уже пропампили Bitcoin год назад и не опускали цену слишком низко в течение уже 12 месяцев, чтобы хомяки не закупились перед самым халвингом, поэтому, наверно, в ближайшие 3 года Bitcoin будет стабильно выше $6500, а в 2023 году (за год до очередного халвинга) опять будет рост BTC в два раза.

Скажу честно, меня такая консервантивная стратегия абсолютно не устраивает. Лично мне по нраву более агрессивные (и, разумеется, более рискованные) торговые тактики, в итоге дающие пусть не огромную, но ощутимую прибыль.

Безусловно, всё имеет свои риски. Но вклады в США застрахованы на сумму до 250 000 долларов. Это более, чем достаточно для мелкого и среднего инвестора, для которого, в основном и составляются всепогодные портфели.
https://insur-portal.ru/banks/strahovanie-vkladov-v-ssha

Впрочем, и крупные инвестфонды держат доллар (кэш) в больших количествах в банках. Например, компания Уоррена Баффета уже на конец прошлого года хранила наличными в банке 122 миллиарда долларов. Это 60 % своего портфеля. Сейчас, по-моему, они этот кэш даже увеличили.
https://ru.investing.com/news/stock-market-news/article-1910572

Впрочем, к нашему криптопортфелю это имеет лишь косвенное отношение.

Смотрите Вы в моей цитате даже сами выделили нужный момент, а начали отвечать про совсем другое.

Американский банк - это не американская наличность. Банк - это финансовая организация, которая имеет свои риски.

Все банки и крупные организации имеют кредитные рейтинги от агентств типа Fitch или S&P, так вот не один коммерческий банк практически никогда не будет равен по надежности самому государству.

Именно поэтому облигации правительства США намного надежней, чем вклад в любом американском банке.

В крипту - да, а во всепогодный портфель и иные аналогичные портфели можно заходить из чего угодно. И из крипты и из другой корзины активов, докупая что-то по мере надобности.

Так в том-то и весь прикол, что в зависимости от сезона оценка портфеля в разных активах меняется. И если оценивать портфель только в долларах, то это может подтолкнуть нас к неправильным выводам. Например, в долларовый сезон, когда вся крипта падает к баксу, оценка портфеля только в баксах подталкивает нас незаметно психологически к выводу, что мы что-то делаем неправильно. И новичок может запаниковать. Ведь долларовый баланс портфеля падает. Но достаточно пересчитать баланс в крипте и всё встанет на свои места. Баланс может расти в битках, эфирах или рипплах в зависимости от сезона. На ту величину, на которую баланс в баксах упал.
Не люблю принимать участия в идеологических спорах. В конце концов - это дело каждого, во что ему верить. Но хочу заметить, что к Рипплу Вы несколько несправедливы. Единственное, пожалуй, что отличает Риппл от классических криптовалют - это то, что валидаторскую ноду утверждает сама команда Риппла. Чейнанализ , в принципе, можно применить почти ко всем псевдонимным монетам. А то, что якобы, транзу Риппла можно заблокировать - это, по-моему, из разряда фейка. Вы можете привести ссылку на хотя бы одну заблокированную командой Риппла транзакцию? При том, по своему поведению токен Риппл коррелирует со всей остальной криптой, а не с , к примеру, долларом. А в классических платёжных системах их деньги - это лишь разновидность фиата. Если Риппл коррелирует с криптой, псевдонимен, транзы его нельзя заблочить, то что это, как не крипта?

Очень спорное утверждение, как по мне. Облигация - это всего лишь своеобразная надстройка над базовым активом - фиатом. Как может быть надстройка над базовым активом безопаснее самого базового актива? Если, как утверждают злые языки - конспирологи, доллар соскамится, то облигации превратятся в ничего не стоящие бумажки, которыми можно лишь подтереться. Вы тут почему-то не учитываете то, о чём я писал ранее. Если облига долгосрочная и начнутся траблы и инвестор захочет продать свою облигу, то есть существенная опасность продать её ниже номинала. Если же он будет сидеть в ней до последнего, то, в условиях высокой инфляции он, фактически будет сидеть в бумаге с отрицательной доходностью.

 На это я ответил в предыдущем абзаце.
Согласен насчёт облигаций. Касаемо доллара... к сожалению, у нас пока нет другого настолько ликвидного фиата, даже при всех его недостатках. Поэтому во ВП его пока заменить нечем.

Я тут вот что имею в виду. Если мы не будем расматривать майнеров, то обычный смертный заходит в крипту с фиата.

Согласитесь, что намного логичней смотрится, сколько было в начале, сколько стало сейчас. А там хоть доллары, хоть фантики. Главное чтобы инфляция была не сильная и мы могли особо не принимать её в расчет.




Вот относительно Рипла не согласен с Вами идеологически. Я не считаю - это криптовалютой, более того это именно, что платежная система, там уже стоит анализатор транзакций от Chainalysis и ваши деньги могут легко заблокировать.

Я как инвестор и остальным тоже предлагаю так думать, поддерживаю своими деньгами только то, что должно работать и во что верю и хочу, чтобы это и дальше развивалось.

Поэтому однозначно не покупаю, все биткоин кеши, рипл, трон, EOS и IOTA.




Тут согласен, есть периоды когда динамика роста альткоинов значительно обгоняет биткоин.






Вообще у многих фондов считается выйти в кеш - это купить правительственных облигаций, потому как облигации правительства США намного надежней любого американского банка, так же страховка депозита банковского вклада имеет ограничение.

Сам выход имеет огромный смысл, ведь после падения можно выходить из облигаций и затариваться дешевыми акциями. Ну а чтобы было не скучно ждать и компенсировать инфляцию, то облигационный процент это и делает.

Другой вопрос, что сейчас кризис будет скорее глобальный и вопрос, останется ли США ведущей державой стоит очень остро, а с ним возникают и другие относительно огромного долга и надежности банков, плюс вопросы доверия всей банковской системе.

Поэтому облигации тоже не выход, как и наличный доллар, который может пострадать от инфляции.

Да ну доллар при битке в 20к, он может и быть - 50%, потому что мы только что продали биткоин. А если например 5к и мы сидим в этом долларе - смысл?
В общем я к чему, все эти проценты очень приблизительны, а купить и забить - не катит.

... поэтому и доля его в портфеле не более половины). А так - всё периодически обесценивается. И доллар к биткойну и биткойн к доллару. И альты к доллару и биткойну как обесцениваются, так и дорожают. Поэтому для максимальной устойчивости такая структура.
В целом общее количество крипты в портфеле не должно быть более половины, если портфель всепогодный. Если он агрессивный, идеологически-ходлерский или иной рисковый, то его процент может быть сколь угодно большим. Хоть 100%. Но к всепогодности это никак не относится.