Topic: Изменения регулирования для криптобирж (Read 815 times)

Пока WebMoney не взяли за жабры основательно, у них тоже были не рубли-доллары-евро, а всякие ноты, сертификаты и титульные знаки, чтобы формально внутри системы не иметь дело с реальной валютой. Пока на это не обращают какого-то пристального внимания, это может работать, а в итоге мы знаем, что вышло с WebMoney. Не то, чтобы система совсем схлопнулась, но и особого размаха, как раньше, у них уже нет... и не помогла замена рублей на титульные знаки.

Про одну биржу узнал. Coinmania пишет, что отказалась от операций с грузинским лари, чтобы иметь статус поставщика услуг виртуальных активов. При этом она ссылается на вот этот закон. Он вносит изменения в закон о Нацбанке, и теперь в законе о Нацбанке в п.4 ст. 52⁵ написано, что поставщик услуг виртуальных активов не имеет права вести никакую другую деятельность, кроме предоставления услуг виртуальных активов. Обмен крипты на фиат - это услуга виртуальных активов. А хранение фиата на балансе клиента - это уже не услуга виртуальных активов. Поэтому теперь, когда вводишь грузинские лари на биржу Coinmania, технически ты покупаешь у биржи лариевые стейблкоины (токены ERC-20, обеспеченные свежевнесёнными деньгами). А когда выводишь лари с биржи, технически ты продаёшь ей эти стейблкоины.

На ABCex, смотрю, тоже что-то подобное есть: "крипторубль".

В Грузии тоже изменения. Они, правда, действуют с 1 июля 2023 года, но я о них только недавно узнал. Для оказания услуг, связанных с "виртуальными активами" (так Нацбанк называет криптовалюты), теперь требуется регистрация в Нацбанке. Основание - приказ Нацбанка Грузии № 94/04 от 13 июня 2023 г "Об утверждении Правил регистрации, отмены регистрации и регулирования деятельности поставщиков услуг виртуальных активов в Национальном банке Грузии". К услугам, связанным с виртуальными активами, приказ относит и обмен, и хранение, и перевод, и администрирование торговой платформы.

В Батуми все криптообменники позакрывались на всякий случай (собственно, от владельца обменника я и услышал о новом требовании). А вот биржи продолжают работу: и Coinmania, и Rapira, и ABCex, которая тоже называет себя грузинской компанией и даже заявляет о наличии у неё грузинской криптолицензии, правда, без каких-либо подтверждений.

Кстати, вот ещё одно нововведение в отношении регулирования обменов в Грузии. Согласно приказу Нацбанка Грузии № 24 от 16 января 2024 года "Об утверждении Правил об идентификации клиентов и бенефициарных владельцев, а также о мерах по надлежащей проверке клиентов в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма", для обмена виртуальных активов на фиатную валюту требуется получение лицензии, но это касается только финансовых учреждений (т.е. юридических лиц, деятельность которых классифицируется как финансовые услуги). В пункте 1.10.1.2. приказа говорится:

"Финансовые учреждения, осуществляющие деятельность по обмену виртуальных активов на фиатную валюту и наоборот, обязаны получить лицензию на осуществление деятельности по обмену валюты в соответствии с законодательством Грузии."

Кроме того, в пункте 1.10.1.3. приказа установлены следующие требования к финансовым учреждениям, осуществляющим деятельность по обмену виртуальных активов на фиатную валюту.
- Они должны иметь систему внутреннего контроля, которая соответствует требованиям законодательства Грузии о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
- Они должны проводить идентификацию клиентов и бенефициарных владельцев, а также осуществлять меры по надлежащей проверке клиентов.
- Они должны предоставлять информацию о своих клиентах и транзакциях в уполномоченные органы Грузии.

Но это всё касается только финансовых учреждений. Если биржа не зарегистрирована как финансовое учреждение, на неё это не распространяется. Интересно было бы узнать, в каком статусе пребывают те биржи, которые зарегистрированы в Грузии.

Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан продолжает заниматься креативом. Теперь там решили озаботиться пополнением казны, в связи с чем повысили обязательные платежи для криптобирж и криптообменников. Эти платежи рассчитываются в базовых расчётных величинах, и для бирж эта сумма выросла с 400 таких величин до 740, а для обменников аж в 9 с лишним раз с 20 до 185. Таким образом, биржи будут ежемесячно должны отчислять порядка 20к баксов, а обменники 5к баксов. При том, что всех лицензированных криптоорганизаций, которые могут платить обновлённый налог, в стране и полутора десятков не наберётся, интересно, насколько большого эффекта ожидают власти от подобного решения?

Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан в русле рекомендаций FATF решило ужесточить правила лицензирования криптовалютых бирж. Помимо ужесточения требований к документам, теперь для желающих оказывать подобные услуги потребуется справка о несудимости, а также вырастет количество причин, по которым может быть отказано в выдаче лицензии.

И это при том, что, насколько я знаю, пока лицензии в Узбекистане есть только у двух криптобирж: UzNEX и ООО COINPAY. И уже всё ужесточают...

Насчёт того, что все друг друга знают, начинают возникать сомнения, когда видишь отчётные данные от Агентства по финмониторингу Казахстана, где они пишут, что только в текущем году только на территории страны выявили и закрыли аж 980 нелегальных обменников криптовалюты. Где они столько нашли, я не знаю, но это ж с ума сойти, как много обменников. Интересно, что они понимают в этом ключе под площадками для обмена криптовалют. А вообще хотя бы в ру сегменте столько всего обменников насобирается?

если допустить что все крупные обменники в Москве, а по регионам их филиалы, я про дела Москвы не знаю.
В городах около миллионниках менялы знают друг дружку, и если узнают про сотрудничество, то передвигаться по городу ему будет опасно. крыше платят за то чтобы не трогали или предупредили когда не работать.
Я ездил на отдых в южные регионы этим летом, 90е не закончены. Не убивают, но морду набить и бизнес закрыть легко.

Так бордель это не обменник, и те кто крышует обменники - это не полицейские. А транзакции скорее всего все контролируются. И фраза даже в девяностые годы тут не совсем удачна, сейчас как раз не девяностые годы.

Тут недавно новость проскочила, что углеводороды за  USDT в Индию продают. Это просто, для того чтобы понять масштабы процессов. И чёрная бухгалтерия, это уже давно не какой-то обляпанный сургучом гроссбух, электронная цифровая база данных.

И проверяют её не вручную, а с помощью специальных методов big data, объединив вместе самые различные базы данных на людей. Нет, я думаю что сейчас всё совсем по-другому чем в 90-е годы. И финансовый бизнес совсем по-другому выглядит. Ну это только моё предположение, я конечно могу ошибаться.

Любопытно, что одним из последствий введения лицензирования стало выявление крупнейшей аферы в истории Гонконга. 13 сентября власти специального административного района обратили внимание пользователей на то, что биржа JPEX сообщает недостоверную информацию о наличии у неё лицензии. На тот момент было всего 83 жалобы и ущерба на порядка 34 миллионов гонконгских долларов. После этого пошли обыски в офисе биржи, задержания фигурантов дела, включая инфлюенсеров, работавших на продвижение биржи, и за следующую неделю было уведено крипты на порядка полутора миллиардов гонконгских долларов.

Пока не до конца всё понятно, но модель поведения кого-то, кто контролировал ключики от кошельков биржи, наводит на подозрение, что биржа с самого начала была скамерской, и необходимость лицензирования только ускорила процесс выявления мошеннической схемы. Неожиданно... это, конечно, не масштабы какого-нибудь Mt. Gox, но пара сотен миллионов USD это тоже весьма масштабная афера.

Если даже допустить что полицейский владеет борделем, то по вашему мнению он должен сливать черную бухгалтерию и клиентов в финразведку ЕГо нафиг грохнут.
тут ядумаю что обменник сдаст нескольких клиентов если крыша попросит, но черную бухгалтерию даже в 90е годы не передавали никому.

Я помню в своё время читал, что все публичные дома, по сути принадлежат полицейским, то есть крышуются ими. И если такой публичный дом накрывают, то это или какое-то другое ведомство провело контрольную проверку или  просто слили этот конкретный объект для статистики. Потому что тоже же надо отчитываться, что с проституцией борются. Поэтому периодически нужно идти на финансовые жертвы.

Если это так, то полицейские которые крышевали публичный дом, разумеется имели доступ к чёрной бухгалтерии, потому что иначе как они поймут, что им заплатили правильно, верно рассчитали их долю.

Возможно, в ситуации с обменниками всё абсолютно так же. Чёрная бухгалтерия доступна, потому что это необходимо для корректного расчёта доли прибыли, на которую имеет право "крыша". Это конечно, только предположение, но оно имеет право на жизнь. И оно заставляет посмотреть на весь процесс, совсем с другой точки зрения.

у меня есть сомнения, иначе каждый обменник должен какие нибудь отчеты передавать в финразведку с данными всех левых дропов.
кто из них будет передавать свою черную бухгалтерию в полицию и не платить налоги?
кто знает список: какие крипто биржи зарегистровались в России?

На уровне выхода в фиатную валюту, анонимность почти 100% сохранить не удастся. Причём это мало зависит от того, каким образом вы меняете Биткоины на рубли - путём вывода на банковскую карту или путём получения в наличной валюте.

Я уверен, что все обменники находятся под контролем, и периодически передают информацию третьим лицам. Тут действительно ответ заключается в одном - суммы небольшие, преступного умысла нет.

А так играть в фантомаса это бессмысленно абсолютно. Если обменники взаимодействуют с рублёвой массой, то разумеется они находятся под контролем. Было бы странно, если бы это было как-то по-другому. Поэтому я с вами полностью согласен.

А были в этом сомнения? Когда на каком-то этапе проводятся различные задержания и аресты, обычно выясняется, что за теми или иными организациями давно следят, что за это время уже накоплено много доказательной базы, а также нередко оказывается, что по цепочке ещё сколько-то других организаций или лиц также задерживаются и арестовываются.

У государств ресурсов на отслеживание достаточно, плюс они кооперируются. Поэтому по умолчанию проще считать, что государство при желании сможет отследить любые ваши транзакции. У меня нет среди транзакций ничего противозаконного, чтобы были основания особо опасаться. Подозреваю, что у большинства форумчан тоже. Так что... ну, пусть следят. Преступников-то как-то ловить тоже нужно.

Россияне имеют прямой выход на 457 криптобирж и обменников
Но их деятельность постоянно мониторят правоохранительные органы и финразведка
С территории России по состоянию на утро 12 сентября мск граждане могут получить прямой доступ к 457 криптобиржам и обменникам, рассказала консультант ООН по противодействию финансированию терроризма с использованием виртуальных активов, начальник юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен в ходе выступления на Crypto Summit 2023. Количество доступных криптобирж и обменников подсчитано по открытым источникам, уточнила она в разговоре с «Ведомостями».

Согласно международным стандартам, все государства должны отслеживать незарегистрированные криптобиржи и обменники, рассказала Тисен: и, конечно, Россия это делает.

Комиссия по финансовому надзору Китайской Республики (Тайвань) выпустила 10 руководящих принципов для работы с криптой. И десятым пунктом запрещает работу в стране или с гражданами страны криптобирж, не зарегистрированных в местной юрисдикции.

В остальном, вкратце, должна быть открытость при эмиссии, обороте активов и документообороте, полное следование AML и, соответственно, кусь, проверка активов при листинге, повышенные меры информационно-финансовой безопасности, внутренний контроль и разделение активов между собственными и клиентскими.

С Кореей, то всё понятно... Речь идёт об Южной Корее, а не о Северной. Но из новости видно, что менталитет там один и тот же. И проблемы там решаются приблизительно одними и тем же способами.

Южной Корее просто помогали американцы. Но азиатский менталитет всё равно остался, основной принцип самое важное - это государство, а интересы людей - это уже вторично. Даже несмотря на экономический успех Южной Кореи это осталось.

Конфисковывать все депозиты клиентов - это конечно жесть.

Самое главное, что особых оснований для взимания налогов с крипты я не вижу. Государство взимает налоги с предпринимательской деятельности на территории страны, потому что , что оно создаёт всю инфраструктуру для занятия бизнесом в стране. А тут, государство же всегда было против крипты. И криптаны сами всё это заработали в виртуальном пространстве, поэтому основание для взимания налогов тут с морально-этической стороны очень спорно.

Ожидаемые последствия вписывания криптобирж в правовую систему государства появляются в Республике Корея, где власти города Чхонджу запросили у семи местных (корейских) бирж данные по 8520 клиентам в связи с возможной неуплатой теми налогов. В случае нахождения у подозреваемых счетов на криптобиржах, находящиеся на них средства могут быть конфискованы в пользу государства.

В общем-то, вполне ожидаемо, что так и будет работать, но когда уже с конкретными запросами по конкретным лицам, да ещё сразу по тысячам фигурантов... выглядит весомо и ощутимо.

Президент Перу издал указ об обязательном следовании биржами антиотмывочным правилам AML, для чего те должны будут передавать данные о своей работе в Подразделение финансовой разведки страны. Предполагается, что это потребует от бирж тотального куся. При этом, хотя указ уже вступил в силу, разъяснений от финразведки по регламенту взаимодействия бирж с ней пока нет. Ожидается, что служба выпустит их в ближайшее время.

Перуанские криптаны приняли нововведение негативно. Неожиданно вышедший указ не предварялся даже никакими консультациями с профессиональным сообществом.

https://www.forbes.ru/finansy/493337-v-gosdume-soobsili-o-prepatstviah-dla-legalizacii-kriptobirz
В Госдуме сообщили о препятствиях для легализации криптобирж
"ЦБ и правительство обсуждают с криптосообществом возможность легализации криптовалютных бирж в рамках экспериментального правового режима, но принятие необходимой законодательной базы тормозят разногласия между ведомствами, сообщили в Госдуме. Там рассчитывают, что споры удастся разрешить к осени
Банк России, Минфин и правительство обсуждают с криптосообществом возможность легализации криптовалютных бирж в рамках экспериментального правового режима. Об этом сообщил на пресс-конференции глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, Forbes следил за трансляцией."