Topic: Что опаснее: банк или криптобиржа? (Read 337 times)

В случае с банком все-таки есть программы, которые помогают застраховать и не лишиться своих средств в случае банкротства банка. Сам лично получал за счет таких программ выплаты, в частности от "Системы страхования вкладов" (этот инструмент кстати не только на вклады распространяется, а также на обычные банковские счета). Но там есть лимит на сумму, которую могут выплатить, поэтому нужно четко следить за тем, чтобы не превысить его.

банкиры - свиньи наживающиеся на людях
CEO бирж - визионеры будущего

Лучше свой кошелек и желательно аппаратный кошелек, чтобы своими монетами могли распоряжаться только вы и никто другой не мог иметь доступа к ним. Бинк и биржа удобны по своему, но лучше там не держать больших сумм, только чтобы было достаточно самого необходимого в случае с банком, и если торгуете на бирже и это большие суммы, то хотя бы разделить на разные биржи, или покупать и выводить если это спот. В каждом случае нужно продумывать все таким образом, чтобы ваши монеты были в безопасности, или чтобы потери были минимальными.

BAIROT, конечно, так и нужно. Основные суммы на своем кошельке, а на биржу выводится только сумма, которая нужна для сделок или для участия в лаунчпуле и других подобных акциях. А когда акция заканчивается, то крипта забирается обратно на кошелек. благо комиссии небольшие и можно это делать без проблем. Например, с того же Байбита на вывод любой суммы в USDT комиссия составляет всего 1 доллар.

Да биржи тоже не то. Лучше всего собственный кошель для своих денег, в этом вроде и был смысл крипты изначально. А биржа это поторговать, подзаработать.

localbitcoins.com, с учетом того, что сейчас по СБП между своими счетами в разных банках РФ можно переводить до 30 миллионов рублей разом, то возможно и не обязательно по всем банкам гонять суммы и прогревать счета. Достаточно, что на твое имя денежка в одном из российских банков лежит, мне почему-то кажется что так, а все исключения будут являться столкновением с локальной бюрократией.

прогревайте счета
каждый день
мильон снимайте со счета
тот же мильон обратно кладите
там у системы глаз замылится
эти банковские алгоритмы тупые
и все будет окей

Несколько лет назад проводил подобную сделку через банк, вопросов по возникновению данных средств не возникло. Вносил я их на счет налом в кассе, а до этого снял в другом банке со вкладов. Если между банками налажена коммуникация только (сейчас возможно да, но несколько лет назад не факт) и можно легко по человеку пробить какими суммами он располагал в публичном пространстве. Сейчас у налоговой еще такая база есть на всех вкладчиков, потому что вклады стали облагаться налогом.

банки передают инфу в органы финконтроля и силовикам 24/7
биржи передают инфу всего лишь регистратору (и iнтерполу по запросу)

вы все еще думаете что опаснее?

в банках все бабки могут отнять на нужды войны

на биржах все спокойно

И там и там юристы попытаются сделать так чтобы клиентам в последнюю очередь делались выплаты в случае ректа. Но это не значит что нам не надо проводить собственный ресерч и банков и криптобирж. Например есть биржа у которой отдельно хранятся деньги клиентов и не используются внутри, для той же маржинальной торговли из-за которой может все посыпаться, если не будет обеспечения. Это минимум с которого надо начинать. А банки не такие надежные как принято считать консервативными слоями населения, прецеденты уже были и не один раз причем довольно крупные.

банки опаснее
но банки скоро отомрут
не беспокойтесь

а биржи с каждым днем хорошеют

Отчасти я с вами согласен, но есть случаи когда ты весьма адекватный юзер. который понимает и способен оценить почти все риски, но в один прекрасный день, когда тебе понадобились твои же деньги, не можешь их забрать с банка, потому что банк ввел ограничения на вывод. И тут ты понимаешь что просто не хочешь чтобы твои деньги находились в банке, хоть какая то боле менее существенная сумма. Только потом это станет уроков и ты будешь проецировать его на банк тоже, но сначала об этом как было узнать, когда вносишь свои деньги в банк, тебя же не предупреждают о том, что ты не сможешь их забрать когда захочешь. А биржа кстати при регистрации предупреждает почти обо всем, но кто ж поверит что это может коснуться каждого.

А я бы сказао что нет ничего опаснее глупово человека с руками растущими не из плечей. Сколько бы не было взломов криптобирж, сколько не было ненадежных, неудобных и косячных банков, проблемы зачастую начинаются с затупов юзера Что банк, что биржа, все они всегда проходят какие-то стресс тесты и разные уровни хака и антифрода. Юзер же с криком "я все знаю", в 1 клик способен навертеть проблем

Что банки что крипта кажутся нормальными местами для инвестирования, и определенно нужно скидывать и туда и туда для диверсификации. Понятно  что в банки очень малую часть, но все же. Но я не об этом.
Что банки, что биржи последнее время непреминут продемонстрировать нам как они централизованы. И как мало мы имеем свободы.

Банки: на форуме есть топик от Ксалолекс, описывающий случай когда делки P2P на Bybit, можно пойти написать на второго участника сделки заяву и его счета заблокируют. Банки во всей красе.

Биржи: речь о белорусских: вышел законопроект в РБ, что менять белорусам можно только там и только там.
Через сколько в РФ настолько же закрутят гайки? Я думаю скоро.

Классический вопрос что делать человеку с излишками бабла в 3-5 миллионов? Обычно выбирают банки партнеры АСВ. Лимит страховки 1.4 М и который хотят поднять до 2 или до 2.8М. Со вклада деньги не снимешь без прихода в банк, если такую опцию включаешь. 2-3 банка и деньги в сохранности, но сжираются инфляцией.
Я против этого, но культура инвестирования у людей от 45, которые зарабатывают больше чем нужно на низком уровне, поэтому больштнство хранит в банках.

По мне так и банки опасны и биржи.
Если начать мыслить с простого: банк - он вот, рядом. Ты можешь зайти туда и пожаловаться на то, что тебя не устраивает, можно позвонить. Но в то же время они легко блочат карточки за переводы, которые совсем не подозрительные (такси, фастфуд) - говорю по своему опыту. Плюс банки сливают инфу налоговым и не только. От них вообще хрен с о скроешь.
А биржи: эти вообще могу заблочить просто без причин, и ничего не докажешь. Хорошо если дадут вывести.

Мошенничества в банковской сфере тоже предостаточно, и я думаю что даже больше чем в крипте, по одной просто й причине, банковская карта стала нормой почти для каждого в наше время. Мошенники точно так же получают под разными предлогами данные пользователя, пин код и снимают все что есть на карте, даже кредитными средствами не брезгуют. Да это не взлом банка, но для пользователя это не отменяет того факта что он может потерять деньги банке из за мошенников. Биржу могут взломать или ваш аккаунт могут заблокировать, так что риски потерять деньги есть в обеих случаях. И банком и биржей можно пользоваться, но если знаешь где тебя могут ждать неприятности, то к этому можно подготовится и не дать мошенникам шанс в случае с банком и не даержить много крипты на бирже.

Не согласен. Есть как минимум одна норма закона, которую банки нарушают вообще почти всегда. Она содержится в абз.2 п.13.4 ст.7 закона ФЗ-115:
Мне банки десятки раз отказывали в проведении операций, прикрываясь ФЗ-115, и лишь пару раз исполняли эту норму. Во всех остальных случаях приходилось обращаться в ЦБ, чтобы принудить банк сообщить мне о результате рассмотрения моих документов.

Что в современном банковском бизнесе может быть опаснее нарушения закона о борьбе с отмыванием? А нарушение этого пункта явно указывает на то, что система такой борьбы плохо налажена в банке, раз уж банк не успевает справиться с возложенными на него обязанностями. Я регулярно указываю на это в своих обращениях в ЦБ, но он оставляет эти мои оценки без внимания.
 
Есть и многие другие нарушения законов, о которых я тоже регулярно сообщаю в ЦБ. И ни один банк за эти нарушения ещё ни разу не был лишён лицензии.

Один раз у меня банк вообще деньги тупо списал со счёта и не уведомил об этом. А потом пытался скрыть этот факт при проверках со стороны ЦБ. Я подробнее об этом писал здесь и здесь. Тогда только Финансовый уполномоченный смог добиться от банка признания в этом списании.
Но даже за это банк не был лишён лицензии!!!

Поэтому нет, российские банки не боятся нарушать законы. Лицензии, похоже, их лишают не тогда, когда они что-то нарушают, а тогда, когда у них не получается с регулятором договориться.