Альфабанк - противодействие отмыванию...

IIpeBeD_MeDBeD

legendary

Activity: 1386

Merit: 1002

Quote from: foralexxx on November 01, 2014, 07:27:50 PM

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:42:44 AM

С белым заработком у меня проблем нет. Суммы о которых идёт речь сравнимы с моей белой ЗП. Т.ч. если тут дело в этом, то проблем не будет, но мне работники банка говорили о другом. Они именно меня спрашивали о людях которым я переводил и которые мне переводили.

Интересный случай - чем кончилось дело в итоге?

Калымой

foralexxx

newbie

Activity: 28

Merit: 0

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:42:44 AM

С белым заработком у меня проблем нет. Суммы о которых идёт речь сравнимы с моей белой ЗП. Т.ч. если тут дело в этом, то проблем не будет, но мне работники банка говорили о другом. Они именно меня спрашивали о людях которым я переводил и которые мне переводили.

Интересный случай - чем кончилось дело в итоге?

Dervish

hero member

Activity: 713

Merit: 508

Quote from: avl on October 24, 2014, 12:51:56 PM

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 12:03:06 PM

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:42:44 AM

Ты же написал "я вчера переводил" т.е переводил деньги со своего счета и значит они твои. Вот и пиши что ты используешь для банковских операций свои личные накопления или т.п. Если банк будут интересовать деньги твоего контрагента, он будет наезжать на него, а не на тебя. И в банке от тебя требуют объяснить источник средств, так и пиши об источнике средств, а не о контрагентах. Чем более обтекаемые формулировки используешь тем лучше. Нужна просто бумага от тебя, а не понятный даже дураку текст.

Да деньги мои. Но их интересует на основании чего это 150 тысяч рублей мистера Пупкина вдруг стали моими и почему через пару часов они вдруг стали деньгами мистера Купкина.

Думал может сказать, что купил скажем Яндекс Денег на эту сумму. Но вдруг они потребуют доказать...

Ты ошибаешься, банку не надо отчета по каждой операции. Ему надо бумагу где ты подтверждаешь что деньги твои личные и ты их заработал, накопил и т.п.( а не украл) Хорошо если ты можешь это еще и каким-либо документом подтвердить типа налоговой декларации или договором. Не можешь - пиши накопил за 5,10, 15 лет непосильного труда.
И ты используешь платежи в банке со своего счета в непредпринимательских целях. Я обычно пишу, что инвестирую согласно Закона РФ " об инвестиционной деятельности", что не является предпринимательской деятельностью.

С белым заработком у меня проблем нет. Суммы о которых идёт речь сравнимы с моей белой ЗП. Т.ч. если тут дело в этом, то проблем не будет, но мне работники банка говорили о другом. Они именно меня спрашивали о людях которым я переводил и которые мне переводили.

avl

full member

Activity: 164

Merit: 100

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 12:03:06 PM

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:42:44 AM

Ты же написал "я вчера переводил" т.е переводил деньги со своего счета и значит они твои. Вот и пиши что ты используешь для банковских операций свои личные накопления или т.п. Если банк будут интересовать деньги твоего контрагента, он будет наезжать на него, а не на тебя. И в банке от тебя требуют объяснить источник средств, так и пиши об источнике средств, а не о контрагентах. Чем более обтекаемые формулировки используешь тем лучше. Нужна просто бумага от тебя, а не понятный даже дураку текст.

Да деньги мои. Но их интересует на основании чего это 150 тысяч рублей мистера Пупкина вдруг стали моими и почему через пару часов они вдруг стали деньгами мистера Купкина.

Думал может сказать, что купил скажем Яндекс Денег на эту сумму. Но вдруг они потребуют доказать...

Ты ошибаешься, банку не надо отчета по каждой операции. Ему надо бумагу где ты подтверждаешь что деньги твои личные и ты их заработал, накопил и т.п.( а не украл) Хорошо если ты можешь это еще и каким-либо документом подтвердить типа налоговой декларации или договором. Не можешь - пиши накопил за 5,10, 15 лет непосильного труда.
И ты используешь платежи в банке со своего счета в непредпринимательских целях. Я обычно пишу, что инвестирую согласно Закона РФ " об инвестиционной деятельности", что не является предпринимательской деятельностью.

Rotorblade

sr. member

Activity: 278

Merit: 250

Еще раз для всех - сегодня в Альфе творились странные вещи. Так что будьте бдительны

Dervish

hero member

Activity: 713

Merit: 508

Quote from: BestEU on October 24, 2014, 12:40:42 PM

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 12:03:06 PM

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:42:44 AM

Ты же написал "я вчера переводил" т.е переводил деньги со своего счета и значит они твои. Вот и пиши что ты используешь для банковских операций свои личные накопления или т.п. Если банк будут интересовать деньги твоего контрагента, он будет наезжать на него, а не на тебя. И в банке от тебя требуют объяснить источник средств, так и пиши об источнике средств, а не о контрагентах. Чем более обтекаемые формулировки используешь тем лучше. Нужна просто бумага от тебя, а не понятный даже дураку текст.

Да деньги мои. Но их интересует на основании чего это 150 тысяч рублей мистера Пупкина вдруг стали моими и почему через пару часов они вдруг стали деньгами мистера Купкина.

Думал может сказать, что купил скажем Яндекс Денег на эту сумму. Но вдруг они потребуют доказать...

Автор, решил проблему? Что вышло?

Решил не торопиться. Отложил до понедельника.

BestEU

member

Activity: 119

Merit: 100

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 12:03:06 PM

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:42:44 AM

Ты же написал "я вчера переводил" т.е переводил деньги со своего счета и значит они твои. Вот и пиши что ты используешь для банковских операций свои личные накопления или т.п. Если банк будут интересовать деньги твоего контрагента, он будет наезжать на него, а не на тебя. И в банке от тебя требуют объяснить источник средств, так и пиши об источнике средств, а не о контрагентах. Чем более обтекаемые формулировки используешь тем лучше. Нужна просто бумага от тебя, а не понятный даже дураку текст.

Да деньги мои. Но их интересует на основании чего это 150 тысяч рублей мистера Пупкина вдруг стали моими и почему через пару часов они вдруг стали деньгами мистера Купкина.

Думал может сказать, что купил скажем Яндекс Денег на эту сумму. Но вдруг они потребуют доказать...

Автор, решил проблему? Что вышло?

Rotorblade

sr. member

Activity: 278

Merit: 250

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 12:03:06 PM

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:42:44 AM

Ты же написал "я вчера переводил" т.е переводил деньги со своего счета и значит они твои. Вот и пиши что ты используешь для банковских операций свои личные накопления или т.п. Если банк будут интересовать деньги твоего контрагента, он будет наезжать на него, а не на тебя. И в банке от тебя требуют объяснить источник средств, так и пиши об источнике средств, а не о контрагентах. Чем более обтекаемые формулировки используешь тем лучше. Нужна просто бумага от тебя, а не понятный даже дураку текст.

Да деньги мои. Но их интересует на основании чего это 150 тысяч рублей мистера Пупкина вдруг стали моими и почему через пару часов они вдруг стали деньгами мистера Купкина.

Думал может сказать, что купил скажем Яндекс Денег на эту сумму. Но вдруг они потребуют доказать...

Потребуют, поэтому говори что то правдоподобное.

Dervish

hero member

Activity: 713

Merit: 508

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:42:44 AM

Ты же написал "я вчера переводил" т.е переводил деньги со своего счета и значит они твои. Вот и пиши что ты используешь для банковских операций свои личные накопления или т.п. Если банк будут интересовать деньги твоего контрагента, он будет наезжать на него, а не на тебя. И в банке от тебя требуют объяснить источник средств, так и пиши об источнике средств, а не о контрагентах. Чем более обтекаемые формулировки используешь тем лучше. Нужна просто бумага от тебя, а не понятный даже дураку текст.

Да деньги мои. Но их интересует на основании чего это 150 тысяч рублей мистера Пупкина вдруг стали моими и почему через пару часов они вдруг стали деньгами мистера Купкина.

Думал может сказать, что купил скажем Яндекс Денег на эту сумму. Но вдруг они потребуют доказать...

Rotorblade

sr. member

Activity: 278

Merit: 250

В Альфе сегодня дуристика -) При попытке положить на счет денег без карты помимо номера счета требуется еще и какой то код ввести, который знает только операционистка. Так и стояли с ней вдвоем деньки клали в 2 банкомата -) Вот это я понимаю сервис - в 2 раза быстрее-) А если серьезно - то очевидно что то поменялось в правилах. Знаю как минимум еще 1 банк из топ 10, где тоже закрутили гайки буквально на днях.

avl

full member

Activity: 164

Merit: 100

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 10:31:36 AM

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:10:09 AM

Судя по описанию процесса ты сам спровоцировал банк. А источником средств для любых банковских операции могут быть любые легальные собственные средства гражданина подтвержденные какой-либо бумажкой (налоговой декларацией, формой НДФЛ-2, договором о продаже квартиры и т.п., в крайнем случае письменным заявлением, что это личные накопления за много лет) Проще написать какую-либо бумагу для банка (им по большому счету все равно что там написано, лишь бы была бумага) чем фигурировать в черных списках банков. Я за свою жизнь много таких бумаг писал и все они с легкостью принимались банком без всяких последствий.

Так деньги то от другого человека, т.ч. поможет скорее как Marse написал договор даче в долг. Типа это возврат был.

Ты же написал "я вчера переводил" т.е переводил деньги со своего счета и значит они твои. Вот и пиши что ты используешь для банковских операций свои личные накопления или т.п. Если банк будут интересовать деньги твоего контрагента, он будет наезжать на него, а не на тебя. И в банке от тебя требуют объяснить источник средств, так и пиши об источнике средств, а не о контрагентах. Чем более обтекаемые формулировки используешь тем лучше. Нужна просто бумага от тебя, а не понятный даже дураку текст.

Dervish

hero member

Activity: 713

Merit: 508

Quote from: avl on October 24, 2014, 10:10:09 AM

Судя по описанию процесса ты сам спровоцировал банк. А источником средств для любых банковских операции могут быть любые легальные собственные средства гражданина подтвержденные какой-либо бумажкой (налоговой декларацией, формой НДФЛ-2, договором о продаже квартиры и т.п., в крайнем случае письменным заявлением, что это личные накопления за много лет) Проще написать какую-либо бумагу для банка (им по большому счету все равно что там написано, лишь бы была бумага) чем фигурировать в черных списках банков. Я за свою жизнь много таких бумаг писал и все они с легкостью принимались банком без всяких последствий.

Так деньги то от другого человека, т.ч. поможет скорее как Marse написал договор даче в долг. Типа это возврат был.

avl

full member

Activity: 164

Merit: 100

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 09:55:38 AM

Quote from: manrus on October 24, 2014, 07:53:26 AM

100к руб это крупные суммы? Странно для Альфа Банка.

Лучше обналичивать через менял при личной встрече суммы от 50к руб. (но тут свои риски)

Более точно ситуация такова.
Я вчера переводил и после этого у меня блокнули счёт по причине того, что сразу же не последовало подтверждения по телефону, что да этот перевод верный.
Т.е. внимание вероятно привлёк факт отсутствия подтверждения на их звонок.
Пришлось звонить в банк разблокировать счёт. Счёт потом разблокировали а, сегодня когда пришёл за картой карту не выдали. Я когда счёт открыл мне карту не выдали. Неделю делали.
Стали требовать письменные объяснения об источнике средств. Стали спрашивать, типа что за частный перевод, я сказал вам то какое дело, они сказали на основании закона дело есть...
Уже после этого вывел остатки средств переводом.

Судя по описанию процесса ты сам спровоцировал банк. А источником средств для любых банковских операции могут быть любые легальные собственные средства гражданина подтвержденные какой-либо бумажкой (налоговой декларацией, формой НДФЛ-2, договором о продаже квартиры и т.п., в крайнем случае письменным заявлением, что это личные накопления за много лет) Проще написать какую-либо бумагу для банка (им по большому счету все равно что там написано, лишь бы была бумага) чем фигурировать в черных списках банков. Я за свою жизнь много таких бумаг писал и все они с легкостью принимались банком без всяких последствий.

Dervish

hero member

Activity: 713

Merit: 508

Quote from: MaRSe on October 24, 2014, 06:44:22 AM

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 06:31:25 AM

Пока мне это видится таким образом. Написать объяснение, что это был возврат долга. А после этого больше с альфабанком не связываться. Т.к. скорее всего я у них уже буду на заметке.

Кто что посоветует, подскажет?

Если ты попал в репутационные списки (не можешь снять нал, но можешь расплачиваться карточкой и делать переводы даже межбанковские),
то можно перевести все деньги в другой банк и уже тогда с ними спокойно бодаться.
Суммы до 10мрот (до 55000) - говори возврат долга по устному договору. 1 мрот - 5500руб.
На остальные суммы придется предоставить документы.
Например простой письменый договор о долге (с номерами паспортов обеих сторон).
Или выписку/письмо из магазина, что ты купил/продал там какой то товар, электронную валюту или еще что нить.

Пиши в пм

Спасибо за ответ. Думаю многимм было бы интересно узнать откуда это число про 10 МРОТ.

Dervish

hero member

Activity: 713

Merit: 508

Quote from: manrus on October 24, 2014, 07:53:26 AM

100к руб это крупные суммы? Странно для Альфа Банка.

Лучше обналичивать через менял при личной встрече суммы от 50к руб. (но тут свои риски)

Более точно ситуация такова.
Я вчера переводил и после этого у меня блокнули счёт по причине того, что сразу же не последовало подтверждения по телефону, что да этот перевод верный.
Т.е. внимание вероятно привлёк факт отсутствия подтверждения на их звонок.
Пришлось звонить в банк разблокировать счёт. Счёт потом разблокировали а, сегодня когда пришёл за картой карту не выдали. Я когда счёт открыл мне карту не выдали. Неделю делали.
Стали требовать письменные объяснения об источнике средств. Стали спрашивать, типа что за частный перевод, я сказал вам то какое дело, они сказали на основании закона дело есть...
Уже после этого вывел остатки средств переводом.

Dervish

hero member

Activity: 713

Merit: 508

Quote from: manrus on October 24, 2014, 07:58:50 AM

Quote from: amaclin on October 24, 2014, 07:57:04 AM

Quote from: manrus on October 24, 2014, 07:53:26 AM

100к руб это крупные суммы? Странно для Альфа Банка.

Лучше обналичивать через менял при личной встрече суммы от 50к руб. (но тут свои риски)

Да он же сам меняла

Упс. Тогда вопрос к Dervish. Какой у вас оборот был в месяц если не секрет?

Я с банками никогда не работал. Только с киви. И вот наступил на грабли.

manrus

legendary

Activity: 1334

Merit: 1004

TTM

Quote from: amaclin on October 24, 2014, 07:57:04 AM

Quote from: manrus on October 24, 2014, 07:53:26 AM

100к руб это крупные суммы? Странно для Альфа Банка.

Лучше обналичивать через менял при личной встрече суммы от 50к руб. (но тут свои риски)

Да он же сам меняла

Упс. Тогда вопрос к Dervish. Какой у вас оборот был в месяц если не секрет?

amaclin

legendary

Activity: 1260

Merit: 1019

Quote from: manrus on October 24, 2014, 07:53:26 AM

100к руб это крупные суммы? Странно для Альфа Банка.

Лучше обналичивать через менял при личной встрече суммы от 50к руб. (но тут свои риски)

Да он же сам меняла

manrus

legendary

Activity: 1334

Merit: 1004

TTM

100к руб это крупные суммы? Странно для Альфа Банка.

Лучше обналичивать через менял при личной встрече суммы от 50к руб. (но тут свои риски)

amaclin

legendary

Activity: 1260

Merit: 1019

Quote from: Dervish on October 24, 2014, 07:13:41 AM

Деньги вытащить удалось. Правильно ли я понимаю, что если я просто на них забью, то им не будет резона пытаться у меня всё же дознаться о источниках средств.

Капитан Очевидность мне подсказывает следующее:
У любого банка есть некоторая "вилка возможностей":
- Можно доёбываться до любого перевода. Но это надо иметь штат людей, которые будут по каждому такому поводу суетиться. А клиенты будут голосовать ногами в другой банк.
- Можно наоборот относиться либерально. Но тогда придет с проверкой ЦБ и настучит по башке.

Аккуратное лавирование между этой сциллой и харибдой - залог успешной деятельности.
Так что то, что вытащить удалось - это означает, что сегодня вас простили.
Завтра ситуация может измениться и за то же самые суммы вас возьмут за яйца и больше не отпустят.
Причем не факт, что смена банка поможет. И не факт, что какие-то действия, типа разбивания перевода на мелкие суммы спасут - могут наоборот привлечь внимание к вам - банк задумается - не дурачите ли вы его и сдаст вас.

Topic: Альфабанк - противодействие отмыванию... (Read 2862 times)