Topic: Avant la banque, c'est surtout l'assurance ... qui va couler. - page 2. (Read 13858 times)

L'assurance vie me parait incontournable. On n'est pas obligé de prendre un fond en euro. On peut prendre par exemple des unités de compte "actions internationales" ou immobilières ou certaines obligations (pas des obligations d'Etat).
Si il y a un effondrement financier mondiale, il sera utile d'avoir de l'or ou des crypto-monnaies mais aussi des actions de grands groupes internationaux (Apple, Microsoft, Google, Essilor, Total, etc) qui résisteront.

C'est pour "diversifier" ou t'es obligé ?

J'avoue j'en ai une

Il y a encore quelques mois, oser dire comme je dis depuis des années que les assurances vie et les fonds euros seront l’un des plus mauvais placements des 30 prochaines années alors qu’il fût le meilleur des trentes dernières était largement suffisant à vous faire passer pour un fou furieux, un pessimiste ou pire encore… un complotiste.

Pourtant, tout ce qu’il se passe depuis des années ne peut que conduire à certaines conséquences et, contrairement à ce que l’on veut bien croire pour se rassurer, tout cela est parfaitement prévisible.

Je refuse donc les raisonnements défaitistes du type « on ne pouvait pas prévoir » et autres « on ne pouvait pas savoir », arguments pour pleutres et victimes consentantes.

AXA AVAIT PROMIS 4,75% A VIE.... IL L'ANNULE !

du 22 au 26 août 2016 : Une information symbolique des effets mortels des taux négatifs qui n'a pas échappée à notre lecteur Mr Meganck. Le contrat Crest20 d'Axa offrait à tous ses souscripteurs (Belges pour la plupart) un taux de rendement minimum de 4,75 %, ET ce taux a été garanti à... vie, juré craché signé tamponé et déclaré aux autorités de tutelle.

Oui, garanti à vie... donc tant que vous êtes en vie.

Mais Axa a informé ses clients le 23 mars 2016, que, puisque ils n'ont pas eu le bon goût de mourir, c'est le taux de 4,75% qui est mort et qu'il faut donc repartir sur des bases saines...

!!!

Je ne sais pas comment les tribunaux vont trancher sur cette affaire mais dans la classe des "publicités mensongères", elle est éloquente. Une assurance-vie avec une garantie à vie, mais qui est supprimée du jour au lendemain. Ce qui donne:

    "– Pour les versements réalisés avant l’an 2000, il n’y a pas de changement. Le taux garanti s’élève toujours à 4,75 %.
    – Pour les versements réalisés entre le 1er janvier 2000 et le 12 février 2016, le taux minimum garanti s’élève depuis le 23 mars 2016 à 3,75 %.

    – Pour les versements entre le 13 février et le 21 juin 2016, le taux garanti s’élève à 2 %, depuis le 23 mars 2016 aussi.

    – Enfin, le taux garanti pour les versements effectués depuis le 22 juin 2016 s’élève seulement à 0,20 %. "


Mais: IL VA DE SOI QUE LES ASSUREURS ONT FAIT VOTER UNE LOI EN LEUR FAVEUR LE 16 MARS 2016 LEUR PERMETTANT DE FAIRE UN DEFAUT DE REMUNERATION (à cause des taux négatifs). C'est donc blancs comme neige qu'ils iront au tribunal, protégés par la nouvelle loi. Et tous les braves gens qui ont fait confiance à Axa, l'ont dans l'os. En toute logique, Axa devrait même imposer le taux négatif, c'est une question de survie (pour l'assureur, pas pour le client : -)

Le journal belge note au passage que le conchon de client est littéralement arnaqué: " AXA va même beaucoup plus loin que ce qu’exige la loi, puisque le taux garanti sur les nouveaux versements s’élève à 0,20 % seulement alors que le plafond légal est de 2 %. Inacceptable. Et alors que le contrat Crest20 prévoyait au départ que le taux minimum de 4,75 % garanti à vie s’applique non seulement aux avoirs déjà en compte mais aussi à tous les versements futurs, on est aujourd’hui loin du compte pour les épargnants qui continuent de faire des versements depuis 2000." Voilà ce qui se passe quand Médias, Banquiers, Economistes et Gouvernements disent aux citoyens depuis 8 ans que "tout va bien". Lire ici le Tijden flamand et ici TA.be en french pour le croire. Merci à Karl.

Faut arrêter d'invoquer tout le temps Jovanovic. Je n'ai jamais rien compris ce qu'on lui trouvait. Et puis cette manie d'annoncer la fin du monde tous les jours...

AVIS AUX PETITS PORTEURS: VOUS SEREZ DECAPITES! 6.000 GRECS PERDENT LEUR PROCES CONTRE LA TROIKA

du 1 au 4 août 2016 : Le jugement a été rendu à Strasbourg fin juillet afin de passer sous le radar. Les 6.000 Grecs qui avaient investi dans des obligations de l'Etat grec ont été déboutés par la Cour Européenne des... Droits de l'Homme.

Si, si.... Ils ne reverront jamais leur argent. La Troîka avait décidé en 2012 de ne pas rembourser les petits porteurs grecs... En revanche, les grandes banques européennes, elles, ont été sauvées par l'Union Européenne et sont toujours remboursées en ce moment même.

Autant pour les "droits de l'homme"... A vomir, vraiment.

Mais de quoi ils se mêlent ces manants (quasiment aucun journal européen n'a repris cette info hormis les Echos, c'est dingue !!!!! )

Voici ce que dit la cour: "The goal of protecting the Greek government from bankruptcy justified the infringement on freedom of ownership, the judge ruled, adding that investment in state bonds is never free of risk". Lire ici European.

Avis donc aux petits porteurs français détenteurs d'obligations diverses et variées... Le sort des Grecs vous attend. Revue de Presse par Pierre Jovanovic © 2008-2016

LES HEDGE FUNDS "SCI" ANGLAISES INTERDISENT A LEURS CLIENTS DE RETIRER LEUR ARGENT
du 11 au 15 juillet 2016 : La semaine passée a eu un goût du mois d'août 2008 quand la BNP avait interdit à ses clients de retirer leurs capitaux de fonds remplis de Subprimes. Cette fois cela s'est passé en Angleterre où d'un coup l'immobilier a pris un -15%.

L'assureur Standard Life, le fonds du plus grand propriétaire immobilier d'Angleterre a perdu 15% de ses 8 milliards d'euros, et il a interdit à ses clients de retirer leur argent jusqu'à la fin -au moins- du mois de juillet 2016.

Aviva Insurance Investors Proprety Trust, avec 2 milliards d'euros de propriétés immobilières s'est également retrouvé sans argent à la suite d'une ruée (issue du Brexit). Aviva a interdit à ses clients de retirer leurs fonds en raison de "market circumstances have resulted in a lack of immediate liquidity"

Le MG Properity Portfolio Fund a également interdit les retraits/ventes tout comme le fonds Columbia Threadneedle et le Henderson PAIF (5 milliards). Les clients n'ont pas le droit de sortir. Pour ceux qui avaient un besoin urgent de liquidités, eh bien ils devront trouver une autre solution, par exemple liquider d'autres choses. Mais quand tout le monde veut vendre en même temps, en général il n'y a pas d'acheteurs en face.

Imaginez par exemple tous les Français voulant récupérer leur assurance-vie en même temps.