Topic: Bagaimana cara mengubah bitcoin menjadi cash tanpa lewat crypto exchange indones - page 3. (Read 1150 times)

Ane pernah liat2 CEO indodax ngomong di tiktok.
Untuk pajak kripto 0.11% final, bisa dilihat disini
Itu bisa jadi dasar kalo orang pajak minta-minta lagi

Ane belum pernah ngeliat jika olshop kayak shopee (toko orange) jual cryptocurrency, tapi kalau souvenir kayak topi, baju, dll ada. Karena kalau menurut ane, itu sudah melanggar aturan. Crypto itu termasuk asset digital yang tidak bisa sembarangan diperjual belikan, harus ada lisensi dari bapebti/ojk yang menaungi asset digital. Ya kalau ada dan ketahuan bisa kena denda, dan mungkin akan kena banned, dan tidak boleh beroperasi kayak tiktok shop.

Sebenarnya tidak ada alasan untuk menggunakan KYC orang lain pada akun kita karena semua akses kepemilikan akun bisa diklaim sepihak oleh pemilik KYC meskipun mereka tidak memiliki email dan 2FA, pihak exchange hanya memegang kunci pada pemilik KYC sebagai pengguna asli meskipuin mereka tidak memiliki akses apapun untuk login ke akun kita, jadi hindarilah menggunakan akun orang lain untuk verifikasi KYC karena semua kita memiliki KTP dan SIM untuk persyaratan utama untuk menyelesaikan KYC pada akun exchange.

Saya pernah mengalami verifikasi ulang untuk KYC pada akun bitmart karena terdeteksi IP berbeda pada setiap login akun, jika saya tidak bisa memberikan bukti KYC maka akun saya tidak bisa dipulikan dan WD tetap di blokir sampai verifikasi KYC dapat terselesaikan, tapi karena saya menggunakan KYC saya maka proses pemulihan akun tidak lebih dari 5 menit.

Dia cuma bertanya disini om, meskipun saya juga sempat bingung dengan pertanyaan itu karena yang bertanya bukanlah seorang Newbie yang memang masih belum paham kalau menggunakan exchange apapun yang berbasis lokal harus menggunakan data KYC yang benar supaya bisa lebih mudah melakukan transaksi dari bank ke exchange ataupun sebaliknya. Jadi itu bukanlah sebuah cerita, tetapi hanya sebuah pertanyaan yang tidak pernah terpikirkan oleh saya secara pribadi dan mungkin om sendiri juga tidak pernah terpikirkan seperti itu sebelumnya . Saya bahkan menganggap kalau seorang Hero Member seperti itu sudah sangat paham dengan hal semacam ini sehingga tidak perlu lagi mempertanyakannya kedalam forum ini.

Wah kalau sampe kejadian kaya gitu mah ane rasa emang kebodohan yang beli data aja. Pihak exchange juga mana mungkin membiarkan user asli ga dapetin akses kalau bisa bisa ngasih bukti lain kalau data itu milik dia sendiri. Di sisi lain hal ini menunjukkan kalau verifikasi exchange masih ada kurangnya kalau sampe data KYC punya orang lain bisa meloloskan orang verifikasi akun. Kalau ga ada perbaikan bukan tidak mungkin jual beli data pribadi masih akan terus berlangsung, yang secara tidak langsung menambah risiko ngasih data ke pihak ketiga mengingat database leak masih terus kejadian.

Jangan pernah sama sekali menggunakan data orang lain untuk KYC di exchange yang kita gunakan apalagi melakukan deposit dan transaksi dalam jumlah besar, pernah kasus jual beli data saat ikut even new user saat ini bybit.  Pihak yang melakukan KYC bisa mengambil kembali akun yang di KYC meskipun email dan password bahkan 2FA ada pada pihak pertama yang membeli data untuk KYC.
Tim Bybit merespon pengguna asli dengan cara melakukan KYC ulang di sesuaikan dengan data di akun yang sudah di KYC terlebih dahulu, di posisi ini pihak yang beli data untuk verifikasi di Bybit akan kalah meskipun dia memiliki akses email, password bahkan 2FA sekalipun dibandingkan dengan pihak yang menjual jasa KYC.

Lebih baik gunakan data diri sendiri untuk exchange apalagi digunakan untuk transaksi sehari-hari baik itu trading, jual beli saldo usdt dan sebagainya karena sangat riskan menggunakan data KYC orang lain apalagi jika tiba2 akun kena kasus abnormal dan diminta KYC ulang.

Ada beberapa cara yang mungkin dapat dilakukan, salah satunya dengan menggunakan p2p, tatap muka langsung dengan pembeli atau marketplace yang menggunakan penukaran IDR langsung. Khusunya di forum anda dapat menawarkan langsung bitcoin ke IDR dengan cara membuat postingan di layanan marketplace. Tetapi untuk kasus penggunaan p2p orang harus melalui proses KYC sehingga akan cukup merepotkan bagi mereka yang tidak terbiasa. Langkah yang paling mudah mungkin mencari orang yang mau menukar secara langsung dengan IDR dan anda hanya perlu melakukan persetujuan dengan orang tersebut.

Ini bagaimana ceritanya menggunakan ATM dari bank atas nama orang lain karena di exchange anda tidak akan pernah bisa menggunakan ATM orang lain sebab proses KYC di minta identitas pribadi dan rek yang digunakan juga harus sesuai berdasarkan nama yang melakukan KYC.

Pakai Jasa Exchanger aja gan kan banyak di Finder juga yang terpercaya. atau bisa pakai p2p di Binance atau di Okx.
Tapi withdraw lewat Cex indo yang udah terdaftar saya rasa lebih nyaman gan. Soalnya pajaknya sudah otomatis dipotong. Sehingga kita tinggal mengunduh saja untuk laporan pajak penarikan dan jual beli di exchange tersebut untuk setahun sekali. Jadi hati lebih tentram.

Eh tentang exchange indo yaitu indodax sekarang sudah tidak bisa withdraw pakai E-Wallet ternyata.
Pilihannya juga sudah hilang untuk penarikan ke E-Wallet. Padahal saya nyamannya pakai E-Wallet.
Dan alasan yang disampaikan pihak indodax di Websitenya adalah seperti ini
Sumber

Ada Kode dari pernyataan Indodax tersebut semoga membantu  

Paling dipotong 10 ribu per transaksi setiap penarikan ke rekening bank contohnya saya pake Tokocrypto begitu. Sepertinya masih dalam tahap wajar lah. Agak ribet sih kalau menurut saya kalau pertanyaan selain exchange, karena kalau menggunakan selain exchange katakanlah pihak ketiga otomatis mereka juga akan minta mungkin saja harga yang ditawarkan dibawah harga USDT. Sebenarnya, ada banyak grup di media sosial dimana orang dapat menjual USDT, rekber (rekening bersama) bisa jadi pilihan juga atau membeli token seperti USDT secara langsung dari orang lain tapi saya tidak pernah mencoba karena ya itu kepercayaan. Alternatif lain bisa coba jasa convert terpercaya, di toko Oranye sepertinya ada tapi selama ini saya masih menggunakan Tokocrypto aja.

Ini risikonya ga sebanding dengan apa yang agan inginkan, belum lagi masalah pencurian identitas nanti bisa dipermasalahkan juga. Untung agan dah sadar kalau ini bisa jadi masuk keranah hukum jadi ga dilakukan.  Selain itu, coba agan bayangin kalau ada orang yang tahu-tahu buka rekening atas nama agan tanpa agan ketahui, apa agan bakal merasa fine-fine saja? Jadi inget kasus petani yang tiba-tiba hutang milyaran kemarin itu gara-gara identitasnya disalahgunakan, amit-amit kaya gitu kejadian ke kita. Kalaupun mau pake ID palsu, bisa kena tambahan sanksi juga nanti kan. Malah jadinya kayak penjahat yang sejak awal ingin menghindari pajak.

Ane rasa langkah yang tepat dalam hal ini adalah agan harus rajin dokumentasi. Jadi kalau aga petugas nakal yang ingin malak agan diluar nalar bisa agan banding. Ga perlu terlalu takut juga toh sosmed sekarang punya kekuatan cukup gedhe dalam mengangkat kasus aneh-aneh kaya gitu. Tinggal posting kasus agan saja dan tag akun yang punya banyak follower, ane yakin cepat atau lambat bakal direspons sama pihak pajak kalau emang ada petugas yang ngawur.

SFI itu sub board bahasa indonesia, tempat sampeyan nulis ini.

Sampeyan ini takut kena pajak atau bagaimana?. atau mau menghemat fee?. kalau pakai akun orang lain buat wede, walau user exchange, dan nama bank akunnya sama, tetap rawan juga dilarikan. Mending pakai jasa orang indonesia di sini saja, kau cari akun legend yang trustnya banyak, yang biasa melakukan jual beli btc, sampeyan kirim btc ke wallet pribadinya dengan rate yang sudah deal. Kalau saya dulu sih masih saya mix lagi (ketika chpmxr masih ada dan gratis), takut kalau btc yang sampeyan kirim itu dari ilegal aktifity.

Opsi ini tentu sangat bisa digunakan jika OP memiliki rencana penarikan assets crypto ke fiat tanpa terdeteksi pihak pajak atau dalam tanda kutip enggan membayar pajak jika menggunakan exchange lokal. Namun untuk bisa transaksi P2P wajib melakuka verifikasi data terselbih dahulu dan akun sudah KYC. Namun dari cerita OP, dia ingin menarik saldo crypto tanpa harus membayar pajak dan ingin menggunakan rekening yang berbeda dengan akun exchange dipakek saat ini. Opsi seperti cerita OP paling realistis menjual ke seller lokal namun harus rela kena fee sampai dengan 0.2% hingga 0.4% setiap transaksi.

Biasanya seller tidak melakukan penarikan ke fiat atau saldo rupiah dari assets USDT yang dibeli, mereka rata-rata menjual kembali saldo USDT dengan harga market plus fee transaksi yang mereka terapkan dan tiap-tiap seller memiliki fee yang berbeda-beda. Saya biasanya selalu beli di seller untuk saldo USDT karena jika deposit saldo IDR melalui rekening di market Tokocrypto kena potongan fee pajak.

Sejauh yang saya tahu ya om @pornluver, petugas pajak itu tidak akan melakukan sidak jika memang seorang individu itu menaati peraturan atau memiliki surat-surat adminsitratif tentang pajak yang lengkap. Nah, karena rata-rata CEX di Indonesia itu sudah teregulasi, seharusnya om @pornluver tidak perlu ada keraguan dalam melakukan konversi crypto assets-nya om ke IDR, karena jelas sudah dipayungi oleh CEX terkait.

Tapi, kalau memang concern-nya om itu memang ingin mengubah crypto assets ke IDR secara ilegal, maka saya rasa semua orang yang ada di topik ini sudah memberikan jawabannya, biar saya rangkumkan sebagai berikut:

1. Menggunakan P2P di Binance
Menurut saya, cara ini adalah cara paling simpel karena sejauh ini cara ini yang saya pakai untuk mengubah crypto assets saya ke IDR, tapi karena Binance tidak teregulasi di Indonesia, ini bisa jadi senjata makan tuan suatu saat nanti sama om . Karena jika suatu saat terjadi apa-apa dengan Binance, ingat bahwa data KYC-om berada disana.

2. Menggunakan Layanan Exchange P2P Non-Platform
Seperti yang sudah disebutkan oleh om @kawetsriyanto sebelumnya, kalau di forum ini kita juga memiliki exchanger yang disediakan oleh @Aakzaki, tapi coba ditanyain dulu ke orang terkait, soalnya website-nya sampai sekarang masih down.

Selain itu, om @pornluver juga bisa menggunakan yang off-forum seperti yang sudah diberitahukan oleh om @armanda90, sellers di sana diverifikasi langsung oleh group owner-nya, jadi saya pikir untuk saat ini kita bisa percaya dengan sellers disana.

---

Menurut saya, om @pornluver tidak perlu ada ketakutan untuk berinteraksi langsung-nya dari CEXs terkenal kita, karena seperti yang sebelumnya saya katakan, kalau kita sudah dipayungi oleh mereka-mereka itu, justru saya bingung, ragu dan curiga kenapa hanya dengan 20JT (maksimal) saja om takut, kecuali memang om @pornluver punya niatan mau money laundering sih .

Bukankah bisa dengan menunjukkan bukti pajak yang di dapat dari exchange, seperti contoh kalau di exchange Tokocrypto, caranya bisa lihat di sini:
https://support.tokocrypto.com/hc/id/articles/12403611796877-Cara-Mendapatkan-Bukti-Pajak-Transaksi-Aset-Kripto

---

Nah, setelah P2P di Binance kemudian untuk mengkonversnya ke Fiat Rupiah melalui seller via P2P tersebut, apakah seller-nya tidak terkena pajak transaksi semisal untuk deposit fiat atau aset kripto?

benar kata om @blue Snow saat kita memakai exchange indonesia yang telah legal dan terdaftar di bappebti, kita telah dibebani dengan kepemilikan aset kripto dengan dikenakannya tarif PPN dan PPh.
di salah satu exchange indonesia saya ambil contoh indodax, sudah menyediakan laporan pajak aset crypto. bisa agan download dan sebagai bukti laporan pajak. coba deh baca artikel resmi dari laman indodax dan exchange lain kesayangan anda.

• LAPORAN PAJAK ASET KRIPTO DI INDODAX
• Cara Lapor Penghasilan dari Transaksi Aset Kripto di SPT Tahunan Tokocrypto

Seharusnya tidak masalah kalau kita paham dan bisa menjawabnya. Ketika crypto kita berada di exchange dan menukarnya dengan fiat, sudah ada pajak ppn dan pph yang wajib kita bayar, nah dari sana saja sudah cukup untuk memberi pemasukan kepada negara. kalau semisal nanti mereka pajakin lagi, ya kasih bukti saja ke mereka pajak yang telah terpotong ketika trading dan withdraw ke rekening, beres.

Nah jika agan mau pakai Nama bank atas nama orang lain tentu saja agan juga harus memakai excahange juga atas nama orang lain karena saya kira pihak exchange tidak akan mau memproses penarikan jika terdapat nama yang berbeda dari pengguna exchange mereka. sejujurnya itu cukup sulit dan cukup rawan bila mana nama orang lain yang anda pakai untuk menarik uang dari exchange,misalnya jika ente wd 50jt ke rek atas nama orang lain tentu saja jika anda ingin menarik uang sekaligus di bank anda harus membawa orang tersebut ke bank dan jika orang tersebut berindak di luar dugaan anda misal dia ingin menarik uang milik anda saya kira itu bisa di lakulan karena atas nama dia.

Saya kira mengapa harus takut pajak. dan saya kira lebih baik jika anda ingin menggunakan nama anda sendiri saja untuk rekening anda dan juga bisa melakukan wd dengan p2p seperti yang di utarakan oleh agan agan di sini. saya tidak berpikiran seperti ini tapi anda sudah membuat hal yang mudah semakin sulit untuk anda lakukan. tapi ya terserah anda karena untuk saat ini anda juga bisa melakukan wd ke Ovo atau dana yang di dukung oleh market lokal kita seperti indodax.

Setelah mencari tahu hal yang om tanyakan itu melalui beberapa website, ternyata memang hanya ada tiga cara saja untuk mengubah bitcoin menjadi cash kedalam mata uang Rupiah om. Yang pertama adalah melalui Platform penukaran kripto yang biasanya disebut Exchange dan yang kedua adalah melalui ATM Bitcoin itu sendiri yang mana hal itu juga telah ada di beberapa negara yang ada didunia ini. Tetapi jika om tidak menyukai dua opsi itu, om bisa memakai opsi ketiga yaitu dengan cara Transaksi Peer to Peer (P2P).

Untuk penjelasan yang lebih lengkapnya ada di cnbcindonesia dan satu hal lagi adalah kalau misalnya om ingin memakai ATM Bitcoin, saya rasa om juga tidak perlu melibatkan orang lain kedalam hal itu, karena memang tidak perlu. Jadi saya rasa hal itu bukanlah sebuah masalah yang begitu rumit om karena memang sudah ada banyak orang yang menggunakannya tanpa menghadapi masalah apapun dan saya juga yakin kalau om sendiri sudah tahu hal ini karena om telah mengetahui Bitcoin sejak 2013 (jika dilihat dari informasi yang ada di akun om sendiri).

Kalau untuk exchanger lokal (Indonesia) dan diregulasi pemerintah sebagai platform dan badan usaha besar, sepertinya semua nya harus menerapkan KYC atau verifikasi identitas. Tetapi kalau untuk bursa luar negeri atau platform dari luar negeri ada yang tidak perlu sampai foto selfie tetapi bisa withdraw dengan limit tertentu. Kendalanya untuk bursa luar negeri adalah penarikan ke bank lokal (IDR) biasanya tidak tersedia, jadi USDT jadi alternatifnya.

Setelah withdraw USDT, agan bisa transaksikan p2p di marketplace sosial media, atau melalui jasa convert terpercaya yang ada. Kalau bisa di tahap ini hati-hati, terutama bagi pengguna yang belum ada reputasi yang bagus. Bisa saja terjadi tindak penipuan. Untuk lebih aman transaksi secara p2p dengan orang yang tidak dikenal, bisa menggunakan jasa rekber/middle man dan jumlah transaksi yang rendah (untuk mengetes).