Olá amigos, obrigado por compartilharem sua experiência com a conta do Itaú Digital, e também sobre os bancos pequenos... eu sou correntista Bradesco, uso ele para fazer depósito na foxbit e nunca tive problema em nenhuma transação.
Uma única vez, quando comprei um produto nas Americanas e paguei o boleto às 22:00 que me ligaram para confirmar se eu tinha realmente feito esta transação. Mas nunca bloquearam nada. Felizmente.
Não tenho vantagens lá, mas nunca tive problemas do gênero.
Topic: Bancos brasileiros proibindo transações relacionadas com Bitcoin (Read 5454 times)
March 25, 2016, 08:50:26 PM
Se as transações que estão sendo feitas são feitas entre contas "normais" e dentro dos valores permitidos para CPF ou CNPJ, então não há nenhum motivo para haver bloqueio ou qualquer complicação.
Se por algum motivo que não seja uma suspeita de fraude, o banco bloquear sua conta, ele tem que te dar explicações, e normalmente isso vem através de algum não cumprimento de regras do Bacen, se não, você pode entrar com uma ação na justiça pedindo ressarcimento e muito mais (sem detalhes).
Já transacionei mais de R$100.000 em diversos bancos e nunca tive problema. Minero em grande escala desde o início de 2014 e tenho associações em sites de jogos e mineração em nuvem (não GHS, participações nos lucros).
Se você transacionar mais de R$5000,00 por mês sem haver nenhum "lastro" ou sem haver um CNPJ, com certeza vai entrar numa espécie de "malha fina" do banco central. Se você tiver uma movimentação (e uma normalidade constante em sua conta) o banco nunca vai encerrar ou bloquear sua conta. O problema é amarrar a movimentação da conta com a declaração da RF. Só isso... se na RF estiver "vago", o banco vai grampear mesmo. Então... conselho... use um CNPJ de prestador de serviço
Não há o que temer, apenas, saibamos "jogar" o jogo dos bancos brasileiros e dentro das (farsas) que são as leis brasileiras.
edit: existem mil maneiras de "não cair" nessa "malha" do governo e dos bancos. Se alguém quiser saber, detalho depois.
Se por algum motivo que não seja uma suspeita de fraude, o banco bloquear sua conta, ele tem que te dar explicações, e normalmente isso vem através de algum não cumprimento de regras do Bacen, se não, você pode entrar com uma ação na justiça pedindo ressarcimento e muito mais (sem detalhes).
Já transacionei mais de R$100.000 em diversos bancos e nunca tive problema. Minero em grande escala desde o início de 2014 e tenho associações em sites de jogos e mineração em nuvem (não GHS, participações nos lucros).
Se você transacionar mais de R$5000,00 por mês sem haver nenhum "lastro" ou sem haver um CNPJ, com certeza vai entrar numa espécie de "malha fina" do banco central. Se você tiver uma movimentação (e uma normalidade constante em sua conta) o banco nunca vai encerrar ou bloquear sua conta. O problema é amarrar a movimentação da conta com a declaração da RF. Só isso... se na RF estiver "vago", o banco vai grampear mesmo. Então... conselho... use um CNPJ de prestador de serviço
Não há o que temer, apenas, saibamos "jogar" o jogo dos bancos brasileiros e dentro das (farsas) que são as leis brasileiras.
edit: existem mil maneiras de "não cair" nessa "malha" do governo e dos bancos. Se alguém quiser saber, detalho depois.
Como o CNPJ de prestador de serviço ajuda nisso? Você declara as movimentações de entrada como pagamentos e emite nota fiscal?
March 24, 2016, 09:00:34 PM
É melhor usar os BTC na internet mesmo para fazer compras em sites. Cada vez mais sites começam a aceitar BTC como moeda de troca. Envolver banco é meio problemático. Mesmo estes que estão aceitando depósitos provenientes de bitcoins podem começar a arrumar encrenca a qualquer momento. Ainda mais se for depositar quantias mais altas...
March 16, 2016, 12:21:50 PM
É normal este tipo de bloqueio, não por causa do BTC mas por transferências para contas "estranhas".
O banco suspeita que as transferências não foram feitas por você e bloqueia.
O banco suspeita que as transferências não foram feitas por você e bloqueia.
deveriam fazer alguma coisa pra provar que é você ao invés de cancelar a transação
Também não entendo isso, mas nos dias atuais tudo é possível de acontecer.
Infelizmente mesmo, algum dia eles vão tentar banir o bitcoin do território brasileiro só porque estão perdendo dinheiro com isso.
March 16, 2016, 03:57:26 AM
Amigos, bom dia
O assunto do título foi levantado em um outro tópico, e como é um assunto relevante para a comunidade brasileira, estou abrindo este tópico.
Vocês já passaram por alguma situação onde o seu banco negou alguma transação relacionada com Bitcoin? Uma TED de/para alguma exchange não foi realizada? Aparentemente, o Banco Itaú está realizando tal prática.
Vocês possuem informações de outros bancos que estão fazendo o mesmo?
O assunto do título foi levantado em um outro tópico, e como é um assunto relevante para a comunidade brasileira, estou abrindo este tópico.
Vocês já passaram por alguma situação onde o seu banco negou alguma transação relacionada com Bitcoin? Uma TED de/para alguma exchange não foi realizada? Aparentemente, o Banco Itaú está realizando tal prática.
Vocês possuem informações de outros bancos que estão fazendo o mesmo?
Eu já comprei duas vezes pelo Itaú em duas exchanges diferentes, nada aconteceu, pra qm ja passou por isso, provavelmente eles acharam a transação suspeita e cancelaram.
March 15, 2016, 08:37:42 PM
É normal este tipo de bloqueio, não por causa do BTC mas por transferências para contas "estranhas".
O banco suspeita que as transferências não foram feitas por você e bloqueia.
O banco suspeita que as transferências não foram feitas por você e bloqueia.
deveriam fazer alguma coisa pra provar que é você ao invés de cancelar a transação
Também não entendo isso, mas nos dias atuais tudo é possível de acontecer.
March 15, 2016, 05:46:24 PM
É normal este tipo de bloqueio, não por causa do BTC mas por transferências para contas "estranhas".
O banco suspeita que as transferências não foram feitas por você e bloqueia.
O banco suspeita que as transferências não foram feitas por você e bloqueia.
deveriam fazer alguma coisa pra provar que é você ao invés de cancelar a transação
March 09, 2016, 01:58:00 PM
Ontem eu me cadastrei no site do Banco Intermedium e enviei, pelo site mesmo, os documentos para a abertura da conta (RG, CPF, comprovante de endereço e ficha cadastral assinada). Hoje eles já abriram a minha conta, e em alguns dias recebo o cartão e o token para transações online. Acho que vale a pena, já que a conta é isenta de taxas e possui TEDs ilimitadas. Uma boa alternativa para quem faz transações para aquisição/venda de criptomoedas.
March 09, 2016, 10:14:11 AM
Se as transações que estão sendo feitas são feitas entre contas "normais" e dentro dos valores permitidos para CPF ou CNPJ, então não há nenhum motivo para haver bloqueio ou qualquer complicação.
Se por algum motivo que não seja uma suspeita de fraude, o banco bloquear sua conta, ele tem que te dar explicações, e normalmente isso vem através de algum não cumprimento de regras do Bacen, se não, você pode entrar com uma ação na justiça pedindo ressarcimento e muito mais (sem detalhes).
Já transacionei mais de R$100.000 em diversos bancos e nunca tive problema. Minero em grande escala desde o início de 2014 e tenho associações em sites de jogos e mineração em nuvem (não GHS, participações nos lucros).
Se você transacionar mais de R$5000,00 por mês sem haver nenhum "lastro" ou sem haver um CNPJ, com certeza vai entrar numa espécie de "malha fina" do banco central. Se você tiver uma movimentação (e uma normalidade constante em sua conta) o banco nunca vai encerrar ou bloquear sua conta. O problema é amarrar a movimentação da conta com a declaração da RF. Só isso... se na RF estiver "vago", o banco vai grampear mesmo. Então... conselho... use um CNPJ de prestador de serviço
Não há o que temer, apenas, saibamos "jogar" o jogo dos bancos brasileiros e dentro das (farsas) que são as leis brasileiras.
edit: existem mil maneiras de "não cair" nessa "malha" do governo e dos bancos. Se alguém quiser saber, detalho depois.
Se por algum motivo que não seja uma suspeita de fraude, o banco bloquear sua conta, ele tem que te dar explicações, e normalmente isso vem através de algum não cumprimento de regras do Bacen, se não, você pode entrar com uma ação na justiça pedindo ressarcimento e muito mais (sem detalhes).
Já transacionei mais de R$100.000 em diversos bancos e nunca tive problema. Minero em grande escala desde o início de 2014 e tenho associações em sites de jogos e mineração em nuvem (não GHS, participações nos lucros).
Se você transacionar mais de R$5000,00 por mês sem haver nenhum "lastro" ou sem haver um CNPJ, com certeza vai entrar numa espécie de "malha fina" do banco central. Se você tiver uma movimentação (e uma normalidade constante em sua conta) o banco nunca vai encerrar ou bloquear sua conta. O problema é amarrar a movimentação da conta com a declaração da RF. Só isso... se na RF estiver "vago", o banco vai grampear mesmo. Então... conselho... use um CNPJ de prestador de serviço
Não há o que temer, apenas, saibamos "jogar" o jogo dos bancos brasileiros e dentro das (farsas) que são as leis brasileiras.
edit: existem mil maneiras de "não cair" nessa "malha" do governo e dos bancos. Se alguém quiser saber, detalho depois.
Esse limite de 5000 Reais caiu para 2000 reais no mês passado. http://oglobo.globo.com/economia/fisco-vai-monitorar-transacoes-mensais-acima-de-2-mil-18595543. Sempre que ocorre uma movimentação um pouco estranha, variação de depositos e saques, o banco fica atento.
March 08, 2016, 05:38:55 PM
Se as transações que estão sendo feitas são feitas entre contas "normais" e dentro dos valores permitidos para CPF ou CNPJ, então não há nenhum motivo para haver bloqueio ou qualquer complicação.
Se por algum motivo que não seja uma suspeita de fraude, o banco bloquear sua conta, ele tem que te dar explicações, e normalmente isso vem através de algum não cumprimento de regras do Bacen, se não, você pode entrar com uma ação na justiça pedindo ressarcimento e muito mais (sem detalhes).
Já transacionei mais de R$100.000 em diversos bancos e nunca tive problema. Minero em grande escala desde o início de 2014 e tenho associações em sites de jogos e mineração em nuvem (não GHS, participações nos lucros).
Se você transacionar mais de R$5000,00 por mês sem haver nenhum "lastro" ou sem haver um CNPJ, com certeza vai entrar numa espécie de "malha fina" do banco central. Se você tiver uma movimentação (e uma normalidade constante em sua conta) o banco nunca vai encerrar ou bloquear sua conta. O problema é amarrar a movimentação da conta com a declaração da RF. Só isso... se na RF estiver "vago", o banco vai grampear mesmo. Então... conselho... use um CNPJ de prestador de serviço
Não há o que temer, apenas, saibamos "jogar" o jogo dos bancos brasileiros e dentro das (farsas) que são as leis brasileiras.
edit: existem mil maneiras de "não cair" nessa "malha" do governo e dos bancos. Se alguém quiser saber, detalho depois.
Se por algum motivo que não seja uma suspeita de fraude, o banco bloquear sua conta, ele tem que te dar explicações, e normalmente isso vem através de algum não cumprimento de regras do Bacen, se não, você pode entrar com uma ação na justiça pedindo ressarcimento e muito mais (sem detalhes).
Já transacionei mais de R$100.000 em diversos bancos e nunca tive problema. Minero em grande escala desde o início de 2014 e tenho associações em sites de jogos e mineração em nuvem (não GHS, participações nos lucros).
Se você transacionar mais de R$5000,00 por mês sem haver nenhum "lastro" ou sem haver um CNPJ, com certeza vai entrar numa espécie de "malha fina" do banco central. Se você tiver uma movimentação (e uma normalidade constante em sua conta) o banco nunca vai encerrar ou bloquear sua conta. O problema é amarrar a movimentação da conta com a declaração da RF. Só isso... se na RF estiver "vago", o banco vai grampear mesmo. Então... conselho... use um CNPJ de prestador de serviço
Não há o que temer, apenas, saibamos "jogar" o jogo dos bancos brasileiros e dentro das (farsas) que são as leis brasileiras.
edit: existem mil maneiras de "não cair" nessa "malha" do governo e dos bancos. Se alguém quiser saber, detalho depois.
March 08, 2016, 05:29:08 PM
Nesta semana vou abrir aquela Conta Digital no Banco Intermedium, isenta de taxas e com TEDs ilimitadas. Vamos ver qual é a desse banco. Alguém aqui usa?
Interessante essa Conta Digital do Banco Intermedium. Acho que também irei abrir uma.
Tenho interesse em abrir contas nesses bancos mas fico com medo pois sao pequenos e, acredito que como uma exchange, eles possam sumir da noite pro dia... ai perco a coragem de criar neles
Bancos precisam seguir uma serie de regras do banco central para garantir a solvencia. No final, um banco grande tem a mesma chance de falir que um banco pequeno, e o banco central atua de forma a garantir que os clientes não engulam o prejuizo. Claro que isso pode mudar de um dia pro outro, mas por enquanto é assim que funciona :-D
Hmm bom saber disso. Ja vis mais uns 2 outros bancos que o pessoal cita aqui que parecem ser bem interessantes mas nao arrisquei por serem pequenos. Irei rechecalos sabendo que tem essa marge de segurança por tras.
March 07, 2016, 10:23:33 PM
Nesta semana vou abrir aquela Conta Digital no Banco Intermedium, isenta de taxas e com TEDs ilimitadas. Vamos ver qual é a desse banco. Alguém aqui usa?
Interessante essa Conta Digital do Banco Intermedium. Acho que também irei abrir uma.
Tenho interesse em abrir contas nesses bancos mas fico com medo pois sao pequenos e, acredito que como uma exchange, eles possam sumir da noite pro dia... ai perco a coragem de criar neles
Bancos precisam seguir uma serie de regras do banco central para garantir a solvencia. No final, um banco grande tem a mesma chance de falir que um banco pequeno, e o banco central atua de forma a garantir que os clientes não engulam o prejuizo. Claro que isso pode mudar de um dia pro outro, mas por enquanto é assim que funciona :-D
March 07, 2016, 09:26:52 PM
Nesta semana vou abrir aquela Conta Digital no Banco Intermedium, isenta de taxas e com TEDs ilimitadas. Vamos ver qual é a desse banco. Alguém aqui usa?
Interessante essa Conta Digital do Banco Intermedium. Acho que também irei abrir uma.
Tenho interesse em abrir contas nesses bancos mas fico com medo pois sao pequenos e, acredito que como uma exchange, eles possam sumir da noite pro dia... ai perco a coragem de criar neles
March 07, 2016, 04:12:05 PM
Nesta semana vou abrir aquela Conta Digital no Banco Intermedium, isenta de taxas e com TEDs ilimitadas. Vamos ver qual é a desse banco. Alguém aqui usa?
Interessante essa Conta Digital do Banco Intermedium. Acho que também irei abrir uma.
March 05, 2016, 01:30:26 PM
Nesta semana vou abrir aquela Conta Digital no Banco Intermedium, isenta de taxas e com TEDs ilimitadas. Vamos ver qual é a desse banco. Alguém aqui usa?
March 04, 2016, 07:07:26 AM
Quem tem que decidir se é suspeita ou não é a polícia, receita...
O banco é um prestador de serviços seu, o dinheiro é seu, e você ainda paga por aquela porcaria...Esses gerentes de banco são uma piada.
O banco é um prestador de serviços seu, o dinheiro é seu, e você ainda paga por aquela porcaria...Esses gerentes de banco são uma piada.
Concordo com você, mas como moramos no brasil as transações que eles não tem conhecimento são possíveis "fraudes".
Na verdade é questão de segurança do banco.
Eles possuem um sistema que traça um perfil da sua conta e se do nada sua conta agir de modo atípico do seu perfil eles podem considerar que seja uma fraude e bloqueiam a transação.
Isso tem em qualquer banco, mas podem ser sistemas de fornecedor diferente e que agem de formas diferentes, mas basicamente é assim que funciona.
Exatamente, mas em tese se você ligar lá e confirmar todas as transações eles têm a obrigação de liberar sua conta na hora.
Não acho que esse tipo de coisa é porque os bancos estão tentando melar as exchanges não, acho que tem mais a ver com essas transações incomuns mesmo!
March 03, 2016, 03:44:10 PM
Eu vi em um grupo no Facebook que eu rapaz foi lesado com venda direta de bitcoin. Pelo que ele relatou uma alma sem luz roubou uma conta bancaria e se passou por dono e comprou via transferência eletrônica 2.8 BTC de um rapaz e ai o dono da conta prontamente entrou em contato com o banco e registrou B.O
Eu tive um problema muito parecido com o Bradesco...
Uns 6 meses depois, o juizado de pequenas causas resolveu que o risco de fraude é o negócio do banco, e eles não podem "terceirizar" esse risco para outro cliente (eu)... recebi o dinheiro de volta, danos morais e juros pelo período... sorte que o bitcoin também caiu de preço durante esse preço e pude comprar mais que o dobro do que havia vendido e levado calote.
Se você pode provar que vendeu e entregou o que vendeu, o banco não pode estornar o valor da sua conta... simples assim.
Adriano
February 23, 2016, 01:18:54 PM
Eu vi em um grupo no Facebook que eu rapaz foi lesado com venda direta de bitcoin. Pelo que ele relatou uma alma sem luz roubou uma conta bancaria e se passou por dono e comprou via transferência eletrônica 2.8 BTC de um rapaz e ai o dono da conta prontamente entrou em contato com o banco e registrou B.O
February 23, 2016, 09:04:05 AM
Eu uso Bradesco e, pelo menos por enquanto, não tive problemas.
Bradesco é de boa, eles são mais ligados em tecnologia, ao contrário daquele "digitau". Lembro que dava pra acessar a conta BradescoNet pelo Mega Drive quando internet no Brasil (no videogame de cartucho ainda!) era algo precário.
Itau eh horrivel... o aplicativo até um dia desses nao funcionava em estados que nao estivessem no horario de verao... ridiculo.
Melhor sistema web que tem eh do BB e do Bradesco. O da caixa eh o pior de todos... o do itau eh melhor do que nada.
Até que nunca tive problemas como aplicativo do Itaú digital. Não sei se é por causa que uso o sistema Windows mobile 10 e não o Android. Nunca tive problemas com o Itaú
February 23, 2016, 07:03:51 AM
Eu uso Bradesco e, pelo menos por enquanto, não tive problemas.
Bradesco é de boa, eles são mais ligados em tecnologia, ao contrário daquele "digitau". Lembro que dava pra acessar a conta BradescoNet pelo Mega Drive quando internet no Brasil (no videogame de cartucho ainda!) era algo precário.
Itau eh horrivel... o aplicativo até um dia desses nao funcionava em estados que nao estivessem no horario de verao... ridiculo.
Melhor sistema web que tem eh do BB e do Bradesco. O da caixa eh o pior de todos... o do itau eh melhor do que nada.
BB pra PF né? O sistema pra PJ é horroroso e ainda sofro mais pq uso Mac.
Eu tenho usado cada vez mais só o cartão de crédito. Banco só na hora de pagar a fatura, e olhe lá! hahaha
Eh, pra PF. Nunca utilizei PJ mas PF é o melhor entre todos. Da pra meelhorar mas por enquanto ta otimo
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