Всем привет!
Хочу поделиться одной проблемой, которую недавно обнаружила на Bestchange.ru, и предложить её решение. Этим рейтингом, я думаю, пользуются очень многие, так что, это важно. Потому что, как мне кажется, многие доверяют Bestchange и думают, что там безопасно выбирать обменку, а потом менять деньги, а это совсем не так.
Стала замечать, что на многих обменках, которые меняют криптовалюту, в последнее время появилась совершенно дикая и несовместимая с криптовалютой практика - KYC /AML. Т.е. после того, как вы переведёте им крипту, они могут сказать "ой, ваши деньги грязные, нужно пройти KYC". Раньше если человек отказывался пройти KYC, они возвращали деньги, но сейчас они пошли дальше. Во многих обменках появилось правило, что крипту они в таких случаях не возвращают, а она "остаётся замороженной на неопределённый срок". Ну т.е. теперь по их мнению и правилам они имеют право просто вас кинуть на деньги, если им так захочется. На странице обмена это, естественно, не написано, это видно только если зайти на их сайте в правила и внимательно их прочитать. А есть экземпляры, где вообще на сайте политики AML нет, но они всё равно это делают. Например,
https://fixedfloat.com. И вот, смотрите:
https://i.postimg.cc/kGCXY1Jf/1.pngВы видите на сайте FixedFloat ссылку на AML, вообще, хоть какое-то упоминание того, что AML там присутствует? И я нет. Т.е. здесь наглость уже такая, что даже в правилах о возможности кидка они не написали. Что отзыв со скрина настоящий, можете убедиться сами, зайдите на страницу их отзывов (если, конечно, Bestchange не удалит некоторые из них после этого поста):
https://www.bestchange.ru/fixedfloat-exchanger.htmlВот ещё, например, очень интересный обменник EasyBit:
https://i.postimg.cc/6QT0TzNj/2.pngЭто на скрине только 2 отзыва о том, что отобрали деньги у людей, отказавшихся предоставить свои данные непонятно кому. Откройте отзывы на EasyBit, там таких будет полно:
https://www.bestchange.ru/easybit-exchanger.html. А вот их интересный AML:
https://i.postimg.cc/KvH4x5Jv/3.pnghttps://i.postimg.cc/d1wV4Ntn/4.pngА вот интересное название их AML
Видимо, чтобы клиент точно не нашёл:
https://i.postimg.cc/4xRk673Q/5.pngОбратите внимание, в правилах прописано 1. возможность кидка (оставляют за собой право заморозить крипту клиента), 2. неограниченное количество проверок без каких-либо причин (по их усмотрению).
И вот самое интересное:
https://i.postimg.cc/5NSdm9Fc/6.pngВозле названия этих обменок нет значка, говорящего о том, что они могут собирать данные клиентов. Вот пример такого значка у обменок, которые меняют с карт:
https://i.postimg.cc/0QP7Dfg1/7.pngТ.е. люди выбирают обменку и начинают менять крипту. Естественно, они не думают ни про какой AML, ведь это нонсенс при работе с криптой и противоречит самой её сути. Значка при этом нет, люди должны догадаться. Во многих обменках AML где-то в подвале сайта, очень мало тех, где о нём пишется при самом обмене. И вот, человек получает сюрприз в виде AML, которого он при обмене крипты не ожидал в принципе (как это и должно быть).
Я написала админу Bestchange и сказала, что надо сделать значки возле названий таких обменок в рейтинге, а некоторые вообще удалить, ведь они просто кидают людей. Как бы, если не нравится чья-то крипта, её нужно тогда возвращать и отменять обмен. Представьте, в оффлайн обменке вы начинаете менять деньги, а вам говорят "ну всё, я твою наличку забираю, мне кажется, она грязная. как я узнал? ну, сегодня по нумерологии так получается, да и астролог предсказал". А в инете подобная психушка почему-то некоторыми людьми выставляется, как норма.
Нет, здесь нет совершенно ничего нормального.Так вот, админ Bestchange отказался поставить значки, мотивируя тем, что "AML же везде, а у кого его нет, так это недоработка и он должен быть". Ну, отмазка очень слабая. Тогда почему значок есть при обмене с карт? И нет, AML, конечно же, не везде, особенно, когда касается крипты. Админ Bestchange также мотивирует это всё ещё тем, что вот у обменки это всё требует биржа. Ну, выход очевиден, не держать крипту на бирже, нет? Да и при чём здесь клиенты, я не понимаю. Вот обменка открыла бизнес, решила вести его именно так - пользуясь биржей. Так это проблема обменки, меня вообще не должно волновать, где она деньги держит.
Удалять скамерские обменки, которые просто так отбирают деньги людей, прикрываясь какими-то отмазками, админ Bestchange также не стал. Переписку с ним я отправлю в следующем посте в этой теме, чтобы не засорять этот.
Т.е. админ явно в курсе, он покрывает эти обменки, в рейтинге у них, естественно, ни одного плохого отзыва, а только серые. А люди продолжают, ничего не зная, просто выбирать по количеству зелёных отзывов в списке, ведь почти никто их не читает, делать больше нечего.
Я считаю, что админ Bestchange просто получает какой-то % с кинутых от обменок. Ведь на крипту кинуть гораздо проще и безопасней, чем на деньги с карты. Вряд ли человек обратится в полицию.
Вообще, у меня просто слов нет и я возмущена тем, что происходит с рынком обмена крипты в целом. В какую помойку он превращается. Какие-то люди с синдромом вахтёра решили, что вот сейчас они начнут всех проверять, если такое настроение есть. Сами эти люди кто и какие они дают гарантии сохранности данных? Вообще, у этих людей есть полномочия проверять кого-то? Да у них даже фирмы нет, это просто физ лица. Админ Bestchange ещё сказал, что все финансовые организации устраивают такие проверки. И это особенно смешно, потому что обменка - это не финансовая организация
Они зарегистрированы где-то? У них есть лицензия на проведение финансовых операций? Они платят налог? Они подчиняются кому-то вроде ЦБ? Вот только тогда они были бы организацией, но нет, это бомж Вася, он вчера зарегистрировался на бирже и слепил сайт. И решил, что будет всех проверять, а когда люди не хотят его, Васи, проверки проходить, он будет их деньги "замораживать". Думаю, "заморожены" они в Васином кошельке. А затем где-то в ресторане, в магазине. Если обменка и Bestchange так сильно хотят соблюсти закон и им так нравятся попытки государства проконтролировать крипту, то почему же закон работает только для клиентов, а самой обменке и Bestchange его соблюдать не надо? Пусть регистрируют фирму, платят налог, получают лицензию и дают гарантии. Только в этом случае будут иметь право хоть как-то заикаться о соблюдении законов.
Это всё не говоря о том, что в принципе KYC / AML - это нонсенс в операциях с криптой. Она создавалась для того, чтобы только её владелец мог её контролировать, в этом смысл. На месте Сатоши мне было бы очень неприятно от того, что я придумала крипту, чтобы люди проводили финансовые операции без контроля каких-то чинуш, клерков и т.д., а люди через какое-то время стали проходить проверку вообще у кого попало, слать документы и т.д.
Вот, что я предлагаю вместо неуместного KYC / AML. А давайте мы просто везде про Bestchange оставим плохие отзывы? Вот везде, где получится. А обменкам, я думаю, нужно помочь соблюсти закон, они же так этого хотят. Предлагаю написать в налоговую, в Роскомнадзор и т.д. о тех обменках, где есть AML. У них же наверняка законная финансовая деятельность, раз так всё серьёзно. Ну вот, пусть налог заплатят, раз так любят государство. Также можно пожаловаться хостеру, регистратору домена обменки. Да и Bestchange тоже. Также у меня есть идея сделать сайт, на котором я бы выложила те же обменки, что в Bestchange, с теми же отзывами и т.д., но чтобы показывалось, сколько отзывов отрицательных, чтобы у обменок, отнимающих деньги, был, допустим, значок "скамеры", чтобы люди могли сообщать, у кого есть AML и чтобы это тоже отображалось на сайте. Что-то вроде Bestchange здорового человека
Я программист и могла бы это сделать, но времени займёт много и мне хотелось бы знать, нужно ли это людям.
Админ Bestchange здесь в других темах постоянно говорит, что вот "мир такой", "законы такие", "рынок такой". Называет людей, не согласных с этим бредом, сепаратистами (это было на англоязычном форуме). Это топорная манипуляция, чтобы выставить данную ситуацию, как норму. Потому что ему так выгодно. Каким будет мир и рынок, определяют не чинуши, не хозяева обменок, не банки и т.д. Это определяют люди. Давайте мы, как сообщество, не примем эти правила, которые сейчас некоторые люди пытаются навязать. Мы же не хотим, чтобы в операциях с криптой был AML и KYC, у нас так не принято. И те, кто хочет предоставлять услуги, связанные с криптой, должны вести себя так, как это принято в сообществе людей, ей пользующихся, а не навязывать свои правила. Если просто забить сейчас на такие вещи и принять эти правила, то операции с криптой скоро станут такими же, как и в банке. Когда твои деньги по сути не твои и их могут отобрать в любой момент.
Давайте не дадим превратить операции с криптой вот в это
https://i.postimg.cc/ryJb3ng3/1519768859.jpgЯ не поняла, как нормально запостить картинки, делала через [img]. Напишите, как это сделать, я отредактирую.
UPD:
Немного изучила инфу о финансовом мониторинге в целом и что вообще агенты финмониторинга имеют право делать, а что - нет:
https://bitcointalksearch.org/topic/m.61349476. В этот пост не поместилось. (Обменка продолжает не быть организацией и агентом финмониторинга, но всё равно инфа полезная).
