Topic: Conta bancária bloqueada (Read 4330 times)

Não te sei dizer pois nunca transferi do Activo para exchanges.

Como tem estado actualmente as transferências via ActivoBank » CoinBase/Bitstamp ?

Como combinado aqui faço uma atualização desta novela.

Depois da conta estar suspensa desde Novembro de 2018 e de ter feito uma reclamação no Banco de Portugal, recebi recentemente uma comunicação do ActivoBank a dizer que foi um lapso e que pedem desculpa.
Serão assim tão incompetentes...!?

Já estou a perceber.

No LocalBitcoins corres o risco de receber transferências de contas hackadas e quando isto acontece o banco simplesmente fecha a conta e não se preocupa mais com isso...

Pode ser requisição de algum orgão do governo. Mas nesse caso você deveria eventualmente ser informado.

Eles não dão prazos, simplesmente dizem para falar com o Apoio ao Cliente que por sua vez empurra para o Compliance e nada...
Não pedi explicitamente para encerrar a conta mas duvido que me dessem o dinheiro. Iam de certeza dizer que não podem fazer nada e que tem de ser o Compliance...

Vê o primeiro post do tópico. Foi uma venda no LocalBitcoins.

No caso da conta bloqueada, voce poderia ir na agencia para fechar e sacar logo o dinheiro, ou voce tem que esperar os prazos que eles te dan?

Transações de Kraken, Coinbase ou Bitstamp?

Que tipo de actividade tinhas na conta?

Voltei a ter uma conta bancária bloqueada em Novembro do ano passado. Desta vez no ActivoBank.

A diferença com o caso anterior, com o Banco Popular, foi que no Popular eles enviaram logo uma carta a informar que iam encerrar a conta. No caso do ActivoBank pediram-me que enviasse um justificativo da transferência recebida e, após isso, não só não enviaram carta nenhuma como deixaram de responder aos meus contactos. Ao balcão dizem que não conseguem dar informações e que tenho de ligar para o Apoio ao Cliente. Os emails que envio para o apoio não têm resposta. Se ligo para o apoio confirmam que a conta está bloqueada pelo compliance e que alguém me ligará de volta, o que nunca acontece.

Passados 5 meses de ser totalmente ignorado pelo ActivoBank acabei de apresentar queixa no Banco de Portugal.

Tentarei atualizar aqui os próximos desenvolvimentos.

nós ao reportar e bloquear o utilizador, as suas trocas são analisadas pelo suporte e a conta é bloqueada por eles.

Já agora, independentemente do problemas com os bancos, como é que o localbitcoin encara estas situações?

Esses utilizadores continuam a ter accesso às contas? recebem votação negativa apenas?!

Sim, transferências SEPA.


Sim.


Existe uma página para cada negócio, mas no meu caso o banco não quis saber. O "compliance" já tinha dado ordem para encerrar a conta.

O mais engraçado disto tudo é que recentemente, depois da conta estar encerrada à vários meses, ligaram-me de lá a dizer que tinham recebido outra reclamação por fraude e a perguntar se eu autorizava a devolução! LOL

Primeiro agradeço a vossa disponibilidade em partilhar estas informações, pode acontecer a qualquer um imagino...

Nunca usei o localbitcoins, mas pelo que dizem foram transações com transferência bancária certo?

E o problema não foi o valor associado, mas o facto do emissor da transferência a reportar como fraude?

O localbitcoins não permite imprimir qualquer documento que mostre a transação? Pode é não ter qualquer valor legal...

Mais uma vez obrigado por partilharem as vossas experiências!

já tive, mas não foi apenas por uma transferência problemática. e até me fizeram um downgrade à conta primeiro. Nada a apontar.

olá! E sabem se o novo banco procede dessa maneira?
alguem já teve a sua conta bloqueada nesse banco?

Se avisaram com 2 meses de antecedência, podem.

Mas acho estranho não darem nenhuma razão.

Além de que, se não tiveres outras contas, podes exigir uma conta de serviços mínimos num banco à tua escolha.

Não alegaram nenhuma razão. O contrato de abertura de conta permite que qualquer das partes o rescinda, desde que avise com os tais 60 dias. Eles simplesmente enviaram uma carta a informar que iam rescindir o contrato.
Perguntei no Banco de Portugal se podiam fazer isso e a resposta foi que podem.

Uma das coisas que aprendi neste processo é que, pelo menos os funcionários do ActivoBank, não conhecem as leis mais básicas que regem a actividade bancária.

Negaram-me várias vezes a conversão da conta em conta de serviços mínimos, que é um direito legal, primeiro alegando que era só para desempregados e depois alegando que a minha conta estaria envolvida em algo muito grave que se sobrepunha a tudo, fraudes, lavagem de dinheiro, etc... só faltou chamarem-me terrorista.  
Só se aperceberam disto quando levei a lei sublinhada a uma agência. Aí o discurso mudou logo.

Também negaram por telefone a necessidade de aviso escrito para encerramento da conta. Mais uma vez só mudaram de discurso quando fui a uma agência mostrar o que está no site do Banco de Portugal.

No teu caso o que alegaram como razão para o encerramento?

Claro que só dizem estas tretas por telefone. Obviamente, não se atrevem a escrever estas merdas por e-mail, e muito menos por carta.

Um dos meus erros, foi não ter gravado as conversas iniciais. Já pedi acesso às gravações, mas ainda estou à espera e já me cheira a "problema técnico".

No contrato pode estar o que eles quiserem, mas tudo o que não respeitar a lei, não é válido!


Pois, mas os bancos partilham informação. E qualquer dia estás queimado em todos.

Acho que mais vale travar esta luta agora do que esperar que isso aconteça. Não fiz nada de mal, portanto vou exigir os meus direitos já.


Um dos problemas que vejo é precisamente o volume de entradas.

Vou falar com um contabilista sobre isto. Pode ser que exista uma boa solução.

Não sei se há legislação mas desconfio que não. Eles devem estar protegidos por alguma cláusula do contrato que assinamos quando pedimos o cartão.


Suponho que os bancos serão mais tolerantes com essas situações em contas de empresa porque qualquer loja online está sujeito a que tal lhe aconteça. Estas situações devem ser frequentes em lojas online que vendem serviços (não tanto com produtos) e acabam por receber pagamentos de contas bancárias roubadas.

De qualquer forma felizmente temos muitos bancos à escolha e por isso basta escolher um onde não fazemos este tipo de transacções e o resto é para queimar. :-)


Tem de ser bem estudada a situação. Existe a hipótese de optar pelo método simplificado de tributação, mas como ele incide sobre o volume de facturação, sem entrar em conta com as despesas, se for considerado o valor das vendas paga-se mais de imposto do que temos de lucro. O mais seguro é optar com contabilidade organizada mas tem o custo do contabilista.


Penso que o riclas também vai seguir a via da empresa, mas ele poderá confirmar ou desmentir, se quiser.