Topic: Правовое сопровождение ICO - SAFT, KYC, AML (Read 455 times)

Здравствуйте, все выслали.

После этого мы везде видим одинаковые "дисклеймеры", запрещающие покупку токенов гражданам США, которые не несут в себе никакой юридической силы 

Здравствуйте, пришлите мне пожалуйста тоже КП в личку.

Проблема в том, что многие клиенты не хотят платить за анализ проекта — а юридическое заключение — это первый шаг к реализации, потому что советовать юрисдикцию, оценивать предстоящий объем работ и затраты без анализа — невозможно.

Поэтому те, кто правда подошёл к реализации и серьезно относятся к будущему своего проекта — делают всё правильно. Школьники, студенты, безденежные "носители идей", — бегают в поисках бесплатной консультации — там послушают, тут послушают и что-то будут лепить на коленке.
Отсюда и копипасты.

Спасибо, поправил!

Добрый вечер, не могу отписать в личные сообщения т.к. у Вас не стоит галочки:  Allow newbies to send you PMs. (Найти ее можно так: Profile/ Personal Message Options /  Allow newbies to send you PMs.)
Если не найдете, можете сразу писать в 
Телеграмм: @Anubis100

Прошу контакт в телеге выслать, для связи по юр.вопросу

Если честно, то я не могу сказать точный процесс работы других юр. компаний, но у нас обычно главный задаваемый вопрос в самом начале - выбор юрисдикции. И уже довольно давно не проводили ничего в Сингапуре, т.к. действительно куча проблем начинает возникать. Сейчас упор на Эстонии, Гибралтаре, даже Беларуси, но суть в том, что интернету довольно тяжело помочь клиентам в этом выборе (к примеру) т.к. для каждого проекта она должна быть своя (в зависимости от потребностей). По поводу однотипных консультаций и решений - тоже часто замечаем однотипные решения (причем в абсолютно РАЗНЫХ проектах), но в большинстве случаев они возникают либо из-за бездумного копипаста (даже юристами) из интернета или других проектов, либо действительно недостатку опыта т.к. все только-только включаются в эту тему и не понимают, как правильно делать (именно из-за этого у проектов потом огромные проблемы возникают, в особенности с документацией).

Здравствуйте, извините за долгий ответ, не успеваем сейчас ничего

Процедура KYC является процедурой, обязательность которой устанавливается в Рекомендациях ФАТФ и Рекомендациях Базельского комитета «Знай своего клиента». Принцип KYC применяется почти во всех юрисдикциях, особенно строго за его соблюдением следят в странах, являющихся членами и наблюдателями в ФАВФ и Базельского комитета по банковскому надзору (в последнем участниками и наблюдателями являются центральные банки стран).

Основной процедурой реализации принципа KYC является идентификация клиентов (изучение, проверка информации, максимально возможное подтверждение и обоснование имеющихся сведений о клиенте, его операциях и других сделках, установление и идентификация выгодоприобретателей по ним). Однако, как принято считать, идентификацией клиента соблюдение принципа KYC не исчерпывается.

Организации, осуществляющей банковские, кредитные, инвестиционные, валютно-обменные операции рекомендуется предусматривать разработку адекватной политики и процедур, включающих:
- порядок осуществления таких операций и иных сделок;
- мониторинг движения денежных потоков по счетам (вкладам);
- управление рисками.

В России принцип KYC реализуется в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положением от 15.10.2015 №499-П Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Защита персональных данных при реализации принципа KYC в России осуществляется в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ.

White Paper , Yellow Paper - не спорю , но это больше к токеномике, концепции проекта, я про юридическую сторону :
Privacy policy , Terms and Conditions и т.п , они однотипны, но почему то лойеры впаривают это все за бабки и гордо называют комплект документации для ICO .
Я перерыл все компании которые оказывают юридическое сопровождение ICO - и все предлагают одно и то же.
Начиная от регистрации компании в Сингапуре (только все молчат о том , что это такой гемморой) , консультации по SEC и прочему, когда все это уже есть в сети, я бы еще понимал были бы подвязки и выходы на людей которые решают определенные вопросы , но это нет и не будет, это тот же хайп для юристов, что и хайп у блокчейн разработчиков ( смарт контракт для ICO за 5000$ ) - бред полный, после аудита у OpenZeppelin оказывается, что контракт полон дыр и багов.
Дальше хуже : маркетологи и digital агенства которые впаривают свои услуги по комплексному сопровождению ICO , которые имеют опыт продвижения стандартных продуктов и проектов на рынке , но все обладают экспертизой и компетенциями......

Смотря какие проекты. Практически все большие и с интересной технологией делают оригинальные wp и описание, сами пишут тех. описание и нанимают людей для переработки под ЦА. Если скам, то пытаются экономить и копипастят у других.

Да пусть бы копировали — если бы они их еще и читали...

Чем отличается практика по привлечению инвестиций от ICO? Это те же FinTech, Banking/Finance. Опыта достаточно должно быть — просто никто не хочет:
а) Платить за работу юристов
б) Работать за то, что платят.

Поэтому и появляются однотипные запреты "гражданам США и Сингапура", слово-в-слово скатанные TC, дисклеймеры и люди с топиками во Вконтакте "ПОМОЖЕМ С ICO".

У проектов ICO дисклеймеры почти однотипные, юристы сами их копируют друг у друга, потому что практики у компаний реально мало по данному и свежему направлению.

У нас WP — аналог проспекта при IPO. Погуглите — такие проспекты у всех онлайн есть.

При проведении ICO на сколько сейчас необходимо организовывать KYC и не будет ли это дополнительной проблемой по российскому законодательству (сбор и хранение личных данных)?

Здравствуйте! Статус WhitePaper до конца не определен юридически. Все зависит от юрисдикции зарегистрированного проекта.
Но если обобщить практику, то в настоящее время к вопросу определения whitepaper имеется три подхода:
1) как в инвестиционному меморандуму (например, в США, Швейцарии);
2) как к рекламе;
3) как к простой информации о проекте.
Помимо юрисдикции, определение статуса Вашего WhitePaper зависит и от его содержания.

По поводу ответственности: Ответственность устанавливается также в зависимости от конкретной юрисдикции и его содержания. Так, за несоблюдение инвестиционного меморандума или за обман в рекламе ответственность может наступить вплоть до уголовной.

Что такое вайтпейпер с юридической точки зрения?
Есть ли обязательность у разработчика следовать абсолютно всему и именно так как было написано в документе?

Не могли бы поподробнее описать вопрос?

SAFT: Simple Agreement for Future Tokens (Простое соглашение для будущих токенов)SAFT представляет собой контракт между разработчиками и инвесторами.

Механизм SAFT выглядит следующим образом:

1) Разработчик основанной на токенах централизованной сети заключает письменное соглашение SAFT с аккредитованными инвесторами. В соответствии с SAFT, инвесторы должны выплатить денежные средства разработчикам в обмен на право получить токены после готовности сети. Инвесторы обычно получают скидку. На данном этапе разработчики не выпускают предпродажных токенов, однако они направляют необходимые документы в SEC.

2) Разработчик использует деньги на развитие сети. На это могут уйти месяцы или годы. Токены все еще не выпускаются.

3) После готовности основного функционала сети разработчик создает токены и отправляет их инвесторам, которые могут продавать токены населению на открытом рынке с целью получения прибыли. При желании сами разработчики также могут продавать токены населению.

Таким образом, авторы концепции не пытаются обойти законы о ценных бумагах, а, наоборот, стремятся их использовать. Поскольку токены, соответствующие SAFT, являются ценными бумагами, разработчики обращаются с ними соответствующим образом. То есть при продаже токенов по SAFT они следуют правилам закона о ценных бумагах, аналогично получению венчурного финансирования. Сами токены не предлагаются и не продаются, инвесторы получают традиционные бумажные документы, а токены выполняют чисто технические функции.

Описание взяли из одной интересной статьи в интернете, думаем, что очень четко описывает эту концепцию 
Скоро будем статью по данной теме писать, сделаем отдельным обсуждением)

Привет. А что такое SAFT?