Topic: Justiça de SP bloqueia mais de R$ 450m da Capitual (ex-parceira da Binance) (Read 353 times)

Não estou esvaziando não.
E não estou vendendo cripto nesse preço.
Só tenho btc e eth, e não estou vendendo nenhum deles.

Estou apenas movimentando algumas stables meio antigas, valores pequenos.

O mercado brasileiro esta a ter um aumento no que toca as cripto incrível, que as empresas começam cada vez mais a procurar soluções praticas para captar esse mercado.

O Brasil tem mais 212 milhões de pessoas, todas a falar o mesmo idioma. Isso é um potencial fantástico para todas as empresas e negócios. O maior problema continua a ser a pobreza e a educação, que ainda esta em níveis baixos, mas isso tem estado a mudar nos últimos anos. Então, para as empresas isso torna-se um mercado cada vez mais atrativo.

O Pix está habilitado, por padrão, para todas as contas bancárias. A chave é apenas uma forma mais prática e simples de compartilhar qual conta deve receber a transferência (nada mais fácil do que o seu CPF ou número de telefone).

O motivo de solicitar a agência e conta é padronizar a transferência até para quem não gerou uma chave customizada. E esse novo processo já está ai fazem alguns meses.

Fica a dica, quando não for especificado sempre informe apenas os 4 números da agência, pois isso é padrão, normalizado pelo Bacen ou sei lá oque (já fiz um sistema de integração com bancos).
Já o número de agência cada banco tem o seu, e aí o DV é obrigatório.

Sobre PIX sem pedir chave, até sei também é possível fazer pix informando os dados bancários, mas é estranho não darem a opção de apenas escolher qual é a chave que você quer informar.


Pôxa @bitmover, até tu tá esvaziando os cofres já?
Espero que seja apenas o necessário para pagar o leite das crianças.
Bom saber que os saques estão ageis assim como o PIX deve ser, isso aumentará novamente o fluxo de usuários para a binance deixando a concorrência ainda mais louca, o que no fim acaba se convertendo em mais competitividade e melhoria para os usuários.

Voces ja testaram o saque novo na binance recentemente?
Eu achei bastante curioso, mas extremamente eficiente.

Primeiro que na tela de saque nao diz exatamente como preencher os dados bancários. Aparece apenas a opção PIX e pede "Agencia" e "Conta" e seu CPF.



Fiquei com muitas duvidas nesse ponto. Primeiro que nao pediu a chave PIX (como fazem pix entao?)
Depois, nao informam se precisa do digito verificador da agencia e da conta. Nao sabia bem o que fazer

PEsquisando, achei esse site antigo que mostra uma antiga tela da binance, que pede o codigo verificador apenas da conta corrente, mas nao da agencia.


https://binantrader.com/pt/como-depositar-e-sacar-real-brasileiro-brl-no-binance-faq-0513325

O mais bizarro, foi que fiz a operacao as 20:30 e recebi instantaneamente o valor na conta. e nao dei minha chave pix!! E foi um PIX mesmo.

Eta doideira! Mas fica a dica pra quem for usar

Binance trava saques e obriga clientes a fazer “declaração de riqueza” para ter acesso ao dinheiro
 
Foi o que eu falei ali em cima. Esse tipo de coisa, excesso em verificação, é quando tentam retirar liquidez dela.

Também concordo. Porque de fato é tudo novo e pessoal anda bem cabreiro com qualquer possibilidade.

Eu lembro que quando tinha conta no banco Inter, eles encerraram dizendo que o BC podia exigir demais de mim. Ou seja, para o banco inter é melhor perder um cliente que arcar com muita responsabilidade que ninguém deixou claro qual seja. No sentido que o BC chega com pé na porta aplicando  aquelas multas doida de 1 milhão por dia.

Então essa loucura de KYC, do mais fraco ao mais exigente, é alguma parte se prevenido de algo desconhecido, principalmente vindo do governo, que é o mais sem noção de todos.

Por mim, máximo deveria ser exigido era CPF e pronto, porque tudo está ali mesmo, vinculado ao CPF.

Ninguém tem ideia, porque na realidade essa informação é totalmente desnecessária para a utilização normal.
Mas eles recolhem toda essa informação, para o caso de haver algo tipo de processo judicial e terem informação para dar se for solicitado.

É tipo jogar na prevenção, de modo a poderem dizer "eu pedi tudo o que podia, de resto não sei mais nada".

No final, eu tenho a impressão que o maior problema ou pelo menos o direcionar dos problemas é a falta de informação clara sobre como funciona de fato tudo isso. Ou pelo menos é o que eu sinto após ler tudo isso e a perspectiva compartilhada de vários stakeholders.

Os usuários não sabem o que acontece com os documentos deles. Nas exchanges pequenas, os documentos não são aceitos, tu precisa enviar várias vezes. TEM ZERO IDEIA E SEGURANÇA desses dados. Nas exchanges grandes as vezes realmente tudo fui mais fácil, ai tu não sabe se fato se é porque eles são melhores ou se é só porque nada funciona mesmo.

Do lado da relação entre exchanges, provedores de pagamento e governo, ninguém tem ideia do que é necessário, quais deveriam ser os processos e quais são de fato esses processos.

Mercadobitcoin, foxbit, etc tb não usam processadores de pagamento? Tem tempo que não uso essas corretoras, mas não lembro de ter visto o nome deles nas contas nas quais eu fazia as transferencias de origem e destino.

A binance eu sempre via uma "Forteras", que provavelmente é esse aqui: https://forteras.com.br/
Depois mudou mas não me lembro qual era, e o BB não está deixando ver os nomes nos extratos depois de 6 meses  (um absurdo, to quase mudando de banco por isso)


Que bom né. Odeio ficar enviando documentos para essas corretoras obscuras.

Voce abre uma conta num banco ou corretora de investimentos e opera quanto quiser lá sem ninguém nunca pedir documento nenhum além da carteira de motorista. Daí vai comprar criptomoedas e vem essa chatice até de selfie com documento.

Nessa guerra entre Rússia X Ucrânia. A Rússia levou alguns banimentos de swift, que é a transferência internacional entre países. Dessa forma, quase 99% dos usuários que vendem USDT na Huobi, são russos tirando dinheiro da Rússia. Como os bancos estão meio parados por lá, muita gente correu pra usar usdt. Na huobi meu perfil é bitcoinp2p. Já peguei muita ordem lá, mas quem tiver afim de comprar de 500 BRL em 500 BRL, aparece muita ordem.

Bem, golpista tem em todo lugar, não acabará tão cedo. A abundância deles depende em cada plataforma.
Agora o maior risco são as contas bancárias vendidas.
Um muluke faz 18 anos e recebe uns 100 BRL para fazer algumas self e verificar conta, tipo, no nubank e passa acesso a quem pagar-lhe. Então não tem como o banco digital saber que aquilo será usado para o mal. Usam essa conta para roubar na internet e quando a conta estiver com saldo, vão correr para tentar comprar cripto.

Nem mais.

Se o KYC da Binance é fraco, o problema é deles. Eles é que tem de resolver se a foto é do gato ou não. Quando o utilizador trabalha só dentro da plataforma, esta livre desse problema. Porque se reclamar, a Binance vai ter de dar a solução para o cliente legitimo e resolver a questão com o cliente fake. No mínimo fica a Binance a perder.

Ai foi erro claro de quem caiu no conto. Tá escrito lá: NUNCA envie para outra chave.

Eu mesmo também fiz muito P2P na Binance nesse tempinho que os saques tinham ficado off. Conseguia comprar USDT barato na Huobi e vender na Binance com um lucro (fiquei fazendo uns R$ 500 de lucro por dia fácil). Já apareceu gente pedindo para usar outra chave, eu fala que não. Já apareceu gente pedindo pra mandar na "conta do marido" e eu falei que não. Nunca perdi dinheiro.

Outra coisa, nunca aceitei entrar em contato fora da Binance. É um no-brainer extremamente obvio para mim. Se eles que resolvem os problemas, por quê eu utilizaria um chat fora do acesso deles??

Entendi que você quis dizer que a verificação de KYC da Binance é fraca, mas ninguém deveria cair nesse tipo de golpe.

Mas na Binance existem vários níveis de KYC, qua nível é preciso para usar o P2P?

A questão toda não foi falar do golpe, isso pouco importa.
Mas sim mostrar que a binance tem uma falha grave de verificação de titularidade, pouco importa se a conta vai usar o spot, o p2p ou alavancagem, o que falei é:
Muitas contas conseguem passar facilmente na verificação de KYC da binance, mesmo enviando nomes totalmente aleatórios ou foto de cachorro de terno.


Isso não acontece em paxful, huobi, localbitcoins, locacrypto, locacoinswap, ou em outras corretora( ainda mais se for brasileira) pois também opero nessas outras, a muito mais tempo que 21 dias, e nunca vi nenhuma conta verificada com nome verdadeiro de: Mesa Verde Maria e assim por diante. 

você entendeu errado: Eu também não falei que ser vítima de golpes de triangulação na plataforma seja culpa da Binance.

O que eu falei e deve ficar claro: A Binance aceita qualquer um, tem um sistema bem fraco de verificação e isso sim, atrairá muitos golpistas, como citei.

@nikolaspaolo
Eu estava atenta acompanhar bem a tua argumentação... mas chegando a este ponto, estraga tudo.

O KYC da Binance pode até não funcionar a 100%. Até porque eles só devem cruzar esses dados quando ocorre um problema mesmo grave ou é exigido por lei.

Mas, independente disso, nunca se negoceia fora da plataforma! A partir do momento que se faz isso, a pessoa fica exposta e deixa de ser responsabilidade da Binance tudo o que vier acontecer.

Por isso, criticar uma coisa menos boa da Binance, com o facto de se fazer um erro e cair-se num esquema é que não faz sentido.
Neste caso, não é a Binance que esta a falhar, mas sim o cliente que furou o sistema.

Se o nome que ele apresenta-se na Binance é "GATO COM FOME SILVA", não podes depois enviar o dinheiro para uma conta da "MARIA ALICE" e ainda por cima com informação vinda de fora da plataforma.

Isso são esquemas mais do que comuns, seja na Binance ou em outras plataformas de cripto ou não. Em Portugal existe esquemas parecidos com uma plataforma chamada MB Way. Burlas não faltam. Mas a culpa na realidade não é da plataforma, mas sim da irresponsabilidade das pessoas de a usarem. O que a empresa da plataforma faz, é tentar ajudar as pessoas junto da policia, e fazer varias campanhas a informar como se usa a plataforma.

Desculpa a critica... mas faz-me sempre confusão quando começam a culpar a plataforma, quando quem faz asneira é a pessoa por fugir as regras da plataforma.
A ideia do P2P dentro da Binance, é a Binance ser mediadora do negocio e poder resolver problemas que ocorram por essa via e não por via externa. Se não se quer a Binance como mediador, existe LocalBitcoins.com que cada um faz P2P por sua conta e risco.

Bem eu pensava antigamente que o processo de prova de titularidade e verificação que a própria B já tem, seria suficiente.

Mas eu notei que a Binance é excelente em fazer porquice e prender saldo dos clientes.

A Binance como maior corretora do mundo só precisa de uma coisa, volume, nada mais.

A B só é exigente excessivamente quando os clientes tentam sacar saldo, ou seja, retirar liquidez dela. Nesse sentido a Binance é muito criteriosa, pede self, foto com o presidente, imposto de renda, foto das orelhas e mesmo assim, bloqueia o saldo de muita gente por tempo indeterminado.

Como a B não opera fiat, quer dizer, não processa, ela está pouco se lixando para verificação de clientes, não é problema dela, os pequenos bancos e processadores de pagamentos que se lixem. Então ela aceita qualquer um, em qualquer circunstância.

Por que estou dizendo isso?
Depois de block e falta de banco para saque/depósito de BRL, muitos amigos e clientes me convidaram a operar na aba P2P da B, oferecendo saque/depósito lá, e eu fui ver e tal.

Então ativei meu perfil, quem quiser ver ele é bitcoinp2p-com-br
, nesses 21 dias fiz 558 operações com volume de uns 10 BTCs até agora. Lá o volume é muito absurdo, você recebe tanta ordem, que não dá nem tempo de falar bom dia ou obrigado, eu nunca vi nada igual, é totalmente insano.

Então antes de ativar minhas ordens eu sempre marco 2 opções, muito importantes:
1 - Somente quem fez o KYC da Binance consegue abrir minhas ofertas.
2 - Apenas contas com mais de 90 dias verificadas podem prosseguir.

Feito isso, foi então que recebi essas 558 ordens, onde ao menos umas 50 são totalmente malucas, coisa de doido, tipo.
Nome verdade da outra parte: Cadeira Azul da Silva, Veiculo Josué, Porta Paulo Henrique, Macabro AO TL, e por ai vai. E mesmo eu consultado, essas contas verificadas, de fato não são pessoas reais, não é nome social ou nome de anime em gente adulta, SIMPLESMENTE SÃO GOPISTAS PASSANDO FÁCIL NO KYC DA BINANCE. Então se você bater uma foto do seu cão e enviar na Binance, sua conta será aprovada na verificação facilmente, até porque qualquer problema de banco, a B tem zero responsabilidade, ela quer saber de cripto e fim.

Na paxful, local, huobi e algumas outras, esses nomes de Cadeira Azul da Silva jamais seriam aprovados. Notei que 100% deles vem da Nigéria e o golpe é o seguinte, seja nome doido ou nome real. No cadastro de dados bancários eles deixam marcado como pix: número de telefone ou CHAT.
 
1 - Abrem uma oferta para te vender usdt.
2- você recebe a oferta, vê a chave pix celular e vai tentar enviar o pix e dá como pix inválido.
3 - A outra parte pede teu número, ou como você viu que era telefone, já manda mensagem, a outra parte pede desculpa e passa uma chave e-mail: MARIA SILVA.
4 - Você envia o PIX e marca como PAGO.
5 - A outra parte vai lá no banco e ativa a chave que antes era inválida, o número de telefone.
6 - A outra parte abre reclamação da operação e diz que não recebeu o BRL.
7 - Você diz que sim pagou na conta MARIA SILVA, que a segunda parte te mandou no whatsapp por exemplo.

O suporte da B entra em jogo e pede para que o vendedor filme entrando e saindo de sua conta bancária, aquela que ele ativou o pix telefone, ele grava e realmente você nunca enviou saldo para aquela conta. A B te adverte que jamais deve negociar fora da plataforma, o nigeriano ainda diz que NUNCA te contatou por whatsapp e que não conhece nenhuma MARIA SILVA CHAVE PIX E-MAIL.

O  suporte da binance encerra a ordem dando causa ganha ao nigeriano. Ele recebeu o BRL na conta da Maria Silva e teve seu USDT devolvido pela própria Binance.

Isso acontece toda hora, com valor de 50 BRL, 5000 BRL ou 300k BRL, a binance e essa baixa preocupação de verificar as contas é o local ideal para isso acontecer.

Então sim, o KYC da Binance é a maior piada que eu já vi no mercado até hoje.

Basicamente eles estavam a construir uma base de dados de clientes, com base na sua carteira de clientes.
Depois, só tinha de fazer uma campanha de marketing direcionada para esses clientes, com melhores condições do que tu.

Resultado, no fim do contrato não renovavam... não precisavam visto que já tinha ganho muitos clientes.

Base de dados de clientes, é algo muito valioso.

Pois é. De toda essa treta, minha grande questão é:

Como a maior corretora do mundo compartilha sua carteira de clientes assim, com um concorrente.

Claro que a Capitual comprar e vender criptoativos, ainda não bate no volume brasileiro da B. Mas mesmo assim, ou estariam sobrando clientes ou ela começou a se importar agora.

Binance desconfiou que exigência do Capitual para acessar dados de clientes tinha objetivo de 'tomar clientes', diz jornal

Em 2019 uma startup me convidou para ser correntista com eles. Ofereciam 2 serviços:
1 - Minha casa de câmbio seria correntista; estavam cobrando mensalmente uma média de 400 BRL a 1k BRL para ter essa conta.
2 - Criariam uma conta corrente para mim e cada cliente meu; cobravam de 60k BRL a 120k BRL uma única vez e algumas taxas usuais, por exemplo cada vez que o usuário usasse(enviar/receber) pix(sim, bem antes de lançar), custaria 1 centavo, ted, 50 centavos, boleto, 1,50 e saldo parado na conta 24 horas, pagavam um juros a verificar com base no volume......

Até aí tudo bem, mas no contrato. Eu teria que enviar a eles mensalmente, tudo relacionado aos meus clientes, como por exemplo: nome, cpf, e-mail, endereço, renda, até aqui, tudo OK, faz parte, mas pediam datas e volumes relacionados ao câmbio, no sentido de, dai da compra/venda, volume, taxa, btc, usdt,.....tudo. E essa mesma startup também negociava criptoativos.

Então fiquei meio estranho com relação a isso, porque achei que estavam exigindo demais, inclusive 100% de minha carteira de clientes, desde o cara que compra 50 BRL em BTC ao que vende 50 BTC.

Nesse caso, quem tem os dados dos clientes é a binance. Ela que está na posição de não compartilhar dados de clientes com terceiros (a Capitual).

A Capitual simplesmente quer os dados para usar no seu próprio negócio. Basta um documento do KYC da binance que ja serio o suficiente para abrir uma conta bancária. Acredito que o interesse deles é por aí. Eles rapidamente se tornariam um banco muito grande em número de clientes.