Topic: OFAC Soruşturması Para iadesi (Read 366 times)

Ozelden yazdim

Limitleri yüksek değilmi banka limitleri yeterli gelmiyormu size.

Ha oki thx Bende teklif filan diyince limitlerinizi arttiralim vs tarzinda ise yarar birseyler teklif ettiklerini filan sanmistim

Bunlar vadelide tutmaktan bahsediyorlar çalışmak için yani bende genelde borsalarda geziyorum ondan bahsediyorlar yani işleri güçleri mevduat toplamak.

Zaten calisiyorsunuz ya (Akbank musterisisiniz suanda) , Calismaktan neyi kasdediyorlar tam olarak? Yoksa bu baska bir subesimi Akbankin nedir tam olarak? Gecen benide aradi Akbank ama acmadim korkudan hani guzel bir teklifse acim bari birdaha aradiklarinda ondan soruyorum

TR borsalardaki işlemlerimi Akbank ile yaptığım için çalışmak istiyoruz şeklinde teklifte bulundular bir miktarda vadelide tutmayı istiyorlar TL ihtiyaçları var galiba bu ara TR bankalarının, teklif yapan yer Merkez bankasının tam karşısındaki şube daha önce ziraat bankasından'da swift yaptım yeri geldi gönderdiğim miktarlardan 1 dolar bile kesilmeden karşıya ulaştı aracı bankadan döndü para fakat ziraat hiç sorun çıkarmadı. Garanti bankası genel müdürlük kapattı hesabı. ABD yazısına istinaden risk almak istemediğinden hesabı kapattı sanırım.


Bazen dolar almak istiyorum o anki fiyat çok cazip geliyor fakat doları bozarkende biliyorsunuz bizim borsalar dış borsayı takip ediyor ve sert düşüşte düşmüyor hem dolar kurunu yüksekten bozup makas vermiyoruz hem kriptodan kazanıyoruz bunu zaten biliyorsunuzda swift yapmak istememin baş sebebi bu oluyor.

      Hocam bu konularda subelerin hic yetkisi yok malesef, insallah sizin isinizi cozerler diyecegim AMA ihtimal %1 den bile azdir bence. Guvenlik birimleri genel merkeze bagli calisir ve ben bizzat baska bir bankanin direk genel mudur yardimcisi tanidigima (sube genel mudur yardimcisi degil bankanin Turkiye genel mudur yardimcisi) bu soruyu sormustum "guvenlige takilsam sen benim isi cozebilirmisin, sonucta illegal birsey yapmadigimi biliyorsun sadece kripto al sat icin exchangelere para yolluyorum" demistim. Verdigi cevap pek ic acmiyordu Birak senin isini cozmeyi ben bile guvenlige takilan islemim olsa kendimi kurtaramam demisti Guvenlik birimi biraz "herseyin ustunde" yetkilere sahip gibi sanki

      Benim Enparadaki hesabima bloke konali sanirim bi 8-10 ay oldu, gelin paranizi cekin ki bizde hesabinizi kapatalim dediler Bende parami bilerek cekmiyorum hesabimi kapatamasinlar diye. Yarin oburgun kripto mevzuati gelir , legallesir o zaman bos yere "Hesabi kapatilan musteri" olmamak icin icerdeki parayi gozden cikardim ve cekmiyorum

Hocam bir kac sorum olacak;

1) Anladigim kadariyla suanda zaten Akbank musterisisiniz, ama ayni zamanda size "Sizinle calismak istiyoruz" seklinde telefon ettiklerini soylediniz, konuyu biraz acarmisiniz?

2) Hangi sube bu madem kripto isine sicak bakiyolarmis ogrenmek lazim, belki ordada bir hesap acarim (Ama yinede belirtim denetimler sube bazinda degil genel merkez bazinda yapildigi icin sube ne kadar kriptoya sicak bakiyoruz desede swiftinizi kontrol eden ve hesap banlayan birim guvenlik birimi ve onlarda genel merkeze baglidir)

Simdide senin soruna cevap vermeye calisim:

      Ben en son 1.5 sene once yapiyordum Bitstampe, online subeden 19 dolar, cep subeden 17 dolar kesiyordu o gunlerde ve max 1 gun icinde Bitstampe geciyordu (2 saat icinde bile gectigi olmustu). Simdi inceledigimde bu rakamin max 35 dolar oldugunu gordum guncel olarak.

     Son islemim (1.5 sene once) araci banka tarafindan geri cevrildi ve tutar Akbanktaki hesabima iade edildi. O araci bankaya denk gelmeden once belki 30 defa swift yapmisimdir baska araci bankalar uzerinden sorunsuz. Swift yaparken araci banka secemiyordum online (Belki subeden swift yapsam secilebilir araci banka bilemiyorum)

TR deki exchange lerin cogu kendi derinlik tablosuna sahip olamadigi icin bunu liquidity share yaparak cozuyorlar, haliyle share yaptiklari exchange fee leri ve kendilerine icin cikardiklari mark up dan sonra - + %2-5 fiyatlar baskilaniyor. valla arbitrj siz kazanc yalan ))

Hemen hemen garanti bank ile aynı masraf garantide'de 150+250TL civarında bir masraf çıkarak bakiyeye yansıyordu. TR borsalardan alıyoruz sorun yok ama bazen abartılı bir şekilde düşerken düşmüyor, çıkarken çıkmıyor buda dış borsalara zorluyor insanı btc 21200 dün burada 21800-22binlerde geziyor buda can sıkıyor. Zaten bu şekilde arbitraj yapmayınca para kazanmak çok zorlaşıyor.

ben gecen  hafta  akbank tan b2bx e 26k usd transfer yaptim, online ile yapim 35 usd fee benden 45 usd estonyadaki banka masraf kesti. valor 4 gun idi.

Son dakika gelişmesi bugün Akbank'tan telefon geldi. Ben müşteri temsilcinizim sizinle görüşebilirmiyiz deyince tamam bunlarda hesabı kapatacak dedim. Akbank sizinle çalışmak istiyoruz dedi bende direk konuya girdim garantiden red yedim ben kripto para alıp satıyorum hesabımda sürekli girdi çıktı yaparak çalışırım diye anlattım kriptolar üzerine biraz muhabbet ettik sorun olmayacağını şube olarak kripto para alım satım yapmak için hesap açtıranların olduğunu ve desteklediklerini belirttiler.

Akbank üzerinden swift işlemi yapan arkadaşlar swift ücreti Akbank'ta ne kadar acaba para bitstamp'a kaç günde geçiyor. Akbank tarafından göndermeyin diyen şubeler, arkadaşlar bu gönderdiğiniz işlemler iademi oldu karşı tarafa ulaştırıldımı.

Genel müdürlük tasfiye kararı almış bugün görüştüm sanki bana şirket kapatıyorlar  Şubedekiler itiraz et biz seni biliyoruz diyorlar bi dilekçe yazayım bakalım ne olacak. Artık hesabı kapananların halinden anlıyorum. Gelip pat diye kafalarına göre kapatabiliyorlarmış demekki fakat içinde para olan hesaplarımı kapatmadılar parayı çekmemi bekliyorlar  sadece eur kapanmış ayrıca havale eft diğer işlemler halen aktif.

           Akbank bana uyari vereli 1,5 yil oluyor.... Bitstampe gonderirdim Akbankdan, sonra bir gun farkli bir araci bankaya denk geldi sanirim, bu araci banka Akbanka hesap sormus, onlarda bana sordu, bende kripto diyince bir daha bu islemlerinizi Akbank uzerinden yapmayin diye kesin bir dille uyardilar, bende Bitstampe birdaha yapmadim Akbankdan. Sonra 3-5 ay sonra belki Krakene sorun etmezler diye subeye gittim, fiilen subeden yapmayi denedim (Bitstampe hep online gonderirdim) , Subede belgeleri, swift formunu filan doldurdum verdim, subeden ciktim, 3 dk sonra subedeki temsilcim beni aradi , bu islemi neden yapiyorsunuz dedi, kivirim dedim Ripple filan dedim (Akbank ripplenin kurucu ortaklarindan o yuzden belki ses etmezler diye, cunku sonucta Ripple da alip satiyordum) kripto yada bitcoin kelimelerini kullanmadan AMA onlar zaten olayi ve Krakeni biliyorlarmis bana direk "Bitcoin islemlerine Akbank olarak aracilik etmiyoruz" dediler. Boylece benim icin Akbank defteri kapanmis oldu (swift icin).

          Sizin suana kadar sorun yasamamis olmaniz tamamen sans eseridir Sizin bu yazdiginiza benzer seyleri suanda bu sorunu yasayan emregungor arkadasimizda yaziyordu bize "Ben suana kadar hicbir bankayla sorun yasamadim, sizlerde bir sorun olabilir" seklinde yaziyordu. Bizde ona bizde bir sorun olmadigini sadece bizim kontrole takildigimizi kendisinin "HENUZ" takilmadigini soyluyorduk. Maalesef oda artik kontrole takilanlar kervanina katilmis belki suanda essekten dusen biri olarak bizim halimizden anliyordur

          Uzun lafin kisasi bankalar sizi "yakalayana" kadar swiftlere devam edebiliyorsunuz ama bir gun bir sekilde kontrole takildiginizda olay bitiyor. O yuzden Akbank icinde KESINLIKLE soyleyebilirimki banka politikasi olarak kripto borsalarina ve ozellikle Bitstamp ve Krakene  swift yapmaya ve onlardan swift almaya karsilar. Sizin henuz ban yememis olmaniz onlarin buna goz yummasindan degil sadece henuz sizi farketmemesindendir.

         Bu arada konu sadece Akbank , Garanti , Enpara degil. Benim nerdeyse Turkiyede Tum bankalarda hesabim vardi ve cogundan Swift denedim ve %95 inden bir sekilde bir tepki aldim, kalan %5 i de zorlamiyorum artik

         Umarim yakin bir zamanda su kripto isi regule olurda, bizde kendimizi kanun kacagi gibi hissetmeden isimize bakariz.

Akbank kullanmanı tavsiye ederim. Kraken ve Bitstamp, yüksek miktar, hem deposit hem de withdraw hiçbir sorun yaşanmadı sadece şube çalışanı paranın kaynağı nedir diye soru soruyor. Ona da arbitraj yapıyorum falan dersin ben Bitcoin’in adını vermedim.

SDN'de ismim yok zaten giden para belli bitstampa yapılan transferi sordular evraktada belliydi alıcı bitstamp şeklinde OFAC evrağı 1 hafta içinde gönderin demiş bizim garanti sağolsun beni 2. haftada 14. gün çağırdı. Sorular içinde paranın ne amaçla nereye yollandığı yazıyordu zamanında yazılıp çizilip yollansaydı sorun olmazdı belkide.  Birde bizim TR bankalarının swift bilgisi sadece swift departmanları onlarda kısıtlı bilgili üzerine pek düşmüyorlar para gitmiş gelmiş umurlarında değil diğer aracı bankalar daha çok ilgileniyor.

Garanti bankasinin crypto konusunda belli basli bir tavri var ne yazikki, Fakat genelde kurumsal hesaplar icin sikinti cikariyorlardi. bende 18 yillik garanti musterisiyim ve TR icindeki borsalara islem yaparken sikinti cikarmiyorlar.yuksek limitlide cok islem yaptim.  Sizin sikintiniz muhtemelen swift islemi sirasinda ortaya cikti. garantide OFAC dan donus oldugu icin riske girmiyim havasinda muhtemelen. OFAC in SDN listesine baktinizmi, sizinle ilgili bir sikinti var ise SDN de isminiz olacaktir.  fakat bu listeye turkiye den dahil olanlar genelde yasakli arap dunyasi ile iliskili. Alim yaptiginiz kripto paralar ile iran/irak/suriye/belarus/libya/lubnan/somali ve bir kac yasakli ulke dahil  ile ticaret yapmis saniz takilmis olabilirsiniz. Yok ben bu tarz ulkeler ile iliskili ticaret yapmadim , para kabul etmedim ve yollamadim gibi durumlar var ise buyuk bir yanlislik var o zaman. yeni nesil 3. parti KYC cozumleri ile artik AML politikasinda cok daha fazla derine iniyorlar, crypto cekimleriniz dahi yolladiginiz adres hash lari ustunden devamli map lenip takip edilerek  , riskli hash lara gidenler belirlenip , raporlaniyor. gecmis olsun

Geçen sene ziraat bankasından yolladığım dolar çin merkez bankasında takılmıştı soruşturma başlattılar. Bende btc alıyorum falan filan hepsini anlattım parayı geri yolladılar aracılık edemeyeceklerini söylediler, fakat ziraat bankası hesaplarımda herhangi bir kapatma yapmadı.

Enpara ve İNG bank'a bitstamptan euro dolar girişi yaptım ing'de hiç arayan soran olmadı enpara arayıp fatura istedi bende kripto para dedim, biraz takıldı müşteri temsilcisi tamam falan para girişi gerçekleşti fakat bidaha enparaya çekmedim. Hesaplarımdada bir kapanma yaşamadım. Garanti sadece euro'yu kapatmış fakat çalışmak istemiyoruz diyorlar kartları falan iptal edilecek dediler yarın daha detaylı görüşcez bakalım.

Saçmalığın daniskası, kripto piyasası hakkında bir bok bilmeyen, hala uyuşturucu parası falan sanan işgüzar bir yöneticinin inisiyatifidir bence, bu kadar salaklık olamaz.

30.000TL Limitli garanti kredi kartım var, daha önce kredi kullanmışlığım var, öncesinde maaş hesabım var, İşin komik olan kısmı ofac'tan evrak geldi söz konusu euro hesabı ile ilgiliydi evrağı yolladık. Arkasına euro hesabı sorgusuz sualsiz kapatıldı bugün şubeye gittiğimde bitcoin nedeni ile sizinle çalışamayız gibi zırvaladılar. USD hesabım açık TL hesaplarım açık kredi kartım açık fakat onlarda kapanacak galiba şubedekiler artık garanti kullanamazsınız dedi yarın kişisel temsilcimle görüşeceğim bakalım TL hesabımda bir miktar vardı. Bitstampa para göndermek için garantiyi kullanıyordum.