Из чего будет состоять ваш портфель и в каких пропорциях каждый определяет сам и я не даю здесь таких советов.
В управлении финансовыми активами всегда должен быть план. Так вы сформируете и зафиксируете ваше видение инвестиции, и станет понятнее, что делать в той или иной ситуации. Без плана можно либо вести себя слишком пассивно относительно рынка, либо понаделать ненужных ошибок.
Первая вещь, о которой поговорим, это ребалансировка. Смысл в том, что в начале периода вы выбираете те пропорции монет, из которых будет состоять портфель и по прошествии этого периода возвращаете балансы к этим пропорциям. Рынок развивается циклами, растет то одно, то другое, поэтому, пользуясь ребалансировкой, мы страхуем себя от потерь при таком поведении рынка, делая рост равномерным. Таким же образом мы придерживаемся принципа “Покупай дешево, продавай дорого”.
Я делаю ребалансировку в середине каждого месяца. Этот процесс состоит из
- Продажи тех монет, которые увеличили свой процент
- Докупки тех, что просели
- Избавления от тех, что разочаровали
Для начала я определяю, какую часть капитала я буду держать в BTC, какую в альтах (и в каких), какая пойдет на покупки новых монет, трейды, ICO
Для себя я выбрал, что 10% капитала у меня идет на ICO, трейды и новые потенциально интересные монеты, а 90% лежат либо на долгосрок, либо ждут, пока их заменят более перспективные проекты.
Монеты я разделяю на несколько категорий:
BTC
High-cap альты (капитализация >2 млрд USD)
Mid-cap альты (500-2 млрд USD)
Low-cap (100–500 млн USD)
Micro-cap (до 100 млн USD)
Капитализации — вещь переменчивая, зависит об общей капитализации рынка, так что значения весьма условные.
Если разбить портфолио в процентном соотношении, то для такого рынка я остановился на вот таких значения (вы можете определить свои):
BTC — 40%
High-cap альты —20%
Mid-cap альты — 10%
Low-cap — 10%
Micro-cap — 10%
ICO и проч. — 10%
Я хочу обгонять общий рост рынка, поэтому, как только рынок пойдёт в рост, бОльшие проценты выделю под более рисковые монеты с хорошим потенциалом.
На выходе получается такая таблица (это лишь пример — каждый сам решает в каких долях и что держать в портфеле):
Я делаю свою таблицу в Google Sheets, используя встроенную возможность задавать формулы. (подробная инструкция, как это сделать)
Как вариант, можно держать часть средств в фиатных деньгах, чтобы закупаться на падениях рынка. Тут каждый решает сам.
Этот простой прием поможет взглянуть на управление активами по-новому и избежать ненужных рисков.
UPD: Готовая таблица https://docs.google.com/spreadsheets/d/1j2atkFWaOx0e_I3Q-WrKXgoL4mWRViSkX1h0PEj67RA/edit?usp=sharing
Если вы нашли этот пост полезным, буду очень признателен за +мерит. Всем профита.