Parce que c'etait un peu leur cheval de bataille, ou plutôt, l'une des raisons qui fait que cet échange a attiré tant de monde.
En tant qu'entreprise, ils savaient très bien qu'a un moment donné ou un autre elle serait sujette aux directives AML et devrait s'adapter. D'ailleurs elle aurait pu le faire bien avant, suivant les différentes jurisdiction. Comme elle l'a fait avec Binance US
Sil ils avaient dit bien avant que que le site sera KYC compliant, je suis sur que beaucoup moins de monde se serait inscrit sur Binance.
Topic: 5AMLD : 5ème directive anti blanchiment d’argent : changements en vue ?? - page 2. (Read 988 times)
March 05, 2020, 04:44:45 PM
March 01, 2020, 05:41:44 PM
Quel retournement de veste de la part de Binance, une véritable gifle dans la face des clients. Apres toute les hypes les clients vont se sentir enculés. C'est comme à la pêche, quand ca mort, tu tires par petit coups et ensuite tu donnes un bon coup de moulinette et c'est fini.
Et comme tu sais que beaucoup ne seront pas content, tu crée un echange decentralisé pour dire "on a la solution! aller sur binance dex"
Et puis quand tu regardes avec qui ils vont travailler https://www.shyft.network/ un truc même pas connu et lancé, ca donne pas envie du tout
Et comme tu sais que beaucoup ne seront pas content, tu crée un echange decentralisé pour dire "on a la solution! aller sur binance dex"
Et puis quand tu regardes avec qui ils vont travailler https://www.shyft.network/ un truc même pas connu et lancé, ca donne pas envie du tout
Retournement de veste parce que ?
1/ Ils n'ont jamais dit qu'ils ne mettraient jamais de KYC
2/ Ils n'ont jamais prétendu qu'ils iraient à l'encontre de la loi, au contraire.
Rien de plus normal pour le plus grand échange mondial d'être conforme à toutes les règles, afin de pouvoir ouvrir ses portes au plus grand nombre, et d'être emmerdé le moins possible par les organes gouvernementaux.
Ils n'ont aucun intérêt économique à se battre contre ça.
March 01, 2020, 05:19:04 PM
Quand j'ai visité le site internet, j'ai lu 2-3 choses et je me suis dit qu'est ce que c'est que ce truc encore.
Avec ces AMLs, KYCs, et autres bullshits j’espère que ca va réveiller un peu les gens et se tourner vers d'autres alternatives. Le monde de la crypto-monnaie, c'est pas du tout ce genre d'environnement (avec des identifications et tout). Si c'est pour faire comme ca, autant faire ca avec des euros etc, parce que la, c'est un vrai retour en arrière.
Pour la déclaration des actifs, ben c'est ce qu'était prévu. Ce document cerfa encore ca va, ce qui me fait peur c'est l'autre qui va venir. Punaise j’espère qu'ils vont pas demander des numéros de transactions, devises, taux du jour, et tout parce que ca va être une vraie usine à gaz...
Ca fait quelques mois que je ne fais plus de transactions échanges>banques, j'ai pas envie de m’emmerder avec leur trucs
Avec ces AMLs, KYCs, et autres bullshits j’espère que ca va réveiller un peu les gens et se tourner vers d'autres alternatives. Le monde de la crypto-monnaie, c'est pas du tout ce genre d'environnement (avec des identifications et tout). Si c'est pour faire comme ca, autant faire ca avec des euros etc, parce que la, c'est un vrai retour en arrière.
Pour la déclaration des actifs, ben c'est ce qu'était prévu. Ce document cerfa encore ca va, ce qui me fait peur c'est l'autre qui va venir. Punaise j’espère qu'ils vont pas demander des numéros de transactions, devises, taux du jour, et tout parce que ca va être une vraie usine à gaz...
Ca fait quelques mois que je ne fais plus de transactions échanges>banques, j'ai pas envie de m’emmerder avec leur trucs
March 01, 2020, 04:44:18 PM
ca donne pas envie du tout
Ouais et j'ai même l'impression qu'ils savent comment et où publier quand ils ont vraiment envie de donner de la visibilité à une info. Et là...
Je trouve pour ma part que l'article est difficile à déchiffrer, bourré d'acronymes et passe plus pour une close de vente technique qu'un bulletin d'information destiné à être accessible facilement.
Bref... on va être fliqués encore un peu plus (si on fait le kyc).
Pour rester dans le domaine de la mise en conformité, j'ai par ailleurs lu qu'en plus de la déclaration des exchanges nous allions devoir déclarer nos actifs de manière détaillée ? Wtf ?
https://twitter.com/alexlourimi/status/1231913461615136768
Mai arrive à grands pas et je trouve toujours les règles aussi 'opaques'.
March 01, 2020, 03:50:51 PM
Le voilà le fameux Kyc chez Binance... Juste un peu en retard mais il arrive 
"Binance, la société à l'origine de la plus grande plateforme internationale d'échange de cryptomonnaies en volume de trading et nombre d'utilisateurs, a annoncé aujourd'hui un partenariat avec Shyft Network pour mettre en place son infrastructure décentralisée afin de se conformer à la règle de déplacement du Groupe d'action financière (GAFI).
La règle de déplacement du GAFI exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) partagent des informations d'identification personnelle (Personal Identifiable Information PII) et des données de connaissance du client (KYC) entre les institutions qualifiées lors de l'exécution de transactions pour les expéditeurs et les destinataires. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont considérées comme des VASP et sont tenues de partager ces données à la place de leurs utilisateurs."
Source :
https://www.binance.com/fr/blog/421499824684900436/Binance-se-joint-au-r%C3%A9seau-Shyft-pour-lancer-sa-solution-internationale-en-mati%C3%A8re-des-r%C3%A8gles-de-d%C3%A9placement-du-GAFI
"Binance, la société à l'origine de la plus grande plateforme internationale d'échange de cryptomonnaies en volume de trading et nombre d'utilisateurs, a annoncé aujourd'hui un partenariat avec Shyft Network pour mettre en place son infrastructure décentralisée afin de se conformer à la règle de déplacement du Groupe d'action financière (GAFI).
La règle de déplacement du GAFI exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) partagent des informations d'identification personnelle (Personal Identifiable Information PII) et des données de connaissance du client (KYC) entre les institutions qualifiées lors de l'exécution de transactions pour les expéditeurs et les destinataires. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont considérées comme des VASP et sont tenues de partager ces données à la place de leurs utilisateurs."
Source :
https://www.binance.com/fr/blog/421499824684900436/Binance-se-joint-au-r%C3%A9seau-Shyft-pour-lancer-sa-solution-internationale-en-mati%C3%A8re-des-r%C3%A8gles-de-d%C3%A9placement-du-GAFI
Fallait s'y attendre depuis qu'ils avaient prévu de faire un DEX
Quel retournement de veste de la part de Binance, une véritable gifle dans la face des clients. Apres toute les hypes les clients vont se sentir enculés. C'est comme à la pêche, quand ca mort, tu tires par petit coups et ensuite tu donnes un bon coup de moulinette et c'est fini.Et comme tu sais que beaucoup ne seront pas content, tu crée un echange decentralisé pour dire "on a la solution! aller sur binance dex"
Et puis quand tu regardes avec qui ils vont travailler https://www.shyft.network/ un truc même pas connu et lancé, ca donne pas envie du tout
March 01, 2020, 02:52:11 PM
Le voilà le fameux Kyc chez Binance... Juste un peu en retard mais il arrive
"Binance, la société à l'origine de la plus grande plateforme internationale d'échange de cryptomonnaies en volume de trading et nombre d'utilisateurs, a annoncé aujourd'hui un partenariat avec Shyft Network pour mettre en place son infrastructure décentralisée afin de se conformer à la règle de déplacement du Groupe d'action financière (GAFI).
La règle de déplacement du GAFI exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) partagent des informations d'identification personnelle (Personal Identifiable Information PII) et des données de connaissance du client (KYC) entre les institutions qualifiées lors de l'exécution de transactions pour les expéditeurs et les destinataires. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont considérées comme des VASP et sont tenues de partager ces données à la place de leurs utilisateurs."
Source :
https://www.binance.com/fr/blog/421499824684900436/Binance-se-joint-au-r%C3%A9seau-Shyft-pour-lancer-sa-solution-internationale-en-mati%C3%A8re-des-r%C3%A8gles-de-d%C3%A9placement-du-GAFI
"Binance, la société à l'origine de la plus grande plateforme internationale d'échange de cryptomonnaies en volume de trading et nombre d'utilisateurs, a annoncé aujourd'hui un partenariat avec Shyft Network pour mettre en place son infrastructure décentralisée afin de se conformer à la règle de déplacement du Groupe d'action financière (GAFI).
La règle de déplacement du GAFI exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) partagent des informations d'identification personnelle (Personal Identifiable Information PII) et des données de connaissance du client (KYC) entre les institutions qualifiées lors de l'exécution de transactions pour les expéditeurs et les destinataires. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont considérées comme des VASP et sont tenues de partager ces données à la place de leurs utilisateurs."
Source :
https://www.binance.com/fr/blog/421499824684900436/Binance-se-joint-au-r%C3%A9seau-Shyft-pour-lancer-sa-solution-internationale-en-mati%C3%A8re-des-r%C3%A8gles-de-d%C3%A9placement-du-GAFI
January 19, 2020, 03:09:53 PM
Pour ma part je fais plutôt des virements dans l'autre sens et pour l'instant ça ne les gêne pas.
Par contre il y a 2-3 ans ils m'avaient bloqué un virement sortant en voulant vérifier que je savais ce que je faisais, genre "vous savez c'est très risqué la crypto blablabla", une fois confirmé que je n'avais pas de flingue sur la tempe, ils m'ont laissé faire.
Par contre il y a 2-3 ans ils m'avaient bloqué un virement sortant en voulant vérifier que je savais ce que je faisais, genre "vous savez c'est très risqué la crypto blablabla", une fois confirmé que je n'avais pas de flingue sur la tempe, ils m'ont laissé faire.
January 15, 2020, 07:25:18 PM
Punaise,c'est quoi ce service clients? On dirait qu'il y a comme une compétition parmi les entreprises française en ce moment, pour savoir laquelle a le plus mauvais service clients. La ils commencent à renter dans le game, direct au niveau de SFR ou vente-unique.
Dans la réponse du mail ils disent "En cas de désaccord avec la réponse apportée, vous pouvez contacter notre service Réclamations"
Pourquoi faire? Ça va rien changer à leur décision
Reste à savoir si ça va rester un cas isoler à Boursorama ou si d'autres banques vont s'y mettre aussi. Y'avait ING de mentionnée mais j'ai entendu personne d'autre en parler, c'était des "on dit".
Quand même bizarre de voir ça au moment de la directive AMLD 5 surtout pour une banque pro-active sur le AML et autres. Je ne serais pas étonné de voir d'autre changement. Perso, le compte Boursorama, je ne l'utilise que pour des transactions avec Kraken, mais là du coup,je crois que je vais réutiliser mon bon vieux compte CIC
Dans la réponse du mail ils disent "En cas de désaccord avec la réponse apportée, vous pouvez contacter notre service Réclamations"
Pourquoi faire? Ça va rien changer à leur décision
Reste à savoir si ça va rester un cas isoler à Boursorama ou si d'autres banques vont s'y mettre aussi. Y'avait ING de mentionnée mais j'ai entendu personne d'autre en parler, c'était des "on dit".
Quand même bizarre de voir ça au moment de la directive AMLD 5 surtout pour une banque pro-active sur le AML et autres. Je ne serais pas étonné de voir d'autre changement. Perso, le compte Boursorama, je ne l'utilise que pour des transactions avec Kraken, mais là du coup,je crois que je vais réutiliser mon bon vieux compte CIC
January 15, 2020, 06:34:06 PM
Du bon gros baratin bien gratiné, une erreur opérationnelle au niveau du back office. Ils ont que des stagiaires qui travaillent chez eux? D'apres l'email de Kraken ca fait 3 semaines que ca dure, on ne va pas me faire croire qu'il faut 3 semaines pour réparer un truc. Ils arrivaient pas à rebrancher des fils ou quoi?
Tu ne croyais pas si bien dire...Pour ceux qui ne l'ont pas vu (c'est sur le fil de Kraken) Boursorama envoie maintenant des mails a ses clients pour leur dire que suite à une décision du groupe, Kraken est banni.
J'aimerais bien savoir qui est cette chèvre qui a osé raconter que c'était une simple anomalie de "backoffice"
Bon hé bien on reprend les mêmes et on recommence.
Boursorama communique officiellement sur le sujet pour confirmer le bloquage a priori définitif des virements vers Kraken.
https://bitcoin.fr/boursorama-confirme-le-blocage-des-virements-vers-kraken/
https://twitter.com/bastienchanot/status/1217095180534329345
Néanmoins des témoignages semblent infirmer cette communication :
(encore) une erreur de comm' ?
Boursorama communique officiellement sur le sujet pour confirmer le bloquage a priori définitif des virements vers Kraken.
https://bitcoin.fr/boursorama-confirme-le-blocage-des-virements-vers-kraken/
https://twitter.com/bastienchanot/status/1217095180534329345
Néanmoins des témoignages semblent infirmer cette communication :
Quote
Ca fonctionne depuis le debut d'année aussi bien vers la Fidor que le backup payant (15c) au lichtenstein. Fidor est plus rapide en general.
(encore) une erreur de comm' ?
January 12, 2020, 08:48:39 AM
Suite au 5AMLD, Deribit, une des plus grosse plateforme de trading de produit dérivé part d'Amsterdam pour le Panama et sera maintenant KYC
https://www.theblockcrypto.com/linked/52511/deribit-to-move-platform-to-panama-in-response-to-5amld
https://www.theblockcrypto.com/linked/52511/deribit-to-move-platform-to-panama-in-response-to-5amld
Merci pour ton apport. A noter que le kyc ne sera pas necessaire pour retirer moins de 1 btc par 24h
."the firm stated on Twitter that KYC would be mandatory for users that require more than one bitcoin in withdrawals over a 24 hour period."
January 12, 2020, 06:16:16 AM
Suite au 5AMLD, Deribit, une des plus grosse plateforme de trading de produit dérivé part d'Amsterdam pour le Panama et sera maintenant KYC
https://www.theblockcrypto.com/linked/52511/deribit-to-move-platform-to-panama-in-response-to-5amld
https://www.theblockcrypto.com/linked/52511/deribit-to-move-platform-to-panama-in-response-to-5amld
January 04, 2020, 12:39:01 PM
Du bon gros baratin bien gratiné, une erreur opérationnelle au niveau du back office. Ils ont que des stagiaires qui travaillent chez eux? D'apres l'email de Kraken ca fait 3 semaines que ca dure, on ne va pas me faire croire qu'il faut 3 semaines pour réparer un truc. Ils arrivaient pas à rebrancher des fils ou quoi?
Après si ça n'avait pas été pendant les fêtes ça serait surement allé plus vite aussi. Entre les jours non ouvrés, les gens qui ne prennent pas la peine de se plaindre, et les employés chez bourso qui sont absents...
Mais oui clairement, c'est pas un problème de fat finger.
January 04, 2020, 11:00:54 AM
Du bon gros baratin bien gratiné, une erreur opérationnelle au niveau du back office. Ils ont que des stagiaires qui travaillent chez eux? D'apres l'email de Kraken ca fait 3 semaines que ca dure, on ne va pas me faire croire qu'il faut 3 semaines pour réparer un truc. Ils arrivaient pas à rebrancher des fils ou quoi?
January 04, 2020, 10:54:49 AM
oui asche a donné le lien ce matin
Les raisons évoquées par Boursorama sont plutôt obscures pour ne pas dire douteuses (une erreur qui dure plusieurs semaines malgré des plaintes...) on a l'impression qu'il y a eu un retournement de veste à la suite du debut de bad buzz. Je pense que quand G.Raymond les a contacté pour faire un article sur le sujet, ils ont vite fait la balance avantages/inconvenients
Les raisons évoquées par Boursorama sont plutôt obscures pour ne pas dire douteuses (une erreur qui dure plusieurs semaines malgré des plaintes...
) on a l'impression qu'il y a eu un retournement de veste à la suite du debut de bad buzz. Je pense que quand G.Raymond les a contacté pour faire un article sur le sujet, ils ont vite fait la balance avantages/inconvenients 
January 04, 2020, 10:03:47 AM
Quote
Mise à jour du 03.01.20 à 18h30 : Contacté par Gregory Raymond, Boursorama explique que ce blocage est dû à une une erreur opérationnelle au niveau du back office : « Boursorama ne bloque pas les virements vers ces plateformes et le blocage rencontré par ce client n’aurait pas dû arriver. Kraken a été rouvert dès 15h ».
Source : https://bitcoin.fr/boursorama-bloque-les-virements-vers-kraken/ January 04, 2020, 03:58:13 AM
Comme le font remarquer plusieurs membres sur d'autres sujets, il semble que des banques commencent à bloquer les virements vers les exchanges, si la cause est bien cette directive, son impact risque de ne pas être si anodin que ça.
Visiblement, c'est une décision radicale de Boursorama :
Et ça parle aussi de ING et Revolut qui serait dans le même cas (blocage vers Kraken) : https://twitter.com/cryptocratie/status/1212740177665413120
Et ça parle aussi de ING et Revolut qui serait dans le même cas (blocage vers Kraken) : https://twitter.com/cryptocratie/status/1212740177665413120
Bizarre, à peu pres pile poil quand la directive AMLD5 arrive. C'est une drole de coincidence
T'as pas eu d'explication de Boursorama? Ne serait ce que pour te demander de signer une décharge pour autoriser les transfers chez Kraken?
On dirai bien que @Hypolite avait raison ^^
T'as pas eu d'explication de Boursorama? Ne serait ce que pour te demander de signer une décharge pour autoriser les transfers chez Kraken?
On dirai bien que @Hypolite avait raison ^^
January 01, 2020, 08:52:40 AM
Ca y est certains exchanges rentrent en conformité. Parmis eux, un exchange européen (normal donc...) : Eterbase.
https://www.eterbase.com/announcement/amld5-implementation/
Parallèlement à ça, l'or est lui aussi concerné par '5amld'. La limite d'achat d'or de façon anonyme va passer à partir du 1er janvier de 10 000$ à 2000$ en Allemagne pour le moins et cela a provoqué une 'ruée' quelques jours auparavant
https://twitter.com/PopescuCo/status/1209559269382787072.
https://news.bitcoin.com/germans-rush-to-buy-gold-as-draft-bill-threatens-to-restrict-purchases/
https://www.eterbase.com/announcement/amld5-implementation/
Parallèlement à ça, l'or est lui aussi concerné par '5amld'. La limite d'achat d'or de façon anonyme va passer à partir du 1er janvier de 10 000$ à 2000$ en Allemagne pour le moins et cela a provoqué une 'ruée' quelques jours auparavant
https://twitter.com/PopescuCo/status/1209559269382787072.
https://news.bitcoin.com/germans-rush-to-buy-gold-as-draft-bill-threatens-to-restrict-purchases/
December 29, 2019, 06:59:34 PM
D'une facon radicale je dirais oui c'est devenu un fiat to crypto. Après en prenant du recul c'est débatable, dans le sens que ca reste primitif, il y a que la carte bancaire, c'est un peu fait à l'arache comme on dit, mais aussi que c'est pas des dépots d'argent par CB, c'est des achats direct. (si je comprend bien)
Après on va pas inventer des expressions pour dire que c'est un "semi fiat to crypto centralisé". Parce que entre les CEXs, les DEXs, les DEXs hybrides, les CEXs sans compte...
Mais en tout cas, je vois bien la suite pour le future de Binance, prochaine étape ils vont ajouter des codes, ensuite des processeurs de paiements , et ensuite des options bancaires. Et à la fin on dira, KYC pour tous! Fonds bloqués pour ceux qui ne font pas le KYC. Et si ils font sans prevenir, comme ils l'ont fait pour la carte, ou comme cryptobridge recemment, les gens vont se prendre une gifle en pleine face. Je suis sûr que le prix de Bitcoin pourrait perdre $1000 lol
Finalement si ils ont lancé Binance jersey et leur DEX, c'est pas innocemment quand on y pense
Après on va pas inventer des expressions pour dire que c'est un "semi fiat to crypto centralisé". Parce que entre les CEXs, les DEXs, les DEXs hybrides, les CEXs sans compte...
Mais en tout cas, je vois bien la suite pour le future de Binance, prochaine étape ils vont ajouter des codes, ensuite des processeurs de paiements , et ensuite des options bancaires. Et à la fin on dira, KYC pour tous! Fonds bloqués pour ceux qui ne font pas le KYC. Et si ils font sans prevenir, comme ils l'ont fait pour la carte, ou comme cryptobridge recemment, les gens vont se prendre une gifle en pleine face. Je suis sûr que le prix de Bitcoin pourrait perdre $1000 lol
Finalement si ils ont lancé Binance jersey et leur DEX, c'est pas innocemment quand on y pense
December 28, 2019, 04:29:43 PM
Dès qu'il y a de la monnaie fiduciaire dans le systeme, peu importe si c'est in ou out. "fiat to crypto" c'est pour généraliser les deux cas
Donc Binance est un fiat to crypto... Bien qu'on ne puisse pas withdraw du fiat ?
Sinon pour la nouvelle fonctionnalité chez eux, je me suis dis "OK, vu comme c'est parti, dans 6 mois c'est KYC forcé pour tout le monde"
Et quand tu pense à leur dex, tu te dis, ouai tout est prevu
Me suis dit exactement la même chose
(mais avant 6 mois...) December 28, 2019, 01:18:42 PM
Suite à nos discussions concernant la définition d'un exchange 'custodial', je me demandais quelle était la définition précise d'un exchange 'fiat to crypto'.
Faut il que la plateforme offre à la fois des services de dépôt et de retrait ou le simple fait de proposer le dépôt (même via carte et non un virement) suffit il à se voir qualifier de passerelle 'fiat to crypto' ?
Car Binance, par exemple, qui proposait déja ce service (via un tiers) depuis un an environ propose désormais de lier notre carte visa à notre compte binance.com directement.
https://binance.zendesk.com/hc/en-us/articles/360037914692-Binance-Now-Supports-Purchasing-Crypto-by-Binding-Visa-Cards-to-Your-Account
https://cointelegraph.com/news/binance-users-can-now-buy-four-cryptos-with-visa-credit-and-debit-cards
Faut il que la plateforme offre à la fois des services de dépôt et de retrait ou le simple fait de proposer le dépôt (même via carte et non un virement) suffit il à se voir qualifier de passerelle 'fiat to crypto' ?
Car Binance, par exemple, qui proposait déja ce service (via un tiers) depuis un an environ propose désormais de lier notre carte visa à notre compte binance.com directement.
https://binance.zendesk.com/hc/en-us/articles/360037914692-Binance-Now-Supports-Purchasing-Crypto-by-Binding-Visa-Cards-to-Your-Account
https://cointelegraph.com/news/binance-users-can-now-buy-four-cryptos-with-visa-credit-and-debit-cards
Dès qu'il y a de la monnaie fiduciaire dans le systeme, peu importe si c'est in ou out. "fiat to crypto" c'est pour généraliser les deux cas
Sinon pour la nouvelle fonctionnalité chez eux, je me suis dis "OK, vu comme c'est parti, dans 6 mois c'est KYC forcé pour tout le monde"
Et quand tu pense à leur dex, tu te dis, ouai tout est prevu
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