Topic: Crypto-friendly Bank experiences - page 3. (Read 752 times)

So far marami na din na pinoy nakakaalam ng crypto at kung magoopen ka ng bagong account sa bank much better huwag nalang bangitin na galing ito sa crypto. Marami kasi silang tanong at baka need mo pa magprovide ng detailed documents kung magkano talaga income mo. Ako kasi nung nagopen ako nung bank account hindi na ako nagsabi na galing crypto at maayos naman wala na silang tanong tanong. Mag provide ka lang id’s yan kasi requirement sa bank.

Marami sa atin ang kilala ang bitcoin at iba pang cryptocurrency. Alam naman din natin na may kaakibat ang mga ito na sari sariling digital wallet. Kadalasan sa atin mga pilipino ang ginagamit ay coins.ph at gcash para magwithdraw ang pera na nakukuha natin sa bitcoin. Sila ay user friendly dahil patuloy silang sumusuporta sa ganitong mga gawain.

Di naman masyado nagkakalayo agwat cguro 50k difference lang. I guess tama ka, siguro magtataka sila pag 100k or more na frequent.

Addition lang. Curious ako dun sa Kabayan accounts nina cabalism13. Meron ba talaga remittance from abroad yung accounts? Kasi yung nanay ko Kabayan account rin but since wala nang papasok na foreign remittance ay balak na niya ipapasara. Meron raw kasi new rules sa mga Kabayan accounts. Pag walang remittance within 2 years at automatic maconvert into regular savings account. Curious rin ako if yung "remittance"means foreign talaga o kahit anong form ng remittance lang? Lalaki kasi maintaining balance pag regular savings account na at meron yan monthly deductions pag mag below maintaining balance.

Regarding rin kung hindi ba strict ibang banks at wala sila dapat pakialam kasi pera naman natin. Meron po talaga rights yung mga bangko to know everything about our funds at kung saan galing ito due to AMLA. 2 years rin ako sa bangko nagtatrabaho as teller at branch accountant dati. Meron talaga rights yung banks to freeze accounts and collaborate with the authorities. Kaya kailangan malinis transactions natin guys.

Ito sekreto guys. Small accounts at small transactions di gaano pinapansin ng mga bangko yan. Normally kasi pag marami kang pondo kailangan passbook account para madali matrack at di tulad ng atm na pwede mawala, maswipe ng iba or malaman yung pin code. 400k and above na transaction. Yan, automatic bells will be ringing nung mga bank staffs at kahit medyo walang paki yung mga ordinary tellers, still dadaan sa mga officers, head tellers, at managers ang ganyang amounts for their approvals.

Tsaka guys every bank account is meron 500k na insurance ng PDIC yan so safe talaga pera natin. Kaya try nyo scatter sa ibang banks pag lagpas na masyado.

Largest banks ng bansa in order are BDO, Metrobank at BPI. Kaya consider nyo na lalo pag passbook na sobrang busy mga yan. Kaya better options yung wala masyadong tao like PNB, Unionbank, Chinabank, Eastwest Bank, etc.

Another thing to consider sa pagpili ng bangko is yung charges. Kahit saang lugar sa Pilipinas walang charges yung deposits at passbook withdrawals nina PNB at Eastwest. Kaya favorite ko ang dalawang to at hindi pa busy mga branches nila.

Kung meron ka naman magandang trabaho or business then any banks will do. Pero kung normal employee lang then malakihan yung transactions because of crypto then I recommend na ikalat mo pera mo sa different banks. Like isang bank account around 400k each. Kung hirap ka makapag open ng bank accouns due to requirements then try mo patulong sa mga kakilala pero kung pwede wag mo na rin sabihin tungkol sa crypto. Pwede naman sabihin na family na pera or galing sa pagbebenta ng lupa, etc.😅

Sa akin kasi never ko na binanggit sa mga bangko yung crypto currencies. Remember wala pang tax yan so yung ibang lawyers at financial people sasabihin pa din nila na illegal tayo. I heard a lot of people complaining na freezed raw accounts nila due to crypto currencies linkages. Isang kakilala ko rin na big time trader umayaw na sa mga banks kasi nagkaproblema yata siya lalo na sa BDO.

Kung sobrang dami na talaga yan like ilang milyon na then siguro every cashout pag malaki na balance mo sa isang bank account, withdraw mo na at itira lang mga 400k. Tago mo na lang ibang cash in person or bili ka real properties (safest investment in our country) o di kaya business.

BDO, BPI, Metrobank, SecurityBank. I've tried them all.

Just never mention coins or crypto. Pag nagtanong, imbento ka ng maski anong ibang rason, business, remittance, OFW from abroad, or personal bank account, ano ba paki nila diba.

Pag deposit naman from any exchange, it comes in as fiat anyway. As Pesos. To some, it looks like an over the counter cash deposit during business hours. To others, like SecurityBank, it looks like an electronic transfer.

And finally, from BPI, you can transfer to any other bank, using BPI Express Online, meron lang P50 fee.

Currently using EastWest bank and I don't experienced any issue regarding to my account after sending money from coins.ph, since libre Yung pag transfer Kaya naeenjoy ko then same day din ung process Ng padala if magttransact ka before 3pm. Walang pa naman akong naeencounter  na problema or aberya tungkol sa mga transactions ko and Wala pang abiso or questions Kung San galing ung funds.

So far, I'm leaning towards probably BPI and Metrobank. Looks crypto-friendly enough based sa mga suggestions niyo, and malaki laki naman tong dalawang to kaya mas mababa siguro ang chance na mabankrupt. Maraming salamat sa mga sagot. P.S. wala na akong sMerits

I'd take that deal tbh. Sara nalang. Nabwisit ka na rin lang baka ipasara mo na rin lang agad ung account mo pagkatapos mawithdraw ung pera kahit di ka bigyan ng choice.

Kelan yan nangyari, yung pinagbawalan ka? Bago lang ba yan?

Security bank user ako since 2017 at alam din nila na mostly from crypto earnings yung pinangagalingan ng pera ko.
So far hanggang ngayon hindi pa ako nagkaproblema sa kanila, never pang na hold ang funds or pinapunta ako sa bank for verification/security.

Ang best  option is magopen ng debit account, nagopen ako sa metrobank, need lang ng valid ID at proof of residence, wala na maraming tanong, ni hindi na nga ako nagsubmit ng Tin #.  Pwede naman sabihin na galing sa cryptocurrency ang source of fund kapag nagtanong.  Maraming bank na rin kasi nagaacknowledge ng cryptocurrency.  So far sa mga naexperience ko, mas mahirap kapag savings account ang ioopen.   At isa pa para walang problema sa withdrawal ATM ang piliin wag passbook.


In my experience wala naman akong naging problema kahit na six digit sa BDO and diniposit at winidraw ko, probably dahil ATM withdrawal ang ginawa ko.

Better confirm it, Sobrang sobrang stress nakuha ko sa bdo nayan lalo na nakalaan yung pera na yun para  sa hospital bills. I presume na nakita nila na first time ko mag labas ng pera pero ganun kalaki agad nilabas ko , I mean nilabas ko lahat ng pera ko sa BDO. Parang nag hihinala sila na galing yun sa illegal na bagay o kung anong masamang bagay pero I give them proofs trying pero di nila tinangap kasi need nung official trade sa trading platforms ehh sobrang tagal na din ng ibang trade dun ata halos mixed up na kasi hindi ako sakanila kadalasan nag cacashout, E-give cashout ginagawa ko dati. It was year 2017 when that happen , around november to december.

After that never nako nag pagawa ng account sa BDO knowing na mangyayari ulit ang na experience ko before. Di na din ako nag try mag attempt na gumawa ng ibang accounts sa ibang banks but I use gcash now para ma cash out ko din funds ko galing sa bitcoin.

Icoconfirm ko bukas sa BDO if all branches ganyan ba talaga. Maglalatag din ako spycam tapos send ko sa Group sa TG. In that case, dapat hindi sila nakikialam and beside maituturing remittance ang bitcoin AFAIK, dahil hindi naman sya galing domestically. Fiat sya then traded to a Crypto then we exchange it again to FIAT.

Experienced it myself! Existing user na nila ako pero hindi ako nag dedeposit sa account ko because I have coins.ph naman which is more reliable than them. So eto nga experience ko

I have transferred 6 digit amount on my account using coins.ph for cash out sana using my BDO account. Then when the time I will going to cash out and It is over the counter of course, Kinuwesyon ang mga transaction ko kasi malalaki daw and malakihang cashout ang gagawin ko. Sinabi ko galing siya sa coins.ph which is true , Then after some minutes of waiting. The agent ask me too many questions, After that they require me to give them the proofs kung san galing ang pera na yun, Sabi ko di ako makakapagbigay niyan lalo na galing sa iba ibang trading site yung bitcoin. So ako naman tinanong ko kung anong choice ko. Pinapili nila ako icoclose ko ang account ko para malabas ang pera ko or magbibigay ako ng requirement.

I answered straightly, Ipapasara ko nalang account ko at di nako gagawa pa ulit ng account dito. I was so angry that time that I could burst. It came from legal way and I told them every instance that I did to save that kind of money on their bank.

It just pisses me off knowing that the most trusted bank is having some issues like these on cryptocurrency users.

I have RCBC and BPi account so far hindi naman nila ako kinukwestyon kung san galing ang funds ko kahit pa malaki yung pumasok na pera pero siguro wag mo na lang paabutin ng 400k deposit daily kasi baka maflag na

Pinaka safe? Alam mo ba na BDO palang bangko na may issue sa Cryptocurrency? Pinasara nila ang account ng isang user nito nung nalaman nila na sa crypto nanggagaling ung pera na pinapasok nung may ari. Mahigpit sila pagdating sa crypto. Think twice. Hehe

Heto and pinaka safe sa lahat, nakapag open din si misis nyan dahil may dumadating na pera sa kanya galing abroad. Kung hindi ako nagkakamali 100 lang yata ang minimum at pede mo syang gawing regular na BDO card, kaya lang 5k PHP na ang maintaining balance.

So far may bad experience ako sa AUB, kakabwisit yung manager ang daming tanong, ang malupit pa nun misis ko ang nag apply pero pilit sakin naka focus ang tanong at inaalam kung saan ko kinukuha ang pera ganung wala naman akong trabaho. Anyways, last year pa yan at di na kami bumalik sa ibang banko at nag stay na lang kami sa BDO na kabayan savings account hanggang ngayon.

Noong nag open ako sa BDO basic informations lang ibinigay ko hindi ko binabanggit ang cryptocurrency dahil alam kong hindi pa ganun ka oriented ang mga banks pagdating sa crypto para wala masyado question sinabi ko lang na freelancing ang source of income ko at local remittance lang natatanggap ko.
After all wala ka naman dapat ipagalala kung galing naman sa malinis ang pera mo.

Sa kasalukuyan meron akong bank accounts sa MetroBank at sa Security Bank (ito yung naka-link sa aking PayPal account). Sa pag-bukas ko sa MetroBank wala silang nabanggit na anuman na may koneksyon sa cryptocurrency siguro din kasi ang sabi ko meron lang kaming maliit na sari-sari store na source ng income ko.

Yung sa Security Bank medyo napag-usapan namin ang Bitcoin and they specifically forbid me to send money na galing sa cryptocurrency to my account otherwise I can be risking investigation and possible holding of the funds. Syempre di naman ako naniwala na kaya nila gawin yun magasto kaya mag-investigate at di ko rin naman sasabihin.

Anyway, pag galing sa Coins.Ph ang pera ang ginagamit kong receiving bank is MetroBank kasi wala pa akong narinig na nagka-problema sa bangkong ito. Ang madalas atang may problema ay ang BDO parang ito ata ang pinaka-istrikto na banko pagdating sa cryptocurrency sa Pilipinas.

Lahat ng nagamit kong banko dati sa high cashout imposibleng walang tanong. Basta pag may na-hit na certain amount, mattrigger ang alarm.

BPI
EASTWEST
BDO - dito pinaka OA

Actually kahit saan naman galing iyong funds talagang puwedeng makahit ng alarm. Mandatory kasi sa kanila iyon. Magtatanong lang naman sila. Eh Nagkataon crypto kaya medyo dumaan sa mahabang discussion then year 2017 pa yan panahong biglang uminit ang pangalan ng Bitcoin. King siguro small amounts di na nila tanungin iyon. Talagang high cashout lang ginawa ko sa kanila kasi no fees.

This year never na ako gumamit ng bank withdrawals for higher cashouts para di na mahit iyong alarm. Thanks sa ibang option ng coins.ph.

Base sa mga nabasa ko mas safe talaga sa BPI hindi ka nila tatanungin kung saan galing ang pera mo compared sa ibang mga banko na tinatawagan pa ang isang crypto user kung saan galing ang pera nila. Pero malay naman natin nagtatanong lang sila basta talaga kapag malalaking amount ng pera ang involve asahan na natin mainit sa mga mata yan pero sa BPI safe na safe walang question na mangyayari makukuha mo yung pera mo na hindi ka kailangang kabahan.