Topic: DeFi - финансовая экосистема ETH ( Сентябрь 2019) - page 2. (Read 12217 times)

Aave Labs представила новую четвертую версию протокола и соответствующую дорожную карту. Сроки конечно они забубенили большие, но наверное стоит учeсть, что и сама такая разработка очень сложная с учетом обеспечения безопасности.
Обещают к середине 2025 запустить.
Причем это только часть обширных планов команды финского кодера Стани Кулешова по  разработке всевозможных улучшений под названием "Aave 2030"  

еще про обновление V4

В ФРС назвали сектор DeFi потенциальной угрозой для финансовой стабильности

С ростом капитализации криптовалютного рынка сектор DeFi может создать долгосрочные риски для финансовой стабильности. Об этом заявили специалисты исследовательской группы ФРС.
Федрезерв также опубликовал отдельное исследование о влиянии цифровых активов на финансовую стабильность.

Я недавно слушал его интервью,... похоже, его действительно сильно достали. Если и вернётся, то не скоро.

Андре Кронье покидает мир DeFi и прекращает все разработки в этой области.



https://twitter.com/AntonNellCrypto/status/1500405473337565191
https://www.trustnodes.com/2022/03/06/andre-cronje-leaves-defi

Ну так просто какой-то олейник взял и купил с пустого пула токены... Ну л.х, что тут сказать... И никто его не обманывал, он сам себя обманул... Вообще на юнисвапе и подобных сервисах, люди сами себя обманывают, точнее они просто не шарят что делают, а потом дико визжат, как дети)))

Понял. Я почему то думал что по другому работает, но там у меня некоторые вещи не стакались.
теперь то все более менее стало понятно.

Мда, грустно человеку. Да и сам дроп говном оказался, хорошо что не заклеймил 

Пул работает по формуле X*Y=К
2211* 0.000001=К
Если сюда добавить 42 эфириума, то какой курс будет? При обмене унисвап пишет сколько токенов будет отдано и сколько получено и комиссия.
Это важно читать.

Так, специально поднимаю топик, потому что у меня непонятка:

"That’s where the problem lay. Blockchain data shows Fees.wtf developers seeded the initial pool on Uniswap with over 2,211 WTF and 0.000001 ether, causing a huge imbalance in the trading pool. This allowed users to sell low amounts of WTF for relatively high amounts of ether, while buyers of WTF ended up purchasing the tokens at a much higher value."
https://www.coindesk.com/markets/2022/01/14/someone-accidentally-lost-135k-trying-to-trade-feeswtf-tokens/

Я что то не понял: Пишут, что в таком соотношении курс этих ВТФ был завышен, хотя мне всегда казалось что работает оно примерно так: Соотношение токенов / эфира
Тоесть, если у нас 2211 токенов и всего 0.000001 эфира, то курс выйдет, наоборот, микроскопическим. Типа 1 эфир будет как 2211 * 10^6 токенов. По ходу разрабы думали также 

Может кто то объяснить?

Можно ли заплатить 3 бакса за сделку + 50 баксов комиссии и получить токенов почти на 3 ляма

А что, так можно было

Оказалось, что можно: https://etherscan.io/tx/0x205657c84400412febd16bd1b36eb22e7187e5b39404a496f27aab359076bd78

"Никогда не говори никогда"(С)
Для большинства людей экосистема DeFi это скам проекты которые замаскированы под фармилки ликвидности. Дальше никто не смотрит.
Для понимающих DeFi это децентрализованная система торговли и обмена ценностями без посредников.

Кому интересны будущие проекты и мое виденье, сюда
https://bitcointalksearch.org/topic/rollups-ethereum-5324266

Мошенничество будет всегда, поэтому нужно изучать экосистему.

В этом году defi проекты не показали бешеные иксы как 2020, возможно в конце года defi монеты покажут себя.

Я бы сказал, совсем не отражает,... статика вообще ни чего не отражает. Важно не количество, а динамика изменений...

Если взять более конкретные метрики, то, к примеру, за вчерашний день в сети эфира:
56 671 уникальных адресов сделали 176 147 транзакцию на дэкс-биржах
общая сумма сделок составила 1 308 926 475 USD c 2424 разными токенами
потрачено 731 eth на газ


год назазад, за 12 июня 2020 года, эта статистика выглядела так:
9 606 уникальных адресов сделали 53 261 транзакцию на дэкс-биржах
общая сумма сделок составила 58 517 324 USD c 496 разными токенами
потрачено 295 eth на газ

Можете сами оценить, как изменился снимок одного торгового дня всего за один год...

Число пользователей Ethereum (ETH) DeFi превысило 3 000 000: Dune Analytics

Согласно статистике топ-поставщика данных Dune Analytics, чистое количество кошельков, активных на децентрализованных финансовых протоколах на основе Ethereum (DeFis), достигло еще одной важной вехи - 3 млн пользователей DeFi
Ричард Чен, партнер 1Confirmation, крипто-венчурного фонда с активами под управлением в размере 75 миллионов долларов, представил интересный показатель на панели инструментов Dune Analytics.
По его словам, общее количество уникальных адресов Ethereum (ETH), используемых в различных протоколах DeFi, впервые превысило 3 000 000.

Oднако, этот показатель не отражает количество активных энтузиастов DeFi, поскольку один человек обычно использует более одного кошелька Ethereum (ETH) для транзакций.

Из этого колоссального числа пользователи
Uniswap (UNI) несут ответственность за 2,35 миллиона кошельков;
Пользователи Compound Finance (COMP) активировали 325 000 кошельков,
а 1Inch Protocol (1INCH) включил почти 260 000 кошельков.
SushiSwap (SUSHI) и Balancer Protocol (BAL), две флагманские децентрализованные биржи с автоматизированными инструментами для создания рынка, также забронировали места в первой пятерке.

Мэтт Касто, аналитик крипто-ориентированной фирмы CMT Digital, заметил, что внедрение DeFi движется с ускоряющейся скоростью. По его оценкам, сегмент DeFi набрал три миллиона пользователей в 13,6 раза быстрее первого. Его пользовательская база взлетела на 50 процентов только за 79 дней.

Да, полигон сегодня является сетью #1 по притоку ликвидности на рынок DeFi  и активно перетягивает пользователей из BSC. Optimism и Arbitrum тоже понемногу растут, но #2 сегодня является Fanom. Пока ещё уровень ликвидности в топовых проектах Fanom (Curve, SpookySwap, SpiritSwap,...) измеряется десятками миллионов, но ситуация меняется очень быстро,...

4% - вполне себе приличный доход в области традиционных финансов и приход на этот рынок игроков из криптовалютной сферы вполне закономерен. Вчера о своём решении работать на рынке традиционных финансовых услуг объявил и один из лидеров DeFI - Compound Labs.


Больше информации читайте в блоге Compound на medium

Дефай Конференции в июне:

14 - 18 июня - Дефи Саммит 2021    
Онлайн   Бесплатная виртуальная конференция - 5 дней эксклюзивного программирования, Kickoff и NFT Stage, DeFi Demo Day и многое другое – в этом глобальном блокчейн-событии...

 24   июня - Глобальный саммит Дефи 2021    
 Глобальный саммит DeFi – это ведущее ежегодное собрание "дефайцев" (или "дефайщиков" (не знаю как правильно ) в криптовалютном комьюнити 2021 года.

Образовательная серия по DeFi протоколам от Nick Chong: Maker, $MKR с адаптированным переводом DeFiScamCheck.

https://twitter.com/n2ckchong/status/1391278152224174081
https://t.me/Defiscamcheck

Мы находимся в той фазе рынка, когда пришло много новичков и им недостаточно знаний об экосистеме Ethereum и DeFi.
Сегодня прожариваем: MakerDAO, "центральный банк" DeFi и эмитент стабильной монеты DAI. Возможно, один из самых важных dApps.

TL;DR:
MakerDAO позволяет пользователям закладывать свои активы на блокчейне Ethereum для выпуска монеты, привязанной к 1$ - DAI.

Maker часто рассматривается как "центральный банк ДеФи".

1) Биткойн и Эфириум по своей сути являются активами, используемыми для оплаты транзакций. Токены ERC-20 были, по крайней мере, до этого цикла, также бесполезны до наступления DeFi лета 2020 г.
Пользователи в основном держат свою крипту в ожидании высоких цен, а не в ожидании доходности по ней или дивидендов.

2) Далее, как бы многие ни хотели, чтобы ETH был базой для расчетов (из-за высокой волатильности эфира (март 2020 г – $86, май 2021 г – 4100$), этому не суждено сбыться.
В отрасли ранее отсутствовал денежный стандарт, который позволял бы легко деноминировать платежи и управлять ими.

3) Чтобы извлечь выгоду из крипты, пользователи должны были пользоваться централизованными кредитными сервисами, чтобы получать кредитное плечо под свои активы и более продуктивно (ну или нет) использовать крипту, которую они не планировали продавать (заложил эфир в залог, купил какой-ниб щиток, например)

4) Несмотря на полезность для институциональных игроков, централизованные криптолендинги имеют некоторые недостатки:
- Высокие требования KYC
- Отсутствие разнообразия в поддерживаемом залоге
- Иногда переменные / высокие ставки
- Ни твои ключи, ни твои монеты.
- Неясный риск платформы/протокола

5) Есть моменты в которых MakerDAO проигрывает в отношении централизованных кредитных платформ:
- Автоматическая ликвидация кредитов (можно утверждать, что это хорошо)
- Высокие требования к обеспечению
- Плата за газ высокая!

6) MakerDAO позволяет пользователям самостоятельно использовать свои активы Ethereum и другие активы ERC-20 в качестве залога.
Все кредиты избыточно обеспечены, и все кредиты выдаются в DAI, стабильной монете, привязанной к доллару США с помощью ряда механизмов денежно-кредитной политики.

7) MakerDAO позволяет это через так называемые "хранилища" или CDPS-обеспеченные долговые позиции.
Пользователи размещают типы обеспечения, принятые протоколом, в независимые хранилища, а затем используют обеспечение в этих хранилищах для получения кредитных линий в DAI.
😍 Прежде чем мы углубимся в это подробнее, кратко опишем некоторые ключевые условия хранилища MakerDAO:
- Stability fee: процентная ставка, взимаемая по кредиту
- Коэффициент обеспеченности: Стоимость кредита к стоимости обеспечения
- Штраф за ликвидацию: комиссия, которую ликвидаторы взимают, когда коэффициент c пользователя падает ниже установленного хранилищем.

9) Эти переменные корректируются на основе анализа выбранного обеспечения сообществом MakerDAO.
Более "рискованное" обеспечение может быть регулироваться более высокой кредитной ставкой и коэффициентом ликвидации, чтобы минимизировать риск задолженности на уровне протокола.

10) Рассмотрим хранилище Ethereum-A, основной тип кредитного хранилища MakerDAO.
Ethereum-A имеет следующие параметры:
- Минимальный коэффициент обеспечения 150% (коэффициент ликвидации)
- Плата за стабильность в размере 5,5%
- Потолок долга в размере 15 млрд.

11) Если пользователь со $100 хочет получить максимальную отдачу от Ethereum-A, он может занять 66 DAI.
На эти 66 DAI он платит годовую ставку в размере 5,5%, которая начисляется на баланс DAI пользователя.
Если Ethereum упадет всего на один процент, залог может оказаться под угрозой ликвидации.

12) Если коэффициент обеспеченности пользователя здоров, он может комфортно использовать DAI в DeFi и за его пределами. Примеры использования заимствованного DAI включают в себя:
- Заложить DAI в протоколах
- Погашение кредитов по другим протоколам
- Оплата физических товаров
- Торговля и арбитраж
- Рычаги в других DeFi протоколах (заложил, взял, заложил).

13) Если коэффициент обеспечения пользователя падает ниже нормы и выходит на территорию ликвидации, так называемые "хранители" (ликвидационные боты) могут вытащить обеспечение из хранилища пользователя, подверженного риску, продать его, чтобы покрыть долг и взять штраф за ликвидацию.
Оставшееся залоговое обеспечение пользователя может быть получено после ликвидации.

14) У пользователя есть время отреагировать:
У Maker есть встроенный модуль безопасности Oracle, который имеет задержку по ценам залоговых активов на один час.
Этот временной лаг позволяет пользователям добавлять залоговое обеспечение к своим CDP в случае, если их коэффициент попадает в зону ликвидации.

15) Итак, какое обеспечение поддерживает MakerDAO?
ETH, USDC, WBTC, LINK, YFI, UNI, ZRX, renBTC, AAVE и COMP - основные источники выпуска DAI.
Добавление залогового обеспечения зависит от группы риска.

16) Чтобы ограничить риск для протокола, могут быть установлены ограничения на определенные типы обеспечения, рассматриваемые как "рискованные", основанные на рыночной ликвидности и централизации этого обеспечения.
Это зависит от решения органов управления протокола.

17) Еще одной важной частью протокола MakerDAO является избыточный буфер.
Процентные платежи, которые пользователи платят по своим займам, накапливаются в хранилище протоколов, называемом буфером излишков.
Буфер используется как резерв на уровне протокола и как механизм, с помощью которого разработчики получают свои доходы.

18) Как только буфер достигает определенного порога (определяемого органы управления протоколом), лишний DAI идет на покупку MKR, собственный токен управления MakerDAO.
Этот MKR впоследствии сжигается, уменьшая предложение актива. (причина стремительного роста MKR с декабря 2020 г – огромный выпуск DAI толкает цену выкупаемого MKR вверх).

19) Важный крайний случай, на который следует обратить внимание, заключается в том, что если буфер исчерпан и протокол пострадал от необеспеченной ссуды (ненадлежащим образом ликвидирован залог), монета MKR будет наминчена (выпущена).
Держатели MKR являются кредиторами последней инстанции в случае прилета «черного лебедя» для протокола MakerDAO.

20) Учитывая все сказанное, что именно такое DAI? Как он привязан к ~1 доллару?

21) DAI-это сверхобеспеченный stablecoin.
Каждый DAI в среднем обеспечен залогом на сумму более 3 долларов США.
DAI торгуется к USDC, USDT и другим стабильным монетам в Curve.

22) Цена DAI балансирует за счет спроса и предложения, хотя органы управления MakerDAO контролирует ряд кнутов/пряников, чтобы удержать цену к 1$.
Грубо говоря, цель состоит в том, чтобы уменьшить спрос на DAI, когда цена выше привязки, и увеличить спрос на DAI, когда цена ниже привязки.

23) Давайте пройдемся по этим рычагам один за другим:
Ставка кредитная: Чтобы изменить спрос на DAI, руководство может попытаться изменить ставку по популярным типам обеспечения.
Резкое увеличение ставки по хранилищу ETH-A, вероятно, приведет к сокращению предложения DAI, что приведет к росту цены. (пользователи будут возвращать дорогой DAI, сжигая его и вытаскивая свой залог)

24) Ставка по депозитам в DAI: позволяет размещать в протоколе DAI и получать проценты от деятельности Maker.
Только DAI могут получать проценты. DAI можно вытащить в любое время.
Повышение ставки по депозитам увеличивает предельный спрос на DAI, и наоборот.

25) Потолок долга: Предполагая, что он находится в пределах параметров сообщества риска, потолок долга различных типов обеспечения может быть изменен.
Если потолок займов в хранилище ETH-A практически выгреблен, а DAI торгуется выше 1$, увеличение потолка может облегчить ситуацию, позволив увеличить предложение DAI.

26) Модуль стабильности привязки (PSM) - это специализированная часть MakerDAO, где пользователи могут менять активы залоговые и DAI в соотношении 1:1.
Прямо сейчас используется USDC.
Пользователи могут чеканить DAI без кредитной ставки к USDC в соотношении 1:1, и они могут выкупить DAI для USDC в соотношении 1:1.

Финиш: Как всегда, ничто из этого не является инвестиционным советом. Пожалуйста, будьте осторожны при взаимодействии с протоколами в блокчейне и поймите все риски, прежде чем делать это.

Если вы используете MakerDAO, расчитывайте внимательно издержки на газ и держите уровень обеспечения выше ликвидационного, чтобы боты на вас не поживились на ликвидационную комиссию».

Разумеется, DeFi  представляет гораздо бОльшую угрозу для банков. Биткойн угрожает только транзакционным сборам и платам за предоставление ячеек для хранения, я думаю, что эта часть бизнеса приносит банкам не больше 1/5 их доходов. DeFi же  претендует на весь рынок банковских услуг...

По мнению аналитиков ING Bank, рынок децентрализованного финансирования DeFi создает большие угрозы для традиционного банковского сектора. В этом плане DeFi представляет даже большую угрозу, чем биткоин, говорится в статье экспертов нидерландского банка. Глава блокчейн-подразделения ING Bank Эрве Франсуа подчеркнул, что кредитная организация продолжает наблюдать за экосистемой децентрализованного финансирования. DeFi нужно изучать, чтобы разработать механизм контроля за этим рынком и защиты его участников. Риски связаны обеспечение безопасности смарт-контрактов и прочими техническими особенностями экосистемы, отмечается в докладе.

Однако исследователи указали и на сильную сторону децентрализованных финансов. DeFi не нуждается в посредниках, участник рынка может отправлять средства в любую точку земного шара с минимальными операционными издержками. В перспективе традиционные финансы и экосистема DeFi станут единым целом. Это произойдет после того, как государства станут массово внедрять нормативно-правовую базу для такого рынка.

Стоимость заблокированных средств в этой экосистеме уже выросла до $131,9 млрд. Источник

Это всё так же законно как ставить ордера на бирже через API  
Все кто помнят кто такой обиван видили как на btc-e его боты по краю стакана дёргали относительно крупными суммами, что б скальперов провоцировать, и он там даже жаловался где то что кто то наловчился доить их...

Тут кто то наловчился доить трейдеров, на следующем витке научатся доить арбитражников, а потом наступит POS и как обычно будет прав тот у кого больше токенов   Но это не точно  
Хотя точно известно что всё сгоксится.  

ps: вылечить всё это можно если в транзакции не будет видно кто что на что свапает и почём, это логично будет следующий уровень dex
написать контракт что ли...