Topic: DeFi - финансовая экосистема ETH ( Сентябрь 2019) - page 25. (Read 12332 times)

С главной можете попробовать тоже зайти. Там МейкерДао на первой строчке находится.
А пузыть в том, что получая стейблы, вы можете на них опять покупать эфиры и опять вкладывать в стейблы. По мере роста цены на эфир вы можете под свой залог получать больше стейблов опять выкупая эфир с рынка и т.д.

Пузырь не пузырь, а любой   dApp может быть хакнут и об этом надо не забывать.

По ссылке получаю "Error
Back to home"

А в чем может быть пузырь?

Только на сегодня уже 2.51 миллиона ETH рисует дефайпульс:  https://defipulse.com/maker
С одной стороны здорово, что есть реальный востребованный продукт, а с другой - все это может привести к гигантскому пузырю.

https://bitcointalksearch.org/topic/compound-defi-5214674
"Вносите ETH , получайте cETH, вносите DAI получайте CDAI"

При кредитовании DAI на Сомроund  они заворачиваются в оболочку сDAI. А если кредитовать в ETH, то  они тоже в какую-то оболочку заворачиваются?

dYdX
dYdX v2 официально был запущен 1 мая, а после 12 мая проект начал расти и смог обработать 24% от объема кредитов во 2 квартале 2019 года. Несмотря на этот рост, он все еще оставался позади Maker, «upstream» и эмитента stablecoin DAI. Тем не менее, если выделить целый квартал, dYdX, возможно, будет бороться за то, чтобы догнать лидера DeFi по объему выдачи кредитов.
В течение второго квартала dYdX достиг отметки 37,4 млн. долл. США по сравнению с 1,6 млн. долл. США в первом квартале, что является ростом в 23 раза!

Объемы выдачи кредитов dYdX стремительно росли с момента запуска нового интерфейса. Протокол особенно выиграл от нового  торгового портала, который позволяет использовать более продвинутые варианты «one-click», чтобы получить значительную позицию, с изолированными или перекрестными стратегиями для торговли против ETH и дуэта stablecoin USDC / DAI. Благодаря тому, что многие пользователи используют DeFi для получения рычагов и смешивания активов, торговый интерфейс dYdX упростил взаимодействие с пользователем, поскольку dYdX получает книгу заказов из других децентрализованных протоколов обмена, интегрированных непосредственно в их платформу.
Учитывая, что многие пользователи dYdX активно торгуют и используют возможности dYdX для получения мгновенных шортов на ETH, неудивительно, что на ETH на самом деле приходится 25% непогашенных ссуд, уступая USDC на третьем месте по непогашенным ссудам, всего 5% ,
Непогашенные кредиты на сумму dYdX на конец второго квартала составили 6 миллионов долларов США, а на конец первого квартала - всего 71 миллион долларов США. Результаты обновленной версии протокола говорят сами за себя.

Как и у Compound, dYdX имеет изменяющиеся процентные ставки, ориентированной на спрос / предложение, для каждой монеты или токена. В частности, в дни, когда выдавались крупные кредиты, процентные ставки имели тенденцию к резкому росту в зависимости от увеличения уровня использования и, наоборот, мгновенно снижались при размещении крупных депозитов (уменьшая коэффициент использования). В dYdX наблюдались большие диапазоны колебаний для ставок по кредитам и займам по основным кредитным протоколам.


MakerDAO
Maker был "пионером" децентрализованной кредитной системы, но, несмотря на его быстрый старт и стабильный рост по сравнению с предыдущим месяцем с апреля 2019 года, Maker теперь представляет чуть более 50% всех кредитов, выданных в течение квартала.
Makerтри месяца подряд имел устойчивый рост объема выдачи кредитов, в результате чего общий объем выдачи кредитов во втором квартале вырос до 82,1 млн. долл. США, что на 37% больше, чем в первом квартале 2019 года. Как правило, создание DAI для Maker обычно коррелирует с ценой ETH, так как при тех же уровнях обеспечения можно генерировать больше DAI против более догогого ETH. Если проект DeFi похож на автомобильную индустрию, то Maker - это Ford Model T.


«Максимальный уровень задолженности» выпуска DAI в MakerDAO в настоящее время ограничен 100 миллионами долларов, в то время как система поддерживает одно обеспечение (в настоящее время в качестве обеспечения может использоваться только ETH). Поскольку в начале второго квартала сборы за стабильность повысились с 7,5% до 19,5%, чтобы помочь восстановить привязку DAI к доллару США 1: 1, многие CDP также были закрыты, что стабилизировало общее количество DAI в обращении на уровне около 90  миллионов долларов США в конце квартала. В конце первого квартала стоимость DAI в обращении составляла примерно 88,5 млн долларов. Этот потолок будет скорректирован после того, как multi-collateral DAI будет функционировать, что позволит multi-collateral  DAI разблокировать новый капитал, против которого DAI может быть создан в ближайшие кварталы.

image uploader

Киты DeFi
Во втором квартале было совершено несколько очень крупных сделок с кредитами stablecoins, включая Marker, Compound и dYdX-все они имели кредиты DAI и USDC на сумму $1 млн. Также следует отметить вывод 300 000 REP из состава Compound V1 и крупный депозит в состав v2 на 15 000 ETH.
Ликвидации
В первом и втором квартале 2019 года на децентрализованных кредитных платформах было ликвидировано обеспечение на сумму более 6 миллионов долларов США. Наибольшая ликвидация (на сумму 879 000 долларов США) произошла в MakerDAO. Следующая по величине ликвидация произошла на dYdX, с ликвидацией, чтобы погасить недообеспеченную позицию DAI примерно на $ 95 000. Крупнейшая ликвидация Dharma произошла примерно за 21 000 долларов. В Compound самая маленькая крупная ликвидацию  на сумму $ 16 000, чтобы погасить обязательство DAI.


Добавление нового обеспечения: реальная мера роста и принятия DeFi?
Дополнительной метрикой для измерения принятия децентрализованного кредитования является новое обеспечение, добавляемое для каждого проекта. Этот показатель учитывает новые криптоактивы, добавленные в кредитные протоколы, и служит основой для того, что можно заимствовать под это обеспечение. Если это число не увеличивается, единственный способ увеличить объемы выдачи займов - это повысить базовое обеспечение в стоимостном выражении или предоставить физическим лицам (или умным контрактам) займы с более низкими коэффициентами обеспечения. К июню 2019 года и в Compound, и в dYdX было добавлено больше сопутствующих документов, чем в MakerDAO и Dharma.


2 квартал 2019 года  был отличным кварталом для децентрализованного кредитования, и мы с нетерпением ждем 3 квартал 2019 года. Он должен иметь полные квартальные результаты для dYdX v2 и Compound v2.
Пара моментов,на которые нужно обратить внимание в 3 квартале:
Недавно запущенная кредитная платформа Fulcrum, основанная на протоколе bZx, должна иметь результаты за весь квартал в третьем квартале.
Многие в сообществе DeFi ждут, когда Dharma откроет исходный код.
Nuo - еще один протокол маржинального кредитования, на который стоит обратить внимание, так как он набирает обороты. Однако некоторые кредиторы Nuo обратили наше внимание на то, что процентные ставки не всегда точно рассчитываются.
ETHLend должен выпустить протокол децентрализованного пула кредитования. Мы не уверены, откроет ли команда исходный код, так как первый протокол P2P-кредитования ETHLend не был открытым исходным кодом.

перевод статьи https://medium.com/loanscan/digital-asset-lending-via-decentralized-lending-protocols-q2-2019-e10ec4d48098

перевод статьи https://medium.com/loanscan/digital-asset-lending-via-decentralized-lending-protocols-q2-2019-e10ec4d48098

Кредитование цифровыми активами через децентрализованные кредитные протоколы Q2 2019
Обзор кредитной деятельности проектов  Compound, Dharma, dYdX и MakerDAO на платформе децентрализованного финансирования(DeFi)

Рынки криптовалюты показали высокий рост во 2 квартале 2019 года, а децентрализованное кредитование не стало исключением и достигло объеме выдачи кредитов 155 миллионов долларов США. В этом отчете мы рассмотрим кредитование и заимствование по четырем крупнейшим проектам DEFI: Compound, Dharma, dYdX и Maker.

Общая статистика
Во втором квартале более 155 миллионов долларов США были выданы на платформе DeFi по протоколам децентрализованного финансирования, что на 130% больше по сравнению с предыдущим кварталом. Ранее 81,4 млн. долл. США  и 66,3 млн. долл. США были выданы в 4 квартале 2018 года и 1 квартале 2019 года соответственно.


В обоих предшествующих кварталах большинство кредитов было получено через MakerDAO посредством выпуска стейблкоина DAI. В среднем более 300 займов выдавалось ежедневно во втором квартале 2019 года, а ежедневный объем выдаваемых средств составлял почти 2 миллиона долларов.
Общий объем непогашенных кредитов в DeFi впервые достиг отметки в 100 миллионов долларов в начале мая, увеличившись до 117 миллионов долларов к концу июня, что на 27% больше по сравнению с первым кварталом 2019 года.


DeFi тарифы
LoanScan недавно выпустил статистические данные DeFi для DAI, USDC и ETH, предоставив пользователям DeFi полезную информацию и контрольные показатели для оценки эффективности кредитного портфеля. Информация доступна как на https://loanscan.io, так и через бесплатный API.
Compound v2 и dYdX v2
Во втором квартале 2019 года были выпущены новые и улучшенные версии кредитных протоколов Compound и dYdX. Кроме того, команда dYdX запустила спотовую биржу, включающую свой протокол для маржинальной торговли. К концу июня 2019 года оба протокола обогнали MakerDAO по кредитам. Подробнее в последующих разделах.
Кроме того, добавление USDC в качестве обеспечения и основного актива стало большим шагом для этого направления. Поскольку USDC  доступен на таких биржах, как Coinbase, этот цифровой актив позволяет пользователям легко переходить из фиатных активов в цифровые, поддерживаемые платформой DEFI. Stablecoin, который котируется и доступен на многих биржах, также влечет за собой большую опциональность в использовании токена для кредитного плеча или котировки других активов, таких как ETH.
DAInasty
DAI по-прежнему доминирует в DeFi, причем более 86% заемных активов в stablecoin MakerDAO. Тем не менее, ETH составлял примерно 10% от заемных активов, это показывает, что, желающих кредитовать или инвестировать ETH на платформах Compound и dYdX вполне достаточно. По сравнению с DAI и его использованием в DeFi, USDC еще не достиг такого же уровня децентрализованного заимствования. В то время как USDC имел рыночную капитализацию около $370 млн по состоянию на конец 2 квартала (более чем в 4 раза больше, чем DAI),на конец июня 2019 года она составляла всего 3% от общей суммы заемных и непогашенных активов, что свидетельствует о  довольно большом росте на рынках заимствования в стабильной валюте.

Между тем, за исключением Augur и “ 3 больших  монет” DAI, USDC и ETH, другие токены ERC-20, совместимые с платформой DeFi, едва превысили полумиллионную отметку, составив незначительную часть общего объема кредитования.

Compound
Во втором квартале Compound прекратил заимствования из своих v1 smart contracts, одновременно представив v2, который позволяет отдельным пользователям держать cTokens в автономном режиме. Кроме того, в Compound были введены новые параметры для расчета процентной ставки и обеспечения протокола.
В Compound v2 за весь квартал было получено примерно на 50% больше кредитов, чем в v1, что почти вдвое превышает стоимость в долларах. В целом объем выдачи кредитов по Compound v1 и v2 вместе взятых составил 24,7 млн долларов во 2 квартале по сравнению с 3,8 млн долларов в 1 квартале.
Заемные активы по-прежнему являются преимущественно стабильными монетами, что говорит о том, что рынок по-прежнему очень оптимистичен и хочет использовать DeFi в качестве метода доступа к доверительному рычагу, а не рычага для шортов активов ERC-20.

Непогашенные ссуды по Compound v1 и v2 на конец второго квартала составили 12,1 млн. долл. США, что на 278% больше по сравнению с первым кварталом 2019 года. В настоящее время Compound предлагает больше активов, чем dYdX, для кредитования и заимствования, но это ограничено для  не-stablecoins и не-ETH активов. В общей сложности эти активы составили менее четверти миллиона непогашенных кредитов, во главе с ZRX. Примечательно, что в Compound наблюдается значительный прирост USDC, при этом на USDC приходится 18% всей непогашенной задолженности по Compound. Кроме того, его новая функция cToken в v2 позволяет долгосрочным HODLерам зарабатывать проценты в автономном режиме, что является уникальным предложением для пользователей, которые хотят сохранить свои средства, и также зарабатывать проценты.



Ставки для Compound v1 и v2
Беглый взгляд на минимальные и максимальные ставки по кредитам и займам для Compound показывает разницу между контрактами v1 и v2 - новая формула для расчета процентных ставок позволяет снизить минимальные ставки по кредитам, делая заимствования более привлекательными в v2.
Compound v1

Compound v2


Dharma
Объем выдачи кредитов по Dharma во втором квартале составил 10,8 млн. долларов по сравнению с 899 тыс. долларов в 1-м квартале, учитывая, что Dharma запустила свою кредитную платформу в конце 1-го квартала, поэтому ежеквартальное сравнение  не совсем уместно.
В то время как на всех остальных платформах наблюдался хороший рост во 2-м квартале, Dharma вместо этого значительно сократила свои позиции в течение квартала, причем самые активные дни выдачи кредитов были в начале апреля.

В Dharma за 3 месяца было проведено около 2000 транзакций, что не намного отличается от цифр, наблюдаемых в Compound. Однако размер этих транзакций в среднем был намного меньше.
Непогашенная сумма займов Dharma достигла своего пика в начале мая, и в течение почти двух месяцев в этом квартале она оставалась на уровне 8–9 миллионов долларов. Большая часть кредитов по-прежнему деноминирована в DAI, хотя 8% кредитов приходится на USDC. Задолженность по кредитам в конце второго квартала составила 9,1 миллиона долларов США по сравнению с 577 тысячами долларов на конец 1 квартала

Позвольте представить: Stake Capital | Stake DAO: организация, которая занимается разработкой DeFi и предоставляет услуги стекинга для DeFi-проектов и проектов на основе Proof-of-Stake. Я амбассадор компании в России, с удовольствием отвечу на любые ваши вопросы. Пост-аннонс находится здесь: https://bitcointalksearch.org/topic/m.53676918

Если бы не было возможности создания Dapps, то не было бы и DeFi.

Походу подразумевалось что без даппсов не было бы и DeFi. Или можно было бы взамен дапсов что-то придумать?