Topic: что такое Know Your Customer (KYC) - page 4. (Read 1199 times)
Отличная статья! Всё разжёвано и разложено по полочкам. Отдельное спасибо за варианты получения выписок, это прямо то, что нужно!
Информация полезная, спасибо! Тоже думал как бы KYC проходить не по левым документам, а по своим нормальным, и что бы данные не уходили никуда. Для себя сделал вывод что это мой загранпаспорт))))
Большая благодарность за информацию о получении выписки с помощью карты Приватбанка. Не встречал еще такой информации. Очень важно, что этот документ можно получить на английском языке, ведь квитанции по комуналке приходят на родном.
Полезная инфа особенно про справки.
Также всем ico-шникам стоит пройти дополнительно верификацию в https://www.bitcoinsuisse.ch
Тут периодически бывают интересные ico, например zilliqa можно было купить только там.
Также всем ico-шникам стоит пройти дополнительно верификацию в https://www.bitcoinsuisse.ch
Тут периодически бывают интересные ico, например zilliqa можно было купить только там.
Просто красавица автор - в одном посте все так внятно и по простому разжевать.Отдельное спасибо за приват выписку,очень вовремя и в тему.
П.С. жалко что мерит использовал уже - отдал бы не задумываясь
П.С. жалко что мерит использовал уже - отдал бы не задумываясь
Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента прежде чем проводить финансовую операцию.
Это требование распространяется на получение разумно полных сведений о контрагентах-юридических лицах, характере их бизнеса и отдельных хозяйственных операций, для обеспечения которых проводится финансовая операция.
Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
В настоящее время требования и стандарты, направленные на реализацию этого принципа устанавливаются на уровне национального законодательства, нормативных документов банковских регуляторов и международных организаций, таких как FATF.
Последовательное внедрение принципа Знай своего клиента привело к постепенному запрету обслуживания анонимных банковских счетов. https://ru.wikipedia.org/wiki/Знай_своего_клиента
КУС - это часть AML (Anti-Money laundering) - Борьба с отмыванием денег, полученных в результате незаконной деятельности. AML заключается в контроле счетов клиентов, с целью выявления подозрительных движений денежных средств. Применяется в банках, на биржах, в покер-румах и т.п.
В России требования принципа Знай своего клиента реализуются прежде всего следующими законодательными и нормативными актами:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ссылка на закон: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
"Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) http://legalacts.ru/doc/polozhenie-ob-identifikatsii-kreditnymi-organizatsijami-klientov-predstavitelei/
КУС в криптомире — политика идентификации клиентов — термин, введенный для финансовых компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.
Финансовая организация должна проверить документы потенциального клиента с информацией о его личности, определить вероятность вовлечения клиента в незаконную деятельность, отслеживать сделки и определять законность средств на счету. (как это происходит на БЧ, особенно проверка законности появления средств, малопонятно)
В последнее время правительства многих стран призывают к применению требований KYC к криптовалютным рынкам. Такая практика будет препятствовать отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
Процедура по сути одинаковая, разница у всех компаний небольшая. Обычно на сайте создают спец.раздел.
Документы КУС для ИСО/баунти
- паспорт или водительское удостоверение.
С последним все понятно, там ФИО дублировано латиницей. Принимают чаще всего загран, но есть кто и местные паспорта принимает, главное вписать четко как в паспорте и без ошибок))). Как бонус еще и селфи просят с документами. Еще иногда есть требования сделать селфи с документами и листком с текущей датой и кодовым словом. (такие подделать и купить сложнее, есть программы, которые отображают все предыдущие действия с файлом и видно ваш фотошоп) На мой взгляд, это самый эффективный способ для проекта подтвердить личность клиента, в остальных случаях, при желании, всегда можно отправить не свои сведения.
- документ, подтверждающий адрес проживания
Наша прописка в паспорте ничего не означает для остального мира! Не понимают и не принимают ее, ибо там все построено на собственности.
Что принимают: банковские выписки, счета за телефон (счет на предоплату, либо детализация зависит от оператора, но вполне подходит, если есть адрес хотя бы на русском языке), квитанции штрафа, налоговой и любой другой счет, где есть и ФИО и адрес. Но все омрачается тем, что очень часто эти документы просят на английском!
Для РФ отличный вариант выписка по карте Tinkoff Black. Могут сделать данные как в прописке(если они указаны те же при регистрации карточки). Нужно только написать им в чате(когда заказываете справку) о том, что документ полностью на англ, иначе могут прислать частично англ, частично на русском.
А так же как вариант справка из МФЦ/ЖЭК и т.п. о составе семьи, в которой указан ФИО и адрес с печатью. Перевод данной справки-250-500 рублей с печатью. Можно еще заверить нотариально -600р., но обычно хватает перевода.
Для Украины владельцам карт приватбанка небольшая инструкция по получению выписок со счета через сайт банка, есть англ язык, выбор по датам со всеми деталями https://vipdeposits.ru/advanced-faq/zakazat-vypisku-v-privat24/
Для РБ удалось узнать, что такие выписки/справки выдают "альфа", "Приора". Недостаток только в том, что нужно идти в отделение за документами. Он-лайн сервиса нет
По предварительной информации в Telegram платформу будут внедрены системы идентификации для соблюдения правил «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег.
И еще, больше для баунтистов: если вы в баунти зареганы как Вася Пупкин, это не означает, что КУС проходить бесполезно. Ваши соц.сети можете называть как хотите. Главное почту и эфир-кошелек указывать один и тот же
Из комментарий автор Will.Smith
"Также всем ico-шникам стоит пройти дополнительно верификацию в https://www.bitcoinsuisse.ch
Тут периодически бывают интересные ico, например zilliqa можно было купить только там"
ВСЕ ВЫПИСКИ СПРАВКИ И т.д.ДЕЙСТВУЮТ ТОЛЬКО 3 МЕСЯЦА!
Для прохождения kyc разных проектов желательно иметь фото или сканы документов и селфи в формате .png или .jpeg. Размером не более 2мб.(очень частое требование проектов). Так же фото документов должны быть "читабельны", никаких бликов, засвета и т.п.
Стоит добавить! достаточно ситуаций, когда документы уходят "не туда". Не проходите KYC во всех проектах подряд только ради потенциального эирдропа. Выбирайте только те, в которых готовы участвовать и команда которых у вас лично вызывает доверие.
Учитывая тренд сейчас появится множество мошеннических эирдропов ради получения документов с целью последующей продажи в даркнете. Поэтому тщательно проверяйте проекты, в которые отправляете документы.
Для своего спокойствия на скан документов можно наложить полупрозрачные надписи с названием проекта, если док-ты "утекут" то будет понятно откуда. (сама не сталкивалась)
Во многих странах подделка документов считается уголовным преступлением, за которое можно получить срок. Поэтому думайте сами, что отправлять.
Знай своего клиента (англ. know your customer, сокращённо KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента прежде чем проводить финансовую операцию.
Это требование распространяется на получение разумно полных сведений о контрагентах-юридических лицах, характере их бизнеса и отдельных хозяйственных операций, для обеспечения которых проводится финансовая операция.
Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
В настоящее время требования и стандарты, направленные на реализацию этого принципа устанавливаются на уровне национального законодательства, нормативных документов банковских регуляторов и международных организаций, таких как FATF.
Последовательное внедрение принципа Знай своего клиента привело к постепенному запрету обслуживания анонимных банковских счетов. https://ru.wikipedia.org/wiki/Знай_своего_клиента
КУС - это часть AML (Anti-Money laundering) - Борьба с отмыванием денег, полученных в результате незаконной деятельности. AML заключается в контроле счетов клиентов, с целью выявления подозрительных движений денежных средств. Применяется в банках, на биржах, в покер-румах и т.п.
В России требования принципа Знай своего клиента реализуются прежде всего следующими законодательными и нормативными актами:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ссылка на закон: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
"Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П) http://legalacts.ru/doc/polozhenie-ob-identifikatsii-kreditnymi-organizatsijami-klientov-predstavitelei/
КУС в криптомире — политика идентификации клиентов — термин, введенный для финансовых компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.
Финансовая организация должна проверить документы потенциального клиента с информацией о его личности, определить вероятность вовлечения клиента в незаконную деятельность, отслеживать сделки и определять законность средств на счету. (как это происходит на БЧ, особенно проверка законности появления средств, малопонятно)
В последнее время правительства многих стран призывают к применению требований KYC к криптовалютным рынкам. Такая практика будет препятствовать отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.
Процедура по сути одинаковая, разница у всех компаний небольшая. Обычно на сайте создают спец.раздел.
Документы КУС для ИСО/баунти
- паспорт или водительское удостоверение.
С последним все понятно, там ФИО дублировано латиницей. Принимают чаще всего загран, но есть кто и местные паспорта принимает, главное вписать четко как в паспорте и без ошибок))). Как бонус еще и селфи просят с документами. Еще иногда есть требования сделать селфи с документами и листком с текущей датой и кодовым словом. (такие подделать и купить сложнее, есть программы, которые отображают все предыдущие действия с файлом и видно ваш фотошоп) На мой взгляд, это самый эффективный способ для проекта подтвердить личность клиента, в остальных случаях, при желании, всегда можно отправить не свои сведения.
- документ, подтверждающий адрес проживания
Наша прописка в паспорте ничего не означает для остального мира! Не понимают и не принимают ее, ибо там все построено на собственности.
Что принимают: банковские выписки, счета за телефон (счет на предоплату, либо детализация зависит от оператора, но вполне подходит, если есть адрес хотя бы на русском языке), квитанции штрафа, налоговой и любой другой счет, где есть и ФИО и адрес. Но все омрачается тем, что очень часто эти документы просят на английском!
Для РФ отличный вариант выписка по карте Tinkoff Black. Могут сделать данные как в прописке(если они указаны те же при регистрации карточки). Нужно только написать им в чате(когда заказываете справку) о том, что документ полностью на англ, иначе могут прислать частично англ, частично на русском.
А так же как вариант справка из МФЦ/ЖЭК и т.п. о составе семьи, в которой указан ФИО и адрес с печатью. Перевод данной справки-250-500 рублей с печатью. Можно еще заверить нотариально -600р., но обычно хватает перевода.
Для Украины владельцам карт приватбанка небольшая инструкция по получению выписок со счета через сайт банка, есть англ язык, выбор по датам со всеми деталями https://vipdeposits.ru/advanced-faq/zakazat-vypisku-v-privat24/
Для РБ удалось узнать, что такие выписки/справки выдают "альфа", "Приора". Недостаток только в том, что нужно идти в отделение за документами. Он-лайн сервиса нет
По предварительной информации в Telegram платформу будут внедрены системы идентификации для соблюдения правил «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег.
И еще, больше для баунтистов: если вы в баунти зареганы как Вася Пупкин, это не означает, что КУС проходить бесполезно. Ваши соц.сети можете называть как хотите. Главное почту и эфир-кошелек указывать один и тот же
Из комментарий автор Will.Smith
"Также всем ico-шникам стоит пройти дополнительно верификацию в https://www.bitcoinsuisse.ch
Тут периодически бывают интересные ico, например zilliqa можно было купить только там"
ВСЕ ВЫПИСКИ СПРАВКИ И т.д.ДЕЙСТВУЮТ ТОЛЬКО 3 МЕСЯЦА!
Для прохождения kyc разных проектов желательно иметь фото или сканы документов и селфи в формате .png или .jpeg. Размером не более 2мб.(очень частое требование проектов). Так же фото документов должны быть "читабельны", никаких бликов, засвета и т.п.
Стоит добавить! достаточно ситуаций, когда документы уходят "не туда". Не проходите KYC во всех проектах подряд только ради потенциального эирдропа. Выбирайте только те, в которых готовы участвовать и команда которых у вас лично вызывает доверие.
Учитывая тренд сейчас появится множество мошеннических эирдропов ради получения документов с целью последующей продажи в даркнете. Поэтому тщательно проверяйте проекты, в которые отправляете документы.
Для своего спокойствия на скан документов можно наложить полупрозрачные надписи с названием проекта, если док-ты "утекут" то будет понятно откуда. (сама не сталкивалась)
Во многих странах подделка документов считается уголовным преступлением, за которое можно получить срок. Поэтому думайте сами, что отправлять.
Jump to: