Topic: Стейблокин без инфляции. (Read 386 times)

Так нам не нужны централизованные биржи. Те же готовые стейблкоины в виде NFT - токенов, можно обменивать, либо на нашей бирже либо децентрализованных маркетплесах, тот же Opensea.io вполне подошёл. Если же мы в контракте, заблокируем один наш NFT - токен и получим 1000 токенов стандарта ERC20, то вообще можем продавать на DEX типа Uniswap.

Ну а выпускать новые стейблкоины, вообще биржи не нужны.

Вы не совсем понимаете, как работают разрешения такого рода...
Даже если его сделать и он будет независимо ни от кого болтаться - каждую биржу, пользующуюся объявят вне закона, до тех пор пока не удалят нежелательный контент.

Нет, именно, что разрешений никаких не нужно. Я уже говорил, что смарт-контракт полностью автономен. Его сделали и разместили в блокчейне и всё. Он работает там и ни от кого не зависит вообще. Естественно, что ему плевать на все ограничения и разрешения регуляторов, пусть его штрафуют сколько влезет.  

Механизм работы стейблкоина - понятен.
И ваша идея понятна. Поверьте, она варилась в тысячах голов и до вас.

Я вам даже могу объяснить, как сделать монету, которая будет соответствовать двум принципам:
 - Расти, когда рынок проседает.
 - Никогда не падать в цене.

Но возникает вопрос - вы хоть представляете какой объём разрешений необходимо получить, какие бюрократические горы свернуть, чтобы сделать ваш секьюрити-токен разрешённым к пользованию?
Это же не утилити-токен...
Это именно - секьюрити-токен.

Вы так не горячитесь, а то такое ощущение, что Вы уже потеряли деньги в этой теме, хотя Вам не привыкать. 

Вы тему и мои посты даже не читаете, вот для кого я писал этот пост https://bitcointalksearch.org/topic/m.57170131, где все подробно с примерами и цифрами расписал, что данный стейблкоин очень надежный, не потому, как привязан к какому либо активу, а потому, как имеет множественные механизмы устранения дисбалансов, которые при резких выбросах на биржах могут происходить. Напомню, что в том же DAI было потеряно несколько миллионов долларов, о чем потом судились.

У данного стейблкоина нет жесткой привязки к активу, а потому ему не нужны ценовые оракулы и арбитражеры постоянно держащие цену в коридоре. И то при таких раскладах порой могут быть скачки в 20%.



Ну если Вы такой любитель Википедии, то тогда почему не продолжили дальше цитату:


У меня же таких рисков нет, как и нет риска блокировок, так и нет риска манипуляций ценами у оракулов. И цена привязана не к эфиру, а к нами созданному индексу потребления и пока для удобства, он привязан по изменениям к американскому CPI. Смарт-контракт полностью автономен.


А теперь дамы и господа, я обращаюсь к вам и предлагаю задуматься вот над чем.

За 100 лет доллар потерял стоимость со 100 центов до 3 центов, практически обесценился. И это только риск инфляции в одной из самых благополучных стран, а что сказать о других. Одна Германия чего стоит.

Теперь добавьте сюда различные финансовые реформы по обмену денег, разорение банков, конфискация золота (даже США этим грешат) и прочие вещи, а также невозможность свободного перемещения капитала (за всем смотрят банки).

А теперь подумайте вот о чем, что если бы ваш прадед оставлял с зарплаты по 10%, ваш дед продолжил бы дело, ваш отец тоже продолжал. И если бы всех этих проблем не было, вы понимаете, что уже прямо сейчас входили бы в 1% богатых людей мира или как минимум были бы миллионером с несколькими сотнями миллионов.

Да господа, именно так и создаются капиталы и династии. В Швейцарии не было войны более 500 лет, в 20 веке там не обанкротился ни один банк. Посмотрите, как они живут и сделайте выводы.

Стейблкойн (от англ. stablecoin) — общее название криптовалют, которые привязаны к запасам обычных валют или физических товаров (золота, нефти) и курсы обмена которых подвержены меньшим колебаниям, чем курсы типичных криптовалют. Источник: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A1%D1%82%D0%B5%D0%B9%D0%B1%D0%BB%D0%BA%D0%BE%D0%B9%D0%BD

Переименуйте тему в "шляпакоин", если я не могу продать его через год примерно по той же цене (при любых рыночных условиях), то это не стейблкоин. В вашем случае цена продажи псевдо стейблкоина зависит от Эфира, Эфир падает - цена псевдо стейблкоина тоже падает.

Стейбл = стабильность, вот какая ассоциация возникает у меня. В этой идеи стабильность отсутствует.


При таких раскладах я никогда не зайду в этот шляпакоин. Что бы зайти в это дерьмо, должен отсутствовать мозг. Больше эта тема мне не интересна.

Я Вам ещё раз объясняю, данный стейблкоин в первую очередь - это инвестиционный инструмент сохраняющий свою стоимость на очень долгий срок. А иначе, зачем заморачиваться с индексом потребления и пытаться сохранить норму потребления аж с времен Римской империи.

Поэтому в вашем случае:


Деньги не нужны прямо сейчас, а нужны минимум через 5-10 лет и только при таких раскладах. Просто представьте, что храните деньги на покупку квартиры или другой крупный капитал. Здесь именно упор на сохранении стоимости.

Поэтому в вашем случае надо стейблкоин не продавать, а периодически обновлять страховку. Это Вам дает низкую базу для роста. Страховка обновляется очень легко, путем перезаключения контракта с новой страховкой и дальнейшей выплатой процентов раз в год из страхового фонда.

Хоть цена эфира и снизилась с 1000$ до 100$, а вот сам индекс, как был стоимостью 63,000$, так и остался.

Отсюда получается следующие, что как в первом, так и во втором случае страховка всегда будет покрывать 50% от стоимости индекса, а именно 63,000$ (если её периодически обновлять на падениях, конечно).

Только будут разные залоги у страховщиков, при эфире за 1000$ потребуется для создания страховки заблокировать 31.50 ETH, а вот уже при стоимости эфира по 100$, страховщику понадобится заблокировать 315.00 ETH.

И как продавались стейблкоины по цене 63,000$ так они и будут продаваться дальше, невзирая на упавшую цену эфира. Поэтому понадобились деньги, спокойно продали на бирже за 100% стоимости и ушли без всяких заморочек.


Поэтому в следующий раз, прежде, чем разбрасываться обвинениями в скаме, научитесь считать или просто научитесь читать и понимать, что там описано, так как конкретно случай с падением стоимости эфира с 1000$ до 100$ я рассматривал в этом посту https://bitcointalksearch.org/topic/m.57148623.

50% от стоимости это не сохранение ценности.

Вернусь к своему прошлому сообщению.


Я купил стейблкоин по цене Эфира 1000$. Через 1 год цена Эфира упала до 100$. Теперь страховка покрывает примерно 5% стоимости. А деньги мне нужны прямо сейчас и не 5%, а 90-100%.

Идея крутая только для владельца и страховщиков, они зарабатывают. Смертным выгоды здесь нет, классика. Вам нужно скам проекты делать, талант вижу есть  

Вы никак не можете уловить взаимодействие двух рынков, а думаете только одним.

И так давайте более конкретно. Пусть все DEX, на которых торгуют уже готовым стейблкоином, будет представлено, как одна биржа.

Также у нас есть аукцион страховок, где продают страховки, которые нужны для создания новых стейблкоинов и для обновления старых страховок либо замена на более выгодные.

Пусть у нас будут следующие данные:

Курс ETH/USD=1000, а стоимость самого стейблкоина равна 63,000$. Тогда на бирже уже готовые стейблкоины будут продавать примерно по цене 63,000$, а на аукционе страховок, тоже будет такая же цена.


Так же мы условимся для удобства, что текущие страховки у уже созданных стейблкоинов равны текущей на аукционе, а именно 31.5 ETH.

И так допустим Вы накопили огромное количество стейблкоинов, вышли на биржу по продаже уже готовых стейблкоинов и начали обваливать цену.

Допустим их у Вас было много и Вы обвалили цену с 63,000$ до 1$. Согласитесь это солидный объем туда залили.

И как только Вы всё слили их тут же начали скупать в огромных количествах и цена опять начала расти.

И вот почему. Дело в том,  что в этих стейблкоинах, есть тоже страховка и она равна 31.5 ETH, что по принятому нашему курсу равна сумме 31,500$.

Таким образом любой купивший данный стейблкоин за 1$, до которого Вы их слили, тут же использует страховку и получает сразу 31.5 ETH.

Выгодно, очень. Поэтому всё скупят, как минимум до цены текущей страховки в 31.5 ETH, что в долларах будет 31,500$.

И так дисбаланс сглажен, но пока ещё не убран. Так как сейчас следующая ситуация.

Для создания нового стейблкоина надо затратить 63,000$, а если купить уже ранее созданный стейблкоин, то надо всего 31,500$.

Теперь далее, страховщики при срабатывании страховок получили взамен сработавшей страховки стейблкоин, но он у них тут же деактивировался, так как они его получили без страховки.

Таким образом массовые срабатывания страховок вызвали массовый спрос на новые страховки.

Поэтому страховщики начали массово скупать текущие страховки на аукционе страховок.

Более того, именно текущие страховки выгодны для покупки этим страховщикам. Ведь по сработавшей страховки они получили стейблкоин за половину стоимости от 63,000$, а именно им стейблкоин достался за цену 31,500$.

Если они сейчас купят страховку, которая дает сумму 31,500$, то эта страховка будет покрывать им 100% стоимости.

Именно это породит мощный спрос на текущие страховки. Другие страховщики видят, что идет мощный спрос на такие страховки от страховщиков, получивших свои стейблкоины, начнут ухудшать условия страховок, чтобы она меньше покрывала стоимость. Наиболее комфортный уровень для страховок это 50%, поэтому с уменьшением процента покрытия стоимости будет снижаться и цена, ведь теперь начали меньше блокировать эфира для страховок.

В результате, чтобы покрытие страховок вернулось к исходным 50% цена должна снизится в двое, то есть с текущих 63,000$ до 31,500$. И тогда страховки будут уже покрывать 50%, где в залоге будет эфира уже на сумму 15,750$.

И так как видите основной дисбаланс между рынком создания новых стейблкоинов и биржей по продаже уже ранее созданных стейблкоинов восстановился.

Остался общий дисбаланс, где теоретическая стоимость стейблкоина должна быть 63,000$, а вместо этого он везде стоит 31,500$.

При таком дисбалансе полностью пропадет спрос на страховки для создания нового стейблкоина, обновлять страховки с уровнем покрытия в 25% тоже не выгодно.

Ведь все кто захочет создать себе стейблкоин увидят, что страховка по факту вместо 50%, как раньше, сейчас покрывает только 25%. Поэтому намного проще не морочится с созданием нового стейблкоина, а просто купить уже готовый. Таким образом вырастет спрос на бирже для уже созданных стейблкоинов.

Страховщики увидят по проданным страховкам, что спрос и их обороты упали. Они прекрасно видят, что их страховки не выгодны, а потому будут понемногу повышать выгодность страховок, плюс также подтягивая цену к цене, которая есть на бирже по продаже уже готовых стейблкоинов.

Таким образом устранится и последний дисбаланс.

Именно, что выполняют. Благодаря страховщикам Вы всегда имеете актуальную цену равную нашему индексу, который и отражает инфляцию.



Я вижу Вы не до конца поняли идею этого стейблкоина. Печатает и управляет всем полностью автономный смарт-контракт, подчеркиваю полностью автономный. Он не нуждается в оракулах.

Цена создания стейблкоина происходит с помощью страховок. Страховщики заинтересованы (об экономических стимулах этого, я писал выше) в том, чтобы их страховка отражала, как можно более точное значение нашего индекса потребления.

Есть 2 рынка, условно всякие DEX и также наша биржа по покупке-продаже уже готового стейблкоина, а есть второй рынок - это создание нового стейблкоина. Уравнивание этих цен происходит с помощью арбитража, так как при перекосах, становится выгодно устранять эти дисбалансы.

Продать Вы можете этих стейблкоинов, хоть на триллион долларов, быстро и без падания цены, практически имея мгновенную ликвидность. Такое свойство нашего стейблкоина и обеспечивается страховками, где в смарт-контракте уже заблокированы эфиры и Вы в любой момент можете воспользоваться этой страховкой и получить эти деньги немедленно, а сам стейблкоин отдать страховщику.

И не нужным. Гарантированное сохранение ценности стейблкоина не выполняется в этой идеи.

Можно многое мудрить, но золото всё таки более менее таки инвариант, если с плеча сечь и не заморачиваться.

Если заморочиться то наверно я бы взял землю\недвигу ещё, стоимость квадратного метра жилой недвиги\гектар земли, среднее\медиану по миру. Энергию тоже можно считать, лучше электроэнергию, за мегават например.

Аренду\питание\развлечения — это из другой оперы, оно всё производное, очень волнительно, зависимо от сиюминутных маркетинговых флуктуаций, лучше не использовать как меру ценности.

В отношении стейбл-щитков главный вопрос это кто и как будет их эмитировать и наполнять стакан, на сколько можно доверять этой организации и людям стоящей за ней.  Так как в отличии от классической, "демократической", рыночной крипты, стейблы нуждаются в "диктатуре", в твёрдой руке монополиста, феодала, который будет "держать строй" при любых раскладах. Сам по себе рынок этого не сможет. Разумеется этот диктатор, феодал, монополист, должен быть сравнительно богат, что бы пару миилиардов$ держать в стакане. А как иначе?

И вот представим ситуацию. Делаешь такой стейбл, ну например равный унции золота или гектару земли, клепаешь биржу и там торгуешь свой стебл против бакса например или евры, цена стейбла растёт, народ покупает, чем дальше тем больше. А зависимость то такого стейбла от фиата достаточно детерминированная, стейбл растёт в долгосроке,  куча народу купит его подешевле а продаст подороже и за чей счет?

Например пускай сейчас ваш стебл стоит штуку баксов и его купили на миллиард$, и вы поставили миллиард$ на покупку в стакан, а через 5 лет он стоит 2 штуки за монету, а у вас только миллиард в стакане, если все кинуться продавать стейбл просядет и уже станет не стейблом либо вы заплатите всем счастливчикам из своего кармана, чтобы спасти стейбл(((((((((

Среди людей с большими и очень большими деньгами таких найдется не очень много, я не ориентируюсь на меньшинство.

Если Вы не понимаете огромного преимущества мгновенной ликвидности для больших и очень больших денег, то это исключительно ваша проблема.

Повторю ещё раз мысль, здесь нет оракулов от слова совсем. Практически всем основным ценообразованием занимаются страховщики, поэтому если убирать какой-либо элемент в этой конструкции, то она не будет хорошо работать.

А данный стейблкоин обеспечин следующим: сжиганием эквивалента эфира в момент создания и сразу же обеспечением ликвидности в 50%.

Два этих фактора делают данный стейблокин очень надежным, прозрачным и без возможности блокировок.

А если Вам хочется просто поторговать им, то просто купите уже готовый или же можно перейти на ERC20 на так называемый министейблкоин равный 1/1000 от текущего.

Если б я хотел зарабатывать, то занялся б классическим инвестированием в криптовалюты, стартапы, акции. Я рассматриваю только главную функцию стейблкоина без инфляции.

Есть люди которым не нужна мгновенная ликвидность, они могут подождать покупателя сколько нужно. Страховка это лишняя трата денег для меня.

В этом случае можно сделать вилку, кому не нужна мгновенная ликвидность, тот продает когда появится покупатель, а кто купил страховку, тот может продать в минус 50% мгновенно.

У Вас страховка идет в эфире. Я возьму условный пример, при начальных данных ETH/USD=1,000 и стоимости нашего индекса, как средний доход домохозяйства равный 63,000$, мы имеем примерно cледующие показатели на аукционе страховок:




Смысл страховки в предоставлении мгновенной ликвидности, без всяких бирж и прочей мороки, плюс она позволяет зарабатывать.

Как видите при создании нашего стейблкоин, Вам надо заплатить полную цену его создания вместе со страховкой (Расчетная цена создания) сумму равную 66.15 ETH. Теперь в любой момент времени, Вы можете отдать свой стейблкоин и получить страховку в виде суммы 31.50 ETH. Сама страховка для Вас стоит в год 31.50×5%=1,575 ETH. 1/12 суммы сразу отдается страховщику, а остальная сумма перемещается в специальный фонд из которого раз в месяц платится страховка.


Давайте пока опустим инфляцию, а именно сосредоточимся на изменении курса эфира. Вы хотите хранить на долгосрок, а потому у нас есть 2 развития событий:

1. Значительное снижение курса. Раньше он у нас стоил 1,000$, а теперь стал всего 100$. Вам нужно просто обновить страховку. Страховка здесь не покупается, а просто платиться определенный процент раз в месяц. Как это будет выглядеть, при курсе ETH/USD=100 и стоимости нашего индекса, как средний доход домохозяйства равный 63,000$:



Как видите при таком значительном снижении, ваша прошлая страховка не покрывает нормально ваш стейблкоин, там она уже буде покрывать примерно 5% стоимости. Поэтому можно либо обновить страховку, она будет стоить в год 315.00×5%=15,75 ETH, если есть желание заработать на курсе, либо можно не обновлять. Более того деньги в специальном страховом фонде не сгорают, а Вы при обновлении страховки просто туда добавляете для полной стоимости.



2. Значительный рост курса. Раньше он у нас стоил 1,000$, а теперь стал 3,000$. При росте курса обновлять страховку не нужно, так как при росте курса стоимость покрытия растет, а при значительном курсе она покрывает не только покрывает 100% стоимости, но и уже может приносить прибыль. Как это будет выглядеть, при курсе ETH/USD=3,000 и стоимости нашего индекса, как средний доход домохозяйства равный 63,000$:



И так наш курс эфира к доллару значительно вырос и стал 3,000 $. Давайте вспомним какую страховку мы должны были получить при создании нашего стейблкоина, она равнялась 31.5 ETH. Теперь давайте подсчитаем, а сколько это получится в долларах при текущем курсе равном ETH/USD=3,000, она равна 31.5х3000=94500 $.

Таким образом получив страховку мы можем эти деньги полностью забрать в долларах, а можем создать новый стейблкоин за 22.05 ETH, а остальную разницу 31.5-22.05=9.45 ETH или же 9.45х3000=28350 $ просто забрать себе.

Если плата за страховку 5-10% от капитала за сохранение стоимости, то это нормально. Если больше, то лучше уже инвестировать.

Но страховка мне не нравится. Я не захочу сливать в минус 50%, лучше подожду, пока появится покупатель. Тогда зачем мне страховка, это лишняя трата денег для пользователя.

Нужно понимать, что основа ценообразования и создания новых NFT-токенов это именно страховки. Начальный уровень страховки покрывает именно 50% текущей стоимости. Условно, страховщик готов у Вас в любой момент купить ваши 100$ только за 50$.

Далее страховка приносит плавающий годовой процент в эфире(а не только 10%, это устанавливается самим рынком, может быть больше, а может и меньше) от заблокированного страховщиком там эфиров.

Поэтому основными участниками выступающими страховщиками могут выступать долгосрочные инвесторы и позиционные трейдеры, плюс также арбитражеры для сглаживания дисбалансов между ценами при создании нового NFT-токена и покупкой уже готового.




Да Вы всё правильно поняли, за пользование данным стейблкоином без инфляции надо платить процент за страховку. Вас никто не заставляет его платить ежегодно и обновлять страховку.

Нужно понимать, что это долгосрочное сохранение стоимости, а потому думать надо годами. Допустим Вы решили копить на квартиру, пусть это займет у Вас 10 лет.

Тогда, в первый год Вы либо покупаете стейблкоин без инфляции с уже готовой страховкой в нем, либо создаете новый и платите страховку. После примерно года, Вы не обновляете страховку, она у Вас заканчивается и ваш токен становится неактивным, больше никаких операций Вы с ним не сможете совершить, пока снова не купите страховку. Так проходят ещё 9 лет. Тогда в конце 10 года Вы просто покупаете страховку и ваш токен снова становится активным.

Как Вы понимаете, вместо 10 лет, это могут быть и 100 лет.




Новый стейблкоин невозможно создать без страховки, поэтому любой стейблкоин всегда создается со страховкой. Тут скорее можно сказать, что страховку можно не обновлять и тогда ваш токен просто станет неактивным. Когда он Вам понадобится, то обновляете страховку и он снова активируется на 1 год.

За чей счет будет создана и поддерживаться специализированная биржа?


Вы хотели создать стейблкоин без инфляции, а тут уже каждый год нужно отдавать 10% в эфирах страховщику. Я все правильно понял? Проценты выплачиваются из заблокированного эфира в смартконтракте? Если цена Эфира будет стоять на месте, то ваши эфиры в смарконтракте закончатся и это приведет к банкротству.


Страховку можно не покупать?

Более подробно механизмы ценообразования описаны именно в Стейблкоин со страховкой.

Здесь же вкратце напишу так, на самих DEX будут торговаться не NFT-токены, а их заменители 1/1000 от оригинала в виде ERC-20 токенов, которые затем собрав 1000, можно обменять на 1 NFT-токен.

Сами же NFT-токены (это и есть наши стейблкоины без инфляции) будут торговаться на нашей специализированной биржи.

Приобрести их можно будет 2 путями: купить на бирже в виде уже готового NFT-токена, либо создать самому предоставив в обмен эфир на сумму эквивалентную текущей стоимости нашего индекса потребления.

Фишка данных NFT-токенонов в том, что здесь нет ценовых оракулов, в качестве них выступают страховщики, которые продают страховки на аукционе страховок на этот NFT-токен. Страховщики стараются, чтобы цена их страховки была всегда адекватно стоимости индекса и поэтому цены страховок всегда подгоняют под стоимость нашего индекса, на это у них есть экономические мотивы.

Страховка - это предоставление мгновенной ликвидности в начальной стадии продажи в виде 50% стоимости. То есть страховщик, говорит владельцу такого NFT-токена, что готов в любой момент времени сразу купить твой NFT-токен за 50% от стоимости.

Если страховщик, выставит более выгодную страховку скажем покрывающую 60% стоимости, то ему это будет не совсем выгодно, так как страховка приносит страховщику проценты годовые в эфирах, которые выплачивает владелец NFT-токена и если увеличивать её выгодность, то он заложит в неё меньше эфира.

При одинаковом проценте дохода от страховки, тот страховщик, кто заложил меньше эфира в абсолютных цифрах получит меньше дохода.

Условно один страховщик заложил 0.1 ETH, а другой только 0.08 ETH. При скажем одинаковом проценте прибыли в 10%, первый получит 0.01 ETH, а второй только 0.008 ETH. Таким образом страховщик добровольно лишает себя прибыли на пустом месте, да и кроме того такие выгодные страховки очень быстро разберут и они быстро исчезнут с рынка.

Если же он выставит страховку менее выгодную, скажем покрывающую не 50% стоимости, а только 40%. То в текущих реалиях, её никто не купит пока будут более выгодные страховки.

Плюс к этому не надо забывать, что человек, который хочет приобрести наш NFT-токен может это сделать 2 путями: выпустить его через покупку страховок или же сразу купить готовый. Поэтому, если цены будут слишком не выгодны на страховки, которые не отражают текущей стоимости индекса, то он просто купит NFT-токен, а если страховки будут очень выгодны, то он будет выпускать NFT-токен сам и тем самым убирая выгодное предложение на аукционе страховок и сравнивая его с обычной продажей уже готовых NFT-токенов.