такие запросы не должны быть, пока нет информации о компании и ее лицензиях.
Это ваше субъективное мнение. Мы располагаем всей необходимой информацией о формате организации бизнеса и местонахождении владельцев на момент их включения в мониторинг. Для нас это является достаточным основанием, чтобы разрешить обменным пунктам проводить KYC процедуры в рамках AML законодательства тех стран, в которых находятся их партнёры. Если клиенты должным образом проинформированы о наличии таких процедур, то с нашей стороны не будет претензий об их наличии в обменном пункте.
Если же говорить о раскрытии юридической информации, она не всегда может быть опубликована публично из-за специфики законодательства тех стран, в которых находится бизнес. Мы не можем требовать от руководства обменных пунктов того, что потенциально создаёт риски их уголовного преследования или "бандитских разборок".
В их оправдание мы можем лишь отметить, что на любой p2p-площадке вы также не получите информации о документах человека, с которым у вас сделка, хотя зачастую они предоставляются независимой стороне — администрации площадки. А про наличие обязательного соблюдения процедур в рамках AML-законодательства там и не идёт речи, это как само собой разумеющееся. Тогда почему вы требуете от обменных пунктов иного?
Ниче до конца не решилось, но некоторые партнеры BestChange оборзели. они не обменники, а хитрожопые прокладки, которые принимают крипту у людей на счет биржи и продают ее дороже в P2P биржи, зарабатывая профит на разнице курсов между покупкой на BestChange и продажей на P2P биржи.
Возможно, что мы вас расстроим, но в той или иной мере большинство обменных пунктов работает по принципу перепродажи криптовалюты. И это нормально, никто не будет хранить все свои сбережения в волатильных инструментах, а учитывая объём сделок, резервы должны быть просто гигантскими, чтобы не проводить покупку токенов непосредственно перед сделкой, а хранить все криптовалюты в натуральном виде. Но выбор конкретной биржи или платёжного шлюза у них всегда разный, кому где удобней работать. Далеко не все работают в паре с Binance, даже напротив, с ними продолжают работать немногочисленные сервисы.
Несмотря на принципы их работы у обменных пунктов есть множество преимуществ относительно p2p рынка: это и более широкий выбор платёжных направлений, и зачастую удобный интерфейс, гораздо более безопасные реквизиты для приёма банковских переводов (они проводят ротацию реквизитов, чтобы не вызывать вопросов у финмониторинга и СБ банков), ну и просто могут быть более удобные правила обмена (например выборочные или упрощённые KYC-процедуры, а не полные и тотальные с селфи или видео).
При этом если вы покрывайте этих хитрожопых прокладок, тогда добавьте на ваш сайт АМЛ скрининг и рекомендуйте его юзать перед операциями на BestChange.
Мы никого не покрываем, ваш тон общения откровенно вызывающий, мы не понимаем зачем это здесь, постарайтесь быть более рассудительным, спасибо. А что касается того факта, что мы допускаем наличие KYC процедур и проведение AML-скоринга, это не наша инициатива, но мы вынуждены придерживаться такой позиции из-за общемирового тренда на показательную прозрачность криптовалютных операций.
Явно надо что то делать с этим наступлением амл-кусей на криптанское сообщество тем более, что всякие возможные блокировки средств пользователя со стороны обменника с требованиями кусей это вообще наглость, немыслимая для крипторынка. И по большому счету существенное нарушение прав потребителя.
Это общемировой тренд, которому следуют почти все финансовые организации мира, с которыми приходится работать обменным пунктам. Мы не можем требовать невозможного от обменных пунктов. Они ещё идут навстречу клиентам, проводя KYC лишь выборочно, когда срабатывает триггер по AML-скорингу, хотя у тех же криптобирж более жёсткие правила в этом отношении.
Вы даже себе представить не можете мое удивление, когда в одном из обменников я увидел в правилах, что могут попросить пройти KYC. У меня чуть шоковое состояние не возникло.
А вы готовы переплачивать 30-40% к курсу криптовалюты за гарантированное отсутствие KYC? Именно такие минимальные расценки на рынке за отсутствие вопросов о происхождении средств. И такие сервисы есть даже в мониторинге, хотя по понятным причинам мы не хотим и не можем их рекламировать. Или же вам нужны курсы как на p2p, но без правил p2p?
Тогда нам всем стоит загадать желание в новогоднюю ночь, возможно, если мы это сделаем все вместе, то произойдёт чудо и AML перестанет быть мировым трендом.Вы живёте в прошлом, если удивляетесь наличию KYC в обменных пунктах. После 2020 года возник тренд на тотальное внедрение процедур для соблюдения европейского AML-законодательства, и то, что некоторые сервисы идут на встречу клиентам, проводя лишь выборочные проверки, это уже скорее исключение и отступление от общепринятых правил, а не норма. Поэтому ваши возмущения хоть и понятны, но необоснованные из-за отсутствия альтернатив.
Сервисы АМЛ продают услуги пакетами, и у них скидка зависит от объема купленного пакета проверок.
BestChange могут дать своему клиенту платно сделать проверку адреса в 2-3 сервисах по цене ниже 1 доллара. Если самостоятельно покупать пакеты, то стоимость 1 проверки от 1 до нескольких долларов.
Мы уже ведём переговоры с разными сервисами, чтобы как-то централизованно организовать процесс AML-проверки, но пока не можем говорить о стоимости или сроках внедрения такого инструмента. Хотя такая задача перед нами стоит, мы не отпустили эту ситуацию на "самотёк".
Тема c KYC ужа давно продвигается, и у нормальных обменников информации AML/CTF и KYC политики находится на видном месте. Нет желания попасть под KYC? Пользуйтесь обменниками, которые принимают любую крипту вне зависимости от ее цвета. 
