[Info/Diskussion] Überblick, welche Nachweise Exchanges, Banken etc. verlangen

Lakai01

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Quote from: hd060053 on March 18, 2024, 06:46:10 PM

Hat das schon jemand gehabt? ("von einem Steuerberater beglaubigten Mittelherkunftsnachweis")

Da kann man ja Auszahlungen auf Raiffeisenbanken gar nicht mehr machen, wenn das die neue Vorgehensweise ist?

Ich noch nicht, nein.
Im verlinkten Thread werden aber auch Steuerberater verlinkt, die sich darauf bereits spezialisiert haben, kommt also durchaus öfter vor anscheinend.
Wenn das Schule macht werden solche beglaubigten Herkunftsnachweise relativ schnell auch bei anderen Banken gefordert werden, da bin ich mir sicher. Die Bank wälzt damit ja das Risiko komplett ab und ist fein raus.

hd060053

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Hat das schon jemand gehabt? ("von einem Steuerberater beglaubigten Mittelherkunftsnachweis")

Da kann man ja Auszahlungen auf Raiffeisenbanken gar nicht mehr machen, wenn das die neue Vorgehensweise ist?

Acura3600

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Wahnsinn was soviele Leute auscashen wollen. Einzige grund zum auscashen einer großen Summe wäre wenn ich mir eine Immobilie in Germany kaufen würde wollen, für alles andere kann man zu 95% direkt über Krypto machen.

Lakai01

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Wir haben das Thema bereits im österreichischen Steuer-Thread diskutiert, würde aber auch hier sehr gut passen denke ich:

Quote from: Lakai01 on March 15, 2024, 01:06:14 AM

Ein Bekannter hat gerade eine größere Auszahlung vorgenommen und wollte diese bei einer Raiffeisenbank im Zentralraum OÖ einzahlen. Die RB möchte nun eine von einem Steuerberater beglaubigten Mittelherkunftsnachweis Huh

Ist jemandem von euch schon so ein Fall untergekommen? Das kostet ja auch je nach Steuerberater-Satz eine Stange Geld ...

Bin gespannt, ob der Ansatz nun Schule macht und weitere Institutionen - neben der angesprochenen kleineren Raiffeisenbank - aufspringen. Finanziell ist so eine Erstellung eines Mittelherkunftsnachweises über einen Steuerberater nicht ohne, das ist ein deutlicher Aufwand der locker in den 2-stelligen Stundenaufwand geht. Bei Stundensätzen jenseits der 300€ kann man sich schon vorstellen, was hier auf Leute, die eigentlich nur an ihr Geld kommen wollen, so an Aufwendungen zukommt. Fraglich ist auch, ob man diesen Aufwand nicht gegenverrechnen kann, da wird es in absehbarer Zeit sicher auch rechtliche Auseinandersetzungen dazu geben.

Soonandwaite

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Oha. Ich bin ja wirklich auf die nächsten Monate gespannt. Sollte der Kurs / die Kurse wirklich noch gut steigen und Leute sich mit wirklich viel Gewinn
von einigen wertvollen Assets trennen bin ich gespannt welche Geschichten um den Geldtransfer hier noch auftauchen werden.
Könnten noch einihe interessante Monate werden. Ho9ffe für alle die etwas auscashen das alles gut klappt.
Nix ist doch nervlicher als seinen Kröten hinterherzurennen .

willi9974

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Noch habe ich nichts verkauft.
Aber die TX IDs interessieren keinen, bis jetzt.
Mein Banker wollte nur die Geldeingänge / Überweisungen sehen.

Alles bei Kraken gekauft. Auf anderes Online wallet umgezogen. Zig mal hin und hergesendet. Auf offline wallet gesendet. Also wenn jemand die ganzen Input / Outputs sehen will, dann wird es schwierig.

Aber das will glaube ich keiner wissen da es nachweislich mein Geld war und bei Kraken gekauft und verkauft wird.

bct_ail

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https://t1p.de/6ghrf

Quote from: willi9974 on March 15, 2024, 04:04:53 AM

Ich verstehe deine Frage nicht.
Was war deine Frage?

Viele Grüße
Willi

Vielleicht habe ich in deine Antworten auch was falsches interpretiert. Cheesy

Ich bin davon ausgegangen, dass du die Coin Transaktionen nachweisen musstest. Aber wahrrscheinlich hast du alles auf Kraken gekauft, dort gelassen und dann auch dort verkauft.
Falls du aber nach dem Kauf der Coins diese von Kraken auf dein eigenes Wallet transferiert hast und sie nach x Tagen wieder zurück zu Kraken. Hast du die Walletadresse geschwärzt oder einfach angegeben?

willi9974

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Non-custodial BTC Wallet

Ich verstehe deine Frage nicht.
Was war deine Frage?

Viele Grüße
Willi

bct_ail

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Quote from: willi9974 on March 08, 2024, 10:56:54 AM

Volle Programm

- Gehaltsnachweis
- Kontoauszug Überweisung von Gehaltskonto auf Fidor
- Kontoauszug von Fidor zu Kraken
- pdf des Kraken Deposit und Trades Kauf bitcoin
- pdf vom Kraken Verkauf und Überweisung auf VR Bank kommt noch

Eine Nachfrage nochmal, willi9974. Konntest du etwas schwärzen? Zum Beispiel die Walletadressen?

Lakai01

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Quote from: bct_ail on March 08, 2024, 09:55:05 AM

[...]
Die VR Bank in Wien geht ja auch eine Partnerschaft mit Bitpanda ein (oder hat schon; bin da nicht auf dem Stand).
Ich weiß aber nicht, inwiefern die Raaiffeisenbanken zusammenarbeiten oder ob jede ihr eigenes Süppchen kochen darf.

Die VR und die österreichischen Raiffeisenbanken haben nichts miteinander zu tun - abgesehen vom "Raiffeisen" im Namen. Es sind auch die Raiffeisenbanken innerhalb Österreichs nur lose gekoppelt, die Bitpanda Integration bietet bspw. nur die Raiffeisen Landesbank Niederösterreich/Wien an, alle anderen Bundesländer in Österreich kommen (noch) nicht in den Genuss der Kooperation und können die Features auch gar nicht nutzen.

Also nein, nur weil die eine Landesbank in Österreich die Kooperation eingangen ist heißt das noch nicht, dass das auch für andere Banken gilt, schon gar nicht länderübergreifend Sad

willi9974

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Non-custodial BTC Wallet

Ich dachte mir ich ersticke mal gleich jeder weitere Nachfrage, mit allen Belegen die dienlich sind.
Und man sieht ja über den Kontoauszug das monatliche Gehalt (ja zum Kaufzeitpunkt der Coins ist immer auch das Gehalt ersichtlich), daher auch als Gehaltsnachweis.

Nur BTC und ETH, Shitcoinkrümel sind alle weg und in BTC umgesetzt, ist aber so wenig das es da keine Belege gibt und über die Wirex verlebt wird :-)

bct_ail

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Quote from: willi9974 on March 08, 2024, 10:56:54 AM

Volle Programm

- Gehaltsnachweis
- Kontoauszug Überweisung von Gehaltskonto auf Fidor
- Kontoauszug von Fidor zu Kraken
- pdf des Kraken Deposit und Trades Kauf bitcoin
- pdf vom Kraken Verkauf und Überweisung auf VR Bank kommt noch

Also eine lückenlose Kette
Die Kontoauszüge von Fidor muss ich noch nachfordern, die fehlen mir noch von dem besagten Jahr. Hatte ich vergessen zum runterladen als die Bank geschlossen wurde.

Mehr geht ja nicht

Viele Grüße
Willi

Oha.
Gehaltsnachweis zum Zeipunkt des entsprechenden Kaufs?
Sind da auch Coins dabei, die bei Kauf wenig gekostet haben und jetzt ordentlich gestiegen sind vom Preis her?

willi9974

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Volle Programm

- Gehaltsnachweis
- Kontoauszug Überweisung von Gehaltskonto auf Fidor
- Kontoauszug von Fidor zu Kraken
- pdf des Kraken Deposit und Trades Kauf bitcoin
- pdf vom Kraken Verkauf und Überweisung auf VR Bank kommt noch

Also eine lückenlose Kette
Die Kontoauszüge von Fidor muss ich noch nachfordern, die fehlen mir noch von dem besagten Jahr. Hatte ich vergessen zum runterladen als die Bank geschlossen wurde.

Mehr geht ja nicht

Viele Grüße
Willi

bct_ail

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Quote from: willi9974 on March 08, 2024, 10:20:06 AM

Noch nicht, da die VR Bank mein Nachfolger der geschlossenen Fidorbank ist.

Konto wird gerade eröffnet, habe aber meine Belege die ich habe mit meinem neuen Banker besprochen und er hat es direkt mit der internen Geldwäsche Abteilung besprochen, meine Belege reichen aus und wenn ich sie im Vorfeld einreiche und vorher anrufe, wird auch nichts gesperrt.

Welche Belege hast du denen denn vorgelegt?

Quote from: willi9974 on March 08, 2024, 10:20:06 AM

Mehr weiss ich erst wenn ich meine 10-20% ausgezahlt habe Grin

Dann bin ich mal gespannt, wenn du 50% auszahlen lässt. Grin

willi9974

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Noch nicht, da die VR Bank mein Nachfolger der geschlossenen Fidorbank ist.

Konto wird gerade eröffnet, habe aber meine Belege die ich habe mit meinem neuen Banker besprochen und er hat es direkt mit der internen Geldwäsche Abteilung besprochen, meine Belege reichen aus und wenn ich sie im Vorfeld einreiche und vorher anrufe, wird auch nichts gesperrt.

Da die Gelder von Kraken auch mit EU Konten gesendet wird, ist es eher unproblematisch.
Mehr weiss ich erst wenn ich meine 10-20% ausgezahlt habe Grin

bct_ail

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Quote from: willi9974 on March 08, 2024, 08:26:39 AM

Ich kann die VR Bank empfehlen. Ist Crypto gegenüber sehr aufgeschlossen.

Das heißt, du hast bei denen ein Konto und hat auch schon hin und her Transaktionen zwischen Börse(n) und einem VT Konto vorgenommen?
Über die VR Bank in Bayern hatten wir ja auch schon in anderen Threads immer wieder positiv geschrieben. Die VR Bank in Wien geht ja auch eine Partnerschaft mit Bitpanda ein (oder hat schon; bin da nicht auf dem Stand).
Ich weiß aber nicht, inwiefern die Raaiffeisenbanken zusammenarbeiten oder ob jede ihr eigenes Süppchen kochen darf.

willi9974

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Ich kann die VR Bank empfehlen. Ist Crypto gegenüber sehr aufgeschlossen.
Sie unternehmen recht viel im Bereich Bitcoin, von Aufklärungsveranstaltungen, bis hin zu BTC Beratungsgesprächen als auch geplant (habe ich so gehört), dass sie sich demnächst mit einem anderen Institut mit Verwahrlizenz zusammenschließen und BTC dann direkt anbieten.

https://www.vr.de/privatkunden/unsere-produkte/was-ist-ein-girokonto/online-banking.html

bct_ail

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In Zusammenarbeit mit der Kanzlei Winheller ist dieses interessante Videointerview entstanden, in dem aus der Sicht von Winheller dargestellt wird, welche Ereignisse zu einer Nachfrage seitens der Bank bis hin zu einer Kontosperrung führen können.

Was ich aus dem Interview zusammenfassend mitgenommen habe:

Es gibt keine definierte Triggerschwelle, bei der die Alarmglocken bei der Bank läuten. Jede Bank ist individuell.
mehrere kleine Eingänge können problematischer sein als ein großer
Von vorheriger Nachfrage und Einfrierung über Sperrung bis Geldwäscheverdachtsanzeige ist alles möglich
Eingänge von Europäischer SEPA unproblematischer als von den Seychellen
Bank im Vorwege kontaktieren mit der Angabe: wieviel kommt rein, von wem (welche Börse mit Adresse), womit wurden die Gewinne erwirtschaftet (habe in Krypto investiert, aus meinem Gehalt)
Dokumentation ist alles

https://www.youtube.com/watch?v=KSOk_-AoqhI

bullrun2024bro

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Quote from: Real-Duke on June 21, 2022, 05:07:56 AM

Danke Dir dafür bro! Zum Glück bin ich schon wach, aber ich glaube ich träume noch oder wie?

Kein Problem. Ich hatte mir schon gedacht, dass das Thema hier für einige langjährige Nutzer interessant sein könnte. Bitstamp war ja jahrelang eine der wichtigsten Börsen und ist auch heute noch eine anständige FIAT-Ramp für europäische Kunden.

Quote from: Real-Duke on June 21, 2022, 05:07:56 AM

Ich habe mich 2017 bei Bitstamp registriert (mit KYC) aber die Börse letztendlich niemals genutzt Roll Eyes

Seit einiger Zeit nerven sie mich per mail, da mein damals angegebener Ausweis mittlerweile ungültig geworden ist. Das habe ich nun die ganze Zeit gepflegt ignoriert Grin

Dann darfst du gespannt sein, ob bald die erste E-Mail zum inaktiven Account kommt. Ich vermute aber da bist du nicht der einzige.

Quote from: Soonandwaite on June 20, 2022, 12:55:14 PM

Edit: https://www.bitstamp.net/faq/how-can-i-close-my-account/ Grin

Danke für die FAQ. Ich denke das hilft einigen hier weiter, die sich von Bitstamp verabschieden möchten.

Real-Duke

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Quote from: bullrun2024bro on June 20, 2022, 07:11:16 AM

Falls ihr einen Account bei Bitstamp besitzt und schon länger nicht mehr reingeschaut habt, bitte einmal den oben verlinkten Thread lesen, um keine böse Überraschung zu erleben.

Danke Dir dafür bro! Zum Glück bin ich schon wach, aber ich glaube ich träume noch oder wie?
Ich habe mich 2017 bei Bitstamp registriert (mit KYC) aber die Börse letztendlich niemals genutzt Roll Eyes

Seit einiger Zeit nerven sie mich per mail, da mein damals angegebener Ausweis mittlerweile ungültig geworden ist. Das habe ich nun die ganze Zeit gepflegt ignoriert Grin

Können und werden sie denn etwas fordern, selbst wenn man nie irgendwelche Funds dort hatte?

Quote from: bullrun2024bro on June 20, 2022, 07:11:16 AM

Oder kann man den Account auch selbst schließen ? Muss mich wohl mal dort einloggen ob das so geht mit " Bye Bye Bitstamp "

Edit: https://www.bitstamp.net/faq/how-can-i-close-my-account/ Grin

Scheint evtl der sicherste Weg zu sein.

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