Финмониторинг работает с банковскими транзакциями. На пример сейчас в Украине, по тихому создают (похоже что уже даже работает) некий консолидированный узел, ибо банков много, транзакций куча, карточных счетов миллионы. НО, у банковской транзакции есть плательщик и получатель, чьи данные известны. В тоже время, на примере из жизни - надо было с приватовской карты сделать платеж на Райфазен. Проезжал мимо отделения последнего, захожу, мол надо оплатить, деньги на карте, сумма 150.000 грн. Мне - а давайте справку о доходах ! НО при этом в том же Привате, с карты спокойно списали на платеж 400.000 что заметно более суммы когда обязаны требовать справку о доходах. Поэтому финмониторинг тот еще мониторинг 
Давеча нужно было заплатить одной рганизации 250 000грн, они обслуживаются в А-банк ну я и пошел платить через А-банк и тут понеслась, пришлось искать доки, которые бы могли подтвердить происхождение денег, потом на следующий день была проверка и через день получил одобрение на платеж. И уже на кассе когда оплачивал, мне подсказали, что нужно было платить через Приват там никто ничего не спрашивает и не требует. Финмониторинг ) 
Ну и терминалы в работе обкатают еще раз! 
