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Topic: Binance pode estar exigindo declaração de imposto de renda para alguns saques (Read 831 times)

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☢️ alegotardo™️

Eu acho que isso não é só para a Binance Brasil. Eles devem vir a implementar isso em todos os mercados, para se conseguirem salvaguardar em casos de surgirem problemas judiciais.

Eles estão a ver que os governos andam apertar o cerco as empresas cripto, e então para se protegerem, já começam antecipar as informações que podem vir a ser solicitadas.

Resta saber se isso terá uma queda no numero de clientes ou não. Quer dizer, impacto vai ter, mas não deve ser nada significativo.

Se for apenas uma autodeclaração, não acredito que irão perder clientes. Agora, se pedirem o envio de documentos, é bem provável que o número de clientes ativos caia muito.

Com certeza irá cair....
A Binance é a "favorita" porque possui um serviço de qualidade e garantia superior ao que já vimos com outras exchanges Brasileiras.
Mas é só criar empecilhos que a galera já irá correr para a concorrência.

O fato de eles estarem na "zona sombria" de regulamentação e facilidade de depositar/sacar em Reais é o que atrai os usuários, então quando esse benefício for perdido o número de usuários certamente deve diminuir.

eu acho, na verdade, que essas declarações que você citou deve ser um "ensaio" para acostumar os usuários e em breve regularizarem 100% suas operações por aqui.
legendary
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There's no need to be upset

as drogas são um bom exemplo
maconha, cocaína, etc são proibidas mas é mais fácil do que pão para quem quer comprar

Isso depende da onde você mora. Onde eu moro não é fácil comprar não, especialmente se tiver um mínimo de qualidade.  Preferir comprar na padaria  Cheesy

Aliás, proibir nesse caso aumenta muito o preço mesmo

ah, sim, sem dúvidas, nos grandes centros é fácil
já ouvi que em SP tem até delivery

eu não compro drogas ilícitas mas converso com amigos que usam pq gosto de saber mais sobre como os mercados funcionam

imagino que em qualquer grande centro seja fácil de comprar



vocês não acham que inevitavelmente o aumento de restrições vai aumentar a oferta de serviços P2P que contornam essas restrições?
as drogas são um bom exemplo
maconha, cocaína, etc são proibidas mas é mais fácil do que pão para quem quer comprar

jogar um mercado de alta demnda pra informalidade e criminalizar só coloca um preço premium no mercado e faz os cidadão pagarem o pato

Eu não acho que pode causar tal aumento, talvéz "ajude" a migrarem para o P2P, mas deve ser um efeito pequeno.

Digo isso porque as exchanges acabam sendo muito mais fáceis e "seguras" do que muito P2P, e isso não é apenas para usuários novatos, mas também que mjá está nessa área a muito tempo.
Eu mesmo, me sinto bastante desconfortável caso precisasse recorer à um P2p para comprar ou vender criptos.

Essa exigência de declaração costuma acontecer, creio eu, com pessoas que movimentam muito dinheiro, não com usuários comuns.
Um usuário que movimenta pouco valor provavelmente estaria simplesmente mudando de plataforma ou então se sujeitando a enviar os documentos.

E pensando no usuário que movimenta muito dinheiro, será que ele encontraria um P2P capaz de suprir sua demanda? Eu acho muito difícil.

o ideal seria um protocolo P2P que facilitasse esse encontro entre quem quer comprar e quem quer vender, como a Bisq mas com mais volume.




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Eu acho que isso não é só para a Binance Brasil. Eles devem vir a implementar isso em todos os mercados, para se conseguirem salvaguardar em casos de surgirem problemas judiciais.

Eles estão a ver que os governos andam apertar o cerco as empresas cripto, e então para se protegerem, já começam antecipar as informações que podem vir a ser solicitadas.

Resta saber se isso terá uma queda no numero de clientes ou não. Quer dizer, impacto vai ter, mas não deve ser nada significativo.

Se for apenas uma autodeclaração, não acredito que irão perder clientes. Agora, se pedirem o envio de documentos, é bem provável que o número de clientes ativos caia muito.
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Passei para avisar. Andei sabendo de rumores que a Binance Brasil vai pedir declaração de fonte de renda para todos os clientes que ainda quiserem transacionar com eles.

Eu acho que isso não é só para a Binance Brasil. Eles devem vir a implementar isso em todos os mercados, para se conseguirem salvaguardar em casos de surgirem problemas judiciais.

Eles estão a ver que os governos andam apertar o cerco as empresas cripto, e então para se protegerem, já começam antecipar as informações que podem vir a ser solicitadas.

Resta saber se isso terá uma queda no numero de clientes ou não. Quer dizer, impacto vai ter, mas não deve ser nada significativo.
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vocês não acham que inevitavelmente o aumento de restrições vai aumentar a oferta de serviços P2P que contornam essas restrições?
as drogas são um bom exemplo
maconha, cocaína, etc são proibidas mas é mais fácil do que pão para quem quer comprar

jogar um mercado de alta demnda pra informalidade e criminalizar só coloca um preço premium no mercado e faz os cidadão pagarem o pato

Eu não acho que pode causar tal aumento, talvéz "ajude" a migrarem para o P2P, mas deve ser um efeito pequeno.

Digo isso porque as exchanges acabam sendo muito mais fáceis e "seguras" do que muito P2P, e isso não é apenas para usuários novatos, mas também que mjá está nessa área a muito tempo.
Eu mesmo, me sinto bastante desconfortável caso precisasse recorer à um P2p para comprar ou vender criptos.

Essa exigência de declaração costuma acontecer, creio eu, com pessoas que movimentam muito dinheiro, não com usuários comuns.
Um usuário que movimenta pouco valor provavelmente estaria simplesmente mudando de plataforma ou então se sujeitando a enviar os documentos.

E pensando no usuário que movimenta muito dinheiro, será que ele encontraria um P2P capaz de suprir sua demanda? Eu acho muito difícil.
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Isso eu acho bastante esquisito e meio arbitrário.
Nunca me pediram comprovante de renda para usar a XP ou Foxbit ou Kraken ou qq banco ou corretora.

Uma coisa é negociar um milhão em cripto, mas pro usuário comum isso é bem esquisito.

Vamos vr como será implementado.

Você nunca preencheu o perfil de investidor em algum banco ? Eu mesmo preenchi hoje no Santander. Eles me pediram informações sobre renda, profissão e patrimônio aproximados. Não exigiram comprovar nada.
Já fiz isso também na abertura de conta em alguns bancos. Pensei que fosse praxe.

Quanto a exchange, um tempo atrás a Bittrex me pediu isso também. Era apenas uma autodeclaração e não precisava mandar nada.

Vamos aguardar os acontecimentos.  Undecided
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Passei para avisar. Andei sabendo de rumores que a Binance Brasil vai pedir declaração de fonte de renda para todos os clientes que ainda quiserem transacionar com eles. O sistema para a implantação está quase pronto. A principio, para quem tem baixa movimentação, será exigido apenas uma autodeclaração, sem exigência de comprovação. Já para grandes movimentações, documentos serão exigidos. Fica a dica. Não deixar altos valores em exchanges, caso não queira mandar comprovantes pessoais. Senão, eles serão bloqueados Shocked Shocked

Vixe, é bom já se preparar mesmo.
Por agora até que está tudo bem, o mercado está morno, mesmo com esse aumento para 22k USD, mas quero só ver durante uma possível nova bull run como vai ser, onde tudo vai valorizando e valendo 2x mais, 5x mais, 10x mais e por aí vai.
Espero que deixem tudo bem claro também ANTES de exigirem qualquer documento, para quem não concordar poder retirar tudo sem problemas.
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Passei para avisar. Andei sabendo de rumores que a Binance Brasil vai pedir declaração de fonte de renda para todos os clientes que ainda quiserem transacionar com eles. O sistema para a implantação está quase pronto. A principio, para quem tem baixa movimentação, será exigido apenas uma autodeclaração, sem exigência de comprovação. Já para grandes movimentações, documentos serão exigidos. Fica a dica. Não deixar altos valores em exchanges, caso não queira mandar comprovantes pessoais. Senão, eles serão bloqueados Shocked Shocked

Isso eu acho bastante esquisito e meio arbitrário.
Nunca me pediram comprovante de renda para usar a XP ou Foxbit ou Kraken ou qq banco ou corretora.

Uma coisa é negociar um milhão em cripto, mas pro usuário comum isso é bem esquisito.

Vamos vr como será implementado.
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Passei para avisar. Andei sabendo de rumores que a Binance Brasil vai pedir declaração de fonte de renda para todos os clientes que ainda quiserem transacionar com eles. O sistema para a implantação está quase pronto. A principio, para quem tem baixa movimentação, será exigido apenas uma autodeclaração, sem exigência de comprovação. Já para grandes movimentações, documentos serão exigidos. Fica a dica. Não deixar altos valores em exchanges, caso não queira mandar comprovantes pessoais. Senão, eles serão bloqueados Shocked Shocked
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vocês não acham que inevitavelmente o aumento de restrições vai aumentar a oferta de serviços P2P que contornam essas restrições?

as drogas são um bom exemplo
maconha, cocaína, etc são proibidas mas é mais fácil do que pão para quem quer comprar
Vai aumentar o P2P, sim, mas não quer dizer que o aumento da demanda P2P vai compensar a queda dos trades por exchanges. Muita gente compra apenas para especular e não tocaria na tecnologia se ela fosse ilegal ou muito dificultada/arriscada.

Tipo, fico imaginando um cenário onde qualquer pessoa pode comprar drogas no mercado e aí alguém compra todo o estoque de maconha de uma rede pois prevê que a oferta vai cair (praga nas plantações, sei lá). Muita gente aproveitaria para fazer isso caso fosse tão fácil quanto comprar no mercado, mas nem chegaria perto se tivesse que comprar tudo de um traficante e ela mesmo virar uma traficante depois. Meio viajado, mas acho que deu pra entender... e aconteceu com as mascaras no inicio da pandemia. Grin


E quanto ao aumento de preço, acredito que não seja garantido. Pode aumentar o spread e lucro para quem intermedia (os P2P), mas ainda resultaria em uma net-queda, afinal, a facilidade trás maior demanda.

total
concordo

tem só outro fator do qual não falamos
proibir causa exportação de mentes

nem todo estado é estúpiodo o suficiente para fazer com que pessoas brilhantes prefiram levar suas empresas para o exterior na indústria com mais potencial nas últimas décadas
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vocês não acham que inevitavelmente o aumento de restrições vai aumentar a oferta de serviços P2P que contornam essas restrições?

as drogas são um bom exemplo
maconha, cocaína, etc são proibidas mas é mais fácil do que pão para quem quer comprar

jogar um mercado de alta demnda pra informalidade e criminalizar só coloca um preço premium no mercado e faz os cidadão pagarem o pato

Já fico até imaginando a situação: Surgirá "traficantes de Bitcoins".  Cheesy Cheesy Cheesy

Imagina uma "bitconlândia" no centro da cidade com "viciados" em Bitcoins vagando de um lado para outro.  Cheesy Cheesy Cheesy

Olha que já tem clínica para tratamento de viciados em criptomoedas:

Centros de reabilitação agora oferecem terapia para ‘vício em criptomoedas

 Cheesy Cheesy Grin Shocked Grin

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as drogas são um bom exemplo
maconha, cocaína, etc são proibidas mas é mais fácil do que pão para quem quer comprar
Vai aumentar o P2P, sim, mas não quer dizer que o aumento da demanda P2P vai compensar a queda dos trades por exchanges. Muita gente compra apenas para especular e não tocaria na tecnologia se ela fosse ilegal ou muito dificultada/arriscada.

Tipo, fico imaginando um cenário onde qualquer pessoa pode comprar drogas no mercado e aí alguém compra todo o estoque de maconha de uma rede pois prevê que a oferta vai cair (praga nas plantações, sei lá). Muita gente aproveitaria para fazer isso caso fosse tão fácil quanto comprar no mercado, mas nem chegaria perto se tivesse que comprar tudo de um traficante e ela mesmo virar uma traficante depois. Meio viajado, mas acho que deu pra entender... e aconteceu com as mascaras no inicio da pandemia. Grin


E quanto ao aumento de preço, acredito que não seja garantido. Pode aumentar o spread e lucro para quem intermedia (os P2P), mas ainda resultaria em uma net-queda, afinal, a facilidade trás maior demanda.
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as drogas são um bom exemplo
maconha, cocaína, etc são proibidas mas é mais fácil do que pão para quem quer comprar

Isso depende da onde você mora. Onde eu moro não é fácil comprar não, especialmente se tiver um mínimo de qualidade.  Preferir comprar na padaria  Cheesy

Aliás, proibir nesse caso aumenta muito o preço mesmo
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vocês não acham que inevitavelmente o aumento de restrições vai aumentar a oferta de serviços P2P que contornam essas restrições?

Sim! Totalmente de acordo.
Principalmente para os grandes aficionados da privacidade e os maiores críticos do sistema financeiro tradicional.

Claro que as exchanges não irão desaparecer, e continuarão a ter um grande volume de negocio. Mas, para o pessoal mais ligado ao Bitcoin e mais hardcore, vai direcionar os seus negócios no P2P.
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vocês não acham que inevitavelmente o aumento de restrições vai aumentar a oferta de serviços P2P que contornam essas restrições?

as drogas são um bom exemplo
maconha, cocaína, etc são proibidas mas é mais fácil do que pão para quem quer comprar

jogar um mercado de alta demnda pra informalidade e criminalizar só coloca um preço premium no mercado e faz os cidadão pagarem o pato
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O problema é que a exchange virou instituição financeira e como instituição financeira tem que seguir regras para evitar lavagem de dinheiro.

Nem mais! Tendo as exchanges esse reconhecimento legal, tem de operar segundo as leis, igual a outras instituições.

Sabemos que isso não faz muito sentido, mas se elas estão no mesmo patamar aos olhos dos reguladores, tem de agir da mesma forma, para evitar concorrência desleal.

Acredito que gradualmente, as exchanges comecem a ter menos peso no mercado, principalmente para os mais ligados ao Bitcoin.
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Seja rico ou pobre, além da cobrança abusiva de documentos que a própria legislação do país diz que é sigiloso, outro problemaé quando essas exchanges bloqueiam a conta no momento em que se vai fazer o saque, deixando os fundos do usuário travado.
Se estão desconfiados de lavagem de dinheiro, certamente essa desconfiança começa já no depósito, então deveriam impedir que o usuário transfira as criptos para a exchange ao invéz de proibir os saques.

Acho que a movimentação de trade não importa muito, oque deve contar para esses bloqueios é quantidade de valores que entra e sai da exchange.
Claro que não sou especialista, apenas opiniões minha à respeito.

O problema é que a exchange virou instituição financeira e como instituição financeira tem que seguir regras para evitar lavagem de dinheiro. Se não seguir as regras, pode sobrar para a instituição financeira e seus gerentes. Olha aqui um bom artigo que trata sobre o assunto: https://jus.com.br/artigos/64747/responsabilidade-do-agente-financeiro-no-crime-de-lavagem-de-dinheiro-willfull-blindness-e-dominio-do-fato
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Seja rico ou pobre, além da cobrança abusiva de documentos que a própria legislação do país diz que é sigiloso, outro problemaé quando essas exchanges bloqueiam a conta no momento em que se vai fazer o saque, deixando os fundos do usuário travado.
Se estão desconfiados de lavagem de dinheiro, certamente essa desconfiança começa já no depósito, então deveriam impedir que o usuário transfira as criptos para a exchange ao invéz de proibir os saques.

Acho que a movimentação de trade não importa muito, oque deve contar para esses bloqueios é quantidade de valores que entra e sai da exchange.
Claro que não sou especialista, apenas opiniões minha à respeito.

Esse sigilo não é absoluto. Muitas vezes somos cobrados o envio do IRPF, para remessas internacionais é um caso

Quote
Segundo a lei nº9613, de 03 de março de 1998, todas as instituições financeiras e autorizadas devem estabelecer políticas de compliance efetivas e, de acordo com a circular do BACEN nº3.461, de 23/07/2009, a principal responsabilidade inclui a atualização de informações financeiras relevantes de seus clientes, incluindo “valores de renda mensal e patrimônios”, que constam no IR.
https://www.remessaonline.com.br/blog/por-que-devo-enviar-o-imposto-de-renda-para-a-remessa-online/

Muitas vezes para tirar visto também para ir em outros países.
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Acredito que só está ocorrendo em altas movimentações. Para quem é "pobre", não está ocorrendo nada disso.  Cry Cry

Sem duvida. Talvez quando se atinge valores que segundo as autoridades já pode ser considerado lavagem de dinheiro ou subornos.
Não estou a par desses valores, por isso não sei dizer. Não sou "rico" o suficiente para saber quais são os meus limites...  Cry

Seja rico ou pobre, além da cobrança abusiva de documentos que a própria legislação do país diz que é sigiloso, outro problemaé quando essas exchanges bloqueiam a conta no momento em que se vai fazer o saque, deixando os fundos do usuário travado.
Se estão desconfiados de lavagem de dinheiro, certamente essa desconfiança começa já no depósito, então deveriam impedir que o usuário transfira as criptos para a exchange ao invéz de proibir os saques.

Acho que a movimentação de trade não importa muito, oque deve contar para esses bloqueios é quantidade de valores que entra e sai da exchange.
Claro que não sou especialista, apenas opiniões minha à respeito.
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Não estou achadno esse par na plataforma deles no mercado spot
https://crypto.com/exchange/markets

Como voce fazia? Será que retiraram? Eles recebiam transferencia em brl?
Você esta olhando a exchange deles, que é separada do app. Através do app, é só depositar BRL via TED ou Pix, ir na moeda que você quer e clicar em comprar. Ai é só selecionar que quer comprar com seus BRLs.
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