Topic: Как я пришел в криптобизнес, и продолжаю зд&# - page 19. (Read 14172 times)

Это очень важный вопрос, равно как и открытие ТОО удаленно, по доверенности, вместе с удаленным открытием счета. Если не напугал, то можем продолжить этот разговор, для удаленного открытия LLC и разумеется, открытия счетов для не-резидентов. И само собой - налогообложение + карты банков вашей страны, с которых возможен вывод.

ps: я работаю в законодательном поле, но детали еще раз предлагаю в личку.

Хе хе)
Полагаю не только "подозрительных и сомнительных". Я не знаю какие лицензии нужны в Казахстане на занятие такой деятельностью (потому как она вообще слабо регулируется), но вот у вас вообще хоть какие то есть?

Смотрите в чем суть: вы заикнулись о полном КУС. А вы можете обеспечить их сохранность, так как потеря данных например о факте что у меня есть 100 битков, может по мне, как клиенту, болезненно ударить (во многих смыслах). Просто часто обменники собирают такую информацию скорее чтобы прикрыть свою жопу в случае чего. Если информация (иногда и специально, как доп доход) уходит на лево, то сразу оказывается что никаким законам они не подчиняются, и вообще зарегистрированы на Барбадосе. Или обычный ФОП (ИП) который к ответственности никак не притянуть (ну только если как в фильме Брат 2, с пистолетом)

Ранее основной объем по обменке у нас проходил именно за наличные, но с внедрением множества направлений обмена - сайт сейчас обрабатывает более 50 заявок ежедневно и по объему уже где-то рядом с тем, что мы делаем по наличке.
Валюты принимаем любые, тенге, доллар, евро, рубль, сом. Все считаем по курсу обменников фиатных валют. Комиссии у нас всегда самые конкурентные, но они немного выше, чем в РФ, это всегда так и у всех обменников. За наличные сейчас продаем с комиссией 3-3,5 процента.

Лицензии на наш вид деятиельности в данный момент не предусмотрены, мы платим налог исходя из наших показателей за период.
Помимо онлайн и оффлайн обмена мы сейчас плотно работаем в направлении майнинга. Есть свой небольшой майнинг-отель, сейчас работаем над запуском большого отеля на 10мВт. Также большое направление в нашей деятельности - производство майнинг контейнеров люкс класса под заказ. Делаем намного качественнее чем у Битмеина и на порядок дешевле и по срокам гораздо быстрее. Сейчас у нас большой заказ, в производстве десять 40ка футовых контейнеров.
Что касается LLC, у нас это называется ТОО (товарищество с ограниченной ответственностью, полное подобие ООО в РФ, только по налогообложению у нас выходит дешевле) и насколько я знаю его могут регистрировать не резиденты.



На практике сейчас трясут только тех, кто работает в "черную", кто не платит никаких налогов, кто был замечен в каких-то спорных сделках.
Нас вообще не трогают, у нас тьфу-тьфу-тьфу все в порядке.
Мы собираем всю информацию по нашим клиентам, и полный КУС отпугивает от нас подозрительных и сомнительных клиентов, и нам так легче.
Нас не интересуют торговцы запрещенными вещами из даркнэта, уж лучше пусть они нас обходят стороной и у нас не будет проблем из-за них, чем эти люди будут подставлять нас.

Если речь идет о идентификации от 100 долларов сделки - то там все данные о клиенте, а может быть и побольше, чем надо, от телефонов, до номеров паспортов.

А если посмотреть на направленность в сторону соблюдения законодательства - так это будет очень спорный выбор, продолжить работу или же отдать всю имеющуюся информацию. Причем самый большой нюанс в наличке, так как несложно понять, каким образом можно ее передвигать при помощи биткоина и его трансграничности.

Не надо зарекаться. Лучший способ это просто собирать поменьше информации, чтобы когда придет полиция - поменьше ее выдать. Без обид, но у вас - Казахстан, где чтобы подлизнуть одному правителю меняют название целого города. Если потребуется, то с вас собьют все данные, хоть в суде, хоть в обход. Никто из вас, условно за мою безопастность, своей жизнью и свободой платить не будет. И я не могу вас в этом обвинять.

Поэтому самый адекватный вариант - собирать только самую необходимую информацию, чтобы в случае слива БД (я полагаю вы ее в электронном виде без защиты храните) или гостей из МВД, вы не подставили ваших клиентов.

Как я понимаю, основная деятельность у вас связана с наличными средствами? И где можно узнать, какие валюты вы принимаете для оплаты BTC и ваши минимальные проценты?

И если речь идет про налоги, то тут тоже вопросы, требуется ли лицензия, сколько процентов платить, и возможно ли открыть подобие LLC в вашей стране не резиденту? (Можем и в личке поговорить)

Товарищи, все ваши боли связаны исключительно со сложностью регулированием законодательства в РФ, в Казахстане нет таких глобальных проблем с криптой. Напротив, сейчас наше государство становится супер крипто-френдли. Если слышали последние новости, то вы знаете, что недавно наш президент в послании народу озвучил следующее: "Казахстан вышел на передовые места в мире по мощностям центров обработки данных, мы и в дальнейшем будем развивать это направление". Буквально следом выступил министр цифрового развития Багдат Мусин и сказал, что в Казахстане уже работают 13 крупных ЦОДов (скажу честно - он соврал, или он не все знает, так как только я знаю более 20 ЦОДов которые принадлежат верхушке власти, знаю еще столько же огромных ЦОДов принадлежащих иностранным инвесторам, а сколько я еще не знаю и сколько серых и темных точек...) Далее Мусин заявил, что мы на государственном уровне инвестируем 712 миллионов долларов в добычу криптовалют в течении этого года, и на следующий год инвестиции продолжатся и мощности будут увеличиваться.
Думаю, что такими темпами мы вскоре сможем обогнать Россию по хэшрейту и выйти на третье место. Надеюсь, что под это дело будет разработано правильно и удобное законодательство. Если все будет так, то мы можем стать столицей майнинга и иностранных майнинг-инвесторов станет еще больше, хотя их и сейчас здесь их хоть отбавляй. Представьте, огромная страна с огромными ТЭЦ, ГЭС и ГРЭС которая абсолютно крипто-фрэндли, рядом с Китаем, с дешевой электроэнергией (в пределах 4 цента). Мы находимся в правильное время в правильном месте и делаем правильные вещи

Что касается обменников, у нас нет запрета на использование битка, покупка/продажа разрешены. Многих наших крупных клиентов, которые торгуют битком на п2п площадках и делают крупные объемы по своим картам уже неоднократно подвергались проверкам и все заканчивалось хорошо. Ни у них ни у нас не было никаких нарушений. Но мы не работаем и не сотрудничаем с полицией, мы можем позволить проверить нас, но никакой информации от нас никто никогда не получал и не получит. Только если будет какое-то жесткое нарушение закона со стороны какого-то нашего клиента, он будет осужден судом и суд вынесет решение дать данные - мы начнем думать делать это или нет, если да то в каком виде. Мы заботимся о своей репутации, мы думаем о наших клиентах. Наши цены и комиссии наверное сейчас одни из самых низких в СНГ, поэтому у нас всегда поток клиентов, в большинстве своем это наши старые и постоянные клиенты, с которыми у нас прямой контакт и личное знакомство. Новые клиенты проходят КУС если у них обмены более 100 долларов, поэтому у нас все тихо и спокойно. Работаем честно, быстро и качественно, платим налоги и не переживаем ни за себя ни за наш бизнес. Впереди у нас новые вершины, новые направления работы и много интересного.

Не знаю что это за карты где при переводе не видны имя и фамилия. А обменники просто при переводе денег видят кому они отправляют, ФИО по крайней мере. Если отправляют с того же банка. Через его внутренний функционал (ФИО хороший способ проверить отправляешь ли ты именно тому кому надо)

Не на всех картах есть имя и фамилия, а у обменников, насколько я знаю пока нет функционала обмена данными с банками, поэтому могут и запросить. Однако, сколько я видел обменников - среди них предельно мало тех, кто будет запрашивать сразу все сведения, потому что как правило обменников много и конкуренция среди них достаточно серьезная. Что не понравилось клиенту - пошел в следующий. Главный вопрос в том, как связать наличку и KYC, потому что по моему скромному мнению это противоречит друг другу.

Васян, это уже вполне достаточно. По номеру телефона можно локацию с погрешностью в 5 метров найти, а по криптокошельку видно сколько и чего у тебя есть. А при отправке средств на карту сразу ФИО видно. Вот тебе и КУС считай.

Нет смысла запрашивать имя фамилию если ты даешь свою банковскую карту, так как они и так видят ФИО при отправке вполне себе хорошо и могут его сохранять в свои БД.

А любые по процедуре идентификации KYC. Там же офлайн обмен, а это значит, что известно все, от личности клиента, до его банковских карт и криптокошельков. Плюс - видеокамеры стоят (насколько я помню), время транзакции и банковского перевода можно очень четко отследить.

Если говорить про онлайн обменники - то там иногда и попроще бывает, но и фамилию они могут запросить. Но минус онлайн обменника в том, что он не работает с наличкой. А это перекрывает все плюсы по легкой идентификации.

Какие данные может собирать обменник? Телефоны, криптокошельки, номера карт если вывод на карту происходит. Куса то нет по большему счету.

Думаю, что у вас есть все шансы опередить особую страну, а если будут приняты поправки (ссылка ниже), то скорее всего майнеры из РФ будут искать себе новую страну для продолжения своей деятельности.

https://www.rbc.ru/crypto/news/5f5092f19a79475b836fe868


А можно поподробнее об этом? А то в РФ очень просто объединить данные с камер наблюдения и нахождение офиса, в который приходят люди с целью приобретения криптовалюты

я не думаю, что законодательство будет таким, что нас попросят слить все данные наших клиентов. Если оно будет жестким, то в худшем случае нас обяжут давать отчеты на дальнейший период. А вообще наша страна становится crypto friendly, пару дней назад наш президент выступил с обращением к народу, где он заявил, что государство выделят 700 млн долларов на майнинг и мы будем дальше всячески развивать это направление.
В данный момент по мощности хэшрейта наша страна на 4ом месте и мы в плотную подобрались к России, на Казахстан приходится 6 процентов всей мощности сети. Надеемся и верим, что скоро появится толковое законодательство в этой сфере и биток станет новый активным средством платежей в Казахстане.
П.С. А если даже нас обяжут слить данные наших клиентов, мы защитим их и придумаем выход из ситуации

Как вы считаете, насколько процедура идентификации каждого клиента защитит их от государственных притязаний в будущем? Если на данный момент законодательство не регулирует ваши взаимоотношения, то в случае принятия закона, типа как в особой стране - вам просто придется поделиться всей базой своих клиентов с государством. И если по сегодняшним законам, вы и ваши клиенты его не нарушают, то это совсем не означает, что так будет и в будущем. 

Накрыть при желании можно любого, как говорится: "был бы человек, а статья найдется".
Мы знаем все эти истории, в нашей уже не маленькой команде все вовлечены в процесс и все читаем новости на разных порталах и потом
делимся друг с другом такими ссылками.
Во избежание таких ситуации мы строго взялись за KYC наших клиентов, даже тех кого знаем лично и кто еще с 2018 года с нами работает.
Также мы стараемся быть в законодательном поле и не нарушать законов нашего государства. Хоть законодательства как такого на этот вид деятельности
нет, но мы открыли ТОО по майнингу и указали деятельность нашего обменника там же. Так что мы максимально открытая компания в данный момент, которая учла все законы на столько, на сколько это возможно.

Уже начал забывать про один из самых главных вопросов, когда кто-то влетает на использовании криптовалюты, да и других средств переброски денежных средств, в общем. И этот вопрос звучит "а не дебил ли тот, кто таким образом пытается использовать этот инструмент?"

Это один из главных и очень важных вопросов, потому что если рассматривать несколько кейсов с силовыми взаимоотношениями - ответ на этот вопрос, процентах в 99 будет "да".

Зеленый свет в той истории не при чем потому что обменники занимались обменом грязных криптовалют для мошенников и других преступников. Вначале бинанс их взял за жопу а потом и местным киберполицаям сдали. Почитайте новости, там ясно написано что они эти дауны рекламировали свои обменники на подпольных форумах и предлагали обмен именно нелегальной крипты.

Здесь самый главный вопрос будет не просто о законности существования обменника, а в том, насколько его служащие и руководители были вовлечены в эту деятельность. Так-то понятно, что с правовым статутом не только у обменников, но и у простых фирм на территории бывшего союза(очень многих стран) - могут возникнуть проблемы практически ниоткуда, да еще и с учетом невнятного законодательства.

И да, не знаю точно как работает обнал там, но в особой стране им было бы сложно заниматься при помощи криптовалют. Лишние сложности и лишние проценты, которые ощутимы на больших суммах. 

Я буквально недавно читал статью о том что украинские киберполицаи накрыли крупную сеть обменных пунктов занимавшихся обменом и обналом через криптовалюты. Значит не все так сладко и гладко с такими вот видами деятельности раз это заканчивается наручниками и обвинениями. Странно - с одной стороны зеленый свет вроде как крипте, с другой вот этот вот все.