Topic: Стейблкоин со страховкой - page 5. (Read 1840 times)

Я не понимаю, вот выхожу с -50%, а у страховщика забираю бабло и с чем он остался – с неликвидный стейбл и без бабло... А кто обеспечит по текущей цене етот нулевой неликвид на 100%, когда можно подождать на смарт контракте и дать 50%? Сколько страховщики прогорят так прежде, чем разбегутся насовсем?

В общем все сводится к идеи завел ефир на контракте по текущий курс, получил стейбл, а контракт сжег ефира – тогда и стейбл будет всегда стейбл вне зависимости от обстоятельств. Вопрос в том примет ли комюнити зайти в таком проекте, иначе окажется что кто зашел прогорел с невостребованном шлаке...

Не совсем так господин @canovan25 про прибыль. Давайте вначале разберемся с ней, а потом с децентрализацией. Вот мой пример из предыдущих постов про 10 лет, было:


Давайте я приведу Вам конкретный пример. Пусть сейчас текущий курс ETH/USD=200$.
Вы хотите себе стейблкоин, так как сейчас купить его нигде нельзя. Тогда Вы заходите на аукцион страховок и видите:


Расчетный курс =200$( 1÷(0.0025000×2))

Расчетная цена создания = 0.005125 ETH (0.0025000×2+0.0025000×5%)

Количество   Цена_ETH        Сумма страховки      %годовых  
     10           0.0025000        0.50$(0.0025×200)         5%


Есть возможность создать стейблкоин и за это надо заплатить всего 0.005125 ETH (0.005 ETH за сам стейблкоин и 0.000125 ETH за годовую процентную ставку 5%).

Как только создается стейблкоин, у Вас автоматически списывается эта сумма в эфире и деньги 0.005 ETH за сам стейблкоин уничтожаются.

С этим стейблкоином, Вы автоматически получаете договор страховки (деньги от страховщика тут заблокированны, поэтому она обеспечена). Пока Вы платите процент по страховке, сумма вашей страховки сохраняется в контракте и всегда Вам доступна.

Допустим прямо сейчас, сразу после покупки Вы используете страховку. То тогда Вам отдается сумма страховки 0.0025 ETH, а ваш токен от Вас переходит вашему страховщику. Таким образом у Вас деньги в эфирах у него стейблкоин.

Теперь надеюсь этот момент понятен, как реализуется страховка?




Такая ситуация имеет место быть, но идею убить нельзя. Моя задача максимально развить идею и показать, как можно сделать децентрализованный стейблкоин. Сейчас его смогут заблокировать, завтра уже нет. Биткоин тоже не один день делался, это если хотите комбинация наработок многих шифропанков.

Кроме того, даже запретят его на виталиковом эфире, за это потом ему можно всегда предъявлять в Твиттере   так есть тот же эфир классик. У них на сколько я помню нет популярных проектов, а тут такая идея. Почему нет.



Вот в этом своем посте https://bitcointalksearch.org/topic/m.54309496, я объяснил почему данный стейблкоин будет равен доллару и как именно он устраняет ценовые дисбалансы. Но думаю, там Вам будет сложно пока разобраться, поэтому давайте двигаться потихоньку.




А вот тут давайте разберемся. Вы когда создавали стейблкоин, Вы ведь его не из воздуха делали, а платили адекватную плату в эфирах равную 1$.

И так залог в эфире эквивалентном 1$ внесли. Тут всё нормально и противоречий нет. Но, если курс измениться, и Вы начнете выводить ваш залог, то он не будет соответствовать эквиваленту 1$.

Значит шаг с печатанием стейблкоина оставляем, а шаг с выдачей залога отменяем. Более того в идеале мы уничтожаем залог. Теперь никто не сможет вывести свой залог.

И у нас остаются способы, чтобы Вы вышли из стейблкоина:

1. Страховка. Её механизм я уже выше описывал. Как я уже говорил страховка может приносить прибыль на росте курса эфира.

2. Выход через биржу. Всё будет зависеть от стадии развития и принятия стейблкоина. Поэтому либо только курс ETH/Dusd и выход у Вас только в эфир, либо другие криптовалюты и даже Dusd/USDC или другие стейблкоины или Dusd/DAI.

3. Просто покупаете какую либо вещь или услугу этим стейблкоином из цены, что ваш стейблкоин стоит 1$.

imhoneer

Вот до этого момента довольно ясное описание:


Можете теперь так же ясно расписать вот отсюда:


Я понимаю, что прошу вас повторяться, но в предыдущих постах ясного изложения этого механизма я не смог найти/понять. Распишите отдельно.


А тут все максимально понятно - мне нужен идеальный стеблкоин, а не костыли через условно децентрализованный эфир.
То, что эфир грохнет любую незаконную систему (а ваша система будет 100% незаконна с точки зрения любого регулятора) построенную на его основе у вас вызывает какие-то сомнения? Точно так же форкнут Эфир и блокнут перечень адресов ваших залогов/страховок (насколько я понял в ETH2 это будет даже полегче чем в ETH1).
И всё. Ваша идея убита.


Нет. Идеальный стэблкоин это тот который выполняет свою единственную функцию - равен баксу. А как вы его будете использовать, это уже дело 10-е.


Выше я уже написал. Хотел бы отдельное обстоятельное объяснение механизма работы этой страховки.


Вот это всё меня никак не устраивает 
Во-первых, всё это противоречит понятию стеблкоина в принципе.
Во-вторых, если кто-то получил прибыль, то кто-то получил убыток (у нас игра с нулевой суммой) т.е. в итоге у кого-то на руках будут пустые стэблкоины не обеспеченные ничем - фантики.

Эту прибыль (26%) конечно можно получить, но она будет только в случае роста курса эфира. Но самая главная проблема - неправильная гипотеза. Зачем делать децентрализованные костыли там, где их можно избежать? В первую очередь, всем нужна система, которой будет удобно пользоваться, а не та, которая будет отвечать всем требованиям децентрализации.

И так давайте, пока здесь разберемся. Допустим сейчас у нас нигде нет стейблкоинов. Как его создать. Очевидно же, что нужно внести какой либо эквивалент криптовалюты, чтобы выпустить токен стейблкоина. Вы ведь не собираетесь печатать деньги из воздуха. Значит у этого стейблкоина должно быть обеспечение. Но какое оно должно быть, очевидно же что полностью эквивалетное. Если Вы хотите получить стейблкоин 1$, то Вам в эфире нужно вложить его эквивалент. Например, при курсе ETH/USD =200$ Вам понадобиться на создание 1$ вот столько эфиров 0.005 ETH. Давайте проверим, берем наше количество эфиров и умножаем на курс, получая сумму в долларах: 0.005*200=1. И так сходиться, сходиться. Пусть это взялось в залог, как Вы хотите, а не уничтожилось, как говорю я.

Теперь представим, что курс стал ETH/USD =50$. Давайте найдем количество эфиров равное одному доллару 1/50=0.02 ETH. И вот тут Вы такой говорите, отдавайте мне мой залог, мне нужны деньги. Но Вы помните, что вложили Вы тогда только 0.005 ETH. Сейчас для эквивалента 1$ нужно 0.02 ETH. Если Вам отдать эфира меньше, а взять недостающее неоткуда, то получается, что Вы потеряли деньги и наш стейблкоин свои функцию не выполнил.

Поэтому, как видите. Стейблкоин с классическим залогом, который может отдаваться назад, свою роль не выполняет.

Поэтому мы используем мой вариант. Мы разделяем на разные способы ваш вход в стейблкоин и ваш выход.

Если стейблкоинов нет или никто не продает на бирже уже созданные стейблкоины, то Вам нужно создать новый. Для его создания Вам нужно заплатить сумму в эфире эквивалентную 1$ по текущему курсу.

Деньги Вы заплатили, они условно уничтожились и обратно именно их Вы получить не сможете. Какие способы выхода у Вас есть:

1. Выйти по страховке.

2. Продать на бирже по нормальному курсу.

3. Рассчитаться этим стейблкоином за товары и услуги, как полноценным 1$.




Извините, но теперь уже я Вас не понимаю, зачем Вам из стейблкоина условно того же бакса опять выходить в бакс. Если Вам так надо, то вышли в эфир, а через эфир в любой централизованный стейблкоин или фиатный бакс. Проблем то нет, Вы в эфире получите эквивалент по курсу.

Позвольте я напомню главную цель, которые выполняет стейблкоин:

Иметь возможность выходить в моменты максимальной цены и сохранять стоимость заработанного. А потом, когда опять подешевеет снова зайти в криптовалюту, для ожидания нового роста.

Понимаете. Смысл в том, что вот допустим цена эфира выросла до максимума. Куда выводить прибыль? Можно в фиат, можно в централизованные стейблкоины, но там KYC и AML, плюс возможная блокировка средств.

А можно к нам в наш стейблкоин, здесь пересидеть падение эфира, а на уровне его примерного дна начинать опять выходить в криптовалюту.

Либо Вам проводить расчеты за товары и услуги и не бояться высокой волатильности.




Теперь конкретно, на этот вопрос. Если Вам не позволяет ликвидность на бирже и Вам срочно нужны деньги, то Вы реализуете вариант страховки.

Стандандартная страховка покрывает только 50% стоимости. Это значит, что если купили хоть 1,000,000 стейблкоинов, то можете по ним сразу выйти но с потерей 50%. У страховки есть одна особенность, если курс будет расти, а Вы её не будите обновлять, то при определенной цене, ваша страховка начнет покрывать уже более 100% цены вашего стейблкоина и чем будет выше курс расти, тем больше будет эта величина.





Нашли что смотреть. А ничего, что здесь у Вас американский обеспеченный поставочный PUT-опцион без срока действия и выплатой, как у валютных свопов. Таких опционов не существует  

Вот инструкция и разбор для страховщика:


Считаю, что здесь достаточно четко и подробно описано всё. Если Вы считаете, что без особых рисков Вам не интересны 25,7% годовых каждый год за 10 лет, ну тогда да, это не ваше.  

Теперь, когда я Вам обрисовал ситуацию, то напишите особенно про риски какие Вы здесь видите. Именно их мы и ищем.

Автор, попробуй написать короткий и максимально понятный любому, текст для страховщиков.
Почему им надо нести деньги в твой контракт.

Ибо я тут вижу абсурдное соотношение риска/прибыли по твоим примерам. Пут опцион на год, со Страйком равным текущему курсу будет стоить огромных денег. За 5% его продаст только дурак, таких ты не найдёшь.



Сейчас ради интереса посмотрел расчёт опциона на FTX.com
На год даже не дают вообще. На 9 месяцев, BTC пут, со страйком равным текущему курсу, стоит $3200, это почти 40% !!!  И это европейский опцион, который погашается только в дату экспирации, и это биткоин, эфир в разы более волатилен. Американский пут на год, на эфир, будет стоить процентов 60 минимум.

imhoneer

Непонятно прям сразу с первого этапа: в чем суть сжигания залога? И как мы можем называть это залогом если обратно его уже не получить?


Это как? Мне стеблкоин нужен как раз для того чтобы я мог забрать из него свои деньги.


Тут тоже непонятно.
Какая же это мгновенная ликвидность если я могу выйти только в эфир (а не в нужный мне бакс) плюс как сами вы пишете даже это я не могу сделать в из-за к примеру низкой ликвидности?
Еще раз уточните схему: есть у меня стеблкоин, я хочу от него избавится и выйти хотя бы в эфир, но ликвидность не позволяет и... что дальше происходит?

Вот тут ничего страшного нет, мы здесь для того чтобы и разобраться, поэтому и дискутируем.



Чтобы не запутаться нам надо посмотреть на данный стейблкоин по частям. То есть предлагаю Вам не спешить понять всё, а сделать это медленно по частям.

Начнем с самой первой и важной части - это залог. Есть ли у данного стейблкоина залог. Да есть, но он уничтожен. Здесь мы будем исходить из того, что контракт эфиры просто сжигает, а их не забирает себе создатель, так проще понимать. Представьте себе Вы приходите в банк и говорите, я хочу создать стейблкоин. Вам говорят текущий курс такой-то. Вы достаете деньги даете, Вам дают стейблкоин, а на ваших глазах тут же сжигают ваши деньги.

Вроде залог Вы уплатили по текущему курсу, но обратно его уже не получить, так как он уничтожен.

Благодаря этому не надо мучатся с централизованными котировками и рыночными методами выполнять функции центробанка. Так как все, кто создавал стейблкоин уплатили одинаковое количество долларов, так как эфиры пересчитывались соответствующим образом.

Все владельцы вновь созданных токенов находятся в одинаковом положении, они не могут забрать свои деньги из стейблкоинов. А потому нет никакой разницы, по какому курсу создан стейблкоин.


Часть вторая - это страховка. Тут всё просто - это мгновенная ликвидность, когда Вам срочно надо выйти в эфиры, а скажем биржевая ликвидность этого не позволяет. Стандартная начальная страховка покрывает только 50% стоимости. Её побочным явлением является то, что на страховке может заработать владелец токена, когда курс эфира растет. Вместо того, чтобы продать такой токен по номиналу, он использует страховку получает эфир, часть из этого эфира забирает себе, а на остальное покупает или опять создает новый стейблкоин.
Без наличия страховки стейблкоин не активен и не может передаваться или быть проданным.

И так вот у нас 2 части. Пока на этом останавливаюсь и спрошу всё ли понятно. Возможно появились вопросы, то задавайте.




Я вижу, что некоторые моменты Вы не совсем понимаете. Особенно видите моменты для фрода у владельца токена, хотите чтобы сразу страховка была 100%, но тем самым Вы ещё больше даёте привелегий владельцу токена.

Давайте я Вам дан полную и связанную картину, как это всё сочетаеться, а потом если появяться вопросы я на них также отвечу, так как вижу ваше понимание разрозненным.


И так у нас есть 2 стороны: владелец стейблкоина и страховщик. Это совершенно неравные участники. В нашем случае владельцы стейблкоинов - это простые потребители низкой волатильности. Всё что нам для них нужно сделать, это условия не хуже, чем у DAI и самое главное, чтобы наш стейблкоин работал и был стабильным. Но вот, кто будет убирать дисбалансы, чтобы система стремилась к точке равновесия курсов, кто будет на долгосрочной основе сглаживать волатильность - это страховщики.

Скажем так-страховщики - это профессиональные участники нашего рынка, именно на них всё и держится. Аукцион страховок - это именно рынок страховщиков. Нужно понимать, что у страховщика именно долгосрочные цели. Просто подумайте, он начинает на начале медвежьего рынка скупать эфир и создавать страховки, по мере падения курса, от его страховок отказываются, он же просто продолжает дальше скупать эфир, добавляет этот эфир к отмененным страховкам (при падении курса нужно всё больше и больше эфира, чтобы иметь один и тот же долларовый эквивалент) и опять создает страховки максимально близко к текущему курсу.

Давайте рассмотрим обратную ситуацию, когда наш начальный курс был 100$, за 10 лет он увеличился в 10 раз и стал 1000$. Всё это время наша страховка нам приносила 5% годовых. Начальная страховка была 0.50$, так как всегда составляет стандартно для нового стейблкоина 50% от стоимости. Если посчитать суммарно процентные выплаты за все годы в долларах, то получиться 1.285$, напомню мы вложили только 0.50$. Плюс мы получаем полноценный стейблкоин, который обошелся нам в 2 раза дешевле на момент заключения контракта:

Курс Ставка Выплата в$
100    5%   0,0250
190    5%   0,0475
280    5%   0,0700
370    5%   0,0925
460    5%   0,1150
550    5%   0,1375
640    5%   0,1600
730    5%   0,1825
820    5%   0,2050
1000   5%   0,2500


Что мы здесь с Вами видим. А мы здесь видим у страховщика 2 вида прибыли: краткосрочная - это процентные выплаты каждый месяц и долгосрочную - это получение стейблкоина по страховке.

Вот смотрите условно, он заплатил за одну страховку 0.50$ в начале, а через 10 лет страховку использовали и дали ему его стейблкоин стоимостью уже 1$. Таким образом прибыль за 10 лет получилась 100%.

В итоге получается у нас был рост курса в 10 раз, т.е. на 1000%. Наш страховщик условно заработал в долларах на дивидендах 1,2850$ вложив изначально в страховку 50$. таким образом только прибыль по процентам в долларах за все эти года в процентах составила (1,2850-0,50)/0,50*100=157%.

Теперь прибавим прибыль от получения самого стейблкоина, вложил в страховку 0,50$ а получил стейблкоин на 1$. В итоге это 100% прибыли.

Теперь сложим всю прибыль 157%+100%=257%. Таким образом полная прибыль от всей страховой деятельности за 10 лет равна 257% или уже примерно среднеарифмитическая в год 25,7%.

Так вот получая в год без особенных рисков 25,7% много кто согласиться стать страховщиком. Так как такой практически гарантированной прибыли никакие облигации не дадут.

Теперь Вы понимаете, что если уровень страховки Вы доведете до 100%, то убьете долгосрочную прибыль страховщика.

Более того, чем быстрее страховщик получит ваш стейблкоин по страховке, тем выше его прибыль. Как пример на сроке 10 лет было 0,50$ стало 1$. Прибыль 100%, среднеарифмитическая 100/10=10% в год. А теперь тоже самое за 5 лет 100/5=20% в год. Видите, чем короче срок получения вашего стейблкоина по страховке, тем у страховщика выше прибыль.


Я сейчас Вам дал полный расклад, который помогает раскрыть главную роль страховщика и какие экономические стимулы у него есть. Главный стимул - это то, что он получает 2 вида прибыли: долгосрочная выплатится, когда он получит стейблкоин по страховке и краткосрочная это ежемесячные процентные выплаты по страховке.

Тема заинтересовала.
Разобраться не смог 
Дабы не выглядеть дураком (и перевести стрелки  ) приведу умную цитату:


Хотел бы услышать эту идею как это не парадоксально в более подробном виде, но с меньшими подробностями (расчеты в первом посте все запутывают так как уводят от идеи в головоломные несущественные мелочи).
Меня интересует понимание автором стеблкоина и потока денег через него.
По USDT я к примеру понимаю поток просто: есть токен, его можно обменять на бакс. Это обязательство компании его эмитирующей. Я понимаю как мой бакс попадает в крипту и как его можно вывести.
Когда я читаю эту тему, я не вижу даже своего бакса. Я вижу только деривативы/какие-то финансовые инструменты. Что уж говорить о "пути" это бакса.
Вот этот пост ничего не проясняет, наоборот запутывает. Я не хочу никаких синтетических активов, я хочу именно стеблкоин.

Проблему понимаю: любая привязка к реальному активу (по умолчанию возьмем бакс) несовместима с децентрализацией. Поэтому есть идея привязаться к реальному активу через децентрализованные активы. Тут у нас уже есть первая потеря: мы отбрасываем привязку к баксу (а ведь это наша основная цель!) и получаем привязку к децентрализованным активам и вместе с ними кучу минусов (от которых мы планировали избавится) -> чтобы избавится от этой кучи минусов мы вводим трейдинг/страхование/что-то еще в надежде что настроим систему правильно и она функционируя будет на выходе давать некий стеблкоин. Тут я увидел "путь" стеблкоина кстати  и мне он очень не понравился - он имеет все минусы децентрализации + все риски трейдинга/страхования. Я считаю проблема не решена.

Есть две проблемы. То, что система рыночная (Не удивляйтесь) и в следствии имеет проблемы из-за маленького количества страховщиков. И как они будут решаться. Второе, это то, что приоритетная стратегия это забирать стейблы себе, оставляя страховщику эфир. И максимальный уровень страховки будет на уровне 50% от текущей цены эфира. Точнее, около этого уровня. Выше - всегда выгоднее забирать стейблы себе. Так вот, до сих пор не понимаю, почему такие огромные привилегии для создателя стейбла? Думаю, стоит сделать полностью обеспеченную позицию (100 и больше %), чтоб платформа автоматически не рассматривалась как инструмент для фрода. Да и поможет сбить доходность почти в 0, тк рисков будет гораздо меньше.

Господа хотел бы напомнить, что в настоящий момент нет ни одного по настоящему децентрализованного стейблкоина. Выходя в централизованные стейблкоины Вы подвергаете свои деньги риску быть заблокированными. Даже тот же DAI, как я ранее показывал, также не может считаться децентрализованным.

У нас есть сейчас возможность хотя бы теоретически рассмотреть идею построения по настоящему децентрализованного стейблкоина.

Именно поэтому, я предлагаю отнестись к данной идеи не поверхностно, а постараться её понять и если есть какие-то недостатки написать об этом.

Если данная идея окажется рабочей, то мы сможет создать всем криптосообществом не только стейблкоин, но и на этих новых принципах функционирования, строить новые классы активов - децентрализованные синтетические активы.

Только подумайте, теперь можно будет иметь децентрализованное синтетическое золото, серебро, платину. Можно будет также иметь децентрализованные синтетические индексы типа S&P500, DOW или DAX. В конце концов на базе этих токенов можно будет создавать инвестиционные портфели или же сразу создавать новый синтетический инструмент (типа S&P500+Gold+Bitcoin) и такой фонд будет сам поддерживать котировки и ликвидность.

Выход из таких синтетических активов будет напрямую по страховкам в эфир, либо через биржевые курсы.

Господа, как минимум мы сможем создать параллельную экономику, но с более свободным движением капитала. Чем больше ограничений будет у них, тем больше денег будет перетекать к нам.

Благодаря тому, что теперь у каждого такого токена будет страховка, то теперь уже не напугать сильным падением биржевого курса, ведь в любой момент можно воспользоваться страховкой либо просто её обновить.


Поэтому пишите почему это не будет работать или просто задавайте вопросы.

Конечно будет, в этом и смысл страховки. Что владелец стейблкоина тоже может зарабатывать. Когда курс вырастает в 2 раза с того момента, когда он заключил страховку. Страховка уже покрывает не 50%, а все 100% стоимости. В случае роста курса дальше, страховка Вам уже приносит прибыль. Именно с этого момента, Вы не захотите расчитываться данным стейблокоином как 1:1 к доллару или другому стейблокину. Вам будет выгоднее либо его придержать, а потом воспользоваться страховкой, либо не дожидаться большей прибыли, а сейчас получить текущую прибыль по страховке.

Если же Вы купили стейблкоин на хаях, то тогда Вам надо переодически просто обновлять страховку и смотреть, чтобы её стоимость не опускалась сильно ниже 0.50$ или 50% покрытия. Как только это произошло, то идете на аукцион страховок и там обновляете страховку и у Вас опять становиться 50% покрытие.

Не вникал в подробности в арифметику, но не будет ли преимущество у того кто купить страховку по более низкую цену от того кто купил на хаях и перестраховался потом?

ПС: Если считать в ефире, то видимо не будет, не уверен, но большинство людей считают в баксами...

Конечно круто, по этому я предлагаю эту идею криптосообществу реализовать, потому и пишу так подробно.

А то что Вы не понимаете, то просто либо не желаете читать, так как считаете, что слишком много написано.

Если есть какие-то конкретные вопросы, то спрашивайте. Я всегда стараюсь максимально подробно с применением условных примеров отвечать.




Можно конечно не писать про страховку, но тогда ещё сложнее будет. Типа стейблкоин со встроеным поставочным опционом PUT.

А так страховка, вроде наиболее понятно, кроме того в своих постах я объясняю, как и зачем она нужна.

Теперь про ситуацию с перехаем эфира.

Начнем с того, что практически у всех страховщиков исполнятся страховки и они получат стейблокины по цене в 2 раза дешевле, чем купили по страховке, на момент заключения контракта. То есть страховщики, кроме своих процентов удвоили капитал, что вкладывали в страховку.

Сейчас эфир дорогой, а потому можно небольшим количеством эфира опять создать страховки, что были.

Скажем для курса ETH/USD =200$ на создание страховки понадобиться 0.0025 ETH, а вот уже при курсе ETH/USD =1000$ понадобиться на одну страховку 0,0005 ETH. Надо в 5 раз меньше эфира, чтобы создать туже страховку.

Страховщик мыслит долгосрочно, поэтому он всё равно планирует постепенно закупаться эфиром на падении, а потому при падении цены он будет докупать эфира и снова создавать страховку от которой отказались. Все это время, что он будет закупать эфир и будет получать свой процент за страховку.

Вот примерно так.

Хочу тут обратить ваше внимание, что в этом моменте страховщик не заинтересован в неправильном курсе, ведь если он будет давать завышенный курс, то он в страховку вложит меньше эфира, а значит получит меньше прибыли в эфире, в то время как если бы честно указал курс и задействовал в страховке больше эфира.

Стейблтокен на базе непонятно чего заменяющий централизованный фиат и при этом децентрализованный.
Круто.
Тут похоже, что кот Шрёдингера чует дым того, чего нервно курит ящик в котором он сидит.

Ладно. Не буду мешать.

Идея хорошая, но по терминологию и я имею претензии потому что "страховка" путает людей о чем речь на самом деле, так как в сознание страховка связана с чем-то отрицательном. По существо ето добавление ликвидности как я понимаю или покупка акции децентрализованной смарт контору... Также у меня сомнение что при перехае ефира страховчики набегут по адекватной цене обеспечивать ликвидность. Думаю тогда единственний способ приобрести стейбла будет возможно только на бирже от жадного хомячка...

Расчетная цена всегда берется от лучшей цены страховки, какая есть страховка такая от нее и высчитывается цена.

Страховщик может от балды сейчас поставить первую страховку и очень маленькую, расчетный курс и расчетная цена будут неадекватны.

Вы перед тем, как идти на аукцион страховок должны посмотреть на биржах какой сейчас актуальный курс ETH/USD, если на всех биржах он 200$, а Вы приходите на аукцион и он там скажем 300$. То страховщик идет лесом и такая страховка не покупается Вами.

Если нет вообще ни одной страховки на аукционе страховок, то все цены нулевые и нет возможности создать новый стейблкоин.




Нормальное название отражающие суть.

Теперь по вопросам.

Сразу на вопрос номер 2. У нас нет коинов, а есть только токены. Так как делаем на базе эфира.

3. Страховка нужна, для предоставления мгновенной ликвидности. Таким образом разницы не будет выходите Вы из стейблкоина в эфир с суммы 10$ или 10,000,000$. Плюс она помогает балансировать стоимость стейблкоина и также зарабатывать. Также никто не мешает продавать стейблкоин и на децентрализованных биржах.

1. Тут всё понятно, нужен низковолатильный токен заменяющий доллар и при этом децентрализованный. Из за высокой волатильности криптовалют не очень хорошо проводить всякие платежи и расчеты, а когда цена стабильна, то можно не волноваться, что за время расчетов сумма из за курсов поменяется. Кроме того в такой стейблкоин удобно выходить на пике роста и фиксировать всю или часть накопленной прибыли по инвестициям.

Однозначно нужен. Так как на сегодняшний момент, нет ни одного по настоящему децентрализованного стейблкоина.

Название темы трэшевое. Даже по длине постов заметно.

Вы бы определились для начала, что такое:
1. стейбл
2. коин
3. страховка
Для чего всё это нужно по отдельности либо вместе. Какая от этого польза и кому.
И нужен ли вообще какой бы то ни было винегрет (ввиде ложки дёгтя в бочке мёда или наоборот)

А если на данный момент нет ни одного контракта и никогда не было? (Рассматриваем граничное условие - первый "ордер").
Откуда берётся эта расчётная цена?

Господа вижу наверху 2 поста, но я пока хочу написать, про то, как стейблкоин будет поддерживать стабильность и бороться с волатильностью. И если мне хватит места то в конце текста уже отвечу и на 2 этих поста.


Сегодня я хочу постараться понять сможет ли данный стейблкоин противостоять волатильности и защищать своего владельца не хуже, чем фиатный доллар или централизованные стейблкоины.

Чтобы не писать наш токен или наш стейблкоин, я ему дам название Dusd. Маленькими буквами, я обозначил презираемый фиат  , а большой сделал D-децентрализация. Именно децентрализация у нас в приоритете.

Теперь нам нужно поговорить об уравнивании дисбалансов в нашей системе. Если мы увидим, что наша система умеет уравнивать дисбалансы и стремиться к точке равновесия, что с вероятностью 99% мы можем быть уверены, что Dusd будет также хорошо гасить волатильность, как централизованные стейблкоины.

Начнем с малого контура, пока условимся что он практически замкнутый и текущий курс ETH/USD=200$ неизменный.
Представьте себе рычажные весы, где одно плече это создаваемые токены, а другое плече это уже созданные токены.
При текущей ситуации для вновь создаваемых токенов будет актуальна информация с аукциона страховок:


Расчетный курс =200$( 1÷(0.0025000×2))

Расчетная цена создания = 0.005125 ETH (0.0025000×2+0.0025000×5%)

Количество   Цена_ETH        Сумма страховки      %годовых   
     10           0.0025000        0.50$(0.0025×200)         5%


Также представим ситуацию, что на децентрализованной бирже Uniswap (я знаю, что они не берут токены ERC-721, но представим что берут) торгуются уже созданные наши токены по цене скажем 0.00125 ETH.

И так представьте теперь, что Вы хотите себе стейблкоин Dusd и видите ситуацию, что для создания 1 токена Вам нужно 0.005125 ETH, а купить уже готовый токен надо всего-то 0.00125 ETH. Таким образом Вы видите, что дешевле в 4 раза купить на бирже уже готовый Dusd, чем создавать новый.

Естественно, как человек разумный Вы будите покупать Dusd на бирже. Остальные люди видя такой дисбаланс по ценам, также начинают покупать Dusd только на бирже.

Но это ещё не весь прикол. Как только Вы купили токен, Вы обновляете ему страховку, а я её напомню Вам:


Количество   Цена_ETH        Сумма страховки      %годовых   
     10           0.0025000        0.50$(0.0025×200)         5%


Т.е. после того, я я купил Dusd за 0.00125 ETH я обновил страховку и теперь могу сразу воспользоваться страховкой, чтобы получить сумму  0.0025 ETH. Таким образом у меня возникает прибыль на ровном месте, ведь я купил на бирже токен за 0.00125 ETH воспользовался страховкой, отдал токен и получил 0.0025 ETH. Таким образом прибыль в процентах за столь короткое время составила (0.0025-0.00125)/0.00125*100=100%.

Мало того, что Вы получаете Dusd по дешевке, так Вы ещё умудряетесь получать 100% прибыли на ровном месте. Естественно, что народ вообще ломанется раскупать эти токены.

При росте спроса на токены их цена будет расти и они скажем уже будут стоить не 0.00125 ETH, а больше и цена их будет расти.
Но как я уже говорил, для таких дешевых токенов, текущие страховки оказались очень вкусные, естественно, что видя такую ситуацию, страховщики будут устанавливать условия по хуже, как по цене, так и по процентам. Скажем они теперь станут:


Расчетный курс =800$( 1÷(0.000625×2))

Расчетная цена создания = 0.00128125 ETH (0.000625×2+0.000625×5%)

Количество   Цена_ETH        Сумма страховки      %годовых   
     10           0.0006250        0.13$(0.000625×200)         5%


Если кто не понял,  в скобочках проводятся вычисления от самой лучшей ставки страхования, от неё рассчитывается расчетный курс, а также сумма для создания нового токена.

Тем самым сделав непривлекательные страховки для людей желающих создать токены, вообще перекрыв это направление.
Тем не менее обратите внимание, что страховщики смогли снизить цены страховок так, чтобы цена создания токена была примерно по стоимости равна цене продажи уже созданного Dusd.

Таким образом у нас может идти сближение курсов к точке равновесия. С одной стороны высокий спрос на бирже повышает цену уже созданных токенов, с другой стороны страховщики видя наплыв дешевых токенов, понижают страховки таким образом чтобы стоимость создания токена была по цене примерно равна цене покупки уже готового токена.

Отсюда я могу заключить, что система из плеч (одно плечо это продажа на бирже за эфир уже готовых токенов и другое плече это создание за эфир новых токенов) способна устранять дисбалансы и приходить к точке равновесия.

Если в этой системе внести дисбаланс в одно плечо и удерживать его, то второе плечо придет в движение и само найдет точку равновесия.

Расширяем контуры. А именно то, что на всех других у нас биржах текущий курс ETH/USD=200$ у нас же из за дисбаланса, страховщики гасили дисбаланс ухудшенными страховками.

В результате получили:


Расчетный курс =800$( 1÷(0.000625×2))

Расчетная цена создания = 0.00128125 ETH (0.000625×2+0.000625×5%)

Количество   Цена_ETH        Сумма страховки      %годовых   
     10           0.0006250        0.13$(0.000625×200)         5%


Текущую страховку 0.13$ вместо нормальных 0.50$ и обратите внимание на расчетный курс, который равен аж 800$.
Такое естественно никуда не годиться, так как все знают, что на биржах в данный момент курс ETH/USD=200$ поэтому люди и будут оценивать такие условия страхования неприемлемыми.

Если оценить при курсе ETH/USD=200$ условия для создания новых токенов, а оно примерно равно и курсу покупке на бирже, то получиться ,  0.00128125*200=0.26$. То есть текущая стоимость токена составляет лишь 0.26$ вместо полноценного 1$. Ни один нормальный человек, особенно, кто ранее создавал себе токены не будет продавать за такую низкую цену. Поэтому они будут ждать, условий на бирже, чтобы цена была хотя бы близка к 1$.

Страховщики – это долгосрочные инвесторы в эфир и живущие на проценты. При таких условиях их страховки никто не будет выкупать. Естественно, что надо повышать саму страховку и снижать расчетный курс.

Поэтому курс на бирже будет постепенно повышаться от 0.26$ к 1$, так как покупателей ещё может привлекать такая цена, но не будет много продавцов, так как такая цена на бирже для них будет неприемлема.

С другой же стороны, на аукционе страховок будут появляться более привлекательные страховки, которые покрывают большую сумму, а не как сейчас 0.13$.

Таким образом система будет стремиться уже уравновеситься с курсом ETH/USD=200$, что присутствует на остальных биржах.
Чем более точнее аукцион страховок будет отражать расчетный курс к курсу ETH/USD, тем более лучше Dusd сможет гасить волатильность, ведь из токена нашего стейблкоина Dusd можно выйти в эфир, а через эфир выйти в биткоин. Таким образом создавая синтетические курсы типа BTC/Dusd, если не будет прямых.

Отношения нашего токена Dusd к другим стейблкоинам можно сравнивать через курс ETH/Dusd и например ETH/USDT, тут можно увидеть отношения нашего Dusd к Tether USDT. Также можно сравнивать ETH/Dusd и например ETH/USDС.

Точность расчетного курса ETH/USD на аукционе страховок будет определяться количеством страховщиков, чем их больше, тем более высококонкурентные страховки они будут ставить и тем ближе расчетный курс будет к другим курсам с других бирж.





Идея с психом не прокатила, печально 

Нет страховка - это не второй токен. Вначале Вы со смарт-контрактом на аукционе страховок формируете страховку, пишите сумму страховки и годовую процентную ставку, что хотите получать. Вносите 100% залог. Всё ваша заявка создана. Отдельная заявка пишется на каждый стейблкоин.

Теперь любой держатель токена USD уже созданного или только создаваемого может воспользоваться вашей страховкой, она если хотите прикрепляется к самому токену, как только владелец стейблкоина перестает платить ежемесячную плату, то его токен становиться неактивным, а ваш залог отдается Вам. Плата за страховку поступает сразу за месяц вперед, поступает отдельно и сразу на ваш счет и Вы ей тут же можете воспользоваться.

Теперь по цифрам. Вы не указали самой главной цифры, ведь именно от неё и идет расчет расчетного курса и расчетной цена создания. Это важная цифра Цена_ETH это именно стоимость страховки, которую Вы получите в случае чего и именно от этой цифры идут все расчеты:


Расчетный курс =200$( 1÷(0.0025000×2))

Расчетная цена создания = 0.005125 ETH (0.0025000×2+0.0025000×5%)

Количество   Цена_ETH        Сумма страховки      %годовых   
     10           0.0025000        0.50$(0.0025×200)         5%

Нет разницы для страховой заявки, берется страховка для вновь созданного токена или уже существующего. Поэтому перестраховка не отличается от получения новой страховки, этот процесс прост и особо не заметен. Общая ликвидность страховок берется именно из одного места, а именно аукциона страховок.




Нет начального распределения, наш стейблкоин Dusd - это производная от залога в эфире. Поэтому, если нужны стейблкоины, а купить негде, то Вы их просто создаете. Стоимость создания определяется лучшей ценой страховки на аукционе страховок и называется Расчетная цена создания, Вы смотрите также расчетный курс, если он примерно такой же, как на остальных биржах, то просто нажимаете создать стейблкоин и платите в эфире Расчетная цена создания.

Всё, ваш токен стейблкоина, автоматически создан сразу с первой страховой заявкой. Поэтому нам не нужны никакие ICO/IEO/STO это децентрализация, контракт автономен и работает без нас.

Теперь на второй вопрос. Правильно может заломить, поэтому включайте голову и смотрите на расчетный курс, если он значительно отличается от цен на других биржах, то такой страховщик идет лесом.

В этом и суть децентрализации, что каждый из нас независимо принимает решение, но если уж договорились, то исполнение железное.

Типо код - это закон!


Господа если есть вопросы, то пишите.