Das hab ich anders in erinnerung! Visa und MC haben klipp und klar gesagt das sie nur mit Wavecrest die Zusammenarbeit beenden und das keine Ablehnung gegen kryptos an sich ist!
So wurde es publiziert. Korrekt.
Hätten sich ja such ins Knie geschossen, wenn man Krypto die Schuld gegeben hätte.
Es gibt aber die Vorgabe seitens der Regierung, dass KYC & AML gemacht werden MUSS. Diese Vorgabe gibt Visa an seine Issuer (hier Wavecrest) weiter. Hat Wavecrest nicht eingehalten, die die Kartenbesitzer anonym blieben und dann auch noch anonym mit Bitcoin die Karte aufladen konnte.
Es ist richtig, dass es nicht wegen Krypto geschlossen wurde, sondern weil Amonym und es keine AML & KYC Prüfung gab.
Es gibt ja auch seit heute wieder eine Visa Karte von Coinbase. Wer bei Coinbase seine Legitimitätsprüfung (KYC) abgeschlossen hat, kann jetzt eine Visa Debitkarte beantragen.
http://www.coinpages.io/coinbase-card.html Da muss ich in einigen punkten leider wiedersprechen. In jedem land gibt es grenzbeträge bei denen eine „registrierung“ der daten ohne ID verfahren ausreicht. Auch wenn anonym aufladbar!
Beispiele sind zb die Money2go mastercard in DE:
https://www.money2gocard.de/Und die epay mastercard in AT:
https://www.kreditkarten-prepaid.at/epay-mastercard/Beide sind bis zu einem maximalbetrag mit anonymen vouchers beladbar, ohne ID prüfung. Epay zb. 200€ monatlich und 1200€ pro jahr. Man muss halt von der definition: Anonym= registrierte personaldaten ohne prüfung auf richtigkeit und ohne ID verfahren ausgehen. Also „anonym ^^“
Wavecrest hat sich meines wissens an die grenzbeträge in Gibraltar gehalten. Die gesetzeslage war vermutlich auch der grund warum die firma dort registriert war.
Ein MUSS ist die dokumentenpflicht meines wissens nach nur wenn ein Iban konto auf den namen des besitzers der karte ausgestellt wird. Und registrieren musste man bei allen wavecrest karten seine daten. Iban wurde bei den meisten anbietern ohnehin keiner ausgestellt.
Du hast recht. Es gibt Karten, die ich anonym, also ohne ID Prüfung beantragen kann.
Aber zusätzlich kommt hinzu, dass in den allgemeinen Geldwäscherichtlinien für die Banken & Finanzinstitute festgelegt ist, dass auch die Herkunft der Gelder "sauber" sein muss.
Hier gibt es entsprechende Freigrenzen.
Bei Wavecrest war es wohl eher die Kombi aus Anonym und der fehlende Nachweis für saubere Bitcoins.
Auch bei Deinen genannten Karten gibt es "versteckte" Erfüllungen dieser Geldwäscherichtlinien.
Das Aufladen der money2gocard muss über ein Bankkonto erfolgen, was auf Deinen Namen läuft.
Nur du kannst Geld auf deine Money2Go MasterCard® aufladen. Bei einer Überweisung musst du sicherstellen, dass das Geld von einem deutschen Bankkonto kommt welches in deinem Namen geführt wird. Ansonsten wird der Betrag wieder auf das Ursprungskonto zurück überwiesen.
Die epay mastercard kann mit Wertkarten aufgeladen werden, die man gegen Bargeld kaufen kann.
Es gibt in der 5. Geldwäscherichtlinie (für die gesamte EU) die Vorgabe, dass
Die 5. Geldwäscherichtlinie beinhaltet striktere gesetzliche Regelungen als die 4.: Eine Betragsgrenze von 150 € statt 250 € für anonyme Zahlungen mit Prepaid-Produkten, eine Beschränkung der Nutzung anonymer E-Geld-Produkte für Online-Zahlungen auf 50 € pro Transaktion, ein Schwellenwert für den Rücktausch in Bargeld von maximal 50 €,
Quelle:
https://www.prepaidverband.deDer Staat wird unter dem Vorwand der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung immer stärker unsere Finanzen reglementieren.
Wie auch die Vorgaben, die aktuell seitens der G20 an die Krypto-Börsen formuliert werden.
https://bitcoinblog.de/2019/06/24/fatf-setzt-umstrittenen-entwurf-fuer-globale-regulierung-von-virtuellen-waehrungen-um-krypto-unternehmen-sollen-kundendaten-austauschen/
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ist doch schon jahre her... 