В пятом пункте белой бумаги, Комплаенс-контроль, есть подпункт политики по противодействию (отмыванию) доходов и предупреждению финансового терроризма. Каким образом конкретно осуществляется эта функция?
На страницах 47,48 WP у нас подробно описано
Под комплаенс-контролем Crassula Capital понимается набор инструментов управления рисками в рамках:
организации внутренней деятельности; организации инвестиционной деятельности.
Комплаенс-контроль фокусируется на создании понятного и эффективного механизма превентивного воздействия для идентификации рисков на ранних стадиях и их предупреждения и реагирования необходимым образом.
Таким образом, в рамках организации внутренней деятельности Crassula Capital разрабатывает следующие внутренние документы:
Кодекс корпоративной этики – базисная политика, которая затрагивает практически все аспекты деятельности Crassula Capital: морально-этических принципах, стандартах поведения, приоритетах Crassula Capital и ролях команды;
Политика по противодействию легализации («отмыванию») доходов – препятствует проникновению преступно нажитых доходов в портфель проектов Crassula Capital и предупреждает финансирование терроризма;
Политика о конфиденциальности данных - неразглашение данных о Партнерах и их операциях. Политика подразумевает не только формирование общей культуры обращения с данными, но и принципы приема и обработки обратной связи с Партнерами;
Политика контроля торговых операций - определяет порядок контроля торговых операций, соблюдение лимитов, stop loss, take profit и запрещающие определенные виды сделок в зависимости от рыночной конъюнктуры.
В рамках реализации инвестиционной деятельности Crassula Capital для разных типов объектов инвестирования применяет набор мер, который решает в интересах Партнеров задачу комплексного анализа по следующим направлениям:
Рыночные исследования, перспективы предлагаемого к инвестициям продукта/услуги;
Перспективный бизнес-план, отвечающий на вопросы доходности и окупаемости проекта;
Дорожная карта реализации проекта;
Существующая финансовая отчетность в случае инвестиций в проекты на стадиях реализации;
Договоренности с аффилированными лицами;
Технические отчеты, если объект инвестиций - участник крипто-валютного рынка;
Нематериальные активы, любая интеллектуальная собственность: лицензии, патенты, товарные знаки, торговые наименования и авторские права;
Основные материальные активы в случае их наличия: правоустанавливающие документы на недвижимость и имущество, идентификация недвижимости и активов;
Существующая договорная база в случае ее наличия: договора о купле/продаже, контракты с работниками и консультантами, аренда, лицензионные и франчайзинговые соглашения, кредитные соглашения, соглашения с акционерами, спонсорские соглашения, трудовые соглашения, соглашения с менеджментом, соглашения об обеспечении или иные;
Информация о фаундерах и команде; Судебные дела.
Мы отдаем себе отчет в том, что существует невидимая грань, после которой функция комплаенс является не только инструментом минимизации рисков, но и ограничивает коммерческую составляющую Партнерства.
В настоящий момент мы выражаем уверенность в понимании наиболее гармоничного варианта построения функции комплаенс-контроля с учетом мировых практик и накопленной внутренней экспертизе у членов Управляющей Команды.
