Оставшийся 1% обоснованно требуют биржи с деривативами или маржой - чтобы не пустить из запрещенных стран , в основном US , пиздюлей боятся от регуляторов.
Биржам типа битмекс и дерибит хватает просто блокировать доступ по IP из запрещенных стран.
Иными словами KYC придумали и требуют не регуляторы а сами биржи с мутными целями .
Иначе как обьяснить беспроблемную работу деривативных бирж по сей день с миллионными депозитами из НЕ запрещенных стран.
Исключение биржи с реальным фиатом $ и тд, в таких вроде как требуют законы регистрацию по ID уже давно.