Topic: Криптовалюты и налоговая. - page 5. (Read 11127 times)

Сейчас лимиты у банкоматов вообще смешные. Максималка баксов 300 вроде. И то еще побегать такие банкоматы нужно поискать

Расскажу без названий, чтобы не сочли за рекламу, если заинтересует конкретика, могу скинуть инфу уже непосредственно в личные сообщения.

1. Есть закрытые системы, работающие по принципу приглашений от участников (с привязкой по Jabber ID), за которых есть возможность поручительства. Поручительство расширяет функционал, например, дает возможность заказывать банковские карты, оформленные на так называемых "дропов". Сервис существует уже около 5 лет, комиссии там довольно серьезные, но и сервис предоставляют качественный, даже банки позавидуют. Там есть как вышеописанные возможности с банковскими картами (по сути они используются только для снятия наличных средств), так и ранее упомянутые пополнения через терминалы (например, на карту Тинькоф, на долларовый или рублевый счет в Альфа банке, на QIWI (пользуюсь исключительно на свой страх и риск, в совершенно мелких объемах) или Яндекс.Деньги. Также работают с доставкой нала (доллары, рубли) по РФ.

2. На сервисе из пункта 1 познакомился и с биржей, оказывающую подобные услуги, но с меньшими комиссиями. Там тоже много интересностей, топик на этом форуме присутствует уже несколько лет судя по записям. Отличительная черта - реально большое количество выводов наличных средств (по РФ от 1%, зависит от удаленности региона, но для Москвы и СПб такой процент фиксированный для сумм от 5к долларов) с помощью курьера, просто положить деньги в КХ вашего города (в моем городе чаще всего кладут в Окей, пару раз была Призма, с привязкой к желаемой зоне, например, запад города). Кроме РФ есть еще 10 стран, но там комса уже сильно может разниться от базовой ставки. Пробивал вывод в Украине, комса указана для Киева, в остальные города приблизительно +1%. Присутствует возможность выводить ваером на физиков или юриков, но с этим не связывался, но поспрашивать можно. Плюс те же пополнения через терминалы (Тинькоф, Альфа, Киви и Яндекс).

В принципе варианты есть и на бч, но надо уже смотреть уже непосредственно по сервису, кто-то отправляет переводы кошелек-кошелек, кто-то кошелек-карта, а кто-то так же через терминалы работает.

чуть подробнее могли бы объяснить?что за сервисы?

Биржа бирже рознь. Если в рассмотрение брать анонимные биржи, то тебе выведут как надо. От бирж типа битстампа придется получить перевод от юрика, обычно проблем с этим никаких нет, мало ли чего ты можешь получать из-за бугра, а вот отправить туда перевод будет проблематично. В принципе пользуюсь анонимными платежными сервисами, которые через терминалы и банкоматы деньги закладывают, удобно и предельно анонимно, уже несколько лет никаких "писем счастья" не видел 

Я думаю важно, чтобы переводы шли p2p, - от физика к физику, и чтобы обменник/сервис через который происходит сделка был без kyc. Тут кто-то советовал с бирж делать вывод фиата на карту/банковский счет, мне видится что не нужно так делать, там ведь перевод вам на карту прилетает от организации, а это уже конкретное палево.

Лично у меня все в порядке с пониманием

Здесь больше информации для тех, кто по привычке или в первый раз все нереально заработанное на баунтях, например - начнет выводить в фиат, по незнанию.

Законодательство уже закрутили, органы общаются между собой электронно, базы составляются. К этому надо быть готовым, равно как и к тому, что регулирование будет становиться все жестче и жестче, в особой стране.

Если не понимаете зачем вам фиатные деньги - не выходите в фиат. А то будете как тот полковник полиции, который натаскал в 3 квартиры 9 миллиардов, а что с ними делать дальше - не знал

Поддерживаю полностью. Но кроме этого стоит следить и за операциями по картам и банковским счетам, исключить пополнения при помощи крипты. Держаться подальше от таких контор как Киви и Яндекс Мани (Сбер). Межведомственное взаимодействие между государственными банками и государственными органами уже отлажено и уже работает. Поэтому никто не застрахован от "письма счастья" за пополнения карт. Со всеми вытекающими последствиями, указанными в вашем сообщении.

Кстати, в Бразилии с 1 августа граждане обязаны сообщать об операциях с криптой в налоговую.
https://bitnovosti.com/2019/08/03/nalogovaya-sluzhba-brazilii-obyazala-grazhdan-s-1-avgusta-soobshhat-o-kriptovalyutnyh-tranzaktsiyah/

У нас же (РФ) Медвед новые сроки обозначил для принятия закона о крипте - до 01.11.19.
https://bitnovosti.com/2019/08/02/dmitrij-medvedev-poruchil-prinyat-zakon-o-kriptovalyutah-do-1-noyabrya/

Ну и другие обсуждения идут
https://bitnovosti.com/2019/07/31/assotsiatsiya-yuristov-rossii-obsudila-nalogooblozhenie-kriptovalyut/

Проблема в РФ не в том, чтобы заплатить налог. Проблема в том, что если вы его заплатите ваши проблемы не исчезнут, а станут гораздо более серьезными - вы попадете под карандаш налоговой и ФСБ. С криптой нужно осторожней, тише. В РФ власть целиком у силовиков, поэтому указав в декларации про доходы с крипты вы автоматом попадете в негласные списки. Сейчас становится проблемой анонимно торговать криптой, биржи и сервисы вводят KYC, вполне вероятно, обмениваются данными о клиентах. Сейчас настала пора очень серьезного подхода к анонимности и беспечность здесь наказуема.

Я не опираюсь на статью налогового кодекса, так как статус криптовалюты не определен, то это попадает под гражданско-правовые отношения. Ст. 196 ГК. РФ. О том, что сомнения трактуются в пользу налогоплательщика, в данном случае говорит письмо Минфина. Ссылка на письмо: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_299587/8de82d2bdb461de60bb76e91a199525fd5e0bf5f/

А вы на какую статью налогового кодекса опираетесь? Приведите пожалуйста пруф, попросил бы еще судебную практику, но понимаю, что ее просто нет. Для меня вообще удивительно читать про какие-то законы о крипте в одной отдельно взятой стране. Тем более - про налоговое регулирование.

И про "трактовку в пользу налогоплательщика" тоже очень интересно узнать, откуда это?

Тогда лучше иметь несколько карт на родственников и обналичивать постепенно. А с Яндекс у меня проблем никогда не было, возможно они по только им одним известным критериям подходят к каждому держателю карты. А к вопросу о налогах, то если крипта была в собственности более 3 лет и вы ее реализовали, то можно вообще не платить налог. Любые сомнения трактуются в пользу налогоплательщика.

Да, именно этот. Я регулярно юзаю Тинькофф на локал-биткоине (естессно, там все переводы Card-to-Card), но суммы в среднем до 25к. Яндекс же мне даже сотни рублей блочил, хотя верификация была в норме

Вы может быть этот случай с Тинькофф имеете в виду? Ссылка на статью: https://happycoin.club/tinkoff-bank-zablokiroval-scheta-klienta-za-pokupku-btc/    Так здесь банк как бы сам подтолкнул к совершению этой операции, а потом стали юлить. Нужно быть, действительно на чеку. Насколько мне известно, Яндекс не слишком интересуются происхождением средств.

Вот здесь поподробнее можно? Слышал не так давно, что Тинькофф заблочик 40к деревянных одному типу, когда было подозрение на крипто-торговлю. Из-за резонанса в инете деньги ему освободили, но вроде как в дальнейшем обслуживании отказали. Обменники имеют все довольно грязные деньги, а дропов для оформления карт и счетов у меня нет - все свое, личное. Ссыкотно поэтому.

Они все с 15тыс лимитом, это факт. Не запрещается делать несколько тразакций по пятнашке, это даже проще чем кажется. Переводил таким образом другу, когда тот в Германии попал в просак, на карту 150тыс за 10 пополнений, парочка дошла с задержкой в несколько часов, остальные на баланс сразу. В чем была задержка не ясно, через связной закладывал, может на проверку поставили. Очень доволен такой возможностью, только б не прикыли лавочку.

когда речь заходит о миллионах, не проще ли получить нал в нужной валюте через биржу или обменники? живем в россии, тут этих сервисов хоть отбавляй - на разный вкус и цвет: от американских фантиков до украинских

карты хороши, но как правило для мелких сумм
я налю пм через криптекс кэшином на карту тинькоф банка, никаких налогов, никаких вопросов, но подозреваю если ты живешь на дальнем востоке, а тебе через терминал в питере прилетает внушительная сумма, придется закрывать счет и возвращать средства )) но это лишь теория, на практике проблем с кэшином не возникало, но и не мульены там ))

Тоже не знаю как пополнять пайонир, но переводы карта карта там вроде были. Ну и было пополнение через счет в банке США. Правда это не просто.

Повторюсь, пайонир ПОПОЛНЯТЬ проблема. Будьте внимательнее. Открыть как физик не проблема, попробуйте его пополнить. Как никак я клиент пайонира уже почти 10 лет, кое что да знаю.