Законопроект о криптовалютах - page 4.

internetional

legendary

Activity: 1610

Merit: 2026

Quote from: Julien_Olynpic on October 23, 2024, 09:28:14 PM

Был ли у кого опыт погашения кредита безналом с обменников? Понятно, что сейчас кредит по таким ставкам никто не берёт и брать не будет, но сам кейс.

Я уже восемь лет погашаю все свои кредиты переводами от третьих лиц. Все такие переводы - поступления от продажи биткоинов на питупи-площадках.

Проблемы были в двух случаях.
1. Отправитель перевода обратился в банк и сказал, что он ничего не отправлял.
2. Когда были биржи с нормальными МСС (до середины 2020 года), я крутил деньги с кредиток, отправляя их на биржу, покупая там биткоины, а потом продавая их на питупи-площадках и получая рубли обратно на кредитку. Сберу такая схема не понравилась, и он заблокировал мне кредитку.

И в первом, и во втором случае счета продолжают работать на приходные операции. Поэтому проблем с дальнейшим погашением кредитов не возникало.

zasad@

legendary

Activity: 1932

Merit: 4602

Quote from: amaclin1 on October 25, 2024, 02:47:05 AM

Не пугайте людей, не путайте кредит и кредитную карту (с льготным периодом).
Да, мне кажется, что такой способ вывода крипты в фиат лучше (ну или по крайней мере не хуже) переводов непонятных бабок от невнятных людей на расчетный счет/карту. С кредитки заплатил коммуналку, купил хлеба и билет в кино... А кто потом на этот счет кинул бабла -- пускай банк разбирается. Заблокирует -- ему же хуже.

Банк обязан проверять не только траты но и поступления. Если поступления будут криминальными, то банк может заблокировать счет в соответствии с 161-ФЗ, что может повлечь блокировку счетов и в других банках. Вы ошибайтесь, если думайте что банку будет хуже. В первую очередь он выполнит требования регулятора, а долг ваш никуда не денется.

Polkeins

legendary

Activity: 1540

Merit: 1457

Quote from: amaclin1 on October 25, 2024, 02:47:05 AM

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

Не пугайте людей, не путайте кредит и кредитную карту (с льготным периодом).
Да, мне кажется, что такой способ вывода крипты в фиат лучше (ну или по крайней мере не хуже) переводов непонятных бабок от невнятных людей на расчетный счет/карту. С кредитки заплатил коммуналку, купил хлеба и билет в кино... А кто потом на этот счет кинул бабла -- пускай банк разбирается. Заблокирует -- ему же хуже.

да темы разные и кредтка тут даже предпочтительнее, потому что для банков бабла больше банку приносит, но суть одинаковая. Просто открыть кредитную линию и потом на дебетовку заводить суммы, чтобы гасить кредит\кредитку и если банк заблочит карту, то ему же хуже.
Хотя тут кредитка даже лучше, потому что даже если банк заблочит дебетовку, можно завести с другой карты нал, закрыть кредитку и до свидания.
Главное денег не держать в этом банке, только оборотка, еда. питье, жилье, повседневные расходы.

amaclin1

sr. member

Activity: 770

Merit: 305

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

Не пугайте людей, не путайте кредит и кредитную карту (с льготным периодом).
Да, мне кажется, что такой способ вывода крипты в фиат лучше (ну или по крайней мере не хуже) переводов непонятных бабок от невнятных людей на расчетный счет/карту. С кредитки заплатил коммуналку, купил хлеба и билет в кино... А кто потом на этот счет кинул бабла -- пускай банк разбирается. Заблокирует -- ему же хуже.

Polkeins

legendary

Activity: 1540

Merit: 1457

Quote from: Julien_Olynpic on October 23, 2024, 09:28:14 PM

Quote from: KTChampions on October 23, 2024, 04:42:31 PM

Quote from: Numeral on October 23, 2024, 08:52:41 AM

Если суммы маленькие, то можно даже не париться со схемами с открытием кредитов и погашением их средствами с обменников. У того же Т-Банка (бывший Тиньков) точно проблем нету с P2P транзакциями небольшими. А вот крупными суммами интересуется уже финмониторинг, обычно люди с крупными деньгами, чтобы избежать внимания к себе разбивают все на мелкие транзакции (раньше это было сумма не более 600 тысяч рублей для одной финансовой проводки) в нескольких банках.

Сейчас все ужесточается и то что работало вчера не факт что будет работать завтра - это надо в уме держать. Знакомых некоторых которые Фиат крутят раньше (полтора примерно года назад) блочили при обороте 1.3 - 1.5 лямов в месяц, а сейчас они уже выше 300к не рискуют крутить. Естественно всё индивидуально и если у вас по карте поток "понятного" Фиата идёт, то лимиты выше, но опять же гарантий что и дальше проблем не будет нет никаких.

Да, логика в этом есть... "Понятный фиат" - имеется в виду зарплатная карта? Или какой-то счёт для бизнеса?
Кстати, наверное, если взять кредит в банке и некоторые погашения делать приходами фиата с обменников, то в целом к этим погашениям тоже будет чуть больше лояльности, как я понимаю?
Был ли у кого опыт погашения кредита безналом с обменников? Понятно, что сейчас кредит по таким ставкам никто не берёт и брать не будет, но сам кейс.

Ну мысль была примерно такая. ктс чемпион тоже правильно описал, что если прикрутить карту с которой есть операции "живого" человека, то будет сильно лучше, т.е с карты не только переводы, но и платить в магазинах и прочем, чтобы никто не волновался и знал где тебя найти если вдруг что случится. Можно и зарплатную от завода использовать и на нее кредит брать и потом крипту гнать, но это мне кажется опаснее. Риска меньше если будет просто карта одного банка, по которой есть операции, на нее же и кредит, с нее можно и тратить и на нее же и п-2-п переводы, чтобы все в куче.

Но метод засада еще интереснее, особенно если не лениться и использовать новые кошельки, до этого прогнав крипту через биржу без KYC типа mexc или coinex

zasad@

legendary

Activity: 1932

Merit: 4602

Quote from: xandry on October 23, 2024, 07:58:46 AM

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

А я понял о чём речь - имеете в виду, будет ли кредитная карточка (или просто кредит на этом же счёте) некой защитой от блокировки, если на неё станут приходить рубли с обменников.
Я много лет карту Тинькофф использовал по такой схеме: дебетовка + виртуальная кредитка. Просто тратил сумму, которая входила в беспроцентный период (элементарно на повседневные нужды), а когда срок оплаты подходил, - кидал рубли с обмена на дебетовку.
До сих пор проблем не было с банком.

Эта схема работает и так без кредита. Я тоже раньше кидал с обменников на тиньков и тратил на бытовые повседневные нужды. Кредит спасет от того, что банк не заблокирует деньги на карте, но с другой стороны боятся блокировки 30-50К на этой карте у мня особого смысла нет.
Сейчас риски другие, дропов активно преследуют по 187 УК РФ, и зачем вам связыватся с другими рисками? Если деньги, которые вам поступают, как то будут связаны в криминальной схеме, о вам потребуется дорогой юрист и много времени, чтобы доказать что вы не в составе преступной группы работайте.
Я бы пополнял налом карту, и у банка вопросов не будет.

KTChampions

legendary

Activity: 2478

Merit: 1951

Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform

Quote from: Julien_Olynpic on October 23, 2024, 09:28:14 PM

Quote from: KTChampions on October 23, 2024, 04:42:31 PM

Сейчас все ужесточается и то что работало вчера не факт что будет работать завтра - это надо в уме держать. Знакомых некоторых которые Фиат крутят раньше (полтора примерно года назад) блочили при обороте 1.3 - 1.5 лямов в месяц, а сейчас они уже выше 300к не рискуют крутить. Естественно всё индивидуально и если у вас по карте поток "понятного" Фиата идёт, то лимиты выше, но опять же гарантий что и дальше проблем не будет нет никаких.

Да, логика в этом есть... "Понятный фиат" - имеется в виду зарплатная карта? Или какой-то счёт для бизнеса?
Кстати, наверное, если взять кредит в банке и некоторые погашения делать приходами фиата с обменников, то в целом к этим погашениям тоже будет чуть больше лояльности, как я понимаю?
Был ли у кого опыт погашения кредита безналом с обменников? Понятно, что сейчас кредит по таким ставкам никто не берёт и брать не будет, но сам кейс.

Да, в идеале зарплатная карта с движением Фиата грубо говоря от завода до магазина. Сверху сюда можно намного больше прикрутить чем просто к карте где сплошные п2п операции (пусть даже вообще без грязи).
По поводу кредиток звучит логично, но сам не пробовал никогда. Схема которую xandry описал звучит обоснованно.

Polkeins

legendary

Activity: 1540

Merit: 1457

Quote from: xandry on October 23, 2024, 07:58:46 AM

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

А я понял о чём речь - имеете в виду, будет ли кредитная карточка (или просто кредит на этом же счёте) некой защитой от блокировки, если на неё станут приходить рубли с обменников.
Я много лет карту Тинькофф использовал по такой схеме: дебетовка + виртуальная кредитка. Просто тратил сумму, которая входила в беспроцентный период (элементарно на повседневные нужды), а когда срок оплаты подходил, - кидал рубли с обмена на дебетовку.
До сих пор проблем не было с банком.

Ксандри, спасибо! Именно это и имел ввиду. У меня несколько банков, но тинька нет, есть только альфа, но я так понимаю примерно одна поле-ягода с тиньком, поэтому и решил схему провернуть. Мне тоже показалось логичным, что банку нет смысла блокировать свою же активность, главное не наглеть и не гасить сразу и суммы разные использовать.

Quote from: Numeral on October 24, 2024, 01:15:23 AM

Julien_Olynpic, у меня такого опыта нет, но можно и сейчас провести тест на самом деле. Есть предложение, например, с беспроцентным лимитом у Альфа-банка. По условиям каждый месяц можно под 0% брать займ на 50000 рублей. У Сбера есть предложение с займом с беспроцентным периодом в 120 дней. Это так на скорую руку нагуглил, а так наверняка еще такие варианты есть, если поискать.

Спасибо, полезная инфа кстати.
У меня была мысль про кредит, но логично что и кредитку можно и гасить как ксандри делал по такой же схеме.

Numeral

hero member

Activity: 700

Merit: 917

Top Crypto Casino

Julien_Olynpic, у меня такого опыта нет, но можно и сейчас провести тест на самом деле. Есть предложение, например, с беспроцентным лимитом у Альфа-банка. По условиям каждый месяц можно под 0% брать займ на 50000 рублей. У Сбера есть предложение с займом с беспроцентным периодом в 120 дней. Это так на скорую руку нагуглил, а так наверняка еще такие варианты есть, если поискать.

Julien_Olynpic

legendary

Activity: 2562

Merit: 3477

Quote from: KTChampions on October 23, 2024, 04:42:31 PM

Quote from: Numeral on October 23, 2024, 08:52:41 AM

Если суммы маленькие, то можно даже не париться со схемами с открытием кредитов и погашением их средствами с обменников. У того же Т-Банка (бывший Тиньков) точно проблем нету с P2P транзакциями небольшими. А вот крупными суммами интересуется уже финмониторинг, обычно люди с крупными деньгами, чтобы избежать внимания к себе разбивают все на мелкие транзакции (раньше это было сумма не более 600 тысяч рублей для одной финансовой проводки) в нескольких банках.

Сейчас все ужесточается и то что работало вчера не факт что будет работать завтра - это надо в уме держать. Знакомых некоторых которые Фиат крутят раньше (полтора примерно года назад) блочили при обороте 1.3 - 1.5 лямов в месяц, а сейчас они уже выше 300к не рискуют крутить. Естественно всё индивидуально и если у вас по карте поток "понятного" Фиата идёт, то лимиты выше, но опять же гарантий что и дальше проблем не будет нет никаких.

Да, логика в этом есть... "Понятный фиат" - имеется в виду зарплатная карта? Или какой-то счёт для бизнеса?
Кстати, наверное, если взять кредит в банке и некоторые погашения делать приходами фиата с обменников, то в целом к этим погашениям тоже будет чуть больше лояльности, как я понимаю?
Был ли у кого опыт погашения кредита безналом с обменников? Понятно, что сейчас кредит по таким ставкам никто не берёт и брать не будет, но сам кейс.

KTChampions

legendary

Activity: 2478

Merit: 1951

Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform

Quote from: Numeral on October 23, 2024, 08:52:41 AM

Если суммы маленькие, то можно даже не париться со схемами с открытием кредитов и погашением их средствами с обменников. У того же Т-Банка (бывший Тиньков) точно проблем нету с P2P транзакциями небольшими. А вот крупными суммами интересуется уже финмониторинг, обычно люди с крупными деньгами, чтобы избежать внимания к себе разбивают все на мелкие транзакции (раньше это было сумма не более 600 тысяч рублей для одной финансовой проводки) в нескольких банках.

Сейчас все ужесточается и то что работало вчера не факт что будет работать завтра - это надо в уме держать. Знакомых некоторых которые Фиат крутят раньше (полтора примерно года назад) блочили при обороте 1.3 - 1.5 лямов в месяц, а сейчас они уже выше 300к не рискуют крутить. Естественно всё индивидуально и если у вас по карте поток "понятного" Фиата идёт, то лимиты выше, но опять же гарантий что и дальше проблем не будет нет никаких.

Numeral

hero member

Activity: 700

Merit: 917

Top Crypto Casino

Если суммы маленькие, то можно даже не париться со схемами с открытием кредитов и погашением их средствами с обменников. У того же Т-Банка (бывший Тиньков) точно проблем нету с P2P транзакциями небольшими. А вот крупными суммами интересуется уже финмониторинг, обычно люди с крупными деньгами, чтобы избежать внимания к себе разбивают все на мелкие транзакции (раньше это было сумма не более 600 тысяч рублей для одной финансовой проводки) в нескольких банках.

xandry

staff

Activity: 3472

Merit: 4111

Crypto Swap Exchange

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

А я понял о чём речь - имеете в виду, будет ли кредитная карточка (или просто кредит на этом же счёте) некой защитой от блокировки, если на неё станут приходить рубли с обменников.
Я много лет карту Тинькофф использовал по такой схеме: дебетовка + виртуальная кредитка. Просто тратил сумму, которая входила в беспроцентный период (элементарно на повседневные нужды), а когда срок оплаты подходил, - кидал рубли с обмена на дебетовку.
До сих пор проблем не было с банком.

zasad@

legendary

Activity: 1932

Merit: 4602

Quote from: Polkeins on October 23, 2024, 04:00:15 AM

Quote from: zasad@ on October 22, 2024, 07:12:22 AM

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

Зачем

Зачем брать кредит если есть крипта?
Какой ежемесячный платеж?

__
Я перестал связываться с банками, потому что рисков стало больше. Можно не зная стать звеном в мошенничестве или нарваться на проверку, или еще хуже получить блокировку по 161-ФЗ.
Если есть острая необходимость в кредите, то зачем сюда крипту и п2п переводы вплетать? Крипта меняется на нал, налом пополняется карта банка. Никакой связи и никаких рисков.

Так то логично. Посмотрел обменников занимающихся обменом на нал немало, с парой переписался, но хотел узнать может есть какие-то проверенные обменники. буду благодарен за инфу про них, если сами меняли или знакомые какие и все проходило хорошо в итоге

Также тема с qr хорошая, особенно с банкоматами сбера, там вроде даже без подтверждений можно, но смущает очень маленький курс, уж больно много режут все обменники на этой теме

Если вы живете в тех городах, где обменники представлены на БЧ или Курс эксперт и имеют офисы, то я думаю у вас не должно возникнуть проблем изучить отзывы, посметреть сколько работают и поменять. Я на БЧ много поменял, и не один обменник меня не кинул.
Если обменников нет, нужно искать партнеров в областных городах.

Я не меняю альту и BTC.Обычно если есть, то сливаю на мекс (КИС там нет), вывожу стейбы в матике или троне и потом меняю на рубли. На биржу завел на 500-1000 долларов, вывел стейблы на новый кошелек. Это дополнительная гарантия что крипта будет чистая.

Polkeins

legendary

Activity: 1540

Merit: 1457

Quote from: zasad@ on October 22, 2024, 07:12:22 AM

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

Зачем

Зачем брать кредит если есть крипта?
Какой ежемесячный платеж?

__
Я перестал связываться с банками, потому что рисков стало больше. Можно не зная стать звеном в мошенничестве или нарваться на проверку, или еще хуже получить блокировку по 161-ФЗ.
Если есть острая необходимость в кредите, то зачем сюда крипту и п2п переводы вплетать? Крипта меняется на нал, налом пополняется карта банка. Никакой связи и никаких рисков.

Так то логично. Посмотрел обменников занимающихся обменом на нал немало, с парой переписался, но хотел узнать может есть какие-то проверенные обменники. буду благодарен за инфу про них, если сами меняли или знакомые какие и все проходило хорошо в итоге

Также тема с qr хорошая, особенно с банкоматами сбера, там вроде даже без подтверждений можно, но смущает очень маленький курс, уж больно много режут все обменники на этой теме

xandry

staff

Activity: 3472

Merit: 4111

Crypto Swap Exchange

Quote from: safar1980 on October 22, 2024, 08:03:00 AM

Президент топит за крипту?

Скорее выдаёт повестку, которую ему нашёптывают советники из администрации президента, ФСБ или кто там сейчас к нему доступ имеет...
Не хочу тут политические темы разводить, но доподлино известно, в отличии американских кандидатов в президенты, этот даже смартфоном не пользуется, компьютер только на камеру как будто тыкает, и недавно узнал, что такое "маркетплейс".

safar1980

legendary

Activity: 1708

Merit: 1615

Payment Gateway Allows Recurring Payments

РФ обсуждает со странами БРИКС использование цифровых валют для инвестиций

Россия ведет переговоры со странами-членами БРИКС по использованию цифровых валют в инвестиционных целях, этот инструмент может быть практически безынфляционным, заявил президент РФ Владимир Путин на встрече с руководителями ведущих СМИ стран БРИКС.

"Мы хотим предложить коллегам такой серьезный вопрос - использование цифровых валют в инвестиционных процессах. И не только в странах-членах БРИКС, но и странами-членами БРИКС в интересах других развивающихся экономик, которые имеют хорошие перспективы развития", - сказал он.

"Причем мы можем сделать такой инструмент, который будет практически неинфляционным. Он будет находиться под контролем соответствующих институтов БРИКС", - отметил Путин.

"Это может быть еще одним очень хорошим интересным шагом в развитие Глобального Юга и с нашим прямым активным участием", - заявил президент РФ.

Президент топит за крипту?

zasad@

legendary

Activity: 1932

Merit: 4602

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

Зачем

Зачем брать кредит если есть крипта?
Какой ежемесячный платеж?

__
Я перестал связываться с банками, потому что рисков стало больше. Можно не зная стать звеном в мошенничестве или нарваться на проверку, или еще хуже получить блокировку по 161-ФЗ.
Если есть острая необходимость в кредите, то зачем сюда крипту и п2п переводы вплетать? Крипта меняется на нал, налом пополняется карта банка. Никакой связи и никаких рисков.

Julien_Olynpic

legendary

Activity: 2562

Merit: 3477

Quote from: Polkeins on October 22, 2024, 06:52:15 AM

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

Ты имеешь в виду взять кредит на криптотрейдинг? Если ты именно это имел в виду, то мы это обсуждали здесь:
Торгуем банковский кредит в крипте.

А вообще, этим занимался и занимается international. Брал кредит в рублях, вкладывал в биток и потом отдавал биток за рубли и гасил кредит. По есго словам, так неоднократно делал и всё прокатывало).
Некоторые перед альтсезоном альты тарили типа Риппла. Знаю, что в 2017 так делали перед ростом хриплого.
Но в целом довольно опасная стратегия. С битком, наверное, надёжней.

Polkeins

legendary

Activity: 1540

Merit: 1457

Подскажите есть вопрос, может пробовал кто
Специально в банке взять кредит и потом потихоньку заводить в этот банк крипту и гасить кредит, чтобы карту банк точно не заблочил?
Был у кого-то такой опыт? Офиц доходы есть, жестить не буду, соблюдать рекомендации цб по выводу\невыводу, могу с других карт своих подкидывать, чтобы вообще запутать.

Topic: Законопроект о криптовалютах - page 4. (Read 2424826 times)