Поэтому если придут криминальные деньги, или например перевод от лица, который потом в течении года уйдет на банкротство, то вы их тоже потеряйте, не зависимо от политики банка.
Любопытна практика. Я не юрист нифига.
Но вот если я булочками на улице торгую. И "банкротящееся лицо" купило у меня пирожок с капустой. Эти деньги тоже я теперь должен буду вернуть?
Чисто любопытно.
А он вам пирожок с капустой испечь
Вы не поняли, управляющий ищет фиктивные сделки с занижением или завышением цены или непонятные переводы без обоснования. Если вы покупайте квартиру или автомобиль у незнакомого человека, то лучше заказать экспертизу на эту стоимость что цена была рыночной. Если вы получайте большие переводы, то желательно иметь договор.
Обычно в практике встречаются авто и недвижимость, появляются переводы, потому что управляющий может наложить запрет регистрационных действий,и с ним придется договариватся или судится. Если "банкротящееся лицо" покупало у вас каждый месяц до банкротства пирожки на 50К, конечно это может вызвать подозрение и управляющий может обратится в суд.
Ладно пирожок, а если это несколько грузовиков стройматериалов, возврат денег за которые уже обанкротит самого предпринимателя. Вопрос как минимум неоднозначный.
Если это бизнес, то сделки идут через договор и закрывающие документы, в которых указыны позиции и цены. Здесь нет неоднозначности, если сделка идет по рыночной цене.
___
Сейчас обычно к банкротству готовятся и сначала избавляются от имущества, а сроки сроки проходят, уже подают на банкроство. Но готовится можно по разному, взять кредит у "своей конторы", напокупать у лохов крипты на миллионы и подать на банкротство. И управляющий эти р2р переводы будет оспаривать и возвращать деньги в пул, чтобы вернуть кредитору.
А предъявить банкроту потом юридически не выйдет.
