Pages:
Author

Topic: Законопроект о криптовалютах - page 3. (Read 2329530 times)

legendary
Activity: 2562
Merit: 3477

Я всегда раньше так делал, когда партнерам отправлял через БЧ. Фамилию можно придумать любую, но чтобы первая буква совпадала. Обменник лучше выбрать тот, где не запрашивают телефон, а только фио и номер карты, но лучше сейчас найти партнера, который меняет налом.
Также стоит избегать обменников, которые помечены стрелкой вверх, что означает отправка через сторонние системы, или перед обменом уточнить, через что вам отправят.
У меня даже первая буква фамилии не совпадала, не говоря уже об имени-отчестве. То есть ничего не совпадало, просто от балды. Ну типа Нвао Петрович Сидоров или Пётр Сергеевич Жидкодрист. Так-то если опасаться того, что они заметят отклонение реальной ФИО от написанной, то надо реальное имя-отчество писать и правильную первую букву фамилии. Или даже Реальную фамилию, но с ошибкой. Ведь, к примеру, чтобы узнать всё это у клиента Сбербанка, знаю номер его карты, то можно просто сделать попытку перевода на его карту. Карты Сбера и других банков многое по умолчанию рассказывают о вас всем. Даже если вы не работник оперативно-разыскного мероприятия. Поэтому не так много смысла в таком КУСе. Сам факт номера карты банка в анкете обмена достаточен, чтобы цепочку оперативно-разыскной работы проделать без услий.
    Поэтому если вы пишете от балды и вам никто претензий не выставляет, значит это тупо формальность и всем на неё насрать.
hero member
Activity: 630
Merit: 838
Top Crypto Casino
Криптобиржи в России обяжут получать лицензию и хранить все сведения о владельцах криптовалют не менее пяти лет с обязательной их выдачей правоохранительным и другим государственным органам по запросу. Росфинмониторинг подготовил целый пакет законопроектов, которые должны вывести криптовалюты из тени и свести к минимуму количество преступлений, которые совершаются с ними или с их помощью. Соответствующее заявление прозвучало 17 октября на круглом столе, посвященном технологиям блокчейна, который состоялся в Совете Федерации.

Подробнее в ПГ: https://www.pnp.ru/politics/svedeniya-o-vladelcakh-kriptovalyut-peredadut-pravookhranitelyam.html
legendary
Activity: 1932
Merit: 4602
~ Но вот недавно менялся, в форме обмена надо было КУс заполнить. То есть ФИО связать с номером карты. Заполнил выдуманное ФИО от балды - легко пролетает. То есть по сути КУС чисто формальный. Требуют, но никто его серьёзно не проверяет.

Если я правильно помню то тот кто получает перевод ФИО не видит вообще. Поэтому даже при покупках в интернет магазах эти поля можно заполнять от балды.
Другое дело что обменник мог сделать реверс проверку (инициировать интерфейс отправки средств на указанную вами карту и подсмотреть Имя/инициалы) и кикнуть вас за несоответствие (если оно есть). Но видимо все это лишь формальная часть и актуальность информации их не интересует.
В моём случае я менялся по направлению крипта - рубли сбербанка. То есть те, кто отправлял средства на мою карту в любом случае видели моё имя и отчество и первую букву фамилии. Ну, знаете, у Сбера (и, предположу, карт других банков) есть такая штука, как готовишь перевод на карту, заполняешь поля-реквизиты и тебе автоматически высвечивается Имя-отчество и первая буква фамилии. Моё выдуманное ФИО жёстко не совпадало с моим истинным ФИО. Тем не менее платёж прошёл без проблем. Причём, я так делал много раз по разным направлениям обмена с участием карты Сбера в разных обменниках - пролетало везде. Главное - не завышать суммы обмена. Не более 100-500 баксов в эквиваленте. Но лучше 100. Работает ли это на суммах выше 500 баксов - не проверял.
   Да, ещё уточнение: крипту отправлял с биржевого счёта. Если биржа топовая, то, похоже, она часто идёт как "белый источник". Но это просто предположение, не более.
Я всегда раньше так делал, когда партнерам отправлял через БЧ. Фамилию можно придумать любую, но чтобы первая буква совпадала. Обменник лучше выбрать тот, где не запрашивают телефон, а только фио и номер карты, но лучше сейчас найти партнера, который меняет налом.
Также стоит избегать обменников, которые помечены стрелкой вверх, что означает отправка через сторонние системы, или перед обменом уточнить, через что вам отправят.
legendary
Activity: 2478
Merit: 1951
Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform
А деньги то от кого приходили? У меня знакомый недавно делал кошель солановский (далёкий от крипты и я ему помогал), так он "на пробу" через бестчендж обменник какой-то купил крипты немного. Деньги отправлял со Сбера какому-то физику (реквизиты которого обменник выдал)  Grin
Думаю половина обменников это старые добрые нелегальные шарашки, а всякие КУСы и т.д. которые они "проводят/показывают" лишь красивая картинка чтобы соответствовать тому же бестченджу и кто там ещё наблюдает.
Деньги приходили, разумеется, от рандомных физических лиц. Конкретные имена называть не буду, а просто как пример: Мария Сергеевна С., Николай Ивановия Б.  и так далее. Кстати, очень много приходит денег от физиков с "восточными" ФИО: какой-нибудь Тимурбек Аликбекрусланович Ч. )
Да, конечно, это нелегальные шарашки с формальным кусем. Я бы даже сказал, что, по ощущениям, таких большинство.
 Обменникам эти куси по одному месту - только клиентов распугивать. Но вот чтобы "и нашим и вашим" делают формальный кус.

Не очень приятно звучит конечно. Теоретически можно попасть в одну корзину с теми кого примут по тем или иным причинам.
Прям треш на самом деле.
Вообще хз, на мой взгляд дроповодство не дешевле чем через юриков по каким-нибудь дешёвым схемам гонять бабки, хз почему оно так.

~, а им в ответ будут говорить, что это самодеятельность, и что ничего подобного в законодательстве нет. А кто самодеятельно собирает персональные данные без возможности обеспечения их сохранности согласно действующему законодательству ещё и рискует дополнительно получить нахлобучку ещё и за это...
~

Вот точно  Grin Это классика, спасибо что напомнили. Типа построили сами себе дорогу/дамбу - оштрафовать! Государству виднее (как нихуя не сделать)  Grin
Касается кстати не только папуасий, в США прям сейчас такие случаи происходят при ликвидации последствий Хелены.
legendary
Activity: 1974
Merit: 3049
Думаю половина обменников это старые добрые нелегальные шарашки, а всякие КУСы и т.д. которые они "проводят/показывают" лишь красивая картинка чтобы соответствовать тому же бестченджу и кто там ещё наблюдает.

Насчёт половины это ИМХО весьма оптимистично, и да, данные отправляются на деревню дедушке. Подозреваю, что потом, как и в уже неоднократно мной упоминавшемся казахском случае, при взятии владельцев этих обменником какими-нибудь властями они будут говорить, что вот и кусь вводили для того, чтобы всё было прозрачно, а им в ответ будут говорить, что это самодеятельность, и что ничего подобного в законодательстве нет. А кто самодеятельно собирает персональные данные без возможности обеспечения их сохранности согласно действующему законодательству ещё и рискует дополнительно получить нахлобучку ещё и за это...

Ну, и получение перевода от рандомных физических лиц это тоже лотерейка, если помнить про последние законы в этой сфере...
legendary
Activity: 2562
Merit: 3477


А деньги то от кого приходили? У меня знакомый недавно делал кошель солановский (далёкий от крипты и я ему помогал), так он "на пробу" через бестчендж обменник какой-то купил крипты немного. Деньги отправлял со Сбера какому-то физику (реквизиты которого обменник выдал)  Grin
Думаю половина обменников это старые добрые нелегальные шарашки, а всякие КУСы и т.д. которые они "проводят/показывают" лишь красивая картинка чтобы соответствовать тому же бестченджу и кто там ещё наблюдает.
Деньги приходили, разумеется, от рандомных физических лиц. Конкретные имена называть не буду, а просто как пример: Мария Сергеевна С., Николай Ивановия Б.  и так далее. Кстати, очень много приходит денег от физиков с "восточными" ФИО: какой-нибудь Тимурбек Аликбекрусланович Ч. )
Да, конечно, это нелегальные шарашки с формальным кусем. Я бы даже сказал, что, по ощущениям, таких большинство.
 Обменникам эти куси по одному месту - только клиентов распугивать. Но вот чтобы "и нашим и вашим" делают формальный кус.
legendary
Activity: 2478
Merit: 1951
Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform
Если я правильно помню то тот кто получает перевод ФИО не видит вообще. Поэтому даже при покупках в интернет магазах эти поля можно заполнять от балды.
Другое дело что обменник мог сделать реверс проверку (инициировать интерфейс отправки средств на указанную вами карту и подсмотреть Имя/инициалы) и кикнуть вас за несоответствие (если оно есть). Но видимо все это лишь формальная часть и актуальность информации их не интересует.
В моём случае я менялся по направлению крипта - рубли сбербанка. То есть те, кто отправлял средства на мою карту в любом случае видели моё имя и отчество и первую букву фамилии. Ну, знаете, у Сбера (и, предположу, карт других банков) есть такая штука, как готовишь перевод на карту, заполняешь поля-реквизиты и тебе автоматически высвечивается Имя-отчество и первая буква фамилии. Моё выдуманное ФИО жёстко не совпадало с моим истинным ФИО. Тем не менее платёж прошёл без проблем. Причём, я так делал много раз по разным направлениям обмена с участием карты Сбера в разных обменниках - пролетало везде. Главное - не завышать суммы обмена. Не более 100-500 баксов в эквиваленте. Но лучше 100. Работает ли это на суммах выше 500 баксов - не проверял.
   Да, ещё уточнение: крипту отправлял с биржевого счёта. Если биржа топовая, то, похоже, она часто идёт как "белый источник". Но это просто предположение, не более.

А деньги то от кого приходили? У меня знакомый недавно делал кошель солановский (далёкий от крипты и я ему помогал), так он "на пробу" через бестчендж обменник какой-то купил крипты немного. Деньги отправлял со Сбера какому-то физику (реквизиты которого обменник выдал)  Grin
Думаю половина обменников это старые добрые нелегальные шарашки, а всякие КУСы и т.д. которые они "проводят/показывают" лишь красивая картинка чтобы соответствовать тому же бестченджу и кто там ещё наблюдает.
legendary
Activity: 1974
Merit: 3049
показал проведенный финансовым маркетплейсом "Сравни" опрос

Здесь репрезентативность выборки вызывает очень большие вопросы: похоже, что это не 20% россиян, а 20% заинтересовавшихся финансовыми сервисами на конкретном финансовом портале, которые ещё и решили поучаствовать в соотвествующем опросе. И тогда кажущееся чем-то значительным будет сравнительно небольшим значением: если ото всех россиян 20% пользовались криптой, это немало, а если только от особо заинтересованных финансами, то довольно скромно, а 66% что-то слышавших о крипте и ещё более скромно при всей хайповости темы...
legendary
Activity: 1708
Merit: 1615
Payment Gateway Allows Recurring Payments
Около 20% опрошенных россиян пользовались криптовалютой хотя бы раз

Около 20% россиян имеют опыт работы с криптовалютой. При этом абсолютное большинство из опрошенных (66%) слышали о криптовалютах, но не знают деталей, показал проведенный финансовым маркетплейсом "Сравни" опрос (есть у ТАСС).

Так, 16% респондентов никогда не слышали о криптовалюте, а 21% участников опроса заявили, что пользовались криптоденьгами.

Вместе с тем более половины россиян (66%) слышали, что такое криптовалюта, но не знают деталей про этот продукт. Еще 18% опрошенных отметили, что детально знакомы с темой криптовалюты.
legendary
Activity: 2562
Merit: 3477
~ Но вот недавно менялся, в форме обмена надо было КУс заполнить. То есть ФИО связать с номером карты. Заполнил выдуманное ФИО от балды - легко пролетает. То есть по сути КУС чисто формальный. Требуют, но никто его серьёзно не проверяет.

Если я правильно помню то тот кто получает перевод ФИО не видит вообще. Поэтому даже при покупках в интернет магазах эти поля можно заполнять от балды.
Другое дело что обменник мог сделать реверс проверку (инициировать интерфейс отправки средств на указанную вами карту и подсмотреть Имя/инициалы) и кикнуть вас за несоответствие (если оно есть). Но видимо все это лишь формальная часть и актуальность информации их не интересует.
В моём случае я менялся по направлению крипта - рубли сбербанка. То есть те, кто отправлял средства на мою карту в любом случае видели моё имя и отчество и первую букву фамилии. Ну, знаете, у Сбера (и, предположу, карт других банков) есть такая штука, как готовишь перевод на карту, заполняешь поля-реквизиты и тебе автоматически высвечивается Имя-отчество и первая буква фамилии. Моё выдуманное ФИО жёстко не совпадало с моим истинным ФИО. Тем не менее платёж прошёл без проблем. Причём, я так делал много раз по разным направлениям обмена с участием карты Сбера в разных обменниках - пролетало везде. Главное - не завышать суммы обмена. Не более 100-500 баксов в эквиваленте. Но лучше 100. Работает ли это на суммах выше 500 баксов - не проверял.
   Да, ещё уточнение: крипту отправлял с биржевого счёта. Если биржа топовая, то, похоже, она часто идёт как "белый источник". Но это просто предположение, не более.
legendary
Activity: 2478
Merit: 1951
Leading Crypto Sports Betting & Casino Platform
~ Но вот недавно менялся, в форме обмена надо было КУс заполнить. То есть ФИО связать с номером карты. Заполнил выдуманное ФИО от балды - легко пролетает. То есть по сути КУС чисто формальный. Требуют, но никто его серьёзно не проверяет.

Если я правильно помню то тот кто получает перевод ФИО не видит вообще. Поэтому даже при покупках в интернет магазах эти поля можно заполнять от балды.
Другое дело что обменник мог сделать реверс проверку (инициировать интерфейс отправки средств на указанную вами карту и подсмотреть Имя/инициалы) и кикнуть вас за несоответствие (если оно есть). Но видимо все это лишь формальная часть и актуальность информации их не интересует.
legendary
Activity: 2562
Merit: 3477
Это значит что обменики закрываются?

Во-первых, большинство обменников юридически находится на пределами Российской Федерации, что формально как бы выводит их из-под действия этого закона. А во-вторых, что даже более важно, смотрите на то, как всё будет работать по факту. Потому что и предыдущее законодательство не очень-то предполагало активной работы обменников, однако биржи в Москва-Сити работали прямо в самом центре столицы, а высокопоставленные представители Сбера, которых трудно заподозрить в большой неосведомлённости, называли эти биржи легальными. Так что увидим, будут ли продолжать работать обменники и как.
Те обменники, у кого есть доступ к административному ресурсу, как работали, так и будут работать. А прессовать будут скорее всего обычные обменники "без прикрытия". Мне более всего интересны именно обменники, работающие с российскими банками. То есть выводящие крипту на карты ру-банков или помогающие купить крипту за рубли ру-банков. Почти у всех за редким исключениям сейчас есть КУС. Но вот недавно менялся, в форме обмена надо было КУс заполнить. То есть ФИО связать с номером карты. Заполнил выдуманное ФИО от балды - легко пролетает. То есть по сути КУС чисто формальный. Требуют, но никто его серьёзно не проверяет.
legendary
Activity: 1974
Merit: 3049
Это значит что обменики закрываются?

Во-первых, большинство обменников юридически находится на пределами Российской Федерации, что формально как бы выводит их из-под действия этого закона. А во-вторых, что даже более важно, смотрите на то, как всё будет работать по факту. Потому что и предыдущее законодательство не очень-то предполагало активной работы обменников, однако биржи в Москва-Сити работали прямо в самом центре столицы, а высокопоставленные представители Сбера, которых трудно заподозрить в большой неосведомлённости, называли эти биржи легальными. Так что увидим, будут ли продолжать работать обменники и как.
newbie
Activity: 3
Merit: 0
Как будет работать новый законопроэкт о цифровых валютах. Интересует статья 14.

Федеральный закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.07.2020 N 259-ФЗ (последняя редакция)


Статья 14. Оборот цифровой валюты пункт 8.

8. В Российской Федерации запрещается предложение неограниченному кругу лиц цифровой валюты, а также товаров (работ, услуг) в целях организации обращения и (или) обращения цифровой валюты.

Это значит что обменики закрываются?
legendary
Activity: 1708
Merit: 1615
Payment Gateway Allows Recurring Payments
Власти сформировали фокус-группу для эксперимента с криптовалютой
В нее вошли отдельные импортеры и банки, говорят источники

В рамках экспериментального правового режима (ЭПР), который узаконит оплату внешнеторговой деятельности криптовалютой, была создана фокус-группа. В нее вошли отдельные импортеры из числа членов Торгово-промышленной палаты России (ТПП) и Ассоциации разработчиков и производителей электроники (АРПЭ), а также некоторые банки. Об этом «Ведомостям» рассказали три собеседника, знакомых с работой группы.

В фокус-группу попали те импортеры, которые испытывают наибольшие трудности с платежами в банки Китая и других стран, поскольку необходимые им товары считаются товарами двойного назначения, т. е. теоретически могут применяться не только в мирных, но и в военных целях, говорит один из собеседников. При формировании фокус-группы также учитывался оборот бизнеса – чем он больше, тем выше были шансы компании принять участие в эксперименте, знает другой источник.
legendary
Activity: 1974
Merit: 3049
Самое главное, это чтобы людям, которые живут на определённой территории было жить хорошо!

У меня есть предположение, что у вас с теми, кто разрабатывает всё это, просто разные представления о том, какие конкретно люди входят в перечень тех, которым должно бы хорошо жить. «У нас всё во имя человека, всё для блага человека! И мы все знаем имя этого человека».

Более свободное хождение криптовалют пугает все финансовые власти снижением уровня контроля над денежными потоками. Они привыкли к тому, что могут залезть носом в любой кошелёк любого человека, и не хотят терять этот чрезмерный контроль.
legendary
Activity: 2338
Merit: 1775
Catalog Websites
https://iz.ru/1748539/2024-08-26/v-tcb-sochli-vozmozhnym-dopusk-osobo-kvalifitcirovannykh-investorov-k-torgam-kriptovaliutami
В ЦБ сочли возможным допуск особо квалифицированных инвесторов к торгам криптовалютами
"В рамках эксперимента трансграничные сделки с цифровыми валютами будут проходить через установленные площадки. Об этом в интервью «Известиям» рассказал статс-секретарь — заместитель председателя Банка России Алексей Гузнов.

«Сейчас также обсуждается возможность допустить ограниченный круг особо квалифицированных инвесторов (сейчас такого понятия нет в законодательстве) к торгам цифровыми валютами, чтобы они смогли покупать и продавать такие активы. Но это тема следующего этапа. При этом нужно проанализировать все возможные риски», — сообщил Гузнов.

Он пояснил: в нынешний момент стоит запустить эксперимент по использованию цифровых валют для внешней торговли. А затем можно рассмотреть универсальные подходы по обращению криптовалют. Но для начала — выяснить, какие могут возникнуть риски и как подготовиться к управлению ими."

Типичный подход людей, которые полностью оторваны от реальности. Так называемые эффективные менеджеры, которые считают, что самое главное - это управлять рисками.
Самое главное, это чтобы людям, которые живут на определённой территории было жить хорошо!
А так тут всё понятно, долларов и евро больше нет, юань разделены на грязные и чистые, при этом всё то, что пришло из России это грязные юани...
Следовательно, остаются только криптовалюты, их планируют использовать для осуществления трансграничных платежей.
Особо квалифицированные инвесторы, это типа комиссаров в пыльных шлемах, которые всё будут регулировать. При этом, разумеется это всё будет прилипать к каким-то липким рукам, поэтому возникнут и обычные криптовалютные биржи, чтобы это всё превращать в цифровые рубли.
В общем, идём к ситуации с Берёзками, которые были в СССР. И чеками, там активно торговали, в спекулятивных целях.
legendary
Activity: 1932
Merit: 4602
https://iz.ru/1748539/2024-08-26/v-tcb-sochli-vozmozhnym-dopusk-osobo-kvalifitcirovannykh-investorov-k-torgam-kriptovaliutami
В ЦБ сочли возможным допуск особо квалифицированных инвесторов к торгам криптовалютами
"В рамках эксперимента трансграничные сделки с цифровыми валютами будут проходить через установленные площадки. Об этом в интервью «Известиям» рассказал статс-секретарь — заместитель председателя Банка России Алексей Гузнов.

«Сейчас также обсуждается возможность допустить ограниченный круг особо квалифицированных инвесторов (сейчас такого понятия нет в законодательстве) к торгам цифровыми валютами, чтобы они смогли покупать и продавать такие активы. Но это тема следующего этапа. При этом нужно проанализировать все возможные риски», — сообщил Гузнов.

Он пояснил: в нынешний момент стоит запустить эксперимент по использованию цифровых валют для внешней торговли. А затем можно рассмотреть универсальные подходы по обращению криптовалют. Но для начала — выяснить, какие могут возникнуть риски и как подготовиться к управлению ими."
legendary
Activity: 1974
Merit: 3049
Удивление вызывает не список запретов, а скорее список разрешений.

Юристы Яндекса полагают, вероятно, что они сумеют отбиться от претензий, если они поступят по этим направлениям. Если их из правильных кабинетов попросят запретить ещё что-то, то запретить рекламировать через Директ и всё остальное, что связано с криптой, то это-то делается гораздо проще и быстрее, чем принимать закон. Просто ещё сегодня было можно, а завтра станет уже нельзя. Поэтому наблюдать за тем, что крупные структуры типа Яндекса считают ещё допустимым, интересно, в том числе в динамике, но полагать, что это уже окончательное толкование, я бы не стал.
legendary
Activity: 2338
Merit: 1775
Catalog Websites
Pages:
Jump to: