Topic: Биржа 🔶Currency.com🔶 - первая официально регулируем&# - page 12. (Read 7250 times)

Ратимов тут только 2-3 поста написал, да и то, смысл его сообщений сводится к набиванию постов...

Живите вероятностями, и будет вам счастье, считаете что биржа(кухня) скаманётся, держите там денег соразмерно рискам, либо не держите, математика проста...

Если вы хотите такую же биржу как BTC-e, то таких уже не будет, имхо


кто сказал что не имеют? вы уж точно не в очереди за соц пакетом, а значит можете, если что то не устраивает, не пользоваться, на рынке столько скама, не кричать же теперь про весь скам...

Они имеют право, а люди не имеют прав? Охуительно. Пока не торгуете на кухне - бояться нечего, а когда торгуете - поздно, потому что вас уже наебали. Кэп, ты к чему это и нахуя сюда пришёл, набить 101 пост?

Биржа? т.е старичок кухню называет биржей? да еще и нормальной?
биржа работает хорошо?)
нибивать посты по 100 ? т.е я набиваю посты ? Ратимов, Имхонир набивают посты?

ну и ни хуя себе-струя в профиле оно указано Female а пишет от имени мужика
але старичек ты транс что ли? ты с Тманом не дружишь случайно?
интересный старичок) аккаунт с 11 года) а кухню называет  биржей)

Придется старичку вмешиваться в битву титанов...

Биржа работает нормально, но вот их саппорт - набранный по объявлению, который вообще нифига не шарит в крипте, который отвечает ВСЕГДА шаблонно, который додалбывает с подтверждением источников средств, притом делает это даже после того, когда они были подтверждены уже трижды...)) это дорогого стоит, поэтому по этому поводу все недовольства мне понятны, в остальном, биржа работает хорошо... проверено

Да, вопросы imhoneer актуальны, но не думаю что они раскроют детали, и имеют на то право... Пока вы не торгуете на бирже, вам боятся нечего, а набивать тут по 100+ постов об одном и том же, это такое себе удовольствие

Привет. Саппорт попросил возможность самому отвечать пользователям в данной теме. Правда получается не совсем оперативно. Возможно явление временное из-за загруженности.
 Нет. Но по работе с биржей у меня вопросов за год работы не возникало, если какие-то мелкие и были - оперативно решались.
Шилят здесь только свой телеграмм-канал, в котором с автора самого уже открыто потешаются)

---

Currency.com перевела $100 тысяч Минздраву и дала возможность жертвовать крипту

Криптобиржа Currency.com запустила акцию «Помоги врачам». Компания перевела 100 тысяч долларов Министерству здравоохранения на борьбу с коронавирусом и открыла возможность жертвовать криптовалюту для министерства, сообщили dev.by в Currency.com.

Компания создаст специальный раздел на своём сайте, где можно будет в режиме реального времени отслеживать собранную сумму и все перечисления.
Перечислять можно как обычные деньги, так и криптовалюту. Для этого нужно:
-открыть счёт на Currency.com, на сайте или в мобильном приложении;
-перевести на него криптовалюту или обычные деньги (поддерживаются кредитные карточки и другие удобные способы платежей);
-купить специальные «карма» токены.
Также пожертвовать деньги можно написав сообщение в службу поддержки.
Пользователи, которые пожертвовали криптовалюту или обычные деньги, получат специальные «карма» токены. Они будут добавлены на платформу с 31 марта. Все средства от продажи токенов будут перечисляться на благотворительный счет, открытый по решению минздрава.
— Больницам могут понадобится дополнительные аппараты искусственного дыхания или антивирусная защита, которые могут спасти жизни. Надеемся, что крипто- и ИТ- сообщества не останутся в стороне от ситуации, — прокомментировал управляющий компании «Карренси Ком Бел» Александр Шевченко.
Беларусь первой в мире создала возможность жертвовать криптовалюту для борьбы с коронавирусом.

а были ли камни?))

охидолбоебы 
а что делать тем у кого нет аккаунта в localbitcoins ?
последний абзац убил
это же полный абзац!

кретин Fontseli слился как последний чмо

Мой цирковой квест с этой биржей продолжается. Я уже как неделю назад вывел свои 100$ с большим трудом и предоставлением кучу ненужных документов. Но несмотря на то, что денег на аккаунте уже нет цирк продолжается.

Вот какое требование я получил на почту:
Для подтверждения источника происхождения денежных средств, внесенных на криптоплатформу Currency.com, просим Вас предоставить следующую информацию:
- источник происхождения суммы денежных средств, которая использовалась Вами для первого пополнения баланса Вашей учётной записи на криптоплатформе Currency.com;
 - подтверждение принадлежности электронных адресов, на которые Вы совершаете операции вывода с нашей криптоплатформы;
 - скриншоты Вашего личного кабинета на Localbitcoins, где будет видно, что аккаунт открыт на Ваше ФИО;
 - банковскую выписку, где будут видны зачисления денежных средств от продажи криптовалюты.

Еще раз повторюсь речь идет об одном платеже на сумму 7000 российских рублей с моей карты.

Я бы еще понял, если бы на балансе что-нибудь было, но я все вывел! С какой целью этот цирк?

Прошу представителя биржи прокомментировать:

1) Каким образом можно подтвердить источник происхождения средств аж на 7000 рублей? Если вы ранее получили от меня скриншот банковской выписки, где видно, что платеж был с карты зарегистрированной на мое имя. Собственно, поясните, с какой целью этот запрос? Проверить не украли ли я сам у себя 7000 российских рублей?  
2) Вы просите подтвердить адрес почты на мое имя. Ну если я зарегистрирован на бирже с этим емейл и ранее предоставлял документы для верификации на мое имя, то логично, что этот емейл мой?
3) Каким образом по банковской выписке вы поймете, что платежи от продажи криптовалюты? Если все переводы безымянные. Или вы хотите видеть, чтобы каждый платеж был с комментарием: Я Вася Васин будучи в здравом уме и трезвой памяти, подтвержденным листом трудоспособности за номером № купил у Пети Петина на такую то сумму хренокоины, претензий не имею, точно время и места сделки, имена свидетелей и тд.

А если серьезно, то этот цирк с целью- отпугнуть клиентов, которые могут забрать свои деньги с этой биржи. Потому, что ни один клиент в здравом уме не будет переводить туда деньги, когда увидит такие требования.  


5. Вы имеете высшее образование по специализациям 1-25 01 04 01«Финансы», 1-25 01 04 08 «Фондовый рынок», 1-25 01 04 10 «Финансовый менеджмент», 1-31 03 01-03 «Математика (экономическая деятельность)», 1-31 03 06 «Экономическая кибернетика (по направлениям)», 1-40 05 01- 02 «Информационные системы и технологии (в экономике)», 1-40 05 01-10 «Информационные системы и технологии (в бизнес-менеджменте)», 1- 40 81 05 «Информационно-коммуникационные технологии в экономике», 1-53 81 02 «Методы анализа и управления в технических и экономических системах», или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста рынка ценных бумаг, квалификационный аттестат аудитора, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

Только сейчас заметил это! Это просто трешняк! Чтобы торговать на бирже с вас запросят диплом об высшем экономическом образовании! Да и еще с определенными специальностями! Это гандураский цирк!
Каждому сотруднику это биржи срочно выдать по красному цирковому колпаку с пропеллером и одноколесный велосипед!  

Самое время выложить тут требования биржи currency.com к предоставлению статуса "квалифицированный инвестор".
Требования они предъявляют как только клиент превысил 2000 базовых величин оборота.

**************************************************
Предоставьте, пожалуйста, документальное подтверждение тому, что Вы соответствуете не менее чем двум из следующих критериев:

1. Вы имеете доход за год, предшествующий году обращения физического лица к организатору ICO за приобретением токенов, в размере не менее 40 000 белорусских рублей;

2. Вы имеете не менее чем 3-летний опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, операции с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, если Ваша трудовая функция непосредственно связана с совершением таких сделок и операций;

3. Вы имеете не менее чем 3-летний опыт совершения сделок с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами;

4. Размер имущества, принадлежащего Вам, составляет не менее 40 000 белорусских рублей (пересчет иностранной валюты в белорусские рубли осуществляется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком Республики Беларусь на дату обращения физического лица к организатору ICO за приобретением токенов). При этом учитывается любое имущество, принадлежащее Вам на праве собственности;

5. Вы имеете высшее образование по специализациям 1-25 01 04 01«Финансы», 1-25 01 04 08 «Фондовый рынок», 1-25 01 04 10 «Финансовый менеджмент», 1-31 03 01-03 «Математика (экономическая деятельность)», 1-31 03 06 «Экономическая кибернетика (по направлениям)», 1-40 05 01- 02 «Информационные системы и технологии (в экономике)», 1-40 05 01-10 «Информационные системы и технологии (в бизнес-менеджменте)», 1- 40 81 05 «Информационно-коммуникационные технологии в экономике», 1-53 81 02 «Методы анализа и управления в технических и экономических системах», или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста рынка ценных бумаг, квалификационный аттестат аудитора, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)».

**************************************************

Отредактировано.
Модератор.

Положительные отзывы они покупают.
Отрицательные - стараются подчистить где только могут.

Отредактировано.
Модератор.

Очень интересные истории. А главное - поучительные. В этой связи думаю бирже стоит прояснить некоторые моменты касательно пресловутых 2000 базовых:

1. На вашем сайте "Внесение и вывод средств" указаны минимальная и максимальная суммы внесения средств. Максимальная указана в размере 24000 USD. И вот здесь возникает путаница, т.к. на ВСЕХ биржах лимиты указываются в день, неделю, месяц, год и зависят от уровней верификации. И вам просто не дадут внести средства, превышающие лимит вашего уровня верификации. У вас же абсолютно непонятная и непрозрачная система, и только из этой ветки я узнал, что сумма в 24000 является вообще максимально возможной. Тогда почему бы вам не информировать клиентов о приближении к  этому порогу и о возможности блокировки аккаунта на время разбирательств. Ведь вы блокируете вывод, а некоторые вообще-то живут торговлей криптовалютой (неожиданно, да?). Таким образом клиент имел бы возможность торговать дальше на других биржах, не оставаясь при этом без оборотных средств. К тому же он сам бы решил, а стоит ли ему вообще получать этот статус квалифицированного инвестора и тратить своё свободное время на сбор доказательств.

2. Я понимаю, что это требование Департамента финансового мониторинга. Банки также выполняют это требование, но они просто заполняют спецформуляр, если сумма операции равна или превышает 2000 базвых величин, либо сумма операций за определённый период превышает данный порог. Как правило анализируемым периодом является месяц. И всё, никаких блокировок средств не осуществляется при этом. Просто информация передаётся заинтересованному органу. На каком тогда основании Currency блокирует средства клиентов?

Просто раскрываю картинку, чтобы не переходить по ссылке в предыдущем сообщении:

А где в так называемых условиях написано, что доход должен быть именно от предпринимательской деятельности? Может мне бабушка оставила в наследство 40000 в прошлом году. Реально бред какой-то несут.

Жалко, что среди нас нет юристов. Или есть? Неплохо было бы проанализировать эти условия платформы на предмет законности в части отказа в обслуживании клиентов да задвинуть коллективный иск.

К Сожалению... Плохо что нигде в открытом доступе (официальные рерсурcы) нет чётко сформулированных правил предоставления сведений, скринов и документов по всем типам "проверок"! В лучшем случае, люди узнают об этом из неофициальных источников — из чатов, и порой когда уже трудно отказаться от сотрудничества т.к. были заведены средства. Система непрозрачная, и если что — идут отсылки к т.н. "условиям использования криптоплатформы" (с которыми пользователи формально согласились, поставив галочку при регистрации, порой даже и не прочитав сам документ). Но и там нет подробного описания условий и правил прохождения всевозможных "проверок". Документ, выполняющий роль пользовательского соглашения, не находится на стороне пользователя, права последнего там практически не защищены...
***
Не раз приходилось слышать довод, мол "не нравится — не работайте с биржей". У меня в этой связи отчего-то возникают нехорошая ассоциации с советским магазином в сельской местности с его "не нравится — не покупайте". Но это были следствия отсутствия конкуренции и неразвитой культуры маркетинга. А нынче вроде как уже другие времена))

я не понял.. так ты не иза сапа говнобиржи? ты просто шилишь ее?

Могу лишь за себя говорить, мне не доводилось доказывать что я квалифицированный инвестор и надеюсь не придется. Это касается только граждан Беларуси и похоже это не самая приятная процедура. Видимо если где-то прибыло (не нужно платить налоги), то где-то убыло (требования прохождения процедуры кв. инвестора), я так для себя понимаю). Похоже это требование регулятора, а не прихоть Currency и пока это требование применяют индивидуально пользователю ничего не остается как отвечать на запросы саппорта (они тоже, на сколько я понимаю, получают информацию из соответствующего отдела). По работе биржи у меня претензий нет.

Отличная новость! Currency.com расширяет свое присутствие и охват клиентов благодаря партнерству с CoinGecko. Currency.com сформировал новое
 
партнерство с CoinGecko, платформой, которая обеспечивает фундаментальный анализ рынка криптографии.

https://currency.com/news/2020/03/19/coingecko-partnership

"квалифицированный инвестор" - это "КОСТЫЛЬ".

Поясню.

Есть декрет 8 Президента РБ. Декрет - просто фееричный. Банкиры, налоговики, МВД - реально шоке. В кататоническом шоке.
Приведу здесь ГЛАВНУЮ выдержку из Декрета , касающуюся физ. лиц:

"2.2. физические лица вправе владеть токенами и с учетом особенностей, установленных настоящим Декретом, совершать следующие операции: майнинг, хранение токенов в виртуальных кошельках, обмен токенов на иные токены, их приобретение, отчуждение за белорусские рубли, иностранную валюту, электронные деньги, а также дарить и завещать токены.
Деятельность по майнингу, приобретению, отчуждению токенов, осуществляемая физическими лицами самостоятельно без привлечения иных физических лиц по трудовым и (или) гражданско-правовым договорам, не является предпринимательской деятельностью. Токены не подлежат декларированию."

Что скрывается за этими простыми словами? зачем это было подписано? под кого-то конкретно поляна отдана под окучивание? амнистия капиталов? зеленый свет отмыву?

Суть проста:

1. Физики получили право, у всех на виду, без налогов, без регистрации ИП, внаглую и по беспределу обмениваться между собой валютой. "Доллар, марочка, российские рубли" - ВЭЛКАМ! Можно на комаровка ставить стульчик, и два мешка с деньгами. Не забыть держать рядом мобильник с кошельками с криптой. Чуть что - "я меняю евро на токены, а токены на белорусские рубли". И с точки зрения буквы закона валютчик-барыга может смело посылать на север любые наезды со стороны власти. Не забыть распечатать крупными буквами Декрет - и повесить его себе на грудь. Типа щита.

2. Это классический отмыв денег (определение: "отмыв денег" - это перевод налика в безналичную форму на счету в банке с готовым ответом "а хде я это взял");

3. Это уход от уплаты налогов, в чистом виде. До 2023 года. При небольшом воображении и наличие IQ хотя бы 100 - можно применить к любой сфере бизнеса.

4. Это амнистия капиталов. (читаем: "Токены не подлежат декларированию")

Знал ли Тот, Кто Подписывал, что Он Делает - отдельный вопрос, и не нам, простым червям в это лезть.
НО, этот Декрет - против всей нормативно-правовой и фискальной базы.
И вот тут эта "биржА" оказалась сильно зажата. И ей пришлось вставлять "костыль" и требовать то, что она требовать НЕ ИМЕЕТ НИКАКОГО ПРАВА, от пользователей. Обычная прокладка. Когда нельзя, но нужно.
Как результат - имеем бардак, или бордель и все в одном лице.
Это, кстати и будет основной причиной ухода основной массы реальных трейдеров.

Так сам нюанс про квалифицированного инвестора. Я думал в Беларуси такого вообще нет. Более того в банках при торговле на реальных биржах используется доверительное управление по приказу, т.е. Вы отдаете приказы своему доверительному управляющему и он исполняет сделки, таким образом этот момент вообще нигде не всплывает, а также исчезают вопросы по налогам, разрешениям Нацбанка и прочие.

Прошу прощения, сильно туплю))) поясните про "ньюанс", если не сложно)


Я полагаю, что суть не в жадности, а в обычном шулерстве.
Я знаком с такими конторами с 2002 года, и всегда схема одна и та же:

1) клиент заводит деньги

2) супорт блокирует средства под предлогом "борьбы с терроризЬмом". "отмыванием денег" и "уклонением от уплаты налогов". Причем этот супорт НЕ ИМЕЕТ НИКАКИХ ПРАВ на данные процессуальные действия. Это имеет право делать прокуратура, МВД, КГБ, ДФР и так далее, но никак не "биржА")

3) начинается ооочень долгое бодание за денежные средства. Оно может длиться месяцами, годами. А денежки-то крутятся... приносят прибыль напёрсточникам)

4) при хорошем раскладе - деньги конечно возвращаются клиенту, но это редкий случай. Обычно с деньгами можно попрощаться)

Доказательство, что биржа currency.com таким образом "отжимает" или "пользуется" средствами клиентов - в соседнем топике:
https://bitcointalksearch.org/topic/ann-currencycom-4751010