Lösung bitcoin.de Fidor-Fidor Zahlungen & Verifikation - page 4.

Menig

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Quote from: realcoin on December 07, 2013, 03:43:58 PM

Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:38:04 PM

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Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:07:08 PM

...
Wechsel zur Fidor noch nicht vollzogen habe...... Ich hatte vor einigen Wochen die Kripo hier, Verdacht auf Geldwäsche beim An-/Verkauf von Bitcoins.
Was mich gerettet hat war die Tatsache das ich alle Bitcoin-Verkäufe und auch den Einkauf von Bitcoin.de über abgleich der Namen welche Bitcoin.de
ja mitteilt und dem entsprechendem Abgleich aus dem Olinebanking meiner Volksbank belegen konnte...

Schade, dass du noch kein Fidor Konto hattest! Sonst hättest du die netten Beamten gleich zur Fidor persönlich schicken können, um die Namen abzugleichen. Grin

hahaha, der "böse Bulle" hatte im Rahmen der Gesprächs zum Thema Bitcoin mehr als einen bösen Kommentar zum Thema Fidor-Bank, Legalität von Bitcoins,
Legimitation einer Online-Bank und deren BaFin-Lizenz..... Der Stand allerdings auch kurz davor von mir des Hauses verwiesen zu werden....

Erzähl mal, was hat er zu/über Fidor gesagt!? Wink

Naja, hat halt deren Seriosität in Frage gestellt, BaFin-Lizenz sei nich wichtig, eine Online-Bank könne nicht "sauber" sein.... Egal, ich bin nu erstmal offline Wink

Bis später Wink

realcoin

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Wechsel zur Fidor noch nicht vollzogen habe...... Ich hatte vor einigen Wochen die Kripo hier, Verdacht auf Geldwäsche beim An-/Verkauf von Bitcoins.
Was mich gerettet hat war die Tatsache das ich alle Bitcoin-Verkäufe und auch den Einkauf von Bitcoin.de über abgleich der Namen welche Bitcoin.de
ja mitteilt und dem entsprechendem Abgleich aus dem Olinebanking meiner Volksbank belegen konnte...

Schade, dass du noch kein Fidor Konto hattest! Sonst hättest du die netten Beamten gleich zur Fidor persönlich schicken können, um die Namen abzugleichen. Grin

hahaha, der "böse Bulle" hatte im Rahmen der Gesprächs zum Thema Bitcoin mehr als einen bösen Kommentar zum Thema Fidor-Bank, Legalität von Bitcoins,
Legimitation einer Online-Bank und deren BaFin-Lizenz..... Der Stand allerdings auch kurz davor von mir des Hauses verwiesen zu werden....

Erzähl mal, was hat er zu/über Fidor gesagt!? Wink

Menig

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Quote from: twbt on December 07, 2013, 03:39:33 PM

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Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:15:56 PM

Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Hm. Deine Bank gibt automatisch persönliche Daten von Dir weiter an die Kripo, weil deren Software meint, Du seist ein Kreditkartenbetrüger? Krass.

Mir wurde nicht vorgeworfen das ich Kreditkartenbetrüger bin, genauer gesagt ist die Kripo davon ausgegangen das ich auf eine Phising-Mail oder ähnliches reingefallen bin, Thema hat ich wie gesagt
schnell geklärt.

Krass ist daran übrigens garnichts, wir sind dem Thema "gläserner Bürger" viel näher als den meisten bewußt ist.

Hat Dir Deine Bank diese "Sorge", dass Du Phishing-Opfer bist, mitgeteilt? Darf man fragen, welche Bank das ist?

Ja, die Bank hat mich kontaktiert, da Stand die Kripo gerade neben mir Cheesy

War eine Volksbank, und ich bin mit dieser EXTREM zufrieden ! Das die Bank Ihrer Meldepflicht nachkommt halte ich für absolut richtig.... war zwar ein "false positive" in meinen Fall, aber
sollte es mich wirklich mal treffen (phising oder ähnliches) bin ich mehr als zufrieden zu sehen das innerhalb von nichtmal zwei Stunden reagiert wird (bzw. wurde).

Hm. Und warum musst Du denen dann jede einzelne TX nachweisen? Du kannst doch einfach sagen: "Alles rechtens. Bin kein Opfer."

Du vermischt gerade zwei Aussagen Wink

1. Aufgefallen durch hohe Transaktionsanzahl = mögliches Phising = mögliche Verwicklung in Kreditkartenbetrug (Geldwäsche über gehacktes Konto)
2. Besuch der Kripo (diese aggieren übrigens nach eigener Aussage so schnell und direkt um im Zweifelsfall PCs sichern zu können)
3. Klärung das kein Phising vorliegt, sondern An-/Verkauf von Bitocoins
4. Interesse der Beamten wie man sich gegen Geldwäsche absichtert (hier auch das negative Auftreten des "bösen Bullen" mit einschüchternden Bemerkungen).
5. Als Erklärung zu Punkt vier die Belegbarkeit von Zahlungen mit Namen / Kontonummer welche wiederum durch Bitcoin.de geprüft sind (Testüberweisung / Postident).

Bei Fidor wäre Punkt 5. ein Problem gewesen.... und hätte ggf. wieder zum Verdacht der Geldwäsche geführt.... zwar nicht als gehacktes Konto im Rahmen von Phising...
aber dennoch derselbe Basisvorwurf "Geldwäsche"

Ah, verstehe. Also waren es zwei Anlässe, die die Kripo zu Dir geführt haben. - Finde ich weiterhin: Krass.

Wären se hier mit der GSG9 angerückt würde ich das auch "krass" finden, so finde ich es bestenfalls ... "interessant", gab kein Blaulicht, keine Uniform, kein nichts was die
Nachbarn verschrecken würde... Höffliches Gespräch... und für mich die Sicherheit einen positiven Kontakt geknüpft zu haben Wink

twbt

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Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Hm. Deine Bank gibt automatisch persönliche Daten von Dir weiter an die Kripo, weil deren Software meint, Du seist ein Kreditkartenbetrüger? Krass.

Mir wurde nicht vorgeworfen das ich Kreditkartenbetrüger bin, genauer gesagt ist die Kripo davon ausgegangen das ich auf eine Phising-Mail oder ähnliches reingefallen bin, Thema hat ich wie gesagt
schnell geklärt.

Krass ist daran übrigens garnichts, wir sind dem Thema "gläserner Bürger" viel näher als den meisten bewußt ist.

Hat Dir Deine Bank diese "Sorge", dass Du Phishing-Opfer bist, mitgeteilt? Darf man fragen, welche Bank das ist?

Ja, die Bank hat mich kontaktiert, da Stand die Kripo gerade neben mir Cheesy

War eine Volksbank, und ich bin mit dieser EXTREM zufrieden ! Das die Bank Ihrer Meldepflicht nachkommt halte ich für absolut richtig.... war zwar ein "false positive" in meinen Fall, aber
sollte es mich wirklich mal treffen (phising oder ähnliches) bin ich mehr als zufrieden zu sehen das innerhalb von nichtmal zwei Stunden reagiert wird (bzw. wurde).

Hm. Und warum musst Du denen dann jede einzelne TX nachweisen? Du kannst doch einfach sagen: "Alles rechtens. Bin kein Opfer."

Du vermischt gerade zwei Aussagen Wink

1. Aufgefallen durch hohe Transaktionsanzahl = mögliches Phising = mögliche Verwicklung in Kreditkartenbetrug (Geldwäsche über gehacktes Konto)
2. Besuch der Kripo (diese aggieren übrigens nach eigener Aussage so schnell und direkt um im Zweifelsfall PCs sichern zu können)
3. Klärung das kein Phising vorliegt, sondern An-/Verkauf von Bitocoins
4. Interesse der Beamten wie man sich gegen Geldwäsche absichtert (hier auch das negative Auftreten des "bösen Bullen" mit einschüchternden Bemerkungen).
5. Als Erklärung zu Punkt vier die Belegbarkeit von Zahlungen mit Namen / Kontonummer welche wiederum durch Bitcoin.de geprüft sind (Testüberweisung / Postident).

Bei Fidor wäre Punkt 5. ein Problem gewesen.... und hätte ggf. wieder zum Verdacht der Geldwäsche geführt.... zwar nicht als gehacktes Konto im Rahmen von Phising...
aber dennoch derselbe Basisvorwurf "Geldwäsche"

Ah, verstehe. Also waren es zwei Anlässe, die die Kripo zu Dir geführt haben. - Finde ich weiterhin: Krass.

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...
Wechsel zur Fidor noch nicht vollzogen habe...... Ich hatte vor einigen Wochen die Kripo hier, Verdacht auf Geldwäsche beim An-/Verkauf von Bitcoins.
Was mich gerettet hat war die Tatsache das ich alle Bitcoin-Verkäufe und auch den Einkauf von Bitcoin.de über abgleich der Namen welche Bitcoin.de
ja mitteilt und dem entsprechendem Abgleich aus dem Olinebanking meiner Volksbank belegen konnte...

Schade, dass du noch kein Fidor Konto hattest! Sonst hättest du die netten Beamten gleich zur Fidor persönlich schicken können, um die Namen abzugleichen. Grin

hahaha, der "böse Bulle" hatte im Rahmen der Gesprächs zum Thema Bitcoin mehr als einen bösen Kommentar zum Thema Fidor-Bank, Legalität von Bitcoins,
Legimitation einer Online-Bank und deren BaFin-Lizenz..... Der Stand allerdings auch kurz davor von mir des Hauses verwiesen zu werden....

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Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Hm. Deine Bank gibt automatisch persönliche Daten von Dir weiter an die Kripo, weil deren Software meint, Du seist ein Kreditkartenbetrüger? Krass.

Mir wurde nicht vorgeworfen das ich Kreditkartenbetrüger bin, genauer gesagt ist die Kripo davon ausgegangen das ich auf eine Phising-Mail oder ähnliches reingefallen bin, Thema hat ich wie gesagt
schnell geklärt.

Krass ist daran übrigens garnichts, wir sind dem Thema "gläserner Bürger" viel näher als den meisten bewußt ist.

Hat Dir Deine Bank diese "Sorge", dass Du Phishing-Opfer bist, mitgeteilt? Darf man fragen, welche Bank das ist?

Ja, die Bank hat mich kontaktiert, da Stand die Kripo gerade neben mir Cheesy

War eine Volksbank, und ich bin mit dieser EXTREM zufrieden ! Das die Bank Ihrer Meldepflicht nachkommt halte ich für absolut richtig.... war zwar ein "false positive" in meinen Fall, aber
sollte es mich wirklich mal treffen (phising oder ähnliches) bin ich mehr als zufrieden zu sehen das innerhalb von nichtmal zwei Stunden reagiert wird (bzw. wurde).

Hm. Und warum musst Du denen dann jede einzelne TX nachweisen? Du kannst doch einfach sagen: "Alles rechtens. Bin kein Opfer."

Du vermischt gerade zwei Aussagen Wink

1. Aufgefallen durch hohe Transaktionsanzahl = mögliches Phising = mögliche Verwicklung in Kreditkartenbetrug (Geldwäsche über gehacktes Konto)
2. Besuch der Kripo (diese aggieren übrigens nach eigener Aussage so schnell und direkt um im Zweifelsfall PCs sichern zu können)
3. Klärung das kein Phising vorliegt, sondern An-/Verkauf von Bitocoins
4. Interesse der Beamten wie man sich gegen Geldwäsche absichtert (hier auch das negative Auftreten des "bösen Bullen" mit einschüchternden Bemerkungen).
5. Als Erklärung zu Punkt vier die Belegbarkeit von Zahlungen mit Namen / Kontonummer welche wiederum durch Bitcoin.de geprüft sind (Testüberweisung / Postident).

Bei Fidor wäre Punkt 5. ein Problem gewesen.... und hätte ggf. wieder zum Verdacht der Geldwäsche geführt.... zwar nicht als gehacktes Konto im Rahmen von Phising...
aber dennoch derselbe Basisvorwurf "Geldwäsche"

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Was mich gerettet hat war die Tatsache das ich alle Bitcoin-Verkäufe und auch den Einkauf von Bitcoin.de über abgleich der Namen welche Bitcoin.de
ja mitteilt und dem entsprechendem Abgleich aus dem Olinebanking meiner Volksbank belegen konnte...

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twbt

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Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Hm. Deine Bank gibt automatisch persönliche Daten von Dir weiter an die Kripo, weil deren Software meint, Du seist ein Kreditkartenbetrüger? Krass.

Mir wurde nicht vorgeworfen das ich Kreditkartenbetrüger bin, genauer gesagt ist die Kripo davon ausgegangen das ich auf eine Phising-Mail oder ähnliches reingefallen bin, Thema hat ich wie gesagt
schnell geklärt.

Krass ist daran übrigens garnichts, wir sind dem Thema "gläserner Bürger" viel näher als den meisten bewußt ist.

Hat Dir Deine Bank diese "Sorge", dass Du Phishing-Opfer bist, mitgeteilt? Darf man fragen, welche Bank das ist?

Ja, die Bank hat mich kontaktiert, da Stand die Kripo gerade neben mir Cheesy

War eine Volksbank, und ich bin mit dieser EXTREM zufrieden ! Das die Bank Ihrer Meldepflicht nachkommt halte ich für absolut richtig.... war zwar ein "false positive" in meinen Fall, aber
sollte es mich wirklich mal treffen (phising oder ähnliches) bin ich mehr als zufrieden zu sehen das innerhalb von nichtmal zwei Stunden reagiert wird (bzw. wurde).

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Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Hm. Deine Bank gibt automatisch persönliche Daten von Dir weiter an die Kripo, weil deren Software meint, Du seist ein Kreditkartenbetrüger? Krass.

Mir wurde nicht vorgeworfen das ich Kreditkartenbetrüger bin, genauer gesagt ist die Kripo davon ausgegangen das ich auf eine Phising-Mail oder ähnliches reingefallen bin, Thema hat ich wie gesagt
schnell geklärt.

Krass ist daran übrigens garnichts, wir sind dem Thema "gläserner Bürger" viel näher als den meisten bewußt ist.

Hat Dir Deine Bank diese "Sorge", dass Du Phishing-Opfer bist, mitgeteilt? Darf man fragen, welche Bank das ist?

Ja, die Bank hat mich kontaktiert, da Stand die Kripo gerade neben mir Cheesy

War eine Volksbank (volksbank-phd.de), und ich bin mit dieser EXTREM zufrieden ! Das die Bank Ihrer Meldepflicht nachkommt halte ich für absolut richtig.... war zwar ein "false positive" in meinen Fall, aber
sollte es mich wirklich mal treffen (phising oder ähnliches) bin ich mehr als zufrieden zu sehen das innerhalb von nichtmal zwei Stunden reagiert wird (bzw. wurde).

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Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:21:40 PM

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Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Hm. Deine Bank gibt automatisch persönliche Daten von Dir weiter an die Kripo, weil deren Software meint, Du seist ein Kreditkartenbetrüger? Krass.

Mir wurde nicht vorgeworfen das ich Kreditkartenbetrüger bin, genauer gesagt ist die Kripo davon ausgegangen das ich auf eine Phising-Mail oder ähnliches reingefallen bin, Thema hat ich wie gesagt
schnell geklärt.

Krass ist daran übrigens garnichts, wir sind dem Thema "gläserner Bürger" viel näher als den meisten bewußt ist.

Hat Dir Deine Bank diese "Sorge", dass Du Phishing-Opfer bist, mitgeteilt? Darf man fragen, welche Bank das ist?

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Quote from: twbt on December 07, 2013, 03:19:38 PM

Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:15:56 PM

Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Hm. Deine Bank gibt automatisch persönliche Daten von Dir weiter an die Kripo, weil deren Software meint, Du seist ein Kreditkartenbetrüger? Krass.

Mir wurde nicht vorgeworfen das ich Kreditkartenbetrüger bin, genauer gesagt ist die Kripo davon ausgegangen das ich auf eine Phising-Mail oder ähnliches reingefallen bin, Thema hat ich wie gesagt
schnell geklärt.

Krass ist daran übrigens garnichts, wir sind dem Thema "gläserner Bürger" viel näher als den meisten bewußt ist.

Meldepflicht ist mittlerweile auch stark gewachsen siehe z.B.: de.wikipedia.org/wiki/Geldwäsche#Methoden_zur_Bek.C3.A4mpfung_der_Geldw.C3.A4sche

twbt

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Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:15:56 PM

Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Hm. Deine Bank gibt automatisch persönliche Daten von Dir weiter an die Kripo, weil deren Software meint, Du seist ein Kreditkartenbetrüger? Krass.

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Quote from: twbt on December 07, 2013, 03:10:43 PM

Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:07:08 PM

Danke Trepex,

einer muss ja die Lanze brechen, wenn ich das hier so lese bin ich froh das ich auch ein dediziertes Bitcoin-Konto habe, aber den
Wechsel zur Fidor noch nicht vollzogen habe......

+1

Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:07:08 PM

Ich hatte vor einigen Wochen die Kripo hier, Verdacht auf Geldwäsche beim An-/Verkauf von Bitcoins.
Was mich gerettet hat war die Tatsache das ich alle Bitcoin-Verkäufe und auch den Einkauf von Bitcoin.de über abgleich der Namen welche Bitcoin.de
ja mitteilt und dem entsprechendem Abgleich aus dem Olinebanking meiner Volksbank belegen konnte... Kripo war zufrieden, ich konnte weiter arbeiten....

Was war denn der konkrete Anlass, dass die Dich aufgesucht haben? Finde ich ja krass.

Relativ einfach: Ich habe eine dreistellige Anzahl BTC bei Bitcoin.de verkauft... und die hohe Anzahl an vielen kleinen Zahlungseingängen mit "kryptischen Verwendungszweck" (Zitat Kripobeamter)
hat basierend auf Gesamtanzahl und/oder Gesamthöhe incl. nicht ganz unbeträchtlicher Zahlungsmengen aus dem europäischen Ausland irgendein automatisches Reporting ausgelöst.....

Die von Kreditkartenbetrügern zur Geldwäsche genutzten / gehackten Konten weisen laut Kripobeamten wohl ähnliche Paramter auf (viele kleine Zahlen, krpytische Zahlungszwecke, hohe Anzahl bzw. Gesamtumsatz).

Muss aber fairerweise auch für die Krippo eine Lanze brechen: drei sehr nette Herren, zwei davon äußerst höfflich (der dritte hatte Wohl zuviel Rollenspiele nach dem Motto "guter Bulle, böser Bulle" gesehen und versuchte
speziell meine Frau mit unnötigen Kommentaren zu verunsichern), nach Klärung welche ca. fünf Minuten + ein Telefonat dauerten hat der "leitende Beamte" sich von mir dann noch eine gute Viertelstunde das
Thema "Bitcoin" erklären lassen um für "künftige Meldungen dieser Art" besser gerüstet zu sein Wink

Gruß Menig

twbt

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Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:07:08 PM

Danke Trepex,

einer muss ja die Lanze brechen, wenn ich das hier so lese bin ich froh das ich auch ein dediziertes Bitcoin-Konto habe, aber den
Wechsel zur Fidor noch nicht vollzogen habe......

+1

Quote from: Menig on December 07, 2013, 03:07:08 PM

Ich hatte vor einigen Wochen die Kripo hier, Verdacht auf Geldwäsche beim An-/Verkauf von Bitcoins.
Was mich gerettet hat war die Tatsache das ich alle Bitcoin-Verkäufe und auch den Einkauf von Bitcoin.de über abgleich der Namen welche Bitcoin.de
ja mitteilt und dem entsprechendem Abgleich aus dem Olinebanking meiner Volksbank belegen konnte... Kripo war zufrieden, ich konnte weiter arbeiten....

Was war denn der konkrete Anlass, dass die Dich aufgesucht haben? Finde ich ja krass.

Menig

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Danke Trepex,

einer muss ja die Lanze brechen, wenn ich das hier so lese bin ich froh das ich auch ein dediziertes Bitcoin-Konto habe, aber den
Wechsel zur Fidor noch nicht vollzogen habe...... Ich hatte vor einigen Wochen die Kripo hier, Verdacht auf Geldwäsche beim An-/Verkauf von Bitcoins.
Was mich gerettet hat war die Tatsache das ich alle Bitcoin-Verkäufe und auch den Einkauf von Bitcoin.de über abgleich der Namen welche Bitcoin.de
ja mitteilt und dem entsprechendem Abgleich aus dem Olinebanking meiner Volksbank belegen konnte... Kripo war zufrieden, ich konnte weiter arbeiten....
Nicht auszudenken wenn ich zu dieser Zeit bereits zur Fidor gewechselt wäre...

Umsetzung Deutschen Rechts treibt manchmal seltsame Blüten, man(n) muss sich halt absichern... nochmals: Danke Trepex !

realcoin

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Quote from: trepex on December 06, 2013, 10:54:21 AM

Also nochmal der aktuelle Miss-Stand:

Fidor -> Fidor (als SEPA) Wird von der Fidor-Bank abgelehnt, es erfolgt ein Verweis auf "Geld an Freunde" senden
Fidor -> Fidor (als Geld an Freunde senden) Empfänger sieht Nicknamen und Betreff
Fidor -> Fidor (deutsche Überweisung mit Konto und BLZ) Empfänger sieht nur Betreff

Letzter Fall ist nach meinem (nicht vorhandenen) Rechtsverständnis nicht zulässig.

Dieser Meinung bin ich auch, eine anonyme Überweisung (ohne Namen, letztes Beispiel bei trepex) ist in DE sicher nicht zulässig! Und bitte Florian, kein Kommentar, ihr BTC Freunde liebt doch Anonymität!

Quote from: realcoin on December 06, 2013, 09:00:47 AM

trepex

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Hallo BTCatFidorBank (Florian),

erst mal vielen Dank für dein Engagement in dem ganzen Umfeld. Es ist sicher auch nicht einfach, auf die
(berechtigten) Hinweise auf die Probleme immer sachlich und ohne zuviel Emotionen zu antworten.

Ich versuche ja auch immer, die vorhandenen Vorteile der Fidor-Bank nicht zu leugnen.

Da sich auch noch kein Anwalt bei mir gemeldet hat, wird es von mir erst mal keine weiteren Schritte geben.

> Korrekt: Trepex hat mir Hintergrundinfos zur Verfügung gestellt und ich kann bestätigen, dass er über massig Erfahrung im IT & Software Bereich verfügt.
> Aber: Es ist bis jetzt nur noch keine Bewerbung von dir eingegangen?

Danke für die Bestätigung Wink

Ich hatte doch aber auch dazu gescrieben, dass ich einen Job bei/für eine Bank nicht als Ziel für mich sehe.
Meine Eltern wollten immer, dass ich "was vernüftiges mache", und sagten immer "geh zu einer Bank". Ich habe
trotzdem Informatik studiert und mich im Internet/Mobilfunk/Netzwerk Umfeld betätigt.

Gibt es hier noch Leute (vermutlich über 40 Jahre alt), die UUCP kennen?

trepex

BTCatFidorBank

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Quote from: Serpens66

Ich finds schade, dass der Thread so unübersichtlich wird, wegen der vielen Texte ... Aber ich find trepex' seine Zusammenfassung sehr gut, das bringts auf den Punkt und man kann sich das lesen des Threads sparen ^^

Ja, riesen Dank an Trepex (insb. für die Ausführung und detaillierte Auflistung), auch wenn wir in dem Fall hier nur Prügel bezogen habe Wink

Ich hatte gerade eben noch ein Gespräch mit einem Kollegen:
Wir können am Montag diese Reparatur doch noch nicht bereitstellen, da wir noch einen zusätzlichen Test-Lauf machen müssen. (Die Tx-Liste ist ja ein ziemlich zentraler Bestandteil des Konto/FrontEnd und muss in unserem Fall viele Fälle abdecken, ihr könnt ja bspw. auch Geld an Twitter-Namen senden etc. - da hängt bei uns sehr viel dran...)

trepex

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Quote from: realcoin on December 06, 2013, 09:21:03 AM

Quote from: Serpens66 on December 06, 2013, 09:03:07 AM

...
Das hat doch trepex bereits lang und breit hier beschrieben

Und scheinbar hat sich noch nichts getan!

Quote from: Serpens66 on December 06, 2013, 09:03:07 AM

Ich würde jetzt raten, dass es eine Fidor zu Fidor Deutschlandüberweisung war, oder? Bei Geldsendung wird ja wenigstens noch der Nickname angezeigt.

Zum raten solllte uns doch die zeit zu schade sein?

Wenn es eine normale Überweisung war, dann wäre das sicher nicht zulässig, anonym zu verbuchen? Fidor ist ja kein Schweizer Nummernkonto.
Wenn es diese "Social Freunden Geld senden" Funktion war, dann muss man in Zukunft sicherstellen, dass die nicht mehr verwendet wird!

Also nochmal der aktuelle Miss-Stand:

Fidor -> Fidor (als SEPA) Wird von der Fidor-Bank abgelehnt, es erfolgt ein Verweis auf "Geld an Freunde" senden
Fidor -> Fidor (als Geld an Freunde senden) Empfänger sieht Nicknamen und Betreff
Fidor -> Fidor (deutsche Überweisung mit Konto und BLZ) Empfänger sieht nur Betreff

Letzter Fall ist nach meinem (nicht vorhandenen) Rechtsverständnis nicht zulässig.

Serpens66

legendary

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Quote from: BTCatFidorBank on December 06, 2013, 10:28:40 AM

Der Deploy um zumindest schon mal die IBAN anzuzeigen wurde verschoben, das gibts erst ab Montag nächster Woche.
Beschwichtigungen sind an dieser Stelle natürlich fehl am Platz und bringen nichts - ich könnte jetzt noch viel Bla hier reinschreiben...

Wo genau wird ab Montag die IBAN angezeigt? Bei Auslands-eingängen oder bei Fidorinternen "Geld senden" oder bei fidorinternen Deutschlandüberweisungen?

Ach und ja, bei Auslandseingängen wird der Name des Absenders im Verwendungszweck angezeigt.

Ich finds schade, dass der Thread so unübersichtlich wird, wegen der vielen Texte ... Aber ich find trepex' seine Zusammenfassung sehr gut, das bringts auf den Punkt und man kann sich das lesen des Threads sparen ^^
Also abgesehen von dem Geplänkel hier, werden die genannten Nachteile also am Montag behoben?

Hier nochmal die Zusammenfassung:

Quote from: trepex on December 06, 2013, 02:17:34 AM

Das Konto ist super, wenn man
- schnellen Zahlungsverkehr
- gute Konditionen (Zinsen!)
- eine kostenlose virtuelle Kreditkarte
haben möchte und damit leben kann, dass
- man bei Zahlungen von anderen Fidor-Bank Kunden deren Namen (und Kontonummer) nicht sieht
- man bei SEPA Zahlungen aus dem Ausland hin und wieder die IBAN/BIC vom Auftraggeber nicht sieht
- bei Problemen obiger Art kein Hilfe durch die Fidor-Bank erwartet

Topic: Lösung bitcoin.de Fidor-Fidor Zahlungen & Verifikation - page 4. (Read 17285 times)